Как подключить кэшбэк на карту Сбербанка – условия 2021 года

Содержание
  1. Что такое кэшбэк в Сбербанке
  2. Соотношение бонусных баллов к рублю
  3. Преимущества кэшбэка от Сбербанка
  4. Какие карты с Cash Back есть в Сбербанке?
  5. Дебетовые карты
  6. Карты Мир
  7. Пенсионная карта
  8. Условия
  9. Кредитные
  10. Карты МИР
  11. Платиновые
  12. Золотая карта.
  13. Классическая карта
  14. Условия
  15. Бизнес-линейка
  16. Молодежная карта
  17. Условия пользования
  18. Карты Сбербанка с большими бонусами
  19. В чем отличие от других карт
  20. Как подключить, накопить и использовать кэшбэк от Сбербанка?
  21. Как оформить карту с кэшбэком?
  22. Кто может подключиться к программе лояльности?
  23. Личный кабинет
  24. Банкомат
  25. Мобильный банк
  26. Для Андроид и iPhone
  27. Как подключить кэшбэк на карту по номеру 900?
  28. Как получать бонусы
  29. Максимальный размер кэшбэка и ограничения
  30. Получайте до 30% бонусами СПАСИБО за покупки партнеров
  31. Партнеры программы Спасибо от Сбербанка
  32. Алиэкспресс
  33. Кэшбэк на АЗС
  34. В сети «Пятерочка»
  35. Классическая форма
  36. Аэрофлот
  37. Бизнескэшбэк
  38. Накопление бонусов
  39. Конвертация в рубли
  40. Бонусный период: сколько можно накопить за это время
  41. Как участвовать в акции «Путешествия по России», чтобы получить кешбэк на карту Мир?
  42. Действует ли акция «Путешествия по России» для ж/д и авиабилетов или можно купить только туры?
  43. Через сколько аннулируются полученные бонусы
  44. Уровни привелегий
  45. Как узнать свой кэшбэк
  46. На что потратить бонусы
  47. Когда аннулируется кэшбэк
  48. Ответы на популярные вопросы
  49. Почему Сбербанк не вводит классический кэшбэк
  50. Отзывы потребителей
  51. Сравнение с конкурентами
  52. Плюсы и минусы программы лояльности от Сбербанка

Что такое кэшбэк в Сбербанке

С 2011 года в России начали действовать бонусные программы по возврату средств за покупки. Граждане, принявшие в них участие, стали получать кэшбэк. Он представляет собой возврат части стоимости покупки.

Клиент Сбербанка может открыть дебетовую карту с кэшбэком, зарегистрировать в бонусной системе зарплатную карточку или кредитку.

Баллы на счет пользователя поступают после проведения платежа и его подтверждения. Процедура занимает от 3 до 5 дней. Кэшбэк более 15000 рублей начисляется в течение 40 дней. Если по прошествии этого срока баллы не поступили на счет из-за технической ошибки или другой проблемы, обратитесь в банк.

Соотношение бонусных баллов к рублю

Начисленные бонусные баллы конвертируются к рублю в соотношении:

1 балл=1 рублю.

Преимущества кэшбэка от Сбербанка

Анализируя отзывы клиентов Сбербанка России, можно сказать: большая часть довольна тем, что бонусы могут начисляться за любые приобретения с использованием банковской карты. Помимо этого, банковское учреждение регулярно проводит всевозможные акции, позволяющие за короткое время накопить больше баллов.

По сути, такой вариант экономии личных сбережений – наиболее оптимальный вариант.

Одновременно с этим, анализ банковского продукта показывает, что число партнеров с каждым днем только увеличивается, но темпы ничтожно малы. По этой причине далеко не везде есть возможность оплаты бонусами, из-за чего теряется смысл подобных операций.

Преимущества кэшбэка от Сбербанка

Кроме того, немалый перечень услуг и вовсе не предусматривает вариант с оплатой бонусами от Сбербанка. Примером этому являются коммунальные услуги.

Взамен стандартного кэшбэка, под которым подразумевается возврат денежных средств и использование любым удобным для клиента способом, в данном случае осуществляется начисление никому незнакомых виртуальных бонусов, которые не все готовы принимать в форме оплаты за товары и услуги.

Какие карты с Cash Back есть в Сбербанке?

Все банковские карты Сбербанка предполагают кэшбек, за исключением виртуальной и карт категории Аэрофлот.

По каждой карте начисляется до 20% от партнёров и 0,5%, кроме:

  • Молодёжной карты – 10% от партнёров, вместо 20;
  • Золотой карты – от банка начисляется до 5%, вместо 0,5%;
  • карты с большими бонусами – начисляется до 10% от банка, вместо 0,5%.

Дебетовые карты

Проще всего оформить именно дебетовый пластик, поскольку она выдается в офисе по паспорту при предварительном заказе. Подключение услуг на них осуществляется стандартными способами:

  • в «Личном кабинете» «онлайн»;
  • через терминал;
  • с помощью мобильного приложения.

При возникновении сложностей также можно обратиться к специалистам любого филиала коммерческой организации.

Карты Мир

МИР – российская национальная платежная система, при создании которой ставилась цель максимально обезопасить экономику РФ от последствий иностранного вмешательства. В первую очередь этими картами Сбербанк обеспечил пенсионеров работников бюджетного сектора и военнослужащих. Чтобы подключить кэшбэк к карте МИР, нужно, во-первых, ее оформить, а во-вторых, пройти регистрацию на странице privetmir.ru/register.

Предлагаемая форма содержит полное имя клиента, его телефонный номер и поле для пароля, который следует придумать самому.

Тарифы за обслуживание зависят от типа карты, в свою очередь определяемого платежеспособностью пользователя. Они изложены в предлагаемой таблице:

Тип картыТариф годового обслуживания, руб.Плата за мобильный банкинг, руб./мес.Особые условия
ОбычнаяЗарплатная для бюджетников
Золотая3000 руб. в годбесплатнобесплатноПовышенная ставка кэшбэка, лимиты снятия 300 тыс. в день, 3 млн в мес. без комиссии
Моментальнаябесплатно60Оформляется в отделении за 10 минут. Кэшбэк бонусами – до 30%.
Пенсионнаябесплатно30Только для получателей социальных выплат, кэшбэк 3%.

Позиционирование банковского продукта произведено из расчета на потребителя, но условия возврата потраченных денег отличаются мало – только золотая карта обеспечивает повышенный кэшбэк.

Пенсионная карта

pensionnaya

Выгодное предложение для пожилой категории граждан, которые получают пенсию на карту Сбербанка. Помимо надежной защиты пенсионных накоплений, человек получает до 3,5% от остатка суммы на счете.

Условия

  • Обслуживание дебетовой кэшбэк карты бесплатно.
  • Бонусы Спасибо начисляются до 0,5% — от Сбербанка, и до 20% — в магазинах-партнерах.
  • Лимит снятия наличных в сутки не более 50 000 руб.
  • Возможность оплачивать покупки бесконтактным способом.
  • Счет открывается только в рублях по правилам платежной системы МИР.
  • Оповещение о проведенных транзакциях — 30 руб. на 3 месяц.
  • Срок действия пластиковой карты – 60 месяцев.

В дополнение клиент имеет право заказать перевыпуск карты за 150 руб. в случае ее утери или изменения персональных данных. Плановый перевыпуск осуществляется бесплатно.

Кредитные

Ограничений при использовании кредиток нет. Специфика начисления CashBack зависит от типа банковской карты. Градация фактически та же, что и у дебетовых карточек.

Карты МИР

МИР – российская платформа предоставления финансовых услуг, плотно вошедшая в расчетную систему страны. Ее оформление также возможно в банке по запросу или для участия в зарплатном проекте, получения пенсионных начислений. Процедура подключения стандартна. Необходимо авторизоваться на индивидуальной странице пользователя (или приложении), открыть вкладку “Спасибо” и отправить запрос на подключение. Аналогичным образом допускается оформить кэшбэк в Сбербанке через банкомат.

Платиновые

«Виза Платинум» выпускается Сбербанком в расчете на состоятельных пользователей. Обслуживание этой карты обойдется в 4,9 тыс. руб. ежемесячно, но и возможности у нее большие.

Ставка кэшбэка (максимальная), %Профиль потребления
1,5Супермаркеты
10Яндекс.Такси, АЗС, супермаркеты, рестораны, кафе, такси Gett
20Другие партнеры Сбербанка

На начисление бонусных баллов установлены следующие лимиты:

  1. Автомобильное топливо, услуги пассажирский городских перевозчиков Яндекс.Такси и Gett – до 10 тыс. руб.
  2. Рестораны, кафе, партнерские сети быстрого питания – до 15 тыс. руб.
  3. Продукты в супермаркетах – до 20 тыс. руб.
  4. Все остальные затраты – до 15 тыс. руб.

Израсходовать полученные «Спасибо» можно на авиабилеты, оплатив ими до 99% их стоимости. При этом, на каждый перелет начисляется 2% от цены.

Особые условия действуют в отношении развлекательных мероприятий – с ними можно ознакомится, введя в специальную форму город и название интересующего события.

Приложением к программе «Спасибо» служит купонные акции, гарантирующие скидки на самые разные коммерческие продукты – Сбербанк предлагает приобрести их за накопленные баллы.

Сбербанк

Золотая карта.

Сбербанк: дебетовые карты с кэшбэком - перечень!

  • Первый год обслуживания: 1 500 ₽, второй и далее: 3 000 ₽.
  • До 5% от стоимости покупок возвращается бонусами СПАСИБО при оплате картой в кафе, ресторанах, супермаркетах.
  • Снятие наличных: 300 000 ₽ в банкомате и 300 000 ₽ в отделении в день без комиссии.

Классическая карта

klassicheskaya

Дебетовая карта Сбербанка с кэшбэком, по отзывам держателей, это предложение с наилучшим соотношением цены и сервиса.

Условия

  • Обслуживание — 750 руб. в первый год, и 450 руб. за каждый последующий.
  • Бонусы Спасибо как начисляются: в размере до 20% от партнеров Сбербанка.
  • Лимит снятия наличных в сутки 150 000 руб.
  • Возможность оплачивать покупки бесконтактным способом.
  • На выбор клиента предлагается 3 валюты: RUB, USD, EUR.
  • Смс-информирование о проведенных транзакциях 60 руб. на 3 месяц.
  • Возможность получения дополнительной карты.
  • Срок действия пластиковой карты – 36 месяцев для карт VISA и Mastercard и 60 месяцев в платежной системе МИР.

Бесплатное снятие наличных в кассе или банкоматах Сбербанка. Снятие денег в банкоматах сторонних банков 1% от суммы, но не менее 100 руб. Месячный лимит на снятие — 500 млн руб.

Бизнес-линейка

Карты этой серии делают более удобной закупку товаров, инструментов, оборудования. Участие в бонусной программе помогает экономить средства предприятия. С помощью «Бизнес-кэшбэка» компании и ИП накапливают баллы, переводя их в рубли.

Программа работает так:

  1. За оплату покупок безналичным способом клиент получает фиксированную часть суммы, имеющую вид баллов. Бонусы появляются в личном кабинете через 3 дня после совершения финансовой операции.
  2. После накопления 3000 баллов клиент переводит бонусы в рубли.

Бизнес-карта от Сбербанка

Молодежная карта

Молодежная

Выгодное предложение от Сбербанка для молодого поколения в возрасте от 14 до 25 лет. Пластик предусматривает работу в одной из 2 платежных систем сроком на 3 года:

  1. VISA;
  2. Mastercard.

Условия пользования

  • Ежегодная стоимость обслуживания – 150 руб.
  • Ставки по бонусной программе кэшбека: до 0,5% — от Сбербанка, до 20% — в магазинах-партнерах.
  • Возможность оплачивать покупки бесконтактным способом.
  • Бесплатное смс-информирование. Стоимость уведомлений о проведенных транзакциях составляет — 60 руб. на 3 месяц пользования картой.
  • Получение дополнительной карты не предусмотрено.

Лимит на суточное снятие наличных без комиссии в банкоматах или кассе банка составляет до 150 000 руб. Клиент оплачивает 0,5% от суммы снятия в случае превышения установленного лимита.

Снятие денег в банкоматах сторонних банков составляет 1% от суммы, но не менее 100 руб. Месячный лимит на снятие — 1,5 млн руб.

Внеплановый выпуск карты взамен утраченной, либо по причине смены персональных данных 150 руб. Плановая замена пластика – бесплатно.

Карты Сбербанка с большими бонусами

Условия по получению карты Сбербанка с большими бонусами и кэшбэком:

    • Существует возможность оформить как карту MasterCard, так и Visa: по итогу покупок вам возвращается 10% от общей суммы.
    • Стоимость годового обслуживания — 4900 руб.
    • При оплате в Гетт, Яндекс.Такси,
      на автозаправках до 10% вернётся бонусами.
    • Снятие наличности до полумиллиона рублей без комиссии.
    • Бонусы от СПАСИБО начисляются до 10% от Сбера и до 30% от партнёров.

Баллы можно расходовать на:

  • Отели;
  • Купоны в магазинах;
  • Ж/д и авиа билеты;
  • концерты;
  • Такси.

Это лишь малая часть возможностей, предоставляемых компанией Сбербанк. В широкую сеть партнёров входит более 200 предприятий, предоставляющих свои услуги пользователям программы. С каждым днём количество партнёров увеличивается, поэтому актуальную информацию вам стоит уточнить на официальном сайте банка «Сбербанк», где указаны наиболее актуальные новости в сфере банковских услуг.

В чем отличие от других карт

Карточка с большим кэшбэком позволяет экономить значительно больше. Повышенное вознаграждение по программе лояльности в ней начисляется за следующие виды покупок:

  • в супермаркетах – 1,5%;
  • в кафе и ресторанах – 5%;
  • на автозаправках и за поездки на Яндекс.Такси и Gett – 10%.

Стандартный кэшбэк в 0,5% от банка и до 20% от партнеров по ней так же начисляется. Дополнительно у продукта можно отметить еще ряд отличий от других карточек Сбербанка:

  • Бесплатный полный пакет SMS-информирования. Обычно для дебетового пластика он стоит 60 р. (30 р. – по социальной карте).
  • Скидки от платежных систем. Специальные предложения от Visa и MasterCard позволяют экономить на путешествиях, развлечениях и т. д.
  • Увеличенные лимиты на снятие наличных. За сутки без комиссии пластик допускает получение наличными до 500 тыс. р., а месячный лимит составляет 5 млн р.

Как подключить, накопить и использовать кэшбэк от Сбербанка?

Теперь опишем в нескольких словах условия получения кэшбэка, т.е. программу «Спасибо от Сбербанка» в действии. С более подробным обзором программы вы можете познакомиться по этой ссылке, а здесь мы коснёмся некоторым важных моментов.

1. Для подключения этой программы необходимо завести хотя бы одну сбербанковскую карточку. Затем нужно проделать ряд простых действий в банкомате, в интернет-банке (Сбербанк Онлайн) или отправить смс-сообщение на номер 900 (официальный номер банка). Два последних способа возможны только после подключения услуги «Мобильный банк».

2. Кэшбэк не будет начисляться на все корпоративные карты (выпущенные к счету юр. лица, индивидуального предпринимателя) и на все типы и категории кобрендинговых карт (партнёрских) с логотипом «Аэрофлот-российские авиалинии (Russian Airlines)» и/или с логотипом «МТС» по программам Аэрофлот бонус и МТС бонус.

3. В программе предусмотрено четыре уровня привилегий, каждый из которых предоставляет ряд льгот (программа претерпела существенные изменения с года). В то же время клиент должен подтвердить право остаться на прежнем уровне или перейти на следующий – более выгодный, выполнив условия программы.

Названия уровней следующие:

  • «СПАСИБО»;
  • «БОЛЬШОЕ СПАСИБО»;
  • «ОГРОМНОЕ СПАСИБО»;
  • «БОЛЬШЕ, ЧЕМ СПАСИБО».

Картинка ниже показывает, какие льготы клиент получит на каждом уровне, и что для этого нужно сделать, а подробнее с правилами бонусной программы вы можете ознакомиться в её обзоре.

Каждый уровень действует в течение 3 месяцев (1 расчётный период), и за это же время вы должны выполнить условия банка для подтверждения или перехода на следующий уровень лояльности.

Теме не менее для большинства держателей карт (кроме моментальных) условия начисления бонусов по программе лояльности не изменятся (уровень «Большое спасибо» соответствует условиям более ранней программы, действующей до года).

То есть каждому участнику – держателю именной карты, будут начисляться на бонусный счет 0,5% от размера платежа. Если хотите получить до 20% бонусов, то обратите внимание на список партнёров в вашем городе (важно выбрать свой город на сайте программы).

Или чаще обращайте внимание на акции.

4. За какие операции по карте не будут начисляться бонусы? Обычно к таким операциям относятся снятие средств с карточки или переводы (все операции, кроме покупок, за некоторыми исключениями).

Для справки, MCC-код (сокращение от Merchant Category Code – код категории продавца) – это четырехзначный номер, присваиваемый торгово-сервисному предприятию (ТСП) банком-эквайером для классификации ТСП по типу его деятельности. Например, при покупке товара при оплате картой на Алиэкспресс или при оплате за бензин, бонусы БУДУТ начислены.

5. При сумме бонусной операции менее 15 000 руб., бонусы начисляются в течение 5 рабочих дней. Если сумма равна или выше 15 000 руб., то начисление происходит в течение 40 рабочих дней.

6. В случае потери карты участник программы должен обратиться в контактный центр банка в целях блокирования бонусного счёта (во избежание несанкционированного доступа к нему третьих лиц). Автоматического разблокирования не предусмотрено, в том числе после перевыпуска карточки – для этого необходимо заново обратиться в банк.

7. Полученный кэшбэк в виде бонусов можно потратить только у партнёров банка. Обращайте внимание на условия оплаты, они могут сильно отличаться. Достаточно предупредить кассира, что вы хотите расплатиться бонусами.

8. Бонусы, начисленные по программе могут и сгореть. Обычная причина сгорания – истёк срок действия, составляющий 36 месяцев, или держатель не пользовался картой в течение 12 месяцев.

Как оформить карту с кэшбэком?

Заказать карту можно в любом отделении Сбербанка. Возьмите паспорт и напишите заявление. Моментум выдаётся в течение 15 минут, другие виды карт изготавливаются в течение 7-10 дней.

Другой, более удобный вариант – оформить пластик через интернет. Для этого на официальном сайте Сбербанка в разделе “Частным клиентам” выберите дебетовую карту и нажмите кнопку “Заказать онлайн”. Заполните и отправьте анкету, через несколько дней придет СМС о поступлении карты в отделение.

Кто может подключиться к программе лояльности?

Никаких ограничений для участия нет – Сбербанк предоставляет такое право каждому держателю карт, включая:

  • дебетовые;
  • кредитки;
  • зарплатные;
  • социальные;
  • моментальной выдачи.

Главное условие – пользователь должен сам подключиться к программе, автоматически после оформления карточки услуга «Спасибо от Сбербанка» не активирована. Подключение возможно сразу после выдачи пластика, по карточкам моментального типа – через 5 суток.

Личный кабинет

Это наиболее распространенный способ подключения к cash back. Нужно зарегистрироваться на сайте Сбера и завести личный кабинет. Далее следует перейти на страничку «Спасибо от Сбербанка. Далее нужно просто следовать инструкции. К интернет-банкингу нужно подключить свой смартфон (указав номер): на него придет код авторизации.

На заметку! Пожилые люди могут попросить своих детей или внуков оформить бонусную программу через браузер.

Банкомат

Подключиться к cash back можно через банкомат Сбера. В главном меню на экране нужно выбрать раздел «Бонусная программа» и зарегистрироваться в ней, нажав на соответствующую иконку. Укажите номер айфона, который собираетесь подключать к cash back. На него придет код подтверждения, цифры которого нужно ввести на экран в пустое окошко. В СМС-сообщении будет указан также пароль для связи с технической поддержкой.

Больше никаких действий от клиента не требуется. Бонусы будут накапливаться на карточке автоматически. Переход с одного уровня на другой тоже происходит автоматически, за исключением четвертого (нужно открыть депозит).

Мобильный банк

Чтобы оформить подключение в мобильном банке, следует послать СМС-команду с записью «Спасибо****» (без кавычек) на короткий номер 900. Вместо звездочек следует ввести четыре последние цифры счета пластиковой карточки.

После этого вы получите СМС с цифрами проверочного кода. Эти цифры нужно отправить ответом на номер 900. После этого вы получите еще одну СМС-ку с паролем. Регистрация завершена, теперь можно оплачивать покупки и получать cash back.

Для Андроид и iPhone

Как получить кэшбэк на карту Сбербанка, для этого нужно скачать «Спасибо от Сбербанка», ввести номер айфона с уже подсоединенным Мобильным банком. Далее в открывшемся окошке нужно напечатать номер кода подтверждения , который придет на гаджет. В информации также будет указан пароль для контакта с техподдержкой при неполадках.

По этому приложению можно следить за накоплением и тратой бонусов, получать информацию о новинках системы и т. Д.

Как подключить кэшбэк на карту по номеру 900?

Этот способ отлично подходит вам в том случае, если у вас уже зарегистрирован мобильный банк. Отправьте на номер «900» СМС с набранным текстом «Спасибо YYYY». YYYY – это крайние 4 цифры пластика.

Как получать бонусы

1 бонус СПАСИБО = 1 Рубль скидки

  • Бонусы можно получать расплачиваясь в магазинах картами Сбербанка.
  • Меняйте бонусы на реальные скидки на товары до 99%, на путешествия, развлечения и другие полезные вещи.
  • В программе существует 4 уровня, и чем выше уровень тем больше бонусов вы можете заработать.
  • Повышение уровня зависит от вашего активного использования карт Сбербанка и его сервисов
  • Подробные условия по выполнению каждого уровня вы можете посмотреть здесь.

Максимальный размер кэшбэка и ограничения

Каждая организация устанавливает свои условия сотрудничества.

Максимальный кэшбэк начисляется при покупке товаров и услуг в следующих компаниях:

  • Мегафон (при приобретении аксессуаров начисляется 10%, телефонов – 0,5%, планшетов – 1%);
  • «ВелоШоп» (10% при оплате товаров молодежной картой, 7% – в остальных случаях);
  • «Эстель» (начисляется 10% при использовании любого платежного средства);
  • «Технопарк» (возвращается 5% при приобретении всех товаров и расчете любыми картами);
  • «Связной» (5% – при покупке аксессуаров, 1% – планшетов, смартфонов, ноутбуков);
  • BORK (5% – при использовании всех карт Сбербанка, включая пенсионные и зарплатные);
  • «ЛитРес» (10% – при приобретении электронных книг на сайте компании).

Бонусы не начисляются при:

  • снятии наличных через кассы или банкоматы;
  • обмене валют;
  • приобретении акций, драгоценных металлов, дорожных чеков;
  • покупке запрещенных действующим законодательством РФ товаров;
  • расчете в игорных заведениях, букмекерских конторах;
  • переводе денег на счета физических лиц;
  • оплате коммунальных услуг;
  • выполнении более 6 финансовых операций в одном магазине;
  • переводе средств через «Сбербанк Онлайн».

Получайте до 30% бонусами СПАСИБО за покупки партнеров

Приобретая товар у партнеров Сбербанка, кэшбэк увеличивается. К примеру: сотовый салон «Мегафон» возвращает 10%. Если вы приобретете телефон со стоимостью 10 000 рублей, вы получите 1 000 бонусов СПАСИБО.

Партнеров у Сбербанка много, поэтому возможно получать повышенный кэшбэк в любых категориях: при приобретении техники, детских товаров, покупке туров, на АЗС, в ресторанах и кафе, в супермаркетах и т.д. Кроме того, список партнеров постоянно расширяется.

Как подключить кэшбэк на карту Сбербанка

Партнеры программы Спасибо от Сбербанка

Список магазинов и других партнерских организаций Сбербанка по программе «Спасибо» очень длинный. По проценту кэшбэка можно судить о степени заинтересованности торговой сети или марки бытового обслуживания в стимуляции спроса на предлагаемый коммерческий продукт.

Это: автозаправки, супермаркеты, турагентства, салоны красоты, предприятия фастфуда, спа-салоны, гимнастические залы и многие другие заведения, заключившие соглашения с крупнейшим в стране финансово-кредитным учреждением.

Партнеры Сбербанка по программе «Спасибо» перечислены на странице spasibosberbank.ru/partners.

Алиэкспресс

К сожалению, непосредственно баллами «Спасибо» оплатить покупки на Алиэкспресс нельзя, так как эта крупнейшая торговая площадка не входит в число партнеров Сбербанка. Это не означает их бесполезность для данного вида операций. Приобрести любые товары можно, обратив баллы в деньги. Чтобы их вывести в наличный оборот, необходимо соответствовать жестким требованиям специальной привилегированной акции «Больше, чем Спасибо».

Есть еще один выход, обусловленный условиями использования бонусов. Накопленными средствами можно пополнить мобильный телефон МТС, а уже с него перевести деньги на банковский счет.

Следует помнить о действующих ограничениях. Транзакции можно совершать на суммы не менее 500 руб. Доступен вывод с номера до 15 тыс. руб., но не чаще пяти раз за сутки. Комиссия составит 4,3%.

Впрочем, для недорогих приобретений на Алиэкспрессе в большинстве случаев таких возможностей достаточно.

Таким образом, клиент не только знает, как вернуть часть своих затрат, но и может перевести баллы в наличность, а затем использовать ее для расчетов с партнерами Сбербанка и с любыми другими организациями.

деньги с неба

Кэшбэк на АЗС

Автовладельцы имеют возможность сократить затраты на топливо, рассчитываясь на заправках бонусами «Спасибо» из расчета 1 балл за 1 рубль. Список партнерских АЗС доступен на здесь, а специальное мобильное приложение помогает найти ближайшую из них.

В сети «Пятерочка»

Cбербанк, в рамках программы «Спасибо», сотрудничает с крупнейшей российской сетью супермаркетов «Пятерочка», включающей свыше 11 тысяч магазинов. За все покупки, совершенные в ней, плательщику начисляется бонус в размере 0,5%.

Помимо базовой ставки действуют специальные предложения с повышенным кэшбэком на отдельные виды продуктов.

Важно помнить, что бонусами в Пятерочке можно расплачиваться только за продовольственные товары. Другие покупки (промышленные) приобретаются по отдельному чеку на общих основаниях.

Классическая форма

Первый форма кэшбэка начисляется по универсальной программе «Спасибо».

Она подключается к:

  • дебетовым и кредитным пластикам;
  • пластикам, работающим на операционной системе VISA, MasterCard;
  • классическим карточкам и картам Platinum;
  • пенсионной или молодежной карточке.

Второй тип кэшбэка подключается только к специальным картам.

  • кобрендинговая карта «Аэрофлот». Она может быть дебетовой или кредитной. По ней пользователю начисляются мили, на которые он может купить себе авиа билет. В акционных программах данный пластик не участвует;
  • пластики с «Большими бонусами». Они также могут быть расчетными или кредитными. Здесь пользователь получает 10% за оплату бензина на АЗС, 5% за оплату счета в ресторане, 1,5% при оплате счета в супермаркете;
  • золотые карты платежных систем VISA, MasterCard, «Мир». Данный пластик также может быть расчетным или кредитным. По ним человек получает 0,5%, а вот при оплате счета в супермаркете он может получить 1%, а при оплате счета в ресторане – 5%.

Аэрофлот

Участникам программы «Спасибо» Сбербанк в партнерстве с крупнейшей российской авиакомпанией Аэрофлот предоставляют возможность оплачивать бонусными баллами до 99% стоимости билетов. Для того чтобы воспользоваться этой привилегией, достаточно во время покупки в разделе «оплата» ввести номер своей карты.

Если она подключена к программе, пассажиру остается лишь выбрать количество баллов, направляемых на оплату проездного документа и подтвердить покупку.

Заблаговременное бронирование гостиничного номера приносит клиенту 2% кэшбэка.

Бизнескэшбэк

Возврат средств здесь доступен только для владельцев бизнес карт.

А еще пользователь здесь:

  • может подключить любую бизнес карту. Причем она может быть оформлена или на самого владельца пластика, или на сотрудника, работающего на него;
  • получает приличный кэшбэк. Это 0,5% за оплату товара дебетовой карточкой, и 1% за оплату товара кредитной картой;
  • получает 1 бонусный балл, который равен 1 рублю. Причем клиент может накопить 3000 баллов, поменять их на рубли. Но в месяц можно накопить не больше 5000 бонусных баллов.

Чтобы воспользоваться баллами, клиент должен лишь подключиться к программе «Бизнес-кешбэк».

Дополнительно в данном финансовом заведении пользователь может воспользоваться специальной программой «Спасибо».

Здесь клиент:

  • получает свою особую категорию;
  • чтобы попасть в нужную категорию должен 3 месяца выполнять особые требования банка;
  • должен 17 числа каждого месяца вновь подтверждать свой статус, т.к. все данные обновляются и статусы аннулируются;
  • находясь на любом уровне, может получать за оплату покупки с карты Сбербанка кэшбэк в 0,5% за каждые потраченные 100 рублей;
  • должен повышать свою категорию и получать новые привилегии. Причем на самом последнем уровне клиент вправе поменять бонусные баллы на рубли.

В Сбербанке действуют разные бонусные программы.

Это программы:

  • «Спасибо».
  • «Большое Спасибо».
  • «Огромное Спасибо».
  • «Больше, чем Спасибо».

Все они обладают разными привилегиями.

Название бонусной программыПривилегии по ней
«Спасибо»20% бонусов за оплату товара в магазине-партнере
«Большое Спасибо»

0,5% бонусов от самого Сбербанка

20% бонусов за оплату товара у партнеров

«Огромное Спасибо»

0,5% бонусов от Сбербанка

20% бонусов за оплату товара у партнеров. Здесь пользователь может подключить одну льготную категорию и получать по ней повышенный кэшбэк или подключить 1 категорию в обмен на бонусы с повышенными бонусными баллами

«Больше, чем Спасибо»

0,5% бонусов от самого Сбербанка

20% бонусов за оплату товара у партнеров. Причем здесь клиент может подключить 2 категории покупок и получать по ним повышенный кэшбэк, а еще он может подключить 2 категории покупок в обмен на бонусы с повышенными бонусными баллами. Также здесь клиент может поменять бонусные баллы на рубли.

Но чтобы получать бонусные баллы клиент должен выполнять следующие несложные задания.

Название программыЗадание
«Спасибо»Быть участником бонусной программы и оплачивать товары в магазинах-партнерах картой Сбербанка.
«Большое Спасибо»Каждый месяц оплачивать покупки картой, но так чтобы процент покупок по карте был равен 30% к снятию наличных. Потратить с карты сумму не меньше 5000 рублей.
«Огромное Спасибо»Каждый месяц оплачивать покупки картой, но так чтобы процент покупок по карте был равен 50% к снятию наличных. Потратить с карты сумму не меньше 5000 рублей. Не тратить деньги с карты в банкомате или кассе.
«Больше, чем Спасибо»Каждый месяц оплачивать покупки картой, но так чтобы процент покупок по карте был равен 85% к снятию наличных. Потратить с карты сумму не меньше 5000 рублей. Не тратить деньги с карты в банкомате или кассе. Открыть кредитку, открыть или пополнить вклад 1 раз за 3 месяца.

Данные задания рекомендованы к исполнению.

А вот одно из следующих заданий нужно выполнить обязательно.

Название бонусной программыЗадание
«Спасибо»
«Больше Спасибо»Сохранять на дебетовке в месяц больше 10000 рублей, потратить с кредитки 10% от общей суммы лимита.
«Огромное Спасибо»Сохранять на дебетовке не меньше 10000 рублей в месяц, потратить 30% от общего лимита кредитки, совершить платеж с помощью мобильника, через «Сбербанк-онлайн», списать бонусные баллы на одном из сайтов данной программы или приложении «Спасибо от Сбербанка».
«Больше, чем Спасибо»Сохранять на дебетовке не меньше 10000 рублей в месяц, потратить 50% об общей суммы лимита по кредитке, совершить платеж с помощью мобильника, через «Сбербанк-онлайн», списать бонусные баллы на одном из сайтов данной программы или приложении «Спасибо от Сбербанка».

У Сбербанка по кэшбэк программам очень много партнеров.

О том, какие магазины являются его партнерами, сколько в них клиент может получить описано в нашей таблице.

Название торговой точкиРазмер кэшбэка
«Бургер Кинг»

11%, но только при оплате покупки молодежной картой;

6%, но только за оплату покупки обычным пластиком.

«Мегафон»

10% за покупку аксессуаров;

0,5-1% за покупку техники.

«Летуаль»

3% по первому чеку;

10% по следующим чекам, но за покупки совершенные за 1 месяц.

«Ламода»5% за оплату товара картой.
Gett1-4% за оплату поездки картой

Подытожим: бонусной программой от Сбербанка пользуются многие пользователи. Она помогает купить дорогой товар по выгодной цене и даже существенно сэкономить свои денежные средства.

Программа начисления бонусных баллов доступна на всех картах Сбербанка кроме: Visa Momentum, MasterCard Momentum, MasterCard Maestro и Visa Electron. Но условия начисления разные. Так к примеру, самой выгодной картой (с самым выгодным кэшбэком) на сегодня в Сбербанке является «Карта с большими бонусами». На ней действуют наивысшие условия возврата части потраченных средств до 10% и 20% в магазинах партнёрах.

Бонусная программа действует на дебетовых картах: «Молодёжная», «Золотая карта», «Классическая» и др., в том числе и на кредитных картах: «Кредитная картас большими бонусами», «Премиальная», «Золотая», Mastercard и др. Полный перечень карт, их особенности и условия на странице банка.

О том, где начисляются и как использовать на странице.

Сбербанк предусматривает несколько способов подключения программы на карту, подробности на странице.

Получить возврат в виде % возможно практически у любой торговой сети или организации, предоставляющей услуги при оплате картой. Но наибольший CashBack предоставляют партнеры.

Накопление бонусов

Используют такие способы увеличения количества начисляемых бонусов:

  • оплату услуг и товаров у партнеров Сбербанка;
  • участие в специальных программах, разрабатываемых торговыми сетями;
  • оформление премиальных карт;
  • участие в дополнительных акциях, присутствующих на сайте «Сбербанк Спасибо».

Конвертация в рубли

Такая возможность предоставляется самым активным пользователям программы.

Обменять бонусы на рубли можно с помощью мобильного приложения или сайта финансового учреждения.

Если при оплате покупок в магазинах партнерах 1 балл равен 1 руб., то при обмене за него дается всего 50 коп. Конвертации подлежат не более 10000 бонусов в месяц.

Бонусный период: сколько можно накопить за это время

Каждый владелец банковской карты может копить баллы, однако за 1 месяц начисляется не более 5000 бонусов. Если пользователь продолжает расходовать средства при превышении лимита, действие программы приостанавливается до следующего расчетного периода.

Как участвовать в акции «Путешествия по России», чтобы получить кешбэк на карту Мир?

Как участвовать: 

  1. Зарегистрировать карту Мир на сайте.
  2. Выбрать подходящий вариант отдыха на сайте.
  3. Оплатить поездку онлайн на сайте выбранного партнёра зарегистрированной картой Мир. Путешествия по России нужно оплатить до 15 июня 2021 года, путёвки в детские лагеря — до 31 августа 2021 года.

Действует ли акция «Путешествия по России» для ж/д и авиабилетов или можно купить только туры?

Акция  «Путешествия по России» распространяется на покупку турпакетов, куда могут быть включены перелёт, ж/д или автобусный проезд, проживание в отелях от 2-х ночей. 

Что ещё можно приобрести по условиям акции:

  • Ж/д туры с ночёвками в поезде или отелях.
  • Круизные туры.
  • Проживание от 2-х ночей в классифицированных объектах размещения — в гостиницах, санаториях, пансионатах, парк-отелях, базах отдыха, гостиничных комплексах, оздоровительных комплексах.

Через сколько аннулируются полученные бонусы

Специальный счет при отказе от пользования картой обнуляется через 12 месяцев, при продолжении ее использования – через 2 года. Длительность этого периода не зависит от количества накопленных баллов.

Уровни привелегий

Как подключить кэшбэк на карту Сбербанка
Как подключить кэшбэк на карту Сбербанка
Как подключить кэшбэк на карту Сбербанка

При подключении программы, клиент сразу получает 2 уровень «Большое Спасибо». Чтобы перейти в категории выше, необходимо в течение 3 календарных месяцев выполнять условия, соответствующие конкретной категории. С 10 числа следующего отчетного периода уровень привилегии подтверждается или отключается (при не выполнении условий)

С каждым новым уровнем увеличиваются привелегии, так на 4 уровне «Больше, чем Спасибо» можно менять накопленные бонусы Спасибо на Российские рубли.

Как узнать свой кэшбэк

Для проверки своего бонусного счета есть несколько простых способов.

  1. Через интернет-банкинг в специальной вкладке Спасибо.
  2. В банкомате, зайдя в раздел Бонусной программы.
  3. В мобильном Сбербанк Онлайн приложении.
  4. Через СМС-сообщение, которое следует отправить на 900, введя тест «СПАСИБО ХХХХ», где ХХХХ – последние 4 цифры номера пластика.

Итак, начисление кэшбэка по программам Сбербанка осуществляется посредством баллов Спасибо, при этом каждый балл приравнивается к 1 рублю. Тратить накопленные бонусы пользователь может у партнеров банка, где порой возможность расчета баллами может достигает 99% от суммы покупки.  Программа достаточно выгодная, помогает экономить и получать выгодные скидки у партнеров.

На что потратить бонусы

Если начисляются “спасибо” за покупки во всех магазинах подряд, то потратить их можно не везде. Актуальный список всегда есть на официальном сайте (удивительно, но этот раздел у них нормально работает).

Причем есть удобные фильтры для сортировки. У многих партнеров бонусами можно оплатить только часть покупки, но я выбираю те, которые принимают 99% «спасибами», например, Litres.

К слову, один бонус «спасибо» равен одному рублю.

Только будьте внимательнее с некоторыми хитрыми магазинами, которые устанавливают свои правила и могут отказаться суммировать скидку по клубной карте и скидку за бонусы.

Есть еще такой момент: в магазинах, принимающих «Спасибо», цены обычно выше. Но учитывая, что бонусы достались по сути даром, не парюсь на этот счет.

Когда аннулируется кэшбэк

  1. При блокировании банковской карты
  2. Если 12 месяцев не было совершено денежных операций
  3. Бонусы не были потрачены в течение 3 лет с момента их зачисления
  4. При ошибочном зачислении на бонусный счет
  5. В случае, если товар был возвращен в магазин

Ответы на популярные вопросы

Как скоро я могу забрать карту после заказа?

Срок рассмотрения заявки зависит от типа карты и времени, необходимого для решения о выдаче. Моментальные карты выдаются сразу. Выпуск других карт занимает до 10 рабочих дней с даты приема заявления.

Сколько действует кредитная карта?

Стандартный срок действия – 3 года. Карта будет перевыпущена по окончании срока.

При получении карта оказалась заблокирована. Что случилось?

Карта выпускается заблокированной во избежание проведения операций до получения. На следующий рабочий день карта будет автоматически активирована. Дебетовая карта Сбербанка активируется сразу. Достаточно запросить баланс в банкомате.

Какие услуги по картам доступны через сайт Сбербанка?

На сайте Сбербанка можно отправить заявление на выпуск карты. С помощью сервисов Мобильный банк / Сбербанк-Онлайн вам открыт доступ к управлению счетом, платежам, депозитам.

Как использовать бонусы Спасибо у партнеров?

В первую очередь – проверьте, позволяет ли партнер Спасибо оплачивать покупки бонусами. Список таких магазинов вы найдете на сайте бонусной программы. Чтобы воспользоваться бонусами, сообщите кассиру, что хотите оплатить покупку с помощью Спасибо, или выберите соответствующий пункт при оформлении заказа в интернет-магазине.

Баллами можно оплатить до 99% от стоимости покупки. Использовать их можно в любое время и в любом количестве. Учитывайте только срок действия бонусов – три года с момента зачисления. Также бонусы сгорят, если не пользоваться картой Сбербанка в течение года.

Кроме того, баллы Спасибо можно использовать для:

  • Оплаты авиабилетов, бронирования отелей и аренда транспорта на Спасибо Путешествия
  • Оплаты билетов на различные мероприятия на Спасибо Впечатления
  • Покупки сертификатов партнеров на Спасибо Онлайн Маркет

Как подключить кэшбэк на карту Сбербанка?

Подключиться к программе Спасибо можно несколькими способами:

  • В банкомате Сбербанка. Вставьте карту в устройство и выберите раздел «Информация и сервисы» – «Бонусная программа». Введите номер телефона и подтвердите согласие с условиями
  • С помощью SMS-банка. Отправьте сообщение на номер 900 с текстом СПАСИБО и четырьмя последними цифрами номера карты. Вы получите ответное сообщение с кодом подтверждения – отправьте этот код на номер 900
  • В Сбербанке Онлайн. Войдите в личный кабинет и перейдите в раздел «Спасибо от Сбербанка». Подтвердите согласие с условиями и введите код, который вы получите в SMS
  • В мобильном приложении Спасибо для iOS или Android. Установите и запустите приложение, подтвердите согласие с условиями и введите SMS-код

Отключиться от программы Спасибо можно в отделении банка или по телефону. Также это можно сделать в личном кабинете – для этого перейдите в раздел «Спасибо от Сбербанка» и выберите опцию «Отключить».

Есть ли лимит на выдачу наличных по картам?

Актуальная информация о лимитах указана в ДБО и на сайте. Иные организации могут самостоятельно регулировать сумму выдаваемых наличных средств, устанавливая лимиты на одну операцию и суточные ограничения.

Почему Сбербанк не вводит классический кэшбэк

Герман Греф, глава Сбербанка, сообщил, что финансовая организация не будет переходить на стандартные системы предоставления кэшбэка. Объяснял он это тем, что для такой крупной организации, как Сбербанк, это повлечет нарушение маркетинговых механизмов. При этом программа «Спасибо» будет продолжать развиваться.

Накопленные бонусы, как и прежде можно будет обменять на скидки у партнеров, несмотря на большие убытки, которые на данном этапе несет банковского учреждения. Сворачивать самую широкомасштабную программу лояльности в банковской сфере РФ никто не планирует. На данном этапе наблюдается обратная тенденция, перечень партнеров и участников постоянно расширяется.

Отзывы потребителей

Наталья, 38 лет, Казань: «Много слышала о бонусах «Спасибо» от Сбербанка. Однако не знала, что это такое и как их получать. Обратилась в отделение банка, специалист рассказал подробности.

После подключения программы решила чаще пользоваться картой. Процент возврата составляет 0,5-2%. Реже начисляют больше. Баллы поступают на счет примерно через неделю после совершения операции. Накопления расходую при покупке лекарств в аптеках и обуви в «Кари».

Алина, 25 лет, Самара: «3 месяца назад зарегистрировалась в системе «Спасибо». За это время накопила 850 бонусных рублей. С получением баллов не возникает никаких затруднений.

Нужно оплачивать покупку в некоторых торговых точках безналичным способом. Компаний-партнеров у Сбербанка немало. Приятной неожиданностью стало присоединение продуктовых магазинов «Пятерочка» к программе. Кроме того, банк разрабатывает специальные предложения с увеличенным кэшбэком».

Сравнение с конкурентами

Пробив, насколько выгодно мутить всю эту движуху с кэшбэком, чуть ли не каждый банк посчитал обязанным выпустить собственную карту. Какие-то предлагают больший процент, чем Сбер.

Другие выделяются тем, что начисляют не условные бонусы, а обычные рубли, которые можно тратить где угодно.

На первый взгляд, некоторые предложения могут оказаться выгоднее, но я вас призываю читать внимательно все, а не только рекламное предложение. Особенно под звездочками. Потому что:

  • условно-бесплатное обслуживание перестанет таким быть, если вы потратите за месяц меньше, чем нужно банку;
  • или вам придется все время держать на счету приличную сумму и нервничать, не исчезнет ли завтра банк с вашими деньгами;
  • или это будет банк, у которого всего пара банкоматов в городе, и вы постоянно будете терять на снятии налички и в итоге никакой выгоды.

Плюсы и минусы программы лояльности от Сбербанка

Сервис «Спасибо от Сбербанка» имеет как достоинства, так и недостатки, при этом число пользователей на сегодня превышает 40 млн. чел. Наиболее весомыми плюсами программы являются:

  • выгодные условия для активных участников, выполняющих задания;
  • много партнеров, для которых сотрудничество со Сбербанком – хороший рекламный ход;
  • списать баллами можно до 99% от суммы покупки;
  • обилие компаний в различных категориях, где принимают оплату баллами;
  • удобный личный кабинет и отдельное мобильное приложение.

Недостатки – низкий размер кэшбэка при транзакциях не у партнеров, необходимость контролировать свой уровень и ежемесячно выполнять задания, чтобы получать максимум выгоды. Также минусом является возможность обмена бонусов на рубли только на самом высоком уровне.

Программа лояльности «Спасибо от Сбербанка» является неплохой возможностью для людей, которые пользуются карточками банка, получать возврат части потраченных средств. Несколько способов подключения, отслеживание баланса в личном кабинете, по СМС, в банкоматах, а также большой выбор партнеров делают участие довольно выгодным. Если же нужна карта именно со щедрым кэшбэком, Сбербанк не будет лучшим вариантом – на рынке представлены более привлекательные предложения.

Источники

  • https://sovets.net/21258-kesbek-ot-sberbanka.html
  • https://sberbankgid.ru/karty/keshbek-na-kartah-sberbanka.html
  • https://ipotekapro.com/bankovskie-karty/kak-podklyuchit-keshbek-na-kartu-sberbanka-i-kopit-bonusy.html
  • https://kredit-online.ru/debet-kard/keshbek-po-debetovym-kartam-sberbanka
  • https://jurispor.ru/est-li-kjeshbjek-v-sberbanke-na-zarplatnyh-kartah.html
  • https://Delen.ru/finansy/cashback/keshbek-ot-sberbanka.html
  • https://spasibo-bonus.ru/debetovye-karty-sberbanka-s-keshbekom.html
  • https://cpi-invest.ru/keshbek-sberbanke-zarplatnoy-karte/
  • https://info-financing.ru/uslugi-bankov/plastikovye-karty/sberbank-debetovye-karty-s-keshbekom/
  • https://cashback-carta.ru/sberbank-keshbek/
  • https://misterrich.ru/chto-takoe-keshbek-na-bankovskoj-karte-sberbanka/
  • https://kartavruke.ru/karta-s-keshbekom-sberbank/
  • https://onlaine-sberbank.ru/spasibo.html
  • https://dengivashi.ru/kak-poluchit-keshbek-na-kartu-sberbanka/
  • https://cashback-karta.ru/kak-podklyuchit-keshbek-na-kartu-sberbanka
  • https://www.sberbank.ru/ru/person/help/debet_cards_faq/5742
  • https://fin-banks.com/keshbek-po-karte-sberbanka.html
  • https://CashOutBack.ru/keshbek-servisy/keshbek-ot-sberbanka.html
  • https://delo43.ru/eps/kak-podklyuchit-keshbek-sberbanka-cherez-lichnyj-kabinet.html
  • https://VseZaimyOnline.ru/banks/sberbank/cashback
  • https://brobank.ru/sberbank-cashback/
  • https://krasavapro.ru/keshbek-v-sberbanke-chto-takoe-keshbek-na-karte-sberbanka-kak-poluchit-keshbek/

tett
Зарплатто.ру - сайт о зарплатах и доходах, деньгах и финансах
Adblock
detector