Лимит снятия наличных с карты Сбербанка в банкоматах и кассах в 2021 году

Содержание
  1. Что такое лимит снятия наличных с карты?
  2. Ограничение лимита на снятие в Сбербанке
  3. Почему и для чего нужны лимиты
  4. Как рассчитывается лимит
  5. От чего зависит лимит?
  6. Ограничения на переводы
  7. Ограничения на пополнение карты
  8. На переводы и платежи
  9. Хранение средств
  10. Как и где снять деньги с карты Сбербанка
  11. Банкоматы и другие банки
  12. Снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка
  13. Условия снятия наличных по дебетовым картам Сбербанка
  14. Виды лимитов на дебетовых картах
  15. Лимиты в сутки
  16. Суточный и месячный лимит на снятие наличных
  17. Сколько можно снять денег с карт МИР в сутки
  18. Сколько можно снимать в месяц
  19. Где снимать наличные с карты Мир
  20. Сколько денег в сутки можно снять с социальной карты Маэстро?
  21. Сколько можно снимать за один раз в Сбербанке
  22. Ограничения в кассе
  23. Кассы сторонних финансовых организаций
  24. Лимит выдачи наличных Сбербанка по кредиткам
  25. Лимиты на снятие по обычным кредитным картам Сбербанка
  26. Лимиты на снятие по Золотым кредитным картам: Gold
  27. Лимиты на снятие с Платиновых кредитных карт: Platinum
  28. Снятие с чужих кредитных карт
  29. Какой процент берет Сбербанк за обналичивание кредитной карты
  30. Через банкомат
  31. На кассе
  32. Как выгодней снимать деньги с кредитной карты Сбербанка
  33. Лимиты в банкомате
  34. Беспроцентные способы снятия с карты Сбербанка наличных
  35. Превышен лимит – что значит?
  36. Как снять с карты больше установленного лимита
  37. Открыть сберегательный счет
  38. Распределить средства по нескольким картам
  39. Снимать деньги в банкомате поэтапно несколько дней
  40. Перевод на карту Альфа-Банка
  41. Интернет-покупки
  42. Возможные проблемы с обналичиванием денег
  43. Часто задаваемые вопросы и ответы по снятию наличных с карт от клиентов Сбербанка

Что такое лимит снятия наличных с карты?

Такое понятие, как лимит по банковской карте представляет собой ограничение на проведение операций, связанных с использованием наличных средств. Под ограничения попадают:

  • снятие денег через банкомат;
  • переводы;
  • перечисления на счет организаций и другие операции.

Оплата товаров и услуг с банковского счета выполняется в любой момент без ограничений. Если снять крупную сумму наличных требуется срочно, банкомат откажет в выдаче купюр, а в кассе банковского отделения потребуют паспорт и возьмут комиссию от 1% до 1,5%.

Еще одной причиной отказа выдачи наличных бывает недостаточное количество средств на счете, по которому производится запрос на операцию.

В Сбербанке есть разные виды лимитов, в зависимости от срока, за который подсчитывается сумма снятия.

  • Разовый – количество денег, которые может получить клиент за один сеанс работы через банкомат;
  • Суточный – максимальное значение, доступное к снятию/переводу за 24 часа;
  • Месячный – наличные, суммарно доступные к снятию за месяц.

Ограничение лимита на снятие в Сбербанке

Данные ограничения связаны с мерами безопасности клиентов. Чтобы хоть как-то ограничить мошеннические действия с хищением средств с карт, предпринимаются ограничительные суммы вывода. Так в случае подозрительных манипуляций можно удержать деньги на счету и вовремя заблокировать его.  Также банк заинтересован в контроле средств, находящихся на счетах. Это обеспечивает сбор и анализ социологических данных.

Лимит на вывод денежных средств  — это и исключение случаев, при которых в банкомате заканчиваются деньги. Чтобы другие клиенты, желающие снять наличные имели эту возможность.

Почему и для чего нужны лимиты

Лимитирование наличности в обороте — одна из задач банковской системы. «Живые» деньги на руках и в «отложенных» сбережениях физических лиц способны подталкивать инфляцию. Ведь тогда Центробанк вынужден «запускать станок» для печатания новых купюр, что в свою очередь обесценит денежную массу, приведет к росту цен на товары. Поэтому уменьшение наличных расчетов решает важные макроэкономические проблемы.

С другой стороны, банки, и Сбербанк не исключение, контролируют собственную финансовую устойчивость, пошатнуть которую может неограниченное снятие денег держателями счетов.

Такое случилось в недалеких 2008-2009 гг. с украинскими банками «Надра», «Проминвестбанк», где финансовые проблемы усугубились одномоментным снятием и обналичиванием текущих и депозитных счетов. Чтобы предупредить развитие подобных ситуаций, банки стремятся ограничить расчетные операции с наличностью.

Как рассчитывается лимит

Лимит на снятие — это определенная сумма денег, доступная для снятия в течение установленного временного промежутка, например, дня, недели или месяца. Ограничения накладываются как на получение наличных денег, так и на внутренние электронные переводы. Также лимитом называют доступный баланс на кредитной карте.

Сбербанк устанавливает лимит на карте в зависимости от ее типа. Существует более 10 разновидностей банковских карточек — дебетовая, пенсионная, мгновенная (Momentum), классическая, премиальная, подарочная, золотая и другие. Чем выше статус, тем больше возможностей и меньше ограничений. При выборе карты следует это учитывать и при необходимости обратить внимание на более статусный вариант.

Лимит разграничивается на способы проведения операции. Так, если вывод денег проводится в кассе Сбербанка, то суточный лимит практически не ограничен. Существенные ограничения накладываются на операции, проводимые с использованием автоматических сервисов. На «платиновых» и «золотых» карточках лимит значительно повышен.

Установленный лимит также зависит от отделения, в котором проводилась выдача карты. Дочерние компании от Сбербанка, филиалы которых открыты в Украине, Беларуси и Казахстане, устанавливают более жесткие ограничения, чем российские отделения банка.

От чего зависит лимит?

Лимитный порог не является прихотью и работает во всех финансовых учреждениях. Задача предельно проста и понятна. Нужно постараться оградить деньги на счете, особенно если карточка будет украдена или потеряна.

Минимальные требования существуют для безналичных операций. Увеличивается размер вывода, и нередко отсутствует комиссия. Снятия налички в банкомате затрагивает количество операций и купюр. Их не должно быть свыше сорока.

Значение придается категории карточки и пакету услуг. Выпускается бесплатный пластик мгновенной выдачи, есть пенсионные и зарплатные карточки. Отдельный продукт затрагивает молодых людей.

Установленные ограничения затрагивают тип операции. Проводится снятие или внесение денег. Происходит перевод на другой счет, оплата услуг и других обязательств. Учитывается, какой способ был выбран для проведения транзакции.

Ограничения на переводы

Переводы денежных средств — это одна из самых востребованных операций в банках. Есть несколько возможностей выполнить действие:

  • онлайн (через веб-версию сайта Сбербанк Онлайн или мобильное приложение);
  • в отделении банка;
  • с помощью смс-команд;
  • через банкомат.

Лимит на перевод по дебетовым продуктам составляет 50 000 рублей. Если же сумма превышает установленные ограничения, то Сбер взимает комиссию за каждый перевод в размере 1% от общей суммы. Комиссия не может превышать 1500 рублей.

Примечание! Кредитные карты имеют свои лимиты на проведение операций.

Ограничения зависят от ряда факторов, например, от тарифа, условий использования кредитных средств. Также большую роль играет льготный период.

Если перевод денежных средств осуществляется через Сберанк Онлайн или с помощью смс-команд, то лимит составляет 1 000 000 рублей. Данную сумму клиент может переводит 1 раз в сутки.

Если деньги переводятся через банкомат, то действуют такие ограничения:

  1. Для карт Momentum, Maestro, Visa Electron, МИР (социальная) — 101 000.
  2. Для стандартных платежных — 201 000 рублей.
  3. Для золотых — 301 000 рублей.

Ограничения на пополнение карты

Здесь не устанавливают никаких лимитов, ведь клиент переводит деньги на счет, а значит они будут находиться в банке, и последнему это выгодно. Данное правило действует, если деньги поступают через кассу Сбера.

Если пользоваться банкоматами или терминалами, то следует знать, что они ограничены по сумме принятия наличных. Как правило, их максимум составляет 40 купюр (около 200 000 рублей) за одну операцию (для усовершенствованных устройств). При необходимости можно повторить операцию.

На переводы и платежи

Ограничения на переводы на счета других лиц в одной банковской системе или в другие финансовые организации зависят от способа, который вы используете для проведения операции. Суточный лимит в Сбербанк-Онлайн равен 100 000 рублей или эквиваленту в долларах или евро.

Если вы перечисляете средства с помощью банкоматов и терминалов, то сможете перевести не более 100 000 руб. в день, имея классическую карту, и – не более 300 000 руб., имея золотую карточку. Платежные системы, для которых действуют эти ограничения, – Visa и MasterCard.

Хранение средств

Иногда возникает вопрос, сколько денег можно хранить на карте Сбербанка. Сумма может быть любой. Причем вносить дополнительные средства можно на счета любых типов: дебетовые, кредитные, зарплатные.

ВАЖНО. Существует страховая сумма равная 1 400 000 рублей. Это размер средств, которые будут возвращены владельцу в том случае, если банк становится банкротом, теряет лицензию и т.д. Поэтому не рекомендуется хранить в одном банке большую сумму.Метки Сбербанк

Как и где снять деньги с карты Сбербанка

Получить наличные можно в отделениях и банкоматах Сбербанка, а также в учреждениях и устройствах других банков.

Банкоматы и другие банки

Снять наличку с дебетовой карты можно и в других банковских учреждениях. Ограничение суммы на суточное снятие сохраняется. По действующим на сегодня тарифам, комиссия за обналичивание невысокая:

  • в кассе — 1% от суммы или минимально 150 руб./$5/5euro;
  • в банкомате — 1 процент или минимум 100 руб./$3/3euro за транзакцию.

Списание платы проводится с клиентского счета. При недостаточности средств и овердрафтном статусе носителя, наступает технический овердрафт.

Также есть банки-партеры Сбербанка, в которых можно снять наличные через банкомат или кассу без комиссионного платежа:

  • «ВТБ»;
  • «Россельхозбанк»;
  • «Адмиралтейский банк»;
  • «Юниастумбанк».

Но нужно знать, что процент на другие операции в перечисленных банках может быть гораздо выше.

Снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка

Карта Моментум Сбербанка — лимит снятия:

  • 100 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
  • 50 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Мастеркард Маэстро и Виза Электрон Сбербанка — лимит снятия:

  • 500 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
  • 50 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Виза Классик и Мастер Кард Стандарт – лимит:

  • 1 500 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
  • 150 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Золотые карты — лимиты:

  • 3 000 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
  • 300 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Платиновые карты – лимиты:

  • 5 000 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
  • 500 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Условия снятия наличных по дебетовым картам Сбербанка

В приоритете — беспроцентное/бесплатное обналичивание средств. В этих целях используются собственные банкоматы Сбербанка. По всем дебетовым картам, независимо от суммы снятия, при использовании “родных” банкоматов, комиссия не взимается.

На сервисе https://brobank.ru/ можно подобрать дебетовую карту, снятие наличных средств по которой может производиться в любых банкоматах. При этом комиссия за такие операции взиматься так же не будет.

Если в этих целях используются банкоматы других банков, то комиссия может взиматься в зависимости от условий, установленных банком, которому принадлежит банкомат. Стандартная комиссия — 1%. Минимальная сумма комиссионных — 100 рублей. Через кассу Сбербанка — всегда 0 рублей.

Комиссия за снятие денег в банкоматах Сбербанка не взимается

При обналичивании средств через кассу стороннего банка, комиссия так же составит 1%, но с повышенным минимумом в 150 рублей. В кассах далеко не всех кредитных организаций предусматривается совершение операций с картами других банков.

Виды лимитов на дебетовых картах

Максимальная норма выдачи денег с дебетовой карты фиксируется банковскими учреждениями, как только карта выпускается. Она связана с типом карты и фиксируется в договоре по предоставлению карты.

  • Лимит по виду карты.

Неименные карты имеют более низкий лимит выдачи. Такие карты быстро оформляются и создаются в основном для временного пользования. Так как карты не привязаны к определенной персоне, банку недостаточно выгодно выдавать большие суммы наличных по ним.

Премиальные, Gold или Platinum – максимально высокий лимит. Карты премиального класса как правило выдают зарекомендовавшим себя клиентам, банк больше доверяет им, они оперируют большими суммами. Поэтому банк увеличивает выдаваемую сумму.

  • Лимит на максимальную сумму, выданную за одну операцию.

Например, 50 000 рублей – максимальный объем денег, который вы сможете снять за один раз. Еще 50 000 рублей вы сможете снять только при повторной операции. 100 000 одной операцией снять нельзя.

  • Ежедневный или ежемесячный лимит.

Устанавливаются каждым банком самостоятельно. Эти лимиты можно увеличить, если не использовать банкомат, а обратиться в банк, заранее предупредив оператора о том, какая сумма вам требуется. Однако за выдачу суммы выше нормированной часто взимается комиссия.

  • Лимит на количество операций по карте.

Например, 100 переводов со счета или 50 снятий наличных в месяц.

  • Технический лимит.

Ограничение на снятие наличных в банкоматах может быть связано с техническими лимитами – конкретной нормой по выдаче определенного количества купюр разного достоинства (например, 10 купюр по 500 рублей, 10 купюр по 1000 рублей) либо на общее количество выдаваемых купюр (только 30, например).

Обращаем внимание, что лимиты по кредитным и дебетовым картам могут быть различными, в чем разница между дебетовыми и кредитными картами, можно узнать в нашей статье.

Лимиты в сутки

Если требуется снять крупную сумму с карты Сбербанка, воспользовавшись банкоматом, то Сбербанк установил следующие ограничения:

  1. Если производить только одну операцию по снятию, то это можно сделать в сумме, которая не может превышать 40000 руб.
  2. В то же время если в течение одних суток такую операцию проводить неоднократно, то за указанный период можно рассчитывать на снятие не более, чем 150000 руб.

При получении средств в банкоматах Сбербанка комиссионных платить не требуется. Для кредитной карты правила будут отличаться. При этом придётся заплатить комиссию.

Если производить снятие в банковском отделении или банкомате, величина будет равна трём процентам от соответствующей суммы. При этом комиссия не может быть меньше 399 руб. В случае если придётся снимать деньги в других банковских учреждениях, то комиссия увеличится. Теперь она составит 4%.

Суточные лимиты
Сбербанк установил лимиты на суточное снятие наличных

Суточный и месячный лимит на снятие наличных

Как уже было сказано ранее, по объективным причинам Сбербанк определил предельные значения для вывода наличности в сутки и в месяц. Для разных категорий пластиковых продуктов границы установлены разные.

Отсчет суток ведется по единому алгоритму для всех филиалов учреждения на территории РФ: с 00:00 до 24:00 по местному времени. В рамках допустимого лимита в течение этого срока можно снимать с карт деньги без взимания комиссионного сбора.

При пересечении границы РФ данная транзакция уже не будет бесплатной, поскольку придется платить за конвертацию рублей в местную валюту страны нахождения владельца пластика.

Лимит Сбербанка на снятие наличности
Снятие наличных сверх лимита Сбербанка производится с учетом комиссии

Действующие ограничения касаются исключительно дебетовых карточек. Кредитные предоставляют держателям возможность пользоваться заемными средствами в рамках кредитного лимита. А он определяется банком в процессе взаимодействия с каждым конкретным клиентом.

В случае необходимости снятия крупной суммы с карточного счета, следует обратиться лично в офис Сбербанка. Специалисты оформят соответствующий запрос, а в кассе учреждения можно будет получить наличные средства. Разумеется, с учетом положенной комиссии за выполнение операции.

Лимиты Сбербанка призваны ограничить возможность преступного использования наличных средств. Владельцы пластиковых карт могут снимать деньги в банкоматах в рамках установленных пределов бесплатно, а сверх них – с учетом оплаты комиссии. Следует принимать эти нюансы во внимание при пользовании картами, чтобы обойтись без излишних расходов.

Сколько можно снять денег с карт МИР в сутки

ПАО Сбербанк установил следующие лимиты на снятие наличных через банкомат в сутки:

  • Для классических — 150 тысяч рублей в сутки.
  • Для золотых — 300 тысяч рублей в сутки.
  • Для моментальных — 50 тысяч рублей в сутки.
  • Для МИР — 50 тысяч рублей в сутки.

Если снимать с карты больше суточного лимита, то взимается комиссия в размере 0,5% от суммы сверх ограничений. Для моментальных карт комиссия устанавливается на всю сумму 0,75% при снятии более 50 тысяч рублей в сутки. Комиссия за обналичивание денег в банкоматах других банков — 1%.

Сколько можно снимать в месяц

Сумма для обналичивания формируется из объемов суточных ограничений. В зависимости от типа банковской карты Мир держатели могут за месяц снимать такие суммы:

  • Классическая – до 500 000 рублей.
  • Социальная – до 500 000 рублей.
  • Золотая – не более 3000 0000 рублей.

Держатели финансовых инструментов национальной платёжной системы обладают широкими возможностями для обналичивания карт. У владельцев премиальных карточек Мир потенциал значительно выше.

Важно! Банковских продуктов, у которых отсутствуют лимиты на снятие наличности, не предусмотрено ни в Сбербанке, ни в других кредитных учреждениях.

Где снимать наличные с карты Мир

Чтобы снять деньги с пластика национальной системы, пользуются не только сбербанковскими банкоматами. Получить средства можно и другими способами:

  • Посетить офис Сбербанка и предъявить служащему паспорт, платёжный инструмент, назвать сумму к получению. При совершении операции взимается комиссия в размере 1%.
  • Воспользоваться терминалом. Поместить в устройство пластик и ввести ПИН-код. Из главного меню выбрать нужную функцию, указать сумму к получению и обналичить её.

Терминал в отделении Сбербанка

Чтобы снять наличные с карточки Мир, можно пользоваться банкоматами других финансовых учреждений. За совершение операции уплачивается комиссия. Если получать деньги на руки посредством банков, являющихся партнёрами Сберегательного банка, не будет комиссионного сбора. Перечень партнёрских организаций:

  • Адмиралтейский банк.
  • ВТБ.
  • Россельхозбанк.
  • Юниастумбанк.

Путем установления ограничений на снятие наличности Сбербанк стимулирует клиентов к совершению безналичных платежей. Владельцы карточек системы Мир при необходимости могут получать наличные, соблюдая ограничения, установленные банком. Люди, у которых на руках премиальный (золотой) пластик Мир, получают широкие возможности. У данного платёжного инструмента повышенные лимиты. В сутки можно обналичивать до 300 000 рублей, в месяц – до 3000 000 миллионов.

Сколько денег в сутки можно снять с социальной карты Маэстро?

Один из главных вопросов, которые беспокоят держателей карты Маэстро от Сбербанка: сколько можно снять средств со счета?

Здесь существуют такие ограничения на получение наличности в кассах и банкоматах:

  1. 50 000 рублей – в сутки.
  2. 500 000 рублей – в месяц.

Если владельцу карточки потребуется больше наличности, чем позволяет снять суточный лимит, то он может получить ее в банкомате. Однако на всю сумму сверх лимита ему придется уплатить комиссию в размере 0,5%.

Сколько можно снимать за один раз в Сбербанке

Кроме суточных и месячных ограничений, есть еще и разовые лимиты. Ограничение одинаковое для всех видов карточек и касается выдачи наличных банкоматом.

Разовый лимит на снятие в банкомате установлен в сумме 50 000 рублей. Это означает, если хотите снять с карты 100000 рублей, то придется сделать это в два шага: снять 2 раза по 50 тысяч. Если снимаемая сумма больше, действий придется произвести больше.

ВАЖНО: разовый лимит в банкоматах раньше был 7500 рублей. С 2019 года аппараты перепрограммируются, но в дальних регионах еще встречаются старые образцы с прежними условиями.

Ограничения в кассе

Непосредственно в отделении клиент может снять со своего счета значительную, по сравнению с банкоматом, сумму наличных. Но и тут есть определенные ограничения. Зависят они от валюты и карты. Лимиты, при этом, устанавливаются на месяц.

Так, владельцам платиновой карточки в кассе можно получить не более 50 млн. рублей, 1,5 млн. долларов или 1 млн. евро.

Для рядовых клиентов, использующих обычные дебетовые карты, в отделении банка смогут обналичить более скромные суммы – от 150 до 1500 тыс. рублей. В некоторых случаях лимит может быть увеличен. При этом нужно помнить, что, если клиенту понадобится снять крупную сумму со своего лицевого счета, ему следует заранее заказать ее в банке на конкретную дату, чтобы сотрудники кассы отложили ее.

Кассы сторонних финансовых организаций

Не существует никаких лимитов для снятия средств в кассах других кредитно-финансовых компаний, поэтому получить там можно любую сумму, установленную правилами конкретной организации. Выводить наличные таким способом не слишком выгодно — взимаемый процент гораздо больше, чем в отделениях Сбербанка.

Лимит выдачи наличных Сбербанка по кредиткам

С кредитных карт также можно снимать наличные, хотя эта операция и облагается большой комиссией. За сам факт совершения операции банк возьмет 3% от суммы, но минимально 390 рублей. Если использовать сторонние устройства — 4%, минимально 390 руб.

Суточный лимит снятия наличных Сбербанка по кредиткам для каждой карты свой, смотрите в тарифах на обслуживание именно вашего пластика:

  • классическая — 150000;
  • золотые — 300000;
  • премиальная — 500000;
  • моментальная — 150000.

Ежемесячного ограничения нет, только суточное. То есть можно хоть каждый день обналичивать сумму вплоть до предельно возможной. Конечно, если это позволяет сделать кредитный лимит. Стандартно это до 600000 рублей, по Премиальному продукту — до 3000000, но и максимальная сумма снятия денег в банкомате Сбербанка по ней самая большая.

Вообще, обналичивать кредитки — это дорого. И дело не только в высокой комиссии. Если заемщик пользуется льготным периодом, он должен помнить, что такие операции под его действие не попадают. Для пользования наличными лучше оформлять обычные потребительские ссуды.

За операцию банк возьмет 3% от суммы, но минимально 390 рублей

Если вы думаете о том, как изменить лимит на снятие наличных по карте, то сделать это никак нельзя. Есть четкие тарифы, которые неизменны. Но всегда есть кассы, где с дебетовых продуктов деньги обналичиваются без ограничений.

Лимиты на снятие по обычным кредитным картам Сбербанка

Дополнительно учитывается разновидность платежного средства, его категория и ряд иных особенностей. Если счёт открыт в:

  1. Рублях, максимум можно вывести до 5 млн в месяц. Устанавливаются лимиты на снятие через банкомат. Получить можно не более 150.000 руб в сутки.
  2. В евро, месячный лимит составляет 150000. За сутки через банкомат можно снять не более 4500 евро. Свыше этой суммы получить на удастся. Система откажется предоставлять наличные.
  3. В долларах, месячные ограничения составляет 200000 долларов. В течение дня через банкомат можно получить не более 6000 долларов.

Ограничения на снятие по обычным кредитным картам
Ограничения на снятие по обычным кредитным картам

Лимиты на снятие по Золотым кредитным картам: Gold

Вышеуказанные показатели актуальны для карт, статус которых ниже Gold. Если лицо является обладателем Золотого платежного средства, которые обслуживаются в системе Visa или MasterCard, лимиты меняются. Они составляют:

  1. 10 млнруб в месяц, но не более 300000 руб в сутки через банкомат.
  2. 300000 евро в месяц. За один день через банкомат можно вывести не более 9000 евро.
  3. 400000 долларов за 30 дней, но не более 12000 в сутки, если выведение производится через банкомат.

Лимиты на снятие с Платиновых кредитных карт: Platinum

На максимальный лимит могут рассчитывать владельцы карт статуса Platinum. Показатель составляет:

  1. 50 млнруб в месяц и не более 1000000 рублей в сутки.
  2. 1000000 евро в месяц, но не более 20000 евро в сутки через банкомат.
  3. 1500000 долларов в месяц, но не более 25000 долларов в сутки.

Условия меняются в зависимости от государства, в котором был осуществлен выпуск платежного средства. Существенные ограничения накладываются на карточки, которые были получены в Казахстане, Украине или Беларуси. Для таких платежных средств ограничения действуют не на сутки, а на одну операцию.

Если человек обладает платежным средством Маэстро или Visa электрон, за один раз можно получить не более 7500 руб. Если счёт открыт в долларах, ограничение составляет 250 долларов. Для всех остальных платежных средств показатель равен 50000 руб или 2000 долларов за одну операцию.

Снятие с чужих кредитных карт

И это тоже возможно, тип карты значения не имеет. Но прежде чем совершить операцию, узнайте у обслуживающего банка, какие комиссионные предусмотрены договором. Операция будет платной, исключения встречаются крайне редко. Сбербанк какую-то свою плату за транзакцию не берет.

Снимая деньги с кредитки, обратите внимание на то, что многие банки исключают такие операции из тех, что попадают в льготный период. Кроме того, за них может начисляться повышенный процент, например, такая политика назначения ставки действует в Тинькофф.

Какой процент берет Сбербанк за обналичивание кредитной карты

Разобраться в правилах списания комиссии при снятии денег с карты Сбербанка несложно. Размер комиссии при снятии наличных с кредитной карты Сбербанка напрямую зависит от выбранного места получения средств:

  1. При пользовании сервиса родного банка комиссия составит 390 рублей или 3% от суммы.
  2. При снятии через сторонние ресурсы, не принадлежащие Сбербанку, платят 390 рублей или 4% от снимаемой суммы.

Комиссия выглядит достаточно высокой, поскольку еще в 2015 году расходы составляли 199 рублей. Если рассчитать фактический процент при снятии небольшой суммы, переплата может достигать 390%, когда для снятия 100 рублей клиент дополнительно теряет 390 рублей.

Чем крупнее размер снимаемой суммы, тем ниже тариф за обналичивание, но он не может быть меньше 3,9%.

Через банкомат

Через банкомат

Помимо размера комиссий учитывают установленные лимиты, ведь если снимать наличные в больших суммах, можно столкнуться с необходимостью разбивать одну операцию на несколько, а значит расходы на комиссию увеличиваются:

  1. По карточкам класса Моментум, Виза Классик лимит обналичивания составляет 150 тысяч рублей.
  2. По золотому пластику (Visa Gold) установлено ограничение до 300 тысяч рублей.
  3. Для карт премиального уровня при снятии через банкомат действует максимальный лимит в 500 тысяч рублей.

Помимо уплаты комиссионных учитывают, что льготный период утрачивается, а процентная ставка увеличивается с 23,9-25,9% до 36%. Это дополнительные расходы по кредитной карте.

Чтобы получить наличность, достаточно иметь с собой пластиковую карту, а иногда достаточно смартфона, на котором установлено специальное банковское приложение. Для выдачи средств через устройства самообслуживания необходимо знать пинкод.

На кассе

На кассе сбербанк

Обращаясь в кассу Сбера действует та же комиссионная ставка, что и при использовании терминалов – 3,9% или 390 рублей. Чтобы менеджер выполнил распоряжение клиента, потребуется предъявить паспорт и знать пинкод от предъявляемой карты.

Этим способом снятия наличных часто пользуются клиенты, если карта оказалась заблокированной в связи с перевыпуском или утратой. Такие обстоятельства не являются основанием для отказа в получении средств с карточного счета при помощи сотрудников отделения банка.

Если денежную сумму получают посредством сторонней финансовой организации, комиссия составит 4% или те же 390 рублей, что и при обращении в родной банк.

Как выгодней снимать деньги с кредитной карты Сбербанка

Платежный пластик Сбербанка с кредитным лимитом предусматривает все варианты безналичного и наличного использования. Снятие денег с кредитной карты Сбербанка происходит каждый раз, когда клиент запрашивает наличные у банка.

Существует несколько способов обналичить денежные банкноты, если безналичная оплата невозможна:

  1. В отделении банка при предъявлении удостоверяющего документа.
  2. Через сбербанковский банкомат.
  3. В банкомате стороннего банка.
  4. В офисах других финансовых учреждений.
  5. С помощью платежных терминалов.
  6. Через Почту России путем денежного перевода (помимо комиссии кредитора спишут комиссию за посреднические услуги).
  7. Денежным переводом через Контакт или Юнистрим (предусмотрены высокие комиссии).

Также допускается зачисление средств на номер сотового телефона, однако такой метод предполагает дальнейшее списание с уплатой комиссий за финансовые услуги.

Имея дебетовый пластик, держатель кредитки может зачислить средства на дебетовую карту, однако и в этом случае платеж будет приравнен к обналичиванию, с условием списания стандартной комиссии. Отсутствие услуги снятия наличных не является недостатком кредитки, поскольку эмитент изначально предупреждает, что все льготы и бонусы предусмотрены только при расчетах безналичным способом.

Лимиты в банкомате

Ограничения на максимальную сумму одинаковы для банкоматов, обслуживаемых Сбербанком и для принадлежащих другим банкам — но здесь возникает разница в дополнительной комиссии: 1 процент от суммы, но не менее 100 рублей (3 долларов США или 3 Евро).

Лимит выдачи наличных денежных средств по счету карты в банкоматах, филиалах Сбербанка России и их внутренних структурных подразделениях:

 Валюта счета РублиВалюта счета EUROВалюта счета USD
Для всех карточных продуктов,за исключениемVisa Gold,Gold MasterCard и выше5 000 000 руб. в месяц, в том числе через банкомат — не более 150 000 руб. в сутки150 000 Euro в месяц, в том числе через банкомат — не более 4 500 Euro в сутки200 000 USD в месяц, в том числе через банкомат — не более 6 000 USD в сутки
Visa Gold,
Gold MasterCard
10 000 000 руб. в месяц, в том числе через банкомат — не более 300 000 руб. в сутки300 000 Euro в месяц, в том числе через банкомат — не более 9 000 Euro в сутки400 000 USD в месяц, в том числе через банкомат — не более 12 000 USD в сутки
Visa Platinum,
Platinum MasterCard
50 000 000 руб. в месяц, в том числе через банкомат – не более 1 000 000 руб. в сутки1 000 000 EURO в месяц, в том числе через банкомат – не более 20 000 EURO в сутки1 500 000 USD в месяц, в том числе через банкомат – не более 25 000 USD в сутки

Беспроцентные способы снятия с карты Сбербанка наличных

Существует два легальных способа обойти комиссию при выдаче денежных средств с кредитной карты Сбербанк.

  1. Поделить сумму на несколько карточек Сбербанка и снять финансы с каждой через терминал или кассу. Перевод денег на другие карты можно осуществить через приложение онлайн или через банкоматы.
  2. Открыть вклад и перевести нужную сумму на него. Далее прийти в банк и получить деньги без уплаты комиссии. Но стоит заранее позвонить в отделение и уточнить наличие необходимого количества.

Последний способ безопаснее, так как выдача осуществляется на территории финансового учреждения без лишних взоров.

Изменить тарифные лимиты невозможно в единичном случае, однако поднять класс обслуживания модно всегда. Это позволит увеличить сумму вывода наличных, но и стоимость годового обслуживания вырастет.

Превышен лимит – что значит?

При сообщении в интернет-банке или на экране банкомата, что операция не может быть выполнена из-за достижения введенных ограничений, то следует обратиться к оператору колл-центра кредитно-финансового учреждения по контактному телефону. После прохождения процедуры идентификации необходимо подтвердить необходимость снятия денег. В большинстве случаев банки идут навстречу клиентам и предоставляют возможность проведения транзакции при наличии запрашиваемой суммы на счете.

Следовательно, лимит при снятии наличных денежных средств позволяет финансовым учреждениям эффективно контролировать операции. А для пользователей введенные ограничения помогают обезопасить накопления от мошеннических действий. При необходимости клиент может перевести деньги на текущий счет и снять их в кассе привычным способом. Более подробную информацию по условиям обслуживания карты следует уточнять у менеджеров банка.

Как снять с карты больше установленного лимита

Если владелец «пластика» Сбербанка запланировал покупку, сумма которой больше лимитированной банком (например, машину или квартиру), для получения денег можно воспользоваться услугами «Сбербанк Онлайн». Чтобы снять сумму, превышающую суточные ограничения, нужно:

  1. Осуществить безналичный перевод с карты на карту Сбербанка. На этот вид операций банк устанавливает несколько больший суточный лимит. Сколько максимально можно перевести таким образом за сутки? До полумиллиона рублей. Идеальный вариант – разбросать безналичными переводами необходимую сумму со счёта клиента на карты членов семьи. После этого остаётся только получить с разных карт в банкомате части суммы в пределах ограничений на выдачу. Комиссию при проведении подобных операций банк с владельцев карт не берёт.
  2. Через «Личный кабинет» необходимо открыть сберегательный счёт, не являющийся депозитным. Со счёта, на который выдана пластиковая карта, необходимая для получения наличными деньгами сумма переводится на вновь открытый сберегательный счёт. Перед получением денег нужно уточнить в кассе, сколько денег можно снять в сутки. Если необходимая к получению сумма превышает кассовый лимит, нужно оформить заказ. Служащие кассового отделения извещают о дате и времени выдачи денег. В назначенный день нужно прийти в кассу, и получить всю сумму.

Комиссия при снятии наличных

Открыть сберегательный счет

Это очень удобный и реальный метод. С помощью приложения Сбербанк Онлайн можно открыть счет, и на него перечислить деньги с карты. Затем необходимо посетить отделение банка, и забрать деньги в кассе. Все это можно сделать одним днем. Но заранее лучше позвонить в банк и предупредить о том, когда и какую сумму хотите получить. Особенно, если это необходимо сделать рано утром или в выходной день. Сотрудник банка заранее к приходу клиента приготовит нужную сумму.

Распределить средства по нескольким картам

Если совсем не хочется платить комиссию, то можно перевести деньги на карты друзей или родственников. И попросить их снять денежные средства. Но стоит помнить и про лимиты на переводы.

Перечисляйте деньги только держателям карты Сбербанка Вашего региона присутствия. В противном случае снова будет начисляться комиссия, но уже за перевод денег.

Снимать деньги в банкомате поэтапно несколько дней

Как вариант, можно подойти к банкомату за 5 минут до окончания дня. Снять максимальную сумму согласно лимитам и после наступления нового дня снять опять деньги. Но стоит помнить, что в банкомате может не оказаться нужной Вам суммы и тогда придется идти до следующего ближайшего банкомата. В нем могут оказаться купюры разного номинала. Бывает, что люди снимают 50 тысяч рублей тысячными и сторублевыми купюрами. А так же Ваши действия банк может счесть подозрительными.

Перевод на карту Альфа-Банка


Еще одно необычное решение, это перевести деньги на карту Альфа-Банка. Даже у держателей стандартных карточек лимит сильно увеличен — до 300 тыс. руб. в сутки. У других карт эта сумма поднимается до 600 тыс. руб. Без комиссии в отделении Альфа Банка можно снять 1 250 000 рублей за одно посещение. А пополнить такую карту без комиссии можно с помощью сервиса Альфа-Клик.

Интернет-покупки

По случайности, рядом может оказаться близкий человек, которому Вы доверяете и который собирается купить что-то крупное в интернете, но у него в данный момент с собой только наличные. В этом случае можно оплатить этому человеку покупку, а наличные забрать себе. Но банк может счесть покупку на большую сумму денег подозрительной и отказать в действии.

Тогда необходимо будет лично позвонить в Сбербанк и подтвердить покупку. Но не в коем случае не отвечайте на звонки мошенников. Банк может позвонить сам, но лучше повесить трубку и перезвонить самому.

Как показывает практика, снимать большую сумму денежных средств не так уж и сложно. Необходимо только знать об ограничениях и комиссиях, чтобы верно все рассчитать. Случается, что люди забывают про комиссию, снимают деньги и потом им не хватает именно той суммы, которая ушла на комиссию. Так же тарифы по своей карте можно посмотреть в приложении Сбербанк Онлайн.

Возможные проблемы с обналичиванием денег

В процедуре снятия денег через банкомат нет ничего сложного, но иногда обналичить нужную сумму не получается. Такое может происходить по нескольким причинам:

  1. В банкомате отсутствует указанная сумма денег.
  2. При запросе превышен суточный лимит.
  3. На счете осталось меньше средств, чем планировалось снять.
  4. В системе произошел технический сбой.
  5. Пластик поврежден или неисправен.

Для решения проблемы придется посетить филиал Сбербанка.

Посетить филиал Сбербанка

Часто задаваемые вопросы и ответы по снятию наличных с карт от клиентов Сбербанка

Хотели снять деньги с карты через кассу Сбербанка. Уведомил в течение дня. Пришел, сказали ожидать выдачи наличных в таком количестве в течение 2-х суток. Как быть?

  • Вам необходимо заранее проконсультироваться по этому поводу с банком, в котором хотите провести денежную операцию. У каждого филиала есть свои правила по снятию наличности.
  • Если вы планировали снять большую сумму денег, то должны были уведомить банк минимум за 2 рабочих дня.
  • Сумма денег для снятия будет зависеть от типа вашей карты и допустимой суточной нормы.
  • В банкоматах есть удобная функция для того, чтобы не угадывать количество доступных операций. Вы можете просто вывести данные лимита на монитор.
  • Учитывайте, что время идет, а информация на некоторых информационных сайтах не обновляется. Каждый год банк вносит определенные дополнения к основным пунктам договора. Возможно, вступили в силу последние нововведения и Сбербанка, поэтому лимит операций снижен.

У меня суточный лимит снятия через банкомат в 150 тыс. руб. но я не смогла снять больше 50 тыс. руб. Почему?

  • Первое, что вам необходимо сделать проконсультироваться с оператором горячей линии или своего филиала.
  • Учитывайте последние изменения в курсе USD и EURO.
  • С 15 ноября лимиты были снижены.

Если у вас не получилось снять больше 50 тыс. руб. в банкомате и дополнительно 50 тыс. руб. в кассе банка, тогда вам необходимо лично обратиться к сотруднику банка за разъяснением данного вопроса.

Источники

  • https://sberbank-kak.ru/vyyasnyaem-limit-snyatiya-nalichnyx-s-karty-sberbanka/
  • https://sberbankir.com/summu-snyat-karty-sutki/
  • https://CardsBanking.ru/banks/sberbank/limity-snyatiya-deneg-po-karte-sbr.html
  • http://sb-info.ru/maksimalnyj-limit-snyatiya-nalichnyh-sberbank.html
  • https://OPlatezhah.ru/sberbank/limit-po-karte-v-den
  • https://sberbank-premier.ru/ogranicheniya-v-sberbank-limit-operatsiy-i-usloviya-ih-primeneniya/
  • https://adpravo.ru/bankovskie-karty/limity-karty-sbera.html
  • https://finkontrol.com/banki/limity-po-kartam-sberbanka/
  • https://brobank.ru/snyatie-nalichnyh-s-debetovoy-karty-sberbanka/
  • https://investbag.com/est-li-na-debetovyh-kartah-ogranichenie-na-snyatie-nalichnyh.html
  • https://denegkom.ru/produkty-bankov/nalichnye-dengi/kak-zakazat-dengi-v-sberbanke-dlya-snyatiya.html
  • https://denegkom.ru/produkty-bankov/bankovskie-karty/debetovye/sutochnyj-limit-snyatiya-nalichnyh-v-sberbanke-cherez-bankomat.html
  • https://aKakPerevesti.ru/bankovskie/limit-na-snyatie-nalichnyx-po-karte-sberbanka-mir.html
  • https://sbankin.com/poleznye-instrukcii/ckolko-mozhno-snyat-nalichnyh-s-karty-mir-sberbanka.html
  • https://crediti-bez-problem.ru/vse-o-debetovoj-socialnoj-karte-maestro-ot-sberbanka.html
  • https://sberech.com/karty/limity-snyatiya-nalichnyx-sberbank.html
  • https://rusind.ru/kak-snyat-s-karty-cberbanka-bolshuyu-summu.html
  • https://brobank.ru/sberbank-limit-snyatiya/
  • https://zoloto-zlato.ru/bankovskie-uslugi/limit-snyatiya-nalichnyh-s-karty-sberbanka-v-sutki.html
  • https://brobank.ru/sberbank-komissiya-za-snyatie-nalichnyh/
  • https://zambank.ru/karty/procent-za-snyatie-nalichnyh-s-kreditnoy-karty-sberbanka
  • https://www.LockoBank.ru/articles/dengi/limit-po-karte-chto-eto-znachit/
  • https://denegkom.ru/produkty-bankov/nalichnye-dengi/skolko-deneg-mozhno-snyat-s-karty-sberbanka.html
  • https://sberech.com/karty/limity-snyatiya-nalichnyx-s-karty-sberbanka-mir.html

tett
Зарплатто.ру - сайт о зарплатах и доходах, деньгах и финансах
Adblock
detector