«Сбербанк»: как переводить деньги карты на карту

Что такое мгновенные переводы с карты на карту Сбербанка

Моментальный перевод предусматривает списание денег с карточного баланса одного человека и зачисление их на пластик другого. Такое перечисление в рамках одного банка производится в течение 5-10 секунд, услуга пользуется большой популярностью среди клиентов Сбербанка.

Россияне перечисляют деньги с карточек международных платежных систем Виза, Мастеркард, национальной системы платежей Мир. Назначение операции – перевод частномулицу в личных целях. Но эта транзакция распространена среди организаторов совместных закупок, владельцев интернет-магазинов.

Чтобы избежать уплаты комиссии при эквайринге, предприниматели, торгующие в розницу, разрешают покупателям оплачивать товары переводом на пластик, минуя расчетный счет ИП. Доходит до того, что реквизиты для проведения платежа размещаются прямо у кассы.

Что понадобится для перевода

Чтобы осуществить перевод денег с одной карты Сбербанка на другую не посещая офис банка и не прибегая к помощи банкомата, вам потребуется карта Сбербанка (дебетовая или кредитная) с подключенным к ней Мобильным банком, а также либо компьютер (ноутбук) с выходом в интернет, либо смартфон или планшет также с подключением к интернету (wi-fi или сотовые сети).

Если мобильных устройств и компьютера под рукой нет, то остается только воспользоваться банкоматом или терминалом самообслуживания Сбербанка, либо можно обратиться к операционисту в офисе. Если делать перевод через банкомат или терминал, то достаточно будет карты. Если же будете делать осуществлять перевод через операциониста, то потребуется паспорт.

Для чего нужен перевод денег с карты на карту Сбербанка

Сервис переводов значительно упрощает быт. Проще становится перечислять деньги родственникам, знакомым, легче дать денег взаймы и вернуть долг. Стоит отметить, что данный сервис не предназначен для коммерческого использования, однако сплошь и рядом переводы с карты на карту применяются для оплаты труда, совместных закупок, приобретений в интернет-магазинах и так далее.

Алгоритмы проведения платежей

Для отправки через онлайн-сервис Сбербанка потребуется:

1. Поместить карту в банкомат и ввести пин-код.
2. В открывшемся меню найти пункт денежные переводы.
3. Указать номер счета получателя и сумму платежа.
4. Нажать на клавишу «перевести». Затем забрать полученный чек.

Чтобы перевести деньги пользователю через сайт Сбербанка потребуется:

1. Авторизоваться в сервисе Сбербанк Онлайн. Логин и пароль каждый клиент банка получает в момент открытия счета или карты, вклада.
2. Выбрать в открывшемся меню «Платежи и переводы».
3. Кликнуть по подменю «перечисление частным лицам».
4. Сделать активной карту, с которой будут списаны деньги. Для этого напротив нее нужно поставить галочку с помощью щелчка мышкой.
5. Заполнить форму перевода, для этого указывают паспортные данные получателя, БИК его банка и номер счета либо карты.
6. Подтвердить платеж с помощью СМС-кода, присланного на телефон клиента.

Как перевести деньги Сбербанк через 900:

1. Открыть окно создания нового сообщения.
2. Написать ПЕРЕВОД, через пробел добавить номер карты получателя.
3. Поставить еще один пробел и указать сумму в рублях, которая должна быть перечислена этому человеку.
4. Отправить полученное сообщение на номер 900.
5. Дождаться СМС и отправить код подтверждения операции.

Перевод через СМС возможен только при поступлении команды с того номера, к которому привязан аккаунт отправителя в кабинете Сбербанка.

Между своими счетами

Если нужно перевести деньги с карты на накопительный счет или погасить с зарплатного пластика задолженность на кредитном, используют:

1. Мобильное приложение. Устанавливается на смартфоны с операционными системами iOs и Во вкладке «переводы и платежи» на главной странице приложения кликнуть по ярлыку «перевод между своими счетами и картами». Указать сумму.
2. Кабинет на сайте. Найти «переводы и платежи», активировать «перевод между своими счетами и картами». Выбрать инструмент, с которого будет проведен платеж и принимающий счет. Подтвердить перевод через СМС.
3. Банкоматы. Перед тем как перевести деньги на карту через Сбербанк, потребуется авторизоваться в системе с помощью банковской карты, с которой планируется платеж.

Перевод денег по всей России

Способ отправки денег адресатам из России зависит от особенностей банка-получателя и наличия у пользователя банковской карты. Распространение получили такие способы:

1. СБП. Перевод проводится с карты на карту, за несколько минут и без комиссий, идентификация пользователей проводится по телефонным номерам. Перед тем как перевести деньги на телефон через Сбербанк нужно убедиться, что банк получателя есть в списке участников СБП.
2. Через банкомат по номеру телефона. В этом случае понадобится наличность и номер телефона получателя. Перед тем как переводить деньги через смс Сбербанк нужно убедиться, что банкомат выдаст чек. Ведь при отказе от смс-информирования этот документ будет единственным доказательством проведенного платежа. Комиссия составит 1,5%.
3. На карту или расчетный счет. Комиссия зависит от банка получателя и составляет от 1 до 3% от суммы платежа.
4. Система «Колибри». Отправка денег проводится в онлайн-кабинете, адресат получает наличные в любом отделении банка при предъявлении паспорта и номера транзакции.

Как перевести деньги с карты на карту «Сбербанка» через банкомат

Первый вариант будет легким – передача средств через банкомат. Сделать такую процедуру легче, чем остальные способы, однако он требует выхода из дома, что портит этот метод.

Ниже будет пошагово описано, как перевести сумму с карты на карту через банкомат:

1. Дойдите до ближайшего банкомата Сбербанк. Узнать где он находится, можно через интернет или иных источников.
2. Подойдите к банкомату и вставьте в специальный отсек карту.
3. После введите ПИН-код, чтобы человеку открылись функции, которые предоставляет ему банкомат. После нажать кнопку далее.
4. Как только откроется доступный функционал, выберите вкладку «Платежи и переводы».
5. После этого выбрать следующий пункт – «Переводы средств».
6. Далее нужно будет уточнить детали. Первое – кому будет отправление. В разбираемом случае – «Клиенту сбербанк». После этого остается выполнить второй шаг — прописать номер карты, на которую надо перевести средства.
7. Как только личность выполните предыдущий пункт, ему будет предложено ввести сумму перевода.
8. Вставляйте необходимую сумму. Сделав данный шаг, останется подтвердить действие. Передача будет осуществлена мгновенно и без комиссии.

Как перевести деньги через телефон «900» (смс)

Второй вариант гораздо сложнее и требует выполнения одного из условий.

У человека, которому необходимо переслать сумму денег на банковский счет «Сбербанк» — подключена услуга «Мобильный банк». Подключить ее можно в банкомате, по телефону горячей линии Сбербанка или в личном кабинете.

Перевод по номеру телефона

Если это условие соблюдено, то человек может дочитывать раздел, если нет, то смысла в этом мало. Итак, перейдем к пошаговой инструкции:

1. Отройте набор сообщений на номере «900».
2. Далее человек должен указать параметры. Вначале нужно будет написать заглавными буквами слово «ПЕРЕВОД». Потом указать номер получателя, например «89005553434». Следующий параметр – сумма, которую необходимо перевести, как вариант «1000».
3. По итогу у отправителя получится в графе «набор сообщения» подобный текст: « ПЕРЕВОД 89005553434 1000».
4. Отправляйте данное сообщение. Как уверяет банк, деньги придут мгновенно.

Перевод по номеру карту

Однако существует и второй, похожий вариант. В случае, если человек не знает номер мобильного телефона получателя, то есть способ перевести средства напрямую, без телефона.

1. Для начала нужно написать большими буквами «ПЕРЕВОД» в сообщении.
2. После вводите номер банковской карты, как пример: «1234567891123456».
3. Далее необходимо ввести сумму, так же как в предыдущий раз.
4. Остается подтвердить действие отправкой СМС.

Со счета клиента в наличные

Осуществить перевод со счета клиента, открытого в Сбербанке другому лицу в наличные можно как в национальной валюте, так и в долларах/евро. Срок такого перевода будет зависеть от банка-получателя, в котором открыт счет лица, получающего наличные.

Реализуется согласно требованиям:

• срок зачисления – до двух рабочих дней</strong>;
• если клиент отменил заявку, комиссия составит 150 руб., 45$.

Выполнить перевод со счета в наличные можно онлайн и в одной из трех валют

Для перечисления денежных средств следует выполнить действия ниже:

1. прийти в офис, взяв с собой документ, удостоверяющий личность, реквизиты получателя, а именно – наименование банка, ИНН, БИК, р/с;
2. сообщить кассиру информацию и внести деньги.

Данный перевод можно осуществить так же, воспользовавшись дистанционными каналами обслуживания.

Перевод с карты на карту через отделение Сбербанка

Чтобы переслать деньги человеку, проживающему в другом городе, многие представители старшего поколения приходят в ВСП. Консультант, работающий в зале, помогает им оформить перевод через удаленные каналы или УС, сэкономив время на ожидание в очереди.

Если требуется перечислить сумму, превышающую 1 млн рублей, надо взять талон электронной очереди. Операционист проведет перевод только после идентификации личности отправителя, то есть, при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность.

Отправка средств за рубеж

Пользователи из России могут отправить деньги с помощью приложения или личного кабинета в любую страну мира. При этом нужно учесть, что за перевод в любом направлении взимается комиссия в размере 1% от платежа. Выбор способа зависит от доступности платежной системы в стране получателя. С карты отправителя деньги списывают в рублях или валюте счета (доллары или евро). Адресат получает деньги в местной валюте по текущему обменному курсу. Для доставки денег в пункт назначения используют:

1. Платежные системы Колибри, MoneyGram. Первая действует на территории Казахстана, вторая есть в большинстве стран мира.
2. Перевод по фамилии, имени и отчеству либо номеру телефона. Возможен только при транзакции в ближнее зарубежье – Украину, Казахстан, Беларусь и т. д.
3. Перевод на банковский счет пользователя. Достаточно знать номер р/с и реквизиты банка-получателя.
4. Отправку на банковскую карту. Для этого платежа нужно знать номер дебетовой или кредитной карты.

Сроки зачисления перевода зависят от графика работы зарубежных банков. Предельное время ожидания – трое суток. Большинство платежей осуществляется за 15-30 мин.

Доставка перевода в другую страну возможна только в том случае, если у получателя есть в ней официальная регистрация и его личный банковский счет либо карта. Если информация указана неверно, средства вернутся на счет отправителя через 7-14 рабочих дней.

Меры защиты данных

При использовании любых сайтов и приложений нужно соблюдать меры безопасности:

1. Сменить пин-код, не назначать комбинацию 0000, 1234, год рождения владельца и т.д.
2. Никому не сообщать пин-код, пароль от интернет банка и коды подтверждения платежей, которые приходят в смс. Не писать эту информацию на обратно стороне карты или бумаге, лежащей на видном месте.
3. При соединении с сайтом, на котором проводится платеж, следить за выполнением протокола https/. Если этого шифрования нет, в адресной строке вместо https/ отобразится http/.
4. Перед тем как переводить деньги через сбербанк онлайн повторно прочитать введенную информацию. Если номер телефона или карты получателя введен неверно – отменить перевод.

Эти шаги защитят деньги на карточных и накопительных счетах от мошенников. При обнаружении попытки несанкционированного доступа к средствам клиент может быстро заблокировать карту, позвонив на горячую линию «Сбербанка».

Лимиты, ограничения и тарифы по переводам

Существенное значение при совершении транзакции имеет банк, обслуживающий карточку получающего деньги физического лица.

Тарифы, действующие внутри системы Сбербанка:

Способ перевода	Плата
Между открытыми на имя одного физического лица карточками	Нет
На кредитку	Нет
Через структурные подразделения Сберегательного банка	1,5% от суммы перевода. Плата берется в размере от 30 до 1 000 рублей, независимо от региона обслуживания пластика.
Между карточками, эмитированными одним отделением, через мобильные устройства, терминалы, банкоматы	Не взимается.
В другой регион вне структурного подразделения банка	1%. Наибольший размер платы – 1 тыс.рублей.

Кредитной организацией установлены ограничения по размеру переводимых средств.

Суточные лимитыпереводов:

• черезмобильноеприложение и веб-версию Сбербанк Онлайн – не более 1 млн рублей;
• с помощью сообщений на номер 900 – до 8 тыс. рублей или 10 операций;
• в структурных подразделениях банка – ограничения не установлены.

Перевод по номеру карточки другогобанка возможен только через сервис Сбербанк Онлайн или банкомат. Комиссия за операцию в размере 1,5 процента, но не менее 30 рублей оплачивается с карты сразу. За сутки клиент может перевести таким способом не более 150 тыс. рублей; за месяц – не более 1,5 млн рублей. В офисах банка переводы по номеру карточки иной кредитной организации с мгновенным зачислением недоступны.

С действующими тарифами на перевод средств можно ознакомиться на официальном сайте Сбербанка России.

Особенности денежных переводов с карты Сбербанка на карту частного лица:

• минимальная сумма — 10 рублей;
• отправить перевод можно только в национальной валюте – рублях;
• не предусмотрены переводы с кредитных карт, виртуальных и корпоративных карточек;
• между валютными картами переводы запрещены.

Отменить транзакцию после отправки подтверждающего кода невозможно, поэтому внимательно проверяйте вводимые данные.

Переводы Колибри

Главный банк страны является и оператором обычных моментальных денежных переводов. То есть вы можете обратиться в любой его офис, назвать имя получателя и отправить ему деньги. После он также в любом офисе Сбера получит от вас наличные. Какой процент берет Сбербанк за перевод в этом случае — 1,5% от суммы отправления, но минимально 150 рублей.

Особенности перевода по системе Колибри:

• Сбербанк проценты за перевод берет сверх суммы. То есть если вы хотите, чтобы получатель забрал 5000, вы должны внести в кассу 5150 рублей;
• доставка средств занимает 10 минут. Вы отправляете деньги, получатель сразу может их забирать;
• максимально за день можно отправить 500000 рублей;
• для отправки нужен паспорт и ФИО получателя.

Срочный перевод Колибри

Если человеку срочно требуется реализовать перевод наличных денег через Сбербанк стороннему лицу, но нет никакой необходимости и времени открывать новый расчетный счет, он может воспользоваться продуктом «Колибри».

Перечислим общие условия операции:

• Денежная валюта – рубли, максимальная сумма — 500 тыс.руб.
• Внушительно оперативный срок исполнения – десять минут.
• Существует возможность отмены операции до, того как получатель успел обратиться к менеджеру. Комиссия за аннулирование наличного перевода Сбербанк составляет 150 рублей.
• Информирование гражданина о статусе перевода посредством СМС.

Условия исполнения срочного перевода Колибри

Для осуществления срочного перевода наличных денег вам потребуется:

• подойти в филиал Сбербанка, взяв с собой паспорт, деньги.
• при желании указать номера своих мобильных телефонов, как отправителя, так и получателя, для дальнейшего получения данных о перечислении.
• можно озвучить менеджеру специальный контрольный вопрос, без ответа на который, человек кому будут выданы средства, не сможет их получить.
• внести наличные оператору кассы.

Заключение

Переводы Сбербанка наличными – это универсальная услуга, предлагаемая крупнейшим кредитором страны для срочного отправления средств в любую точку  России. Он может быть совершен, как в рублях, так и в валютах.