Что такое трейдинг: как зарабатывать, с чего начать в 2024 году

История биржи

Торговые отношения зародились в древние времена, и развивались совместно с человечеством. Естественно, ни про какие инвестиции речи тогда не шло: все началось с бартера. Натуральный обмен был не слишком удобен, по причине отсутствия единой меры товаров. Тогда человечество придумало деньги, и устанавливать цену стало намного проще. Первым прообразом современных бирж стали ярмарки, куда собирались различные земледельцы и мастера со своими товарами. Такой подход тоже оказался не слишком удобен, ведь приходилось везти с собой весь свой ассортимент продукции. Тогда люди придумали удобную вещь — расписки и векселя. Это упразднило бессмысленные перемещения больших объемов товаров.

Понятие «трейдер» возникло около XVII века, одновременно с лондонской биржей. Так называли торговцев, от английского слова trade, обозначающего процесс купли-продажи. Тогда ходовыми товарами было сырьё и ценные бумаги, расписки. С развитием экономики начали появляться другие предложения. Но это произошло уже в конце ХХ века. Так, в 1970-х среди активов появилась валюта, которая лишилась привязки к золотому стандарту. Чуть позже появились опционы, а в 2010-х на биржу ворвалась криптовалюта.

В России активное развитие торговых площадок пришлось на время правления Петра I. Биржи вполне успешно существовали и развивались до 1930-х, когда этот вид торговой деятельности объявили спекулятивным и полностью запретили. На момент ликвидации по всей России действовало порядка 70 бирж. Возражение данного института торговли произошло после распада СССР. Бурное развитие началось в 2000-х, и на данный момент уже существуют курсы и школы подготовки профессиональных трейдеров.

В техническом плане трейдерам пришлось долго ждать хороших условий работы. Сначала они собирались на площадях и улицах в любую погоду. Брокер выкрикивал котировки, а трейдер должен был на слух все воспринимать. Позже появились тикерные аппараты, которые печатали на длинной узкой ленте рыночные сводки. По принципу действия это были телеграфы, поэтому они требовали огромного количества проводов. На смену им пришли телерегистраторы, а затем портативные терминалы стали в свое время настоящим прорывом в торговле. Сегодня трейдеры могут пользоваться не только компьютерами, но и мобильными устройствами со специальным программным обеспечением. Технологический прогресс повлиял на скорость, объемы и количество торговых операций. На современной бирже для выгодной сделки и увеличения инвестиций важна каждая доля секунды.

Сегодня существуют биржи с реальными офисами, куда трейдеры приходят для работы каждый день. Второй вид — полностью электронные площадки, на которых сделки заключаются в онлайн режиме. К последним относятся биржи криптовалюты, получившие широкое распространение среди трейдеров после роста курса биткоина. Об этих площадках написано на forumforex и других тематических форумах.

Виды рынков на бирже

Прежде чем начать работать, начинающий трейдер должен определиться с видом рынка, на котором он будет торговать. От выбора зависит в каком направлении новичку лучше строить своё обучение, и на какие новости обращать внимание.

Основные виды биржевых рынков :

• товарный;
• валютный;
• фондовый;
• фьючерсный;
• опционный.

Товарный рынок трейдеры освоили первым много веков назад. Среди самых распространенных товаров: зерно, сахар, пряности, кофе, хлопок, нефть, пиломатериалы, драгоценные металлы. Трейдер может выбрать одно из ста различных наименований, и вкладывать инвестиции в эту отрасль рынка. Товарная биржа имеет ряд преимуществ: цена каждого вида продукции застрахована и зафиксирована на протяжении каждого дня, имеется гарантия на поставку товара.

Валютный рынок был покорён вторым. Он же носит всем известное название Форекс, что расшифровывается как зарубежный обмен. Валютный рынок позволяет покупать и продавать валюту, совершать операции с иностранными инвестициями. Форекс ежедневно устанавливает цену на соотношение различных видов валют. Раньше валютные рынки с национальными денежными знаками были весьма популярны. Сегодня Форекс занял лидирующую позицию, как круглосуточная международная площадка для осуществления валютных операций.

Фондовый рынок позволяет трейдерам торговать ценными бумагами: акциями, облигациями, депозитарными и расписками. Это та ниша, где получают колоссальную прибыль и увеличивают вложения в несколько раз. Трейдеры на фондовом рынке действуют двумя методами. Первый — покупка акций по низкой цене с последующей продажей по более высокой стоимости. В этом случае прибыль идёт от ценовой разницы ценных бумаг. Второй метод — закупка акций для получения дивидендов. Инвестиции трейдера приносят стабильный пассивный доход. В России самыми крупными фондовыми биржами являются Московская и Санкт-Петербургская, а лидирующую позицию в мире занимает американская NYSE.

Фьючерсный рынок занимается контрактами. То есть трейдеры продают и покупают контракты на товары, валюту, сырье, индексы. У такого вида рынка есть свои преимущества, но также присутствуют и существенные недостатки. Сделки по своей сути — это спекуляция на цене. Пункты контрактов предельно упрощены, а все расчеты происходят через клиринговые компании. Самые крупные представители фьючерсных бирж располагаются в Чикаго и Нью-Йорке.

Опционный рынок дарит начинающим трейдерам отличный шанс быстрого старта без внушительного финансирования. Сюда может прийти любой новичок со 100 долларами в качестве инвестиций, и уже через день иметь несколько тысяч сверху первоначального депозита. Но тут не всё так просто, как кажется. Нужна серьезная подготовка, глубокое изучение технического анализа, выработка собственной стратегии и не только. Подробнее с подводными камнями опционов можно ознакомиться на форекс форуме, где опытные трейдеры делятся мнениями и советами, причем совершенно бесплатно.

Биржи могут быть специализированными, с узконаправленным рынком. Ярчайший пример — Лондонская биржа металлов. Многие трейдеры для вложения инвестиций выбирают универсальные площадки, где можно заключать одновременно фьючерсные, валютные и товарные сделки. В России смешанный вид — Московская биржа.

Что такое торговля?

Торговля является фундаментальной концепцией экономики, которая включает в себя покупку и продажу ценностей. Это могут быть товары и услуги, за которые покупатель выплачивает продавцу некоторую компенсацию. В других случаях торговля может включать в себя обмен товарами и услугами между сторонами сделки.

В контексте финансовых рынков торгуемые активы называются финансовыми инструментами. Это могут быть акции, облигации, валютные пары на Форекс, опционы, фьючерсы, маржинальные продукты, криптовалюты и другие инструменты. Если вы не знакомы с какими-то терминами из этого списка, ничего страшного – мы объясним их по ходу статьи.

Термин «трейдинг» обычно используется для обозначения краткосрочной торговли, когда трейдеры активно открывают и закрывают позиции в течение относительно коротких периодов времени. Однако такое определение вводит в некоторое заблуждение. На самом деле, трейдинг может относиться к широкому спектру различных стратегий, таких как дей-трейдинг, свинг-трейдинг, торговля по тренду и др. Но не беспокойтесь. Позже мы рассмотрим упомянутые стратегии более подробно.

Что такое инвестирование?

Инвестирование – это вложение ресурсов (например, капитала) с расчетом на получение прибыли. К нему относится использование денег для финансирования и запуска бизнеса или покупка земли с целью последующей перепродажи по более высокой цене. В контексте финансовых рынков обычно подразумевается инвестирование в финансовые инструменты с расчетом продать их позже по более высокой цене.

Ключевой концепцией инвестирования является коэффициент возврата инвестиций (также известный как ROI). В отличие от торговли, в инвестировании используется более долгосрочный подход к накоплению богатства. Цель инвестора – накопление богатства в течение длительного периода времени (лет или даже десятилетий). Есть множество способов сделать это, но обычно поиск потенциально хороших инвестиционных возможностей начинается с фундаментальных факторов.Долгосрочный характер стратегии позволяет инвесторам не волноваться из-за временных колебаний цен. Как правило, они ведут себя относительно пассивно и не особо обращают внимание на краткосрочные потери.

Торговля и инвестирование – в чем разница?

Получить прибыль на финансовых рынках стремятся и трейдеры, и инвесторы. Однако методы достижения этой цели у них различны.

Как правило, инвесторы стремятся получать прибыль в течение более длительного периода времени – вспомните, что мы говорили о годах и даже десятилетиях. И поскольку инвесторы имеют больший временной горизонт, их целевая доходность для каждой инвестиции, как правило, тоже больше. С другой стороны, трейдеры пытаются извлечь выгоду из волатильности рынка. Они чаще открывают и закрывают позиции и допускают меньшую доходность каждой сделки (поскольку часто открывают сразу несколько).

Какая стратегия лучше? Какая более приемлема для вас? Решать вам. Вы можете начать с изучения рынков, а затем приступить к практике. Со временем вы научитесь определять, какая стратегия больше подходит для ваших финансовых целей, особенностей личности и торгового профиля.

Вспомните, как последнее время менялась цена биткоина (BTC).

Что такое фундаментальный анализ (ФА)?

Фундаментальный анализ – это метод оценки стоимости финансового актива. Фундаментальный аналитик изучает экономические и финансовые факторы, чтобы определить, является ли стоимость актива справедливой. Фундаментальный анализ рассматривает макроэкономические обстоятельства, такие как состояние экономики в целом, отраслевые условия и бизнес, связанный с активом (если таковой имеется). Зачастую эти обстоятельства отслеживаются с помощью опережающих и запаздывающих индикаторов макроэкономики.По результатам фундаментального анализа аналитик должен определить, является актив недооцененным или переоцененным. Инвесторы могут использовать сделанные выводы при принятии инвестиционных решений.В случае криптовалют фундаментальный анализ может также основываться на Data Science, которая обрабатывает общедоступные данные блокчейна, называемые ончейн-метриками. К этим метрикам относятся: хешрейт сети, рейтинг холдеров, количество адресов, анализ транзакций и многое другое. Используя множество доступных данных публичных блокчейнов, аналитики могут создавать сложные технические индикаторы, которые измеряют определенные аспекты общего состояния сети.Несмотря на то, что фундаментальный анализ широко используется на фондовом рынке или на рынке форекс, он менее подходит для анализа рынка криптовалют в его сегодняшнем состоянии. Этот класс активов настолько нов, что пока просто не существует стандартизированной всеобъемлющей основы для определения рыночной оценки. Более того, на движение рынка преимущественно влияют спекуляции и нарративы. Таким образом, фундаментальные факторы оказывают незначительное воздействие на цены криптовалют. Однако когда рынок созреет, могут быть разработаны более точные способы оценки стоимости криптоактивов.

Что такое технический анализ (ТА)?

Технические аналитики используют другой подход. Основная идея технического анализа заключается в том, что историческое поведение цены может указывать на вероятные будущие изменения рынка.

Технические аналитики не стремятся выяснить действительную стоимость актива. Вместо этого они смотрят на историческую торговую активность и пытаются на ее основе определить возможности для торговли. Технический анализ включает такие метрики, как движение цены и объем, графические паттерны, использование технических индикаторов и множество других инструментов построения графиков. Цель этого анализа – оценить силу или слабость данного рынка.С учетом сказанного выше, технический анализ – это не только инструмент для прогнозирования вероятных будущих движений цены. Он также может быть полезным фреймворком управления рисками. Поскольку технический анализ предоставляет модель для анализа структуры рынка, он делает управление сделками более определенным и измеримым. В этом контексте измерение рисков – первый шаг к управлению ими. Вот почему некоторых технических аналитиков нельзя считать трейдерами в узком смысле. Они могут использовать технический анализ исключительно как инструмент управления рисками.Практика технического анализа применима к любому финансовому рынку и широко используется трейдерами криптовалюты. Но в чем секрет его эффективности? Как мы уже говорили, оценка рынков криптовалют подвержена влиянию спекуляций. Это делает их идеальной площадкой для технических аналитиков, поскольку они могут получать выгоду, учитывая только технические факторы.

Что такое трейдинг

Если коротко, то трейдинг – это торговля на валютной или фондовой бирже.

Подобные биржи являются основой международных экономических отношений, и попасть непосредственно на торговую площадку может не каждый. Для этого нужна специальная аккредитация, и она есть у брокеров.

Именно брокеры осуществляют все сделки, но делают это по приказу трейдеров.

Раньше, в эпоху «до интернет», (да, да, такая тоже была) приказы отдавались по телефону.

Трейдер звонил своему представителю и получал от него актуальные биржевые котировки, после чего принимал решение о покупке или продаже актива.

Сегодня все стало значительно проще, и для доступа к мировым котировкам достаточно иметь персональный компьютер или любое другое устройство с доступом в интернет.

Торговля осуществляется посредством специального приложения (торговый терминал), которое привязывается к счету в брокерской компании или дилинговом центре.

Трейдер пополняет депозит и начинает торговать через этот терминал, то есть продавать или покупать активы.

Тут невольно вспоминается слово спекулянт, и на деле так оно и есть, только без негативного оттенка, который это слово получило на постсоветском пространстве.

Трейдинг это спекуляция биржевыми и внебиржевыми активами с целью извлечения прибыли из колебаний цен.

Кто занимается трейдингом?

Например, у человека хорошая работа или успешный бизнес. Он в достаточном объёме обеспечивает свою семью, при этом у него есть сбережения или свободные средства, которые можно вложить в какое-нибудь прибыльное дело. Отнести в банк под проценты? Сейчас такое время, что любой банк может внезапно обанкротиться, а если нет – то инфляция съест небольшие проценты, что не стимулирует доверять подобным финансовым организациям в кризис. Хранить дома в сейфе? Начать делать своё стартап? Вложить в недвижимость? Это часто тупиковые ветки, имеющие недостатки – требуется то много денег (покупка недвижимости), то много времени – свой бизнес… И серьёзные риски.

Как происходит процесс трейдинга?

• Суть трейдинга сводится к тому, что спекулянт извлекает максимум прибыли за короткое время, используя волатильность (изменчивость) цены на актив. При этом ему совершенно неважно, куда именно двинется актив: трейдер может зарабатывать как на росте цены актива (открывая длинную позицию – лонг), так и на падении (открывая короткую позицию – шорт).
• Трейдер использует для торгов технический анализ , включающий в себя множество приемов: построение уровней, волн и скользящих средних, использование индикаторов и т.д. Важное значение имеет анализ графика актива, представленного в виде совокупности японских свечей.
• Таким образом, трейдер делает выводы, анализируя японские свечи и технические индикаторы на различных таймфреймах .
• Трейдер выполняет свою работу с помощью торгового терминала. Как правило, у большинства брокеров в терминал уже встроены все необходимые инструменты для работы трейдера. При этом некоторые платформы позволяют трейдерам использовать собственные программы и разработки, в т.ч. ботов, для ведения автоматизированной торговли.

В процессе работы трейдер покупает (или продает) актив, ждет достижения определенной цены, после чего закрывает сделку.

Кредитное плечо и маржа

Важное значение в трейдинге имеет кредитное плечо . С помощью него можно значительно повышать доходность, используя сравнительно небольшие суммы. Так, при использовании плеча 1:100 можно получить доходность, в 100 раз большую, чем просто при купле / продаже актива.

Пример: трейдер решил заработать на акциях Газпрома . Он покупает 5 лотов акции по 300 рублей (в лоте находится 10 акций, поэтому итоговая сумма покупки: 5 * 10 * 300 = 15 000 рублей). Если акция подорожает до 325 рублей, то его позиция вырастет до 5 * 10 * 325 = 16 250 рублей. Чистая прибыль составит: 1250 рублей.

Но трейдер решил использовать плечо 1:100. Теперь вместо 5 лотов за те же 15 000 рублей он покупает 500 лотов. Общий размер позиции составляет: 500 * 10 * 300 = 1 500 000 рублей. При удорожании акции Газпром до 325 рублей стоимость позиции составит: 500 * 30 * 325 = 1 625 000. Прибыль: 125 000 рублей.

Однако цена актива может уйти вниз. Так, если в этой же сделке акция подешевеет до 275 рублей, то цена позиции составит: 500 * 10 * 275 = 1 375 000, а убыток трейдера, если он закроет позицию: 125 000 рублей.

Чем больше плечо, тем больше риски убытков. Поэтому трейдеры используют либо небольшие плечи (до 1:25), либо инструменты с уже «встроенными» плечами (например, фьючерсы).

Еще одним аргументом против торговли с плечом является необходимость платить брокеру. Дело в том, что плечо по сути является кредитом, который трейдер берет у своего брокера. За каждый день использования денег брокера нужно платить комиссию – обычно 10-15% годовых.

Кроме того, брокер должен быть уверен, что у трейдера хватит денег, чтобы покрыть сделку с убытком. Поэтому он требует наличия на счете у трейдера сумм, достаточных для торговли с плечом. Эта сумма называется «маржой» (отсюда – маржинальная торговля).

В примере выше брокер потребует от трейдера внести на счет минимум 125 000 рублей, чтобы покрыть возможный убыток. Это называется « маржин-колл ». Если трейдер проигнорирует брокера, то тот имеет право закрыть убыточную сделку и списать со счета клиента необходимые деньги. Если у трейдера были позиции с прибылью, то они тоже будут закрыты, чтобы компенсировать убытки.

Виды трейдинга

Покупать подешевле и продавать подороже можно все что угодно. Но под трейдингом обычно понимается торговля финансовыми инструментами через биржи. Отсюда четыре основных типа трейдеров.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам Скачать книгу

По сегменту рынка

Трейдинг на фондовом рынке. Там продаются ценные бумаги. В первую очередь, это акции и облигации.

Обычно под фондовым рынком как раз и подразумеваются акции. Причина в том, что этот инструмент очень «ликвидный», акции за короткий период могут взлетать в цене в десятки раз. И падать тоже.

Но все-таки там кроме акций есть еще облигации и некоторые другие типы ценных бумаг.

Чтобы начать заниматься трейдингом на фондовом рынке, нужны крупные суммы денег. Акции продаются лотами, то есть как бы «пакетами», по одной акции никто вам продавать не станет. И кредитного плеча там либо нет, либо оно маленькое.

Валютный рынок. Другое его название – FOREX. Здесь торговля ведется валютой.

Стоимость одной валюты можно всегда сопоставить со стоимостью другой, например, USD/RUB = 75, то есть 1 доллар стоит 75 рублей. RUB/USD = 0,013 – в одном рубле 0,013 доллара.

Трейдеры на валютном рынке постоянно меняют валюты. Например, я думаю, что доллар будет расти к рублю, а вы думаете, что он упадет. Я вам даю рубли, а вы мне взамен – доллары. Через какое-то время мы совершаем обратный обмен. Один из нас зарабатывает, другой теряет деньги.

Чтобы начать такой обмен делать, достаточно иметь в кармане один доллар. Это не шутка, форекс-брокеры действительно позволяют открывать реальные торговые счета с депозитом в 1$ и осваивать биржевую игру с нуля.

Срочный рынок. Здесь продаются и покупаются срочные контракты – фьючерсы и форварды. Кто-то относит их к фондовому рынку, кто-то выделяет в отдельный сегмент. Я выделяю в отдельный, потому что торговля фьючерсами сильно отличается от спекулирования акциями и облигациями.

Товарный рынок. Тут чего только нет: сахар, кофе, медь, нефть, платина, кукуруза…

Важный момент

Когда трейдер торгует сахаром, кукурузой, золотом или форвардом на нефть – он их покупает для спекулятивных целей. И все об этом знают. Поэтому не надо бояться, что вам домой кто-то привезет вагон нефти или камаз картофеля, если вы вовремя эти «инструменты» не продадите.

Торговать всеми названными инструментами можно в разные промежутки времени. Отсюда еще три вида трейдинга.

По срокам торговли

Краткосрочный трейдинг. Это когда сделка остается открытой максимум один день. В краткосрочном трейдинге есть два подтипа: скальпинг и дейтрейдинг.

Скальперы занимаются тем, что «снимают скальпы» с цен. Он что-нибудь покупают и как только появляется прибыль (крохотная-прекрохотная), закрывают сделку. Скальперы совершают сотни сделок в течение дня.

Дейтрейдеры, или интродей-трейдеры так дергаться не любят. Они обычно следят за часовыми графиками и удерживают сделки в течение нескольких часов. Но до конца торгового дня в любом случае все закрывают.

Среднесрочный. Сделки остаются открытыми несколько дней, но обычно не более недели. Семь дней – предел.

Среднесрочных трейдеров очень много на валютном рынке, потому что он работает круглосуточно и закрывается только на выходные. С фондовым рынком в этом плане сложнее: он не работает ночью, а за ночь цены могут обвалиться. Поэтому трейдеры предпочитают не рисковать и закрывать все позиции до закрытия биржи.

Долгосрочный. Долгосрочные трейдеры держат сделки открытыми больше недели. Их сделки могут «висеть» месяцами и даже годами.

Например, купили золото в мае 2001 и сидим. До января 2012.

Возникает вопрос, а как понять, когда надо открывать сделку, а когда закрывать? Есть два глобальных подхода, отсюда еще две классификации типов трейдинга.

По стратегиям, или типу анализа

Технический анализ. Если говорить простыми словами, технические аналитики смотрят в «прошлое» и на его основе пытаются предугадать будущее. Они анализируют графики ценовых колебаний, рисуют на них линии, от которых отталкиваются цены, каналы, фигуры и пр.

Например, если опять посмотреть на золото, можно увидеть глобальный паттерн «Двойная вершина». Цена добралась до определенного уровня, а дальше идти – силенок не хватило. Она откатила вниз, отдохнула, пошла опять наверх. У того же уровня опять не пробилась, отдала последние силы и… рухнула.

Двойное касание уровня (синие кружки) должно было насторожить трейдера, а пробитие линии сопротивления (зеленый кружок) – убедить, что пора закрывать позицию на повышение и открываться на понижение.

В техническом анализе есть несколько подтипов:

1. Классический – когда анализируется собственно график цены.
2. Индикаторный – когда для анализа используются автоматизированные программы – индикаторы.
3. Свечной – вот эти прямоугольнички красного и зеленого цвета – это японские свечи. Они бывают разными, например с длинными «тенями» или вообще без тени, с очень маленьким «телом» или телом, которое в два раза больше предыдущей свечи. Специалисты по свечному анализу это все анализируют.
4. Волновой – на основе теории волн Ральфа Эллиотта.

Есть и другие, более мелкие подтипы (анализ с использованием инструментов Ганна, уровней Фибоначчи и пр.)

Фундаментальный анализ. Фундаменталисты анализируют общую экономическую ситуацию, положение дел в той или иной стране и на основании этого строят анализ.

Примеры прогнозов на основании фундаментальных факторов:

1. Китай сообщает о вспышке неизвестной болезни. ВОЗ называет ее коронавирусной инфекцией. Коронавирус обнаружен в Европе, США, России. Границы закрываются – логично, что количество авиарейсов должно снизиться. Снизится число перелетов – начнутся увольнения и банкротства авиакомпаний, их акции будут падать.
2. Пришло сообщение о попытке госпереворота в Турции – логично, что турецкая лира будет падать.

Но таких однозначных прогнозов в реальности бывает очень мало. Например, как изменится курс доллара к евро, если выборы выиграет Трамп? А если Байден? Как изменится курс доллара к рублю? А если в это же время весь мир начнет получать российскую вакцину от ковида? Пойдет курс рубля в конечном итоге вверх или вниз? Или будет дергаться, но все-таки стоять на месте? Вот и разберитесь.

Кто такие трейдеры

Трейдер — это участник биржевой торговли. В узком смысле это именно спекулянт, который постоянно следит за ситуацией на рынке и часто совершает сделки. В широком — любой, кто вложил (инвестировал) свои средства в биржевой актив, то есть в любой «товар» на бирже, и может впоследствии его продать.
Трейдером может быть профессионал или любитель (частник). Разница между ними состоит в том, что у профессионала есть лицензия, которая позволяет ему заключать сделки напрямую через биржу, а любителю для торговли нужно третье лицо — брокер. Профессиональный трейдер может работать на себя или вести коммерческую деятельность, обслуживая клиентов. Частный трейдер по закону не может торговать за кого-то другого и вынужден платить процент посреднику.

По форме собственности

• Профессиональные торговцы — работают в финансовых учреждениях или предприятиях (банки, страховые компании, ПИФы, брокеры, дилеры). Обычно имеют специализированное образование и лицензию на соответствующую деятельность. Выполняют операции за деньги и в интересах своих компаний или их клиентов. По российскому законодательству такие торговцы обязаны иметь персональные аттестаты (ранее их выдавала ФСФР, сейчас этим занимается Банк России).
• Частные торговцы, независимые трейдеры — выполняют операции за свои деньги и в своих интересах (работают на себя), для доступа к системам торговли пользуются услугами посредников (брокеров, дилеров). Проводимые ими операции обычно не требуют лицензирования. Часто не имеют специализированного образования, пользуются услугами консультантов, в том числе профессиональных торговцев.

Существует практика передачи средств в управление трейдеру. Гражданский кодекс Российской Федерации в ст. 1013 не допускает доверительного управления исключительно денежными средствами, кроме законодательно предусмотренных случаев. По состоянию на 2018 год право управления денежными средствами имеют банки, ПИФы,ОФБУ, управляющие компании и НПФы, имеющие соответствующие лицензии. При этом они не могут привлекать какие-либо кредиты под залог имущества, находящегося в управлении, в том числе с использованием механизмов маржинальной торговли.

По длительности

• Дневной трейдер (дейтрейдер) — заключает встречные сделки внутри одного торгового дня (одной торговой сессии), закрывает все позиции перед закрытием операционного дня. Часто имеет относительно небольшой капитал. Закрытие позиций обычно мотивируется опасением гэпов («разрывов» между ценой закрытия предыдущего и ценой открытия нового торгового дня).
• Скальпер, пипсовщик — совершает большое количество сделок малой продолжительности: от нескольких секунд до десятка минут (скальпинг). Как правило, результативность отдельной сделки невелика, но велико число сделок (см. также Высокочастотный трейдинг).
• Позиционный трейдер (краткосрочный) — заключает сделки, предполагая закрытие позиций через несколько дней, закрывает все позиции перед периодами уменьшения ликвидности (праздниками, летними каникулами и т. п.)
• Среднесрочный трейдер — заключает несколько сделок в год, закрывает позиции при изменении недельных трендов.
• Долгосрочный инвестор  — открытые позиции могут держаться несколько лет, закрывает позиции при изменении глобальных трендов.

Считается, что дневные и позиционные трейдеры больше опираются на технический анализ рынков, а среднесрочные и долгосрочные инвесторы — на фундаментальный анализ.

По целям сделок

• Работа — обеспечение проведения иных операций или исполнение заявок клиентов (например, покупка на бирже валюты для оплаты закупки оборудования или продажа валютной выручки для возможности выплаты заработной платы). Обычно это выполняют профессиональные торговцы.
• Инвестор — рассматривает сделку в качестве инвестиции.
• Спекулянт — сделка ради извлечения прибыли из разницы цен.
• Арбитражёр — заключает встречные сделки (одна покупка, другая продажа) со связанными инструментами с целью получения прибыли на движении цен одного актива относительно другого. Общее рыночное движение цен конкретного актива нивелируется.
• Хеджер — сделка заключается ради уменьшения или фиксации уровня риска, например, риска изменения закупочных цен на сельхозпродукцию или валютных котировок. Чаще всего применяется товаропроизводителями в форме опционов или фьючерсов для обеспечения возможности финансового планирования внутри производственного цикла.

По расположению рабочего места

«Трейдеры на полу» в Нью-Йоркской фондовой бирже. Для каждой из тысяч торгуемых ценных бумаг имеется свой отдельный торговый центр, своя «яма».

• Трейдер на полу, трейдер в яме — обычно это внутридневные частные торговцы, торгующие непосредственно в биржевом зале. Их рабочее место расположено в самой низкой точке биржевого зала (в яме). Обычно они заключают сделки только по одной и той же ценной бумаге. До компьютеризации торговли их плохо было видно, поэтому аренда места «на полу» стоила значительно меньше, чем на ступеньках амфитеатра биржевой ямы. Трейдер на полу заключает сделку в надежде, что через минуты или даже секунды сможет приобрести возмещающий контракт и получить с этого небольшую прибыль. Например, на рынках зерна трейдеры на полу часто входят в сделку ради разницы в 0,0025 доллара за бушель.
• Трейдер в зале — обычно это профессиональные торговцы, представляющие интересы большого числа клиентов или крупные заявки. Их рабочие места располагались выше уровня пола биржевой ямы, их лучше было видно, им лучше было видно не только других торговцев, но и информационные мониторы.
• Трейдер у монитора торговлю ведёт через специализированные торговые терминалы, которые позволяют видеть заявки других трейдеров и выставлять собственные, читать новости, просматривать историю котировок, производить её математический анализ и строить различные графики. Не требуется личного присутствия в биржевом зале. Ликвидируется разница между трейдерами на полу и в зале. В последнее время в качестве канала связи торгового терминала с брокером или непосредственно с биржей используется Интернет. Именно Интернет-трейдинг сейчас является наиболее распространённой формой торговли.

Что покупает и продает трейдер?

1. Ценные бумаги — акции и облигации. Это самый понятный и популярный вид трейдинга. Сектор биржи, на котором торгуются акции и облигации, называется фондовой биржей или попросту рынком ценных бумаг. Если очень просто и коротко, акция — это доля в компании, облигация — долговая расписка от компании или государства.
2. Валюту. В ряде зарубежных стран для торговли валютой есть отдельный рынок Forex (Форекс). В России из-за особенностей законодательства трейдерские сделки с валютой проводятся только через Московскую биржу.
3. Товары: драгоценные металлы, нефтепродукты, пшеницу и т.д. Разумеется, речь идет не о физической покупке золотых слитков или мешков с зерном. Трейдер приобретает право на владение товаром и продает его в безналичной форме.

Также трейдеры могут использовать производные финансовые инструменты (ПФИ, деривативы). Это уже не «товары», а, скорее, договоры. Торговля в данном сегменте требует от трейдера серьезной подготовки. К финансовым инструментам относятся фьючерсы, опционы, свопы и другие срочные контракты. На Московской бирже сегмент разделен на срочный рынок и рынок стандартизированных ПФИ. Сделки РЕПО по принципу действия тоже можно отнести к финансовым инструментам.

Помощники трейдера

В торговле важно быстро реагировать на изменения рынка, тщательно анализировать массу данных и графиков, собирать статистику о своих операциях. Человеку сложно удерживать в голове огромные объемы информации и быстро её обрабатывать. Поэтому лучшим средством для трейдера сегодня является компьютер. Современное программное обеспечение и интернет помогают повысить уровень профессиональной подготовки, открыть банковские счета, собрать данные за разный период. Помогают в торговле не только форекс форум и Ютуб, но и специальные программы.

Дневник трейдера

Успешный участник торгов постоянно анализирует свою работу, чтобы понимать сильные и слабые стороны своей деятельности. Сбор статистики торговых операций за определенный период времени позволяет трейдеру вычислить наиболее эффективные методы и стратегии. Причем важны не только успешные сделки: неудачи и запланированные, но не заключённые контракты также влияют на общую картину. Для сбора данных трейдеры ведут специальный торговый дневник.

Многие опытные профессионалы рекомендуют начинать вести пробный дневник трейдера в бумажной форме. Записывая в ручную все данные, человек дополнительно анализирует эту информацию, что очень ценно для новичков. Через пару месяцев можно переходить на электронную версию дневника трейдера. Сейчас есть масса разнообразных программ, каждая из которых предлагает свой функционал. Поэтому прежде, чем скачивать ПО, следует ознакомиться с его особенностями и решить подойдет ли оно в вашем конкретном случае.

В дневник трейдера удобно вносить план на день, а затем статистику по его исполнению. Естественно, четко предугадать ситуацию на рынке, и грамотно распределить инвестиции, удается далеко не всем опытным трейдерам. Но иметь приблизительный план действий необходимо, иначе вместо расчетливой торговли начнётся игра на удачу. Такой подход приносит серьезные убытки, и часто встречается у начинающих участников рынка.

Что отмечать в дневнике трейдера:

1. Описание параметров сделки: актив, цена, объем и т.д.
2. Индикаторы, которые использовались в операции.
3. Результат торговли.
4. Комментарии к сделке и выводы.

Анализ дневника дает трейдеру возможность увидеть, где он пошёл на поводу у своих эмоций, неверно распределил инвестиции, использовал неверную стратегию или допустил просчет в плане действий.

Индикаторы

Каждый трейдер ищет средство, которое поможет ему в техническом анализе рынка, будет автоматически считывать котировки и строить графики изменения цен активов. Такой полезный инструмент торговли был придуман и назван «индикаторами». Это популярное среди трейдеров средство самостоятельно и очень быстро анализирует заданные данные и выводит их на график в виде кривой или гистограммы. Благодаря результату работы индикаторов, пользователь считывает сигнал изменения цены. В зависимости от показателей, трейдер понимает какой путь в данный момент выгоднее всего: заключить сделку, или завершить её.

Существует несколько видов индикаторов, в зависимости от которых разрабатывается стратегия торговли. Скорость вычислений помогает оперативно реагировать на рыночную ситуацию, что особенно ценно для скальперов. Такой технический инструмент, как индикатор, существенно упрощает работу новичкам. Его главное преимущество — отсутствие необходимости лично анализировать рынок. Но есть и недостаток: индикаторы приносят прибыль непродолжительный период времени, так как быстро устаревают.

Поэтому опытные трейдеры всё ещё пользуются свечным и графическим анализом. Многие пользователи с навыками программиста создают собственные индикаторы. Они работают определенный пробный период, а затем тоже теряют свою эффективность.

Начинающие трейдеры должны сначала разобраться с дневником и индикаторами, чтобы грамотно распоряжаться инвестициями и минимизировать риск ошибки. С ростом уровня профессионализма можно начинать применять специальное программное обеспечение с множеством дополнительных функций.

Трейдинг — один из худших способов получать регулярный доход

Многие трейдеры начинают торговать, потому что хотят получить еще один источник дохода. Они хотят бросить свою работу с 9 до 6 и получить свободу заниматься любимым делом. Если вас тоже посещают подобные мысли, то позвольте вас предупредить. Трейдинг — это один из худших способов иметь постоянный источник дохода.

Почему? Потому что рынки всегда меняются! Торговая стратегия, приносящая прибыль на этой неделе, на следующей неделе может перестать работь. Это не означает, что вы больше не сможете торговать по этой стратегии, но вам потребуется время, чтобы рыночные условия вернулись в вашу пользу, а это может занять несколько недель или месяцев.

Поэтому вам не следует рассчитывать на получение прибыли каждый день, неделю или месяц. Вы сможете взять только то, что вам дают рынки, и не более того.

Отличие трейдера от брокера, инвестора

Помимо трейдера на бирже присутствуют ещё несколько участников. Ключевыми фигурами торговли можно назвать брокеров и инвесторов. В чем же между ними разница, и можно ли совмещать несколько направлений деятельности?

Брокер осуществляет посреднические функции между клиентом и трейдером. Он следит за легитимностью сделки весь период её действия. Брокер не осуществляет покупку или продажу чего-либо, не работает с инвестициями. Его доход состоит из комиссии за сделку, и он получает свою прибыль при любом раскладе.

Инвестор вкладывает определенные суммы в различные активы. Например, инвестиции в ценные бумаги приносят неплохие дивиденды. Чаще всего инвесторы для самостоятельной деятельности направляются на фондовый рынок. Они выбирают долгосрочные сделки и пассивный доход. Также инвесторы могут финансировать инвестиционные компании, в которых работают трейдеры.

Трейдеры совершают сделки на бирже под контролем брокеров на деньги инвесторов. Чаще всего трейдеры работают на фирмы, банки, пенсионные фонды и других нанимателей. Их доход — процент от прибыли со сделки. Трейдеры предпочитают быстрые сделки, то есть занимаются скальпингом. Другой вид работников торговли — частники. Эти трейдеры работают через брокеров на себя, используя собственные инвестиции. То есть в этом случае трейдер и инвестор являются одним лицом. Такой подход в России является самым распространенным.

Деятельность трейдеров, инвесторов и брокеров тесно связана, и составляет основу биржевой торговли. Инвестиции вкладчиков обеспечивают ликвидность активов, и дают работу брокерам и трейдерам.

Основные принципы трейдинга

1. Покупать дешево — продавать дорого.
   Этот принцип был сформирован ещё на заре биржевой торговли. Он кажется простым, но на деле ему не слишком просто следовать. Чтобы понять, насколько низка или высока цена актива, необходимо следовать остальным принципам трейдинга.
2. Придерживаться стратегии.
   Прежде чем начать инвестировать, необходимо ответить себе на несколько вопросов. Как быстро я хочу получить прибыль? На какую прибыль я могу рассчитывать при моих вложениях? Какая степень риска для меня оптимальна? В зависимости от ответов нужно составить свою стратегию. Некоторые типы трейдерских стратегий:
   — Дейтрейдинг — сделки в рамках одного торгового дня.
   — Скальпинг — множество мелких сделок в течение дня.
   — Свинг-трейдинг — торговля на колебаниях цены.
   — Позиционная торговля — долгосрочные вложения.
3. Не идти на поводу у толпы.
   Вера в свою стратегию отличает хорошего трейдера от плохого. Это не значит, что нужно слепо следовать плану без оглядки на изменение ситуации. Вера трейдера должна основываться на четком понимании того, что он делает.
4. Изучать теорию торговли.
   Сделки на бирже очень похожи на обычную товарную торговлю. Она наглядно демонстрирует основные понятия трейдинга, такие как спрос, предложение и конкуренция.
5. Использовать аналитические методы.
   Речь идет о двух способах прогнозирования цены — техническом и фундаментальном анализах. На этих методах строятся базовые основы трейдинга. Считается, что для долгосрочных инвестиций лучше подходит фундаментальный анализ, а для краткосрочных — технический.
6. Планировать расходы.
   Для трейдера очень важно понимать, сколько денег он может потратить. Для этого необходимо устанавливать ограничения для самого себя, а затем вести отчетность доходов и расходов. Будет это сделано с помощью приложения для смартфона или бумажного блокнота — неважно.
7. Не позволять деньгам застояться.
   Лучший способ дать деньгам исчезнуть — положить их на счёт и медленно тратить. Как говорил Джон Рокфеллер, «деньги должны работать», то есть постоянно вкладываться в новые сделки и предприятия.

Основные виды трейдинга

По сути, существуют два основных вида трейдинга:

1. FOREX — валютный рынок.
2. Торговля на фондовом рынке.

FOREX — это сочетание двух слов (foreign exchange). Изначально этот термин и использовали при обмене валют, но позднее его стали применять для обозначения инструмента заработка на продаже и покупке валют. Торговля на Форексе осуществляется профессиональными брокерами, через них владелец депозита передает команды на платформу, где совершаются сделки.

Торговля на фондовом рынке также в большинстве производится через брокеров, но здесь торгуют акциями и другими ценными бумагами.

Чтобы стать трейдером, необязательно получать специальное образование, но знать основные стратегии, термины и инструменты обязательно. Тактика трейдинга может быть краткосрочной, среднесрочной или долгосрочной. Ниже приведем основные стратегии заработка на рынке.

Скальпинг, пипсовка

Эта краткосрочная стратегия характерна частым закрытием сделок при небольших изменениях тренда даже на несколько пунктов (на сленге брокеров: «пипсов»).

Скальпингом она именуется также потому, что подразумевает снятие, как скальпелем, небольших изменений тренда, но очень часто производимых. Исходя из такой техники, придется много времени проводить в рабочем режиме, что достаточно трудоемко и требует определенного навыка быстрого открытия и закрытия сделок.

Данная тактика опасна для новичков из-за высокого психологического напряжения в течение таких сделок. Неопытный трейдер теряет контроль и, в случае неудачной серии сделок, начинает «отыгрываться», зачастую теряя весь свой заработок за предыдущие дни.

Внутридневной трейдинг (интрадэй)

При данной тактике трейдер совершает несколько сделок в день, но закрывает их в конце дня. Профессиональный трейдер тщательно выбирает точку входа в сделку, основываясь на техническом анализе трендов. Это позволяет получать достаточно хорошие заработки, но также требует постоянного присутствия в сделке и высокоэмоционального напряжения.

Среднесрочный трейдинг

При такой тактике трейдер входит в позицию на 2–5 дней при выбранной стратегии проведения сделок, от которой не отступает до планируемого выхода из нее. Но при сильных изменениях трендов может прервать сделку и повторно войти после восстановления тренда.

При данной стратегии возможна работа как на восходящих, так и нисходящих трендах. Эта стратегия относится к самым безопасным и прибыльным, но при условии применения трейдером фундаментального анализа в сочетании с техническим анализом.

Долгосрочный трейдинг

Долгосрочный трейдинг — это, скорее, инвестирование в ценные бумаги на фондовом рынке. Признанным мастером этого вида трейдинга можно назвать Уоррена Баффета. Применяя фундаментальный анализ, он приобретал акции компаний в кризисные периоды и получал прибыль в тысячи процентов после выхода их из кризиса.

Технический трейдинг

Этот вид трейдинга основывается исключительно на техническом анализе трендов изменения цен на фондовом рынке или на FOREX, неважно на росте или их падении.

Создание технического анализа принадлежит американцу Чарльзу Доу («Барометр фондового рынка» и «Теория Доу») созданного им в начале XIX века. Кратко данный анализ заключается в изучении динамических фигур трендов и прогнозировании их изменения на графиках. На основании таких прогнозов выбирается время вхождения в сделку (открытие позиции) и время выхода из сделки (закрытие позиции).

Фундаментальный трейдинг

Такое название носит стратегия, использующая фундаментальный анализ. Фундаментальный анализ состоит в глубоком исследовании глобальных экономических процессов в мире. На его основании принимаются долгосрочные решения по выбору объекта торговли. Его используют как основную стратегию крупные игроки на бирже, а также для выбора объектов долгосрочных инвестиций. Длительность выбранной позиции в этом случае измеряется месяцами, а иногда и годами, несмотря на возможные резкие изменения рыночной конъюнктуры.

Свинг трейдинг (swing trading)

Это не стратегия, а скорее тактика ведения торговли на рынке, своими словами — модель поведения трейдера на бирже. Большинство игроков на бирже придерживается такой модели поведения.

Для ее проведения требуется высокое мастерство в анализе рынка, большой опыт в финансовых сделках и твердая выдержка. Трейдер при следовании этой модели использует многие инструменты технического анализа: волновой анализ, использование типовых фигур (паттернов) на графиках, работу с уровнями и многое другое.

Моментный трейдинг

Моментальный трейдинг приравнивается к тактике скальпинга.

Интрадей

Интрадэй — это трейдинг внутри одного дня.

Проп трейдинг

Проп трейдинг (Proprietary trading) практикуют трейдинговые компании, торгующие на рынке на свои собственные средства, а не на деньги клиентов. Поэтому в штате таких компаний работает много трейдеров высокого уровня и разрабатываются собственные тактики ведения сделок.

Очень многие из этих компаний работают на длинных позициях, по сути вдолгую инвестируя средства в те или иные объекты фондового рынка.

Как происходит трейдинг — 7 основных этапов

А чтобы знакомиться с торговлей углубленно, надо следовать плану.

Кратко осветим те ступеньки лестницы, по которым вы пойдете к успешной биржевой игре.

Этап 1. Выбор дилингового центра

Дилинговый центр – то же самое, что и брокер – лицо, исполняющее ваши торговые приказы на бирже. Чтобы правильно выбрать посредника, надо анализировать торговые условия, техническое оснащение, отзывы о компании и многое другое.

Этап 2. Открытие и пополнение торгового счета

Когда ДЦ выбран – открываем торговый счет и пополняем его на определенную сумму. Некоторые фирмы требуют для активации счета паспортные данные – не бойтесь высылать, если компания надежная.

Сумма пополнения зависит исключительно от предпочтений брокера. В Альпари достаточно 100 долларов, а вот в Финаме суммы на порядок крупнее.

Этап 3. Получение доступа к совершению сделок

Когда счет открыт, доступ к торговле включается автоматически – анализируйте рынок, открывайте сделочки, получайте первые прибыли.

Этап 4. Установка специализированного ПО

Сделки открываются через торговый терминал, который устанавливается на компьютер. Чаще всего это МетаТрейдер.

Новоявленные брокеры, стараясь обогнать матерых конкурентов, расхваливают свое «уникальное» ПО, но если бы они придумали что-то действительно более стоящее, чем МТ4, гиганты индустрии мигом бы от него отказались. Пока что все остаются верны традициям.

Установка простая, программы не занимают много места.

Этап 5. Изучение информации о динамике цен

Перед открытием любой сделки надо проанализировать рынок. Выберите себе стезю технического или фундаментального анализа (а может, и того, и другого), вникните в рыночные процессы и переходите к биржевой игре.

Предлагаю вам взглянуть короткое видео об обучении торговле, выборе брокера и некоторых других аспектах. Речь держит Антон Клевцов – профессиональный трейдер компании United Traders.

Кстати, история в любом терминале не бесконечная. Для полного видения ценовой динамики часто нужна именно полная история рыночных движений. В МетаТрейдере есть функция загрузки всех данных о прошлых ценах – познакомьтесь с ней, пригодится.

Этап 6. Формирование запросов на совершение сделки купли-продажи валюты

Формирование запроса – другими словами открытие торговой позиции или ордера. Совершается в два клика: кликаете «Новый ордер» и жмете «Купить» или «Продать».

Хотя нет, не в два: не забудьте указать объем позиции — сколько именно единиц валюты покупаете, выставить защитные приказы.

Ордера делятся на две группы. Рыночный ордер открывается по той цене, которая есть на рынке в данный момент. Отложенный откроется тогда, когда цена дойдет до определенного значения.

В таблице ниже я кратко характеризую отложенные ордера – возьмите на заметку. Не сейчас, так в будущем поймёте всю её важность.

Отложенные ордера

№	Тип ордера	Характеристика
1	Buy Limit	Ордер на отскок. Устанавливается тогда, когда планируется разворот после достижения определенного уровня. Цена сначала падает, потом касается нужного уровня и разворачивается. Курс начинает расти, мы зарабатываем.
2	Sell Limit	Ордер на отскок. Цена сначала растет, потом падает, мы зарабатываем на спаде.
3	Buy Stop	Ордер на пробой. Используется при новостной торговле, когда рынок начинает резкое движение и открывает отложенную позицию на повышение.
4	Sell Stop	Ордер на пробой. Используется при новостной торговле при движении рынка вниз.

Теперь ваша сделочка выведена на рынок, в терминале отражается прибыль и убыток по ней.

Этап 7. Фиксация результатов сделки на торговом счету

Когда трейдер понимает, что пора выходить из рынка, он закрывает торговую позицию. Правда, не всегда сам.

Сделка закрывается с прибылью или убытком в трех случаях:

1. Трейдер закрывает сделку сам.
2. Цена достигает уровня «Тейк Профит» (следовательно, торговля принесла прибыль) или «Стоп Лосс» — зафиксирован убыток.
3. Брокер автоматически закрывает сделку из-за недостатка средств на счете трейдера – Стоп Аут.

Остановлюсь на последнем варианте. Если вы открыли большую сделку и в минус ушел почти весь депозит, брокер может автоматически закрыть вашу позицию, ибо он не хочет влезать в долги.

Уровень Стоп Аута в разных компаниях разный, обычно он равен примерно 80%.

Вот семь этапов, по которым вы и будете идти к успеху в биржевой игре.

Как стать успешным трейдером, если шансы против вас?

На данном этапе, мы поняли, что торговать не так просто, как кажется. Итак, что вы можете с этим поделать? Вот мои предложения.

Не изобретайте велосипед

Вы можете разобраться во всем самостоятельно, что будет стоить вам много времени и денег. Ключевым моментом является поиск торговых алгоритмов, которые содержат конкретные торговые правила с результатами тестирования на истории. К примеру, вы можете купить мой торговый алгоритм.

Не бросайте свою постоянную работу

Если торговля — ваш единственный источник дохода, вы психологически ставите себя в невыгодное положение. Почему? Потому что вам нужно будет зарабатывать деньги каждый месяц. Это заставляет вас принимать неправильные торговые решения, такие как расширение стоп-лосса, усреднение убыточных сделок, слишком частые сделки.

Вот почему многие профессиональные трейдеры не полагаются на трейдинг как на единственный источник дохода.

К примеру, некоторые трейдеры занимаются обучением других трейдеров. Большинство хедж-фондов взимают плату за управление каждый год, даже если это убыточный год. Если вы управляете хедж-фондом на миллиард долларов и получаете 2% комиссии за управление, это означает, что вы получаете гарантированно 20 миллионов долларов в год.

Как видите, профессиональные трейдеры и хедж-фонды структурируют свою торговлю таким образом, чтобы это был не единственный их источник дохода. Это означает, что если у вас есть работа, у вас есть постоянный источник дохода каждый месяц, несмотря ни на что. Это позволяет вам сосредоточиться на торговле, не беспокоясь о том, сможете ли вы оплатить счета в этом месяце или нет.

Погрузитесь в девятое чудо света

Альберт Эйнштейн однажды сказал: «Сложные проценты — восьмое чудо света». Но я собираюсь пойти дальше и представить вам 9-е чудо света. Итак, что это такое? Это регулярное добавление средств и увеличение вашей прибыли.

Если вы зарабатываете в среднем 20% в год со счетом в 5000 долларов, через 20 лет он превратится в 191 688 долларов. Не так уж плохо.

Но что, если вы добавляете на свой счет еще 5000 долларов каждый год и увеличиваете свою прибыль? Через 20 лет он будет равен 1 311 816 долларов. Видите, насколько это мощно?

Как не потерять деньги на трейдинге

На самом деле, если вы вот этим принципам будете следовать, слив капитала будет практически невозможен. Хотя…

Следуйте правилам управления капиталом

Главное правило управления капиталом гласит: максимальный риск в сделке не должен превышать двух процентов от депозита.

Уоррен Баффет, величайший инвестор современности, вообще удивляется этому правилу. По его словам, максимально возможный риск – не более 0,1 процента.

То есть если у вас сделка окажется убыточной, вы потеряете на ней 2 %, а 98 % останутся невредимыми. Если будет 10 убыточных сделок – потеряете только 20 процентов, а не весь депозит сольете.

Если торговать по принципу Баффета, то из-за ста убыточных сделок подряд вы потеряете только 10 процентов капитала. А 90 % никуда не денутся.

Вот и получается, что слить депозит в принципе нереально, если торговать с умом.

Четко следуйте своей торговой стратегии

Нельзя гадать и метаться. Выберите одну стратегию и не отклоняйтесь от нее. Стратегия должна четко вам говорить, где открывать сделку, где закрывать и почему. Подошла цена к нужному уровню – закрывайтесь, не важно, с прибылью или с убытком.

Убеждения типа «Сейчас, еще чуть-чуть и цена развернется», «Сейчас, еще минутку, она еще должна подрасти, я верю, что она подрастет» всегда приводят к сливу депозита.

Не торгуйте на новостях

Торговля на новостях может приносить огромные прибыли. Но рынок в момент выхода новости совершенно не в адеквате, цены скачут вверх и вниз, сложно открыться и закрыться на нужном уровне.

Кроме этого, бывают случаи, когда вроде бы надо открываться на рост, цена должна расти, а она падает. Почему – никто не знает.

Короче, это слишком стрессовая торговля, для начинающих она точно не подходит.

Не торгуйте на удвоение ставки

Удвоение ставки или Мартингейл – это стратегия обыгрывания казино. Поставили на черный цвет – проиграли – удвоили ставку опять на черное – проиграли – опять удвоили. Выиграли – ставим минимум на красный и опять удваиваем, пока не выиграем.

В теории все должно работать. Но ваш депозит ограничен и постоянно удваивать суммы вы не сможете. Кроме того, при торговле огромными суммами никто не гарантирует, что ваши сделки будут открываться и закрываться на нужных уровнях. Брокер может просто не найти людей, которые согласятся купить все то, что вы продаете. Но до такого вряд ли дойдет.

Не торгуйте бинарными опционами

Бинарные опционы – это угадывание. Вы предполагаете, где будет цена через определенный промежуток времени. Аналитикой здесь вообще не пахнет. Лучше уж в рулетку тогда играть или на лошадей ставить.

У меня была статья о том, что такое опционы и еще был текст про то, как я влип и связался с липовым оффшорным брокером бинарных опционов.

Не берите в долг

Все брокеры, преподаватели, коучи, программы-советники – все скажут вам, что на бирже вы рискуете потерять свои деньги ПОЛНОСТЬЮ. Какими бы правилами вы не руководствовались, может произойти технический сбой, может выйти какая-то шокирующая новость и обвалить рынки, вы можете не на ту кнопку нажать…

Короче, никто ваши деньги не страхует. Никогда не берите в долг для трейдинга, потому что долг придется отдавать, а отдавать вам [возможно] будет нечем.

Реально ли все-таки заработать на трейдинге

Нет. Мне об этом говорили и раньше, но я к этому выводу пришел только сейчас, после того как три года изучал трейдинг на разных рынках.

Трейдеры ничего не создают. Они занимаются тем, что отнимают деньги друг у друга. Представьте, вы приходите домой к своему приятелю и начинаете с ним скидываться в цу-е-фа. За каждый проигрыш надо платить по рублю. Что получится? Ничего, деньги будут кочевать от вас к другу и от него к вам. Может быть, в результате везения кто-то выиграет больше, но это именно везение.

Никому не везет вечно.

Когда вас будут заманивать в брокерские фирмы, вам будут говорить: это не азартная игра, вы делаете анализ рынка, головой думаете…

Какой анализ? График, который я вижу перед собой, видят миллионы трейдеров во всех странах мира. Фигуру «Голова и плечи» вижу я, и видят они. О том, что в мире ковид, знаю я, знают они, о финансовых новостях кто-то из них может узнать даже еще раньше, чем я (турки узнали о попытке свергнуть Эрдогана действительно раньше, чем русские).

На какой-то период вы можете оказаться в плюсе, но в долгосрочной перспективе вы все равно сольете деньги.

Если бы можно было зарабатывать на трейдинге, никто бы ему не учил, в офисах брокеров не сидел. И вообще биржи бы не было, кто-нибудь выкачал бы из нее все деньги.

Известные трейдеры

Трейдинг не зря ассоциируется с богатством.

Наиболее известные представители в этой профессии сейчас занимают верхние строчки в журнале Forbes.

Уоррен Баффет

Это Уоррен Баффет и Джордж Сорос. Люди, заработавшие на торговле миллиарды долларов и записавшие свои и имена в историю как одни из самых богатых жителей планеты. Есть и не менее интересные примеры, такие как Александр Элдер. Бывший врач, не имеющий экономического образования и вообще не планировавший становиться трейдером. Но судьба распорядилась иначе, и сегодня Александр автор десятка торговых систем. Человек, давший дорогу сотням новичков в этом нелегком деле. Можно вспомнить и Майкла Маркуса, человека, заработавшего 80 миллионов долларов за 20 лет. Считаете что это не так уж и много для трейдинга? А как вам информация о том, что начинал он свою карьеру всего с 30 тысяч? И это лишь малая часть имен, которые можно разместить на аллее трейдерской славы. Сотни историй успешных людей, и каждая по-своему уникальна и интересна. На этих людей можно равняться и брать с них пример, а также использовать как личный мотиватор, особенно необходимый в период просадок и ошибок.

Подведем итоги

В современном интернете существуют сотни видов заработка, и их представители наперебой убеждают нас, что именно в их системе можно быстро разбогатеть без особых усилий. На деле большинство из них оказываются банальным разводом, а единственный, кто зарабатывает на подобной пирамиде – это ее владелец, а источник заработка доверчивые соискатели. Трейдинг, по сути, один из немногих реально работающих видов заработка в сети. Да, быстрых миллионов здесь ждать не приходится, и золотые слитки не начнут падать с неба. Но если вы новичок, и сейчас читаете эту статью, считайте, что уже сделали огромный шаг на пути к успеху. Он будет длинным и наполненным досадными ошибками, но как говорили древние римляне: Per aspera ad Astra —  «Через тернии к звездам»