Инфляция, ее причины, виды и формы проявления

Определение инфляции и дефляции

Понятие «инфляции» происходит от латинского слова «inflatio», что переводится на русский язык, как «вздутие». В экономической практике оно означает длительное общее поднятие цен на потребительские товары и услуги. Иначе говоря, при инфляции через определенные временные промежутки на одинаковую сумму денег можно приобрести все меньше и меньше материальных благ. Происходит снижение покупательной способности национальной валюты. Она обесценивается и постепенно теряет свою первоначальную ценность.

Инфляция может проявляться, как открыто, в форме подорожания товаров и услуг, так и скрыто, без поднятия цен, но с возникновением дефицита. Так, если ценник на товары удерживается административно, а деньги при этом обесцениваются, то производство становится невыгодным, и скрытая инфляция проявляется в форме недоступности многих товаров и услуг.

Противоположным понятию инфляции является дефляция. Это крайне редкое явление, сопровождаемое длительным снижением потребительских цен. Подобное чудо характерно лишь для японской экономики, где дефляцию можно было явно наблюдать.

Виды инфляции

В зависимости от темпов (скорости протекания) инфляции выделяют следующие виды инфляции:

• Ползучая (умеренная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах. Такая инфляция считается наилучшей, так как инфляция происходит за счет обновления ассортимента и позволяет проводить корректировку цен за счет изменений условий спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, так как её можно регулировать.
• Галопирующая (скачкообразная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В заключаемых контрактах предприятия устанавливают стоимость своих товаров, продукции, работ и услуг с учетом роста цен. Население начинает активно вкладывать свои сбережения в материальные ценности. Такая инфляция трудно поддается управлению. В стране часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о наличии экономического кризиса.
• Гиперинфляция. При такой инфляции происходит рост цен более 50% в месяц и более 100% в год. Благосостояние населения резко ухудшается. Разрушаются экономические отношения между предприятиями. Такая инфляция является неуправляемой и требует принятия со стороны государства чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство останавливается, продажа товаров, продукции, работ и услуг сокращается, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, действующие предприятия закрываются, происходит банкротство компаний.

В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:

• Открытая инфляция. При такой инфляции происходит рост уровня цен в условиях свободных цен, не регулируемых государством.
• Подавленная (закрытая) инфляция. При такой инфляции происходит увеличение товарного дефицита, в условиях жесткого контроля над ценами со стороны государства.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

• Инфляцию спроса;
• Инфляцию издержек;
• Структурную инфляцию.

К прочим видам инфляции относятся:

• Сбалансированная инфляция. При такой инфляции цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.
• Несбалансированная инфляция. При такой инфляции цены на товары растут неодинаково.
• Ожидаемая инфляция. Такая инфляция позволяет государству предпринять меры защиты.
• Неожидаемая инфляция.
• Импортируемая инфляция. Такая инфляция развивается под воздействием внешних факторов. Импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;
• Экспортируемая инфляция. Такая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.

Что приводит к инфляции?

К развитию инфляции приводит совокупность причин политического, экономического и социального характера. От степени их вовлечённости в процесс экономического кризиса напрямую зависит темп обесценивания национальной валюты. Различают внешние и внутренние причины возникновения инфляции. К последним относятся:

• политика Центрального банка: выпуск избыточного количества денежных средств в оборот. Такие кратковременные вливания способны дать толчок производственному сектору, но неконтролируемая эмиссия приводит к нарушению глобального баланса в экономике;
• монополизм: установка цен несколькими крупными компаниями, которые контролируют большую часть товарооборота в своём сегменте;
• дефицит бюджета: отсутствие поддержки важных направлений в экономике со стороны государства;
• налоги: рост доли косвенных налогов с продаж в итоговой цене товаров или услуг;
• инвестиции: вложения большого количества средств в неэффективные отраслевые направления.

Внешние причины, которые оказывают основное влияние на протекание инфляции:

• мировая тенденция: рост цен на импортируемые товары и ресурсы;
• растущий государственный долг: опустошение валютных резервов для покрытия накапливающихся процентов по долгу;
• падающий курс национальной валюты: выпуск дополнительных объёмов валюты для сохранения импорта на прежнем уровне.

Формы её проявления.

Необходимо выделить внутренние и внешние факторы (причины) инфляции. Среди внутренних факторов можно выделить неденежные и денежные (монетарные). Неденежные – это нарушение диспропорций хозяйства, несбалансированность развития экономики, монополизация производства, несбалансированность инвестиций, государственно-монополистическое ценообразование, кредитная экспансия и другие. Денежные – кризис государственных финансов: дефицит бюджета, рост государственного долга, эмиссия денег, увеличение скорости обращения денег и другие.

Внешними факторами инфляции являются мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), валютная политика государств, направленная на экспорт инфляции в другие страны, нелегальный экспорт золота, валюты.

Формы проявления инфляции:

• Рост цен на товары и услуги,
• Понижение курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной,
• Увеличение цены золота.

В зависимости от темпов роста цен на рынке инфляцию различают по видам:

• Ползучую при ежегодных темпах прироста цен на 3-4%. Такая инфляция характерна для развитых стран, которые рассматривают ее как стимулирующий фактор,
• Галопирующую при среднегодовых темпах прироста цен на 10-15% (иногда до 100%), которая преобладает в развивающихся странах,
• Гиперинфляцию при ежегодных темпах прироста цен свыше 100%, свойственную странам в отдельные периоды, когда они переживают коренную ломку своей экономической структуры.

В зависимости от причины, которая преобладает, различают два типа инфляции инфляцию спроса и инфляцию издержек производства:

Инфляция спроса. Традиционно инфляция возникает при избыточном спросе. Спрос на товары больше, чем предложения товаров, в связи с тем, что производственный сектор не в состоянии удовлетворить потребности населения. Этот избыток спроса ведет к росту цен.

Инфляция спроса обусловлена:

• милитаризацией экономики и ростом военных расходов. Военная техника и военная продукция не функционируют на рынке, ее приобретает государство и направляет в запас;
• дефицитом бюджета и ростом государственного долга. Покрытие дефицита осуществляется либо государственными займами, либо эмиссией банкнот;
• кредитной экспансией банков. Расширение кредитных операций банков и других кредитных учреждений приводит к увеличению кредитных орудий обращения;
• приток иностранной валюты в страну, которая с помощью обмена на национальную денежную единицу вызывает общий рост объёма денежной массы.

Инфляция издержек производства. Причины такой инфляции заключаются в следующем:

• снижение роста производительности труда, вызванное циклическими колебаниями или структурными изменениями в производстве, что ведет к увеличению издержек на единицу продукции, а следовательно, к уменьшению прибыли. В конечном итоге это скажется на снижении объема производства, сокращении предложения товаров и росте цен;
• расширение сферы услуг, проявление новых видов с большим удельным весом зарплаты и относительно низкой по сравнению с производством производительностью труда. Отсюда общий рост на услуги;
• повышение оплаты труда при определенных обстоятельствах в результате активной деятельности профсоюзов, контролирующих номинальную зар.плату.Повышение зар.платы вызывает рост цен и новое повышение зар.платы;
• высокие косвенные налоги, характерные для многих государств, которые включаются в цену товаров, и общий уровень издержек растет.

Для оценки и измерения инфляции используют показатель индекса цен. Индекс цен измерят соотношение между покупательной ценой определенного набора потребительских товаров и услуг («рыночная корзина») для данного периода с совокупной ценой идентичной и сходной группы товаров и услуг в базовом периоде.

I = ,

Где

I – индекс цен n-го года (1996г.)

S – цена “рыночной корзины” n-го года (1996г.)

Sб – цена аналогичной «рыночной корзины» в базовом периоде (1990г.)

Инфляция оказывает отрицательное влияние на общество в целом.

1. Ухудшается экономическое положение:

• Снижается объём производства, поскольку колебание и рост цен делают неуверенным перспективы развития производства;
• Происходит перелив капитала из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее оборот капитала и больше прибыль, а также легче уклониться от налогооблажения;
• Расширяется спекуляция в результате резкого изменения цен;
• Ограничиваются кредитные операции, поскольку никто не верит в долг;
• Обесцениваются финансовые ресурсы государства.
• Возникает социальная напряженность в связи с тем, что инфляция перераспределяет национальный доход в ущерб наименее обеспеченных слоев общества.

Основные формы борьбы с инфляцией: денежная реформа и антиинфляционная политика.

Денежная реформа – полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения. Денежная реформа осуществляется различными методами (нулификация, реставрация, девальвация, деноминация) в зависимости от экономического положения страны, степени обесценения денег, политики государства.

Антиинфляционная политика – комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией. Имеются два пути такой политики: дефляционная политика и политика доходов.

Дефляционная политика предусматривает регулирование денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизм путем снижения государственных расходов, повышения процентных ставок за кредит, усиления налогового бремени, ограничения денежной массы. Эта политика приводит к замедлению экономического роста.

Политика доходов предполагает параллельный контроль за ценами и заработной платой путем полного их замораживания или установления предела их роста. Ее осуществление может вызвать социальные противоречия.

Особой формой борьбы с инфляцией, которую использовали страны (Польша, Израиль) при галопирующей инфляции, была шоковая терапия. Суть ее – в стимулировании развития рыночных отношений, свободном ценообразовании, отказе от регулирования цен и, как результат – в снижении жизненного уровня населения.

Влияние на общество

Инфляционные процессы отрицательно влияют на население страны.

1. Экономическое положение ухудшается:

• производство падает;
• капитал перетекает из производства в торговлю;
• спекуляция расширяется в результате стремительного изменения цен;
• финансовые ресурсы предприятий обесцениваются;
• ограничивается кредитование сделок.

2. Появляется социальная напряженность.

Необходимо уточнить, что низкий уровень инфляции полезен для экономики страны.

Классификация

Виды инфляции кратко и понятно можно представить в виде списка:

• умеренная – повышается медленными темпами, в пределах 10% в год;
• галопирующая – характеризуется высокими темпами (от 11 до 200% в год);
• гиперинфляция – крайне высокий темп, почти неуправляемая ситуация (от 201% в год);
• ожидаемая – прогнозируемый уровень в следующем периоде, рассчитанный, исходя из действия факторов текущего периода;
• непредвиденная – ее величина оказалась выше предполагаемой;
• открытая – проявляется в виде увеличения цен производственных ресурсов и потребительских товаров;
• скрытая – образуется из-за товарного дефицита, который сопровождается стремлением правительства удержать цены на старом уровне;
• структурная – о ней расскажем в отдельной статье.

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен, который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

Также измерить инфляцию можно при помощи расчета:

• цен компаний-производителей;
• дефлятора валового внутреннего продукта.

Отметим, что индексы потребительских цен используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное.

Для того чтобы рассчитать индекс потребительских цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета).

Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:

Индекс цен = Стоимость рыночной корзины в текущем году / Стоимость рыночной корзины в базовом году.

Способы анализа инфляции

Для рассмотрения и адекватного прогнозирования инфляции специалисты собрали типовые признаки в несколько функциональных групп.

• Модель Фридмана предложена известным американским экономистом Милтоном Фридманом в 1971 году. В модели такого типа основным рабочим инструментом считаются деньги, которые выступают функцией ожидаемой инфляции и уровня реального дохода. Граничным условием при этом выступает минимально возможный уровень инфляции.
• Модель Кейгана предложена в 1956 году. В её рамках описывается гиперинфляция такого уровня, при которой отсутствует рост ВВП, а определяющим фактором для экономики становятся ожидания потребителей. Система выстроена так, чтобы на основании исходных данных рассчитывать основные риски в долгосрочной перспективе.
• Модель Бруно-Фишера возникла в 1990 году. Её суть заключается в определении удельного спроса по отношению к существующему уровню инфляции. На её основе можно с высокой точностью рассчитать дефицит бюджета и найти подходящий способ его финансирования. В качестве рабочих показателей используются темп роста денежной массы, находящейся в обороте, и показатели ВВП. Благодаря этому результаты монетарного анализа получаются приближёнными к реальным условиям.
• Модель Саржента-Уоллеса сформулирована математиками Н. Уоллесом и Т. Сарджентом. Концепция модели базируется на утверждении, что инфляция подвержена влиянию текущей и будущей денежной политики государства. Расчёты показывают, что уровень инфляции при сдерживающей политике намного выше, чем при жёстком контроле со стороны государства.

На что влияет уровень инфляции?

Последствия инфляции индивидуальны в каждом конкретном случае. В первую очередь «издержки», как называют их специалисты, определяются долей экономики, которая затронута.

• В производственной сфере: закрытие большей части производств, рост безработицы, обесценивание кредитных обязательств.
• В банковском секторе: потеря ценовой функции, рост денежных спекуляций, появление бартерных сделок.
• В социальной сфере: снижение реальных доходов населения, падение покупательской способности и, как следствие, падение спроса.
• В экономике: снижение конкурентоспособности отечественных товаров, увеличение государственного дефицита, искажение важных показателей: ВВП, рентабельности и т.д.

Основные методы борьбы с инфляцией

Для снижения вероятности развития процесса до гиперинфляции принято использовать различные меры воздействия на экономику. Денежная реформа считается одним из действенных методов борьбы с обесцениванием национальной валюты. Она подразумевает внесение изменений в базовую часть экономики страны:

• девальвация — снижение обменного курса или золотого содержания;
• деноминация — увеличение обменного курса;
• нуллификация — замена старых денежных знаков на новые.

В том случае, если реальный уровень инфляции находится на стабильно низком уровне, используется комплекс экономических мер, который включает:

• Контроль доходов: устанавливаются предельные границы оплаты труда и социального обеспечения. Параллельно происходит замораживание цен на социально необходимую группу товаров.
• Меры дефляционного характера подразумевают ограничение спроса на денежные средства при помощи налоговых рычагов давления и проведение антикризисной политики Центрального банка. Важную роль при этом играет сбалансированность подхода, в противном случае есть риск обрушения всей экономической модели.