Дивиденды российских компаний: календарь 2021, график выплаты

Управляющая компания «ДОХОДЪ» предлагает услугу по созданию фондов, объединяющих в себе семейные капиталы, и управлению их активами.

Семейные фонды – это форма объединения капитала для управления семейным благосостоянием. Семейные фонды широко распространены за рубежом. В России реализовать некоторые преимущества семейных фондов поможет механизм закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФа).

Защита капитала.

На имущество фонда не могут быть обращены взыскания по долгам управляющей компании или владельцев паев. Конструкция фонда предусматривает защиту имущества, как от третьих лиц, так и от действий пайщиков фонда.

Объединение различных активов.

Удобный способ для управления семейным капиталом и обеспечения контроля над имуществом.

Широкие возможности для формирования.

В зависимости от типа фонда, он может быть сформирован различным имуществом: недвижимость, художественные ценности, ценные бумаги, денежные средства, доли в уставных капиталах, денежные требования по обеспеченным ипотекой обязательствам из кредитных договоров, включая права залогодержателя по договорам об ипотеке.

Налоговые льготы.

Фонд не является юридическим лицом и не платит налог на прибыль. Соответственно, прибыль, сгенерированная внутри фонда (управление недвижимостью, операции с ценными бумагами и т.д.), может полностью реинвестироваться, увеличивая капитализацию.

Конфиденциальность собственников.

Информация о владельцах паев не является публичной. Еще больше защиты информации о пайщиках в фондах для квалифицированных инвесторов.

Простая передача прав на имущество.

Благодаря механизму учета паев можно достаточно быстро вносить изменения в структуру собственности, оформив пай на другое лицо по поручению текущего владельца. Вместе с передачей пая происходит перевод доли имущества, составляющего фонд, на другое лицо – это удобное решение для процедуры наследования, которое поможет избежать споров.

Управляющая компания «ДОХОДЪ» имеет многолетний опыт работы на рынке управления активами. Входит в пятерку крупнейших управляющих компаний Северо-Запада России. Общий объем активов под управлением Компании составляет более 18 млрд. рублей.

Паевые фонды. Под управлением Компании находятся активы 13 паевых инвестиционных фондов. Открытые ПИФы представлены фондом акций, облигаций, смешанных инвестиций, индексным фондом и тремя отраслевыми фондами акций. Среди ЗПИФов – 4 фонда недвижимости, кредитный фонд и один из первых фондов венчурных инвестиций, сформированных за счет средств частных инвесторов.

Индивидуальное доверительное управление. Управляющая компания «ДОХОДЪ» предлагает клиентам три стандартные стратегии доверительного управления, а также разрабатывает их модификации, отвечающие индивидуальным запросам инвесторов.

Эндаумент-фонды. Под управлением Компании находятся средства Фонда целевого капитала развития Санкт-Петербургского политехнического университета (ФЦКР СПбПУ). Управляющая компания «ДОХОДЪ» предлагает собственникам целевого капитала услуги по созданию эндаумент-фондов и управлению их средствами.

Компенсационные фонды СРО. Управляющая компания «ДОХОДЪ» предлагает саморегулируемым организациям услуги по доверительному управлению компенсационными фондами. Под управлением Компании уже несколько лет находятся средства компенсационного фонда.

Негосударственные пенсионные фонды. Компания предлагает доверительное управление активами НПФ, а также оптимизацию активов с учетом требования законодательства к составу и структуре пенсионных резервов.

Дивиденды

Получение стабильного и относительно высокого дохода часто может быть привлекательным для инвестиций, ориентированных на рост капитала. Инвестор имеет возможность обеспечить себе такой доход, одновременно и вкладывая свои инвестиции в неблагоприятное движение котировок.

Почему растет интерес к покупке акций

С 2021 года под налогообложение будут попадать проценты по депозитам и вкладам свыше 1 млн. рублей. Причем делить вложения по разным счетам и банкам смысла не имеет — ФНС все равно сама будет собирать всю информацию по каждому вкладчику и исчислять налог.

Пример

У гражданина есть 1,5 млн. рублей свободных средств. Он разместил 750 тысяч в банке А под 5% годовых и 750 тысяч в банке Б под 4,9% годовых.

ФНС в течение 2021 года соберет информацию по всем банкам и будет знать, что общая сумма вкладов данного гражданина составила 1,5 млн. рублей. И рассчитает налог:

1. Сумма, не попадающая под налогообложение: 1 млн. руб. × 4,25% = 42 500 руб. (4,2% — ключевая ставка Банка России, при условии, что она сохранится такой же на 01.01.2021).

2. Сумма дохода по депозитам:

(750 000 × 5%) (750 000 × 4,9%) = 37 500 36 750 = 74 250

3. Налогооблагаемый доход:

74 250 — 42 500 = 31 750

4. Сумма НДФЛ к уплате с дохода по вкладам свыше 1 миллиона рублей:

31 750 × 13% = 4 128 (с округлением)

Таким образом реальный доход от размещения 1,5 млн. рублей на депозитах составит:

(74 250 — 4 128)/1 500 000 × 100 = 4,67%

При условии, что банки и так понижают ставки по вкладам и депозитам (из-за низкой ключевой ставки), дополнительная уплата НДФЛ еще больше снижает интерес людей размещать средства таким образом.

В этих условиях многие начинают уходить на фондовый рынок и вкладывать деньги в акции, облигации и иные биржевые инструменты, доступные «физикам». Поскольку прибыль по ним, даже после уплаты НДФЛ и биржевых комиссий, может быть выше, чем по депозитам.

Самым «безрисковым», но и умеренно доходным инструментом являются облигации. Их владельцев с 2021 года также ждут изменения в налогообложении. Все льготы, существовавшие до 2020 года включительно, отменяются. НДФЛ придется уплачивать со всех полученных по облигациям доходов.

Более доходным и не менее популярным инструментом являются акции. По акциям возможны 2 варианта дохода:

  1. Дисконт — разница между выручкой от продажи акции и ценой ее покупки у одного владельца.
  2. Дивиденды — часть прибыли компании, которая выпустила акцию, распределенная между держателями акций.

Кто имеет право на получение дивидендов

Первое, что следует знать начинающему инвестору — прежде, чем дивиденды по акциям будут выплачены, должно произойти несколько обязательных событий:

  • совет директоров должен определить размер дивидендов (он определяется из чистой прибыли, полученной компанией в периоде выплаты. То есть — может выйти так, что прибыли, например, нет и распределять нечего);
  • акционеры должны утвердить дивиденды (они также могут изменить предложенный размер или решить вообще ничего не платить, например, в случае, если прибыль настолько невелика, что распределять ее нет практического смысла — больше будут расходы на оформление и выплату).

Если оба этапа пройдены успешно, компания должна провести на определенную дату закрытие реестра акционеров под дивиденды. В 2020 году, как и ранее, это происходит с установленной периодичностью: квартальной, полугодовой, годичной (зависит от периодичности выплаты дивидендов). График выплаты дивидендов рекомендуется учитывать при принятии решения о покупке акций.

Сама процедура закрытия реестра представляет собой формирование списка акционеров на дату очередной выплаты дивидендов. Нужно это для того, чтобы зафиксировать состав имеющих право на выплату владельцев акций. Ведь акции торгуются на бирже ежедневно и «хозяева» могут меняться тоже каждый день.

Составление на конкретную дату списка владельцев акций, имеющих право на дивиденды, еще называют «дивидендной отсечкой». В 2020 году даты дивидендных отсечек публикуются в очень многих СМИ и интернете, включая сайт Московской биржи. Владельцу торгующихся на бирже акций не составит труда их найти, чтобы определить свою дальнейшую стратегию — ждать выплаты дивидендов или продать акции по цене, которая обычно вырастает к дате закрытия реестра по причитающимся по ней дивидендам.

Московская биржа

АкцияКупить доРеестрЦенаЛотДивидендыДоходность
ЧТПЗ (CHEP)5.01.2110.01.21249 ₽2 490 ₽6,55 ₽2,67%
Магнит (MGNT)5.01.218.01.215 442,5 ₽5 442,5 ₽245,31 ₽4,58%
ММЦБ (GEMA)6.01.2111.01.21678 ₽678 ₽27 ₽4,06%
Росгосстрах (RGSS)8.01.2112.01.210,2762 ₽276,2 ₽0,0250138 ₽9,35%
ФСК ЕЭС (FEES)11.01.2113.01.210,21552 ₽2 155,2 ₽0,0083365 ₽3,87%
МРСК Центр (MRKC)11.01.2113.01.210,38 ₽380 ₽0,0308 ₽8,2%
НКХП (NKHP)12.01.2114.01.21298,5 ₽2 985 ₽10,92 ₽3,72%
МРСК ЦП (MRKP)12.01.2114.01.210,2402 ₽2 402 ₽0,02 ₽8,3%
МРСК Урал (MRKU)12.01.2114.01.210,1666 ₽1 666 ₽0,0026808 ₽1,74%
МРСК Сиб (MRKS)12.01.2114.01.210,3585 ₽3 585 ₽0,00462 ₽1,34%
МРСК СевЗап (MRKZ)12.01.2114.01.210,0531 ₽531 ₽0,0029617 ₽5,59%
МРСК Волги (MRKV)12.01.2114.01.210,06635 ₽663,5 ₽0,000252 ₽0,38%
МОЭСК (MSRS)12.01.2114.01.211,33 ₽1 333,5 ₽0,0516 ₽3,9%
ММК (MAGN)12.01.2114.01.2157,4 ₽574,05 ₽2,39 ₽4,37%
Татнефть АП (TATNP)18.01.2120.01.21468,7 ₽468,7 ₽12,39 ₽2,64%
Татнефть (TATN)18.01.2120.01.21504,5 ₽504,5 ₽12,39 ₽2,45%
Химпром АП (HIMCP)5.03.2110.03.217,39 ₽739 ₽0,11 ₽1,51%
Тинькофф Банк (TCSG)24.03.2126.03.212 336,8 ₽2 336,8 ₽0,27 $0,84%
Headhunter (HHRU)24.03.2126.03.212 324,4 ₽2 324,4 ₽0,4 $1,26%
QIWI (QIWI)2.04.216.04.21782 ₽782 ₽0,205 $1,94%
Черкизово (GCHE)5.04.217.04.211 984,5 ₽1 984,5 ₽87,74 ₽4,44%
Акрон (AKRN)12.04.2114.04.216 004 ₽6 004 ₽75,74 ₽1,25%
Русагро (AGRO)14.04.2117.04.21826 ₽826 ₽0,625 $5,64%
ПИК (PIKK)19.04.2121.04.21583,7 ₽5 837 ₽22,7 ₽3,9%
Глобалтранс (GLTR)28.04.2130.04.21444,55 ₽4 445,5 ₽27,99 ₽6,31%
Новатэк (NVTK)5.05.218.05.211 219,6 ₽1 219,6 ₽15,2 ₽1,25%
Полиметалл (POLY)6.05.2111.05.211 695,7 ₽1 695,7 ₽0,75 $3,26%
ЛСР (LSRG)7.05.2112.05.21858,8 ₽858,8 ₽64,67 ₽7,53%
Таттелеком (TTLK)11.05.2113.05.210,4175 ₽4 175 ₽0,0321 ₽7,58%
МосБиржа (MOEX)12.05.2115.05.21159,8 ₽1 598 ₽10,5 ₽6,48%
Норникель (GMKN)21.05.2125.05.2123 306 ₽23 306 ₽907,64 ₽3,88%
ФСК ЕЭС (FEES)26.05.2129.05.210,21552 ₽2 155,2 ₽0,0085648 ₽3,98%
Тинькофф Банк (TCSG)26.05.2128.05.212 336,8 ₽2 336,8 ₽0,23 $0,72%
X5 Retail (FIVE)26.05.2129.05.212 725 ₽2 725 ₽137,85 ₽5,12%
ИнтерРАО (IRAO)28.05.211.06.215,28 ₽5 280 ₽0,1832 ₽3,47%
Фосагро (PHOR)31.05.212.06.213 114 ₽3 114 ₽44,43 ₽1,36%
QIWI (QIWI)31.05.212.06.21782 ₽782 ₽0,25 $2,38%
ВСМПО-АВИСМА (VSMO)1.06.213.06.2120 500 ₽20 500 ₽258,89 ₽1,25%
МКБ (CBOM)2.06.214.06.216,08 ₽607,8 ₽0,08 ₽1,32%
Банк СПб (BSPB)2.06.214.06.2152,17 ₽521,7 ₽3,7 ₽7,03%
Сафмар (SFIN)4.06.218.06.21497,6 ₽4 976 ₽14,5 ₽2,9%
Распадская (RASP)4.06.218.06.21153,32 ₽1 533,2 ₽2,79 ₽1,79%
Саратовский НПЗ АП (KRKNP)7.06.219.06.2115 160 ₽15 160 ₽1 374,91 ₽9,06%
НЛМК (NLMK)7.06.219.06.21221,88 ₽2 218,8 ₽5,88 ₽2,7%
МРСК Урал (MRKU)7.06.219.06.210,1666 ₽1 666 ₽0,0046902 ₽3,05%
МРСК СевЗап (MRKZ)7.06.219.06.210,0531 ₽531 ₽0,0027807 ₽5,24%
МРСК Волги (MRKV)7.06.219.06.210,06635 ₽663,5 ₽0,002042 ₽3,06%
МОЭСК (MSRS)7.06.219.06.211,33 ₽1 333,5 ₽0,05095 ₽3,84%
Акрон (AKRN)7.06.219.06.216 004 ₽6 004 ₽135,46 ₽2,24%
Совкомфлот (FLOT)8.06.2110.06.2192,16 ₽921,6 ₽7,07 ₽7,68%
Полюс Золото (PLZL)8.06.2110.06.2115 182 ₽15 182 ₽333,74 ₽2,2%
МРСК Центр (MRKC)8.06.2110.06.210,38 ₽380 ₽0,01765 ₽4,7%
Магнит (MGNT)9.06.2114.06.215 442,5 ₽5 442,5 ₽179,42 ₽3,35%
Ленэнерго АП (LSNGP)9.06.2111.06.21149,25 ₽1 492,5 ₽13,33 ₽8,89%
Ленэнерго (LSNG)9.06.2111.06.215,31 ₽531 ₽0,08565 ₽1,62%
Белуга Групп (BELU)9.06.2112.06.211 350 ₽1 350 ₽23,52 ₽1,73%
ЧТПЗ (CHEP)10.06.2115.06.21249 ₽2 490 ₽19,18 ₽7,83%
Россети АП (RSTIP)10.06.2115.06.212,12 ₽2 117 ₽0,09485 ₽4,48%
Россети (RSTI)10.06.2115.06.211,72 ₽1 716,3 ₽0,0877667 ₽5,07%
Роснефть (ROSN)10.06.2115.06.21435,15 ₽4 351,5 ₽12,45 ₽2,89%
КубаньЭнСб (KBSB)10.06.2115.06.21129 ₽1 290 ₽6,93 ₽5,37%
Северсталь (CHMF)11.06.2116.06.211 360,6 ₽1 360,6 ₽35,76 ₽2,76%
ТРК АП (TORSP)15.06.2117.06.210,2745 ₽2 745 ₽0,024 ₽8,76%
ТРК (TORS)15.06.2117.06.210,388 ₽3 880 ₽0,024 ₽6,32%
ММК (MAGN)15.06.2117.06.2157,4 ₽574,05 ₽1,21 ₽2,22%
ММК (MAGN)16.06.2120.06.2157,4 ₽574,05 ₽1,1 ₽2,01%
Юнипро (UPRO)18.06.2122.06.212,75 ₽2 752 ₽0,111 ₽4,04%
Селигдар АП (SELGP)22.06.2124.06.2141,35 ₽4 135 ₽2,25 ₽5,42%
Химпром АП (HIMCP)23.06.2125.06.217,39 ₽739 ₽0,14 ₽1,92%
Селигдар (SELG)23.06.2126.06.2146,35 ₽4 635 ₽0,8 ₽1,7%
МРСК ЦП (MRKP)23.06.2125.06.210,2402 ₽2 402 ₽0,0077593 ₽3,22%
Газпромнефть (SIBN)23.06.2126.06.21319,8 ₽3 198 ₽11,82 ₽3,72%
Татнефть АП (TATNP)28.06.2130.06.21468,7 ₽468,7 ₽12 ₽2,56%
Татнефть (TATN)28.06.2130.06.21504,5 ₽504,5 ₽12 ₽2,37%
ВХЗ (VLHZ)28.06.2130.06.2171,2 ₽712 ₽0,8208 ₽1,07%
М.видео (MVID)29.06.211.07.21714,5 ₽7 145 ₽28,9 ₽4,07%
Фосагро (PHOR)2.07.216.07.213 114 ₽3 114 ₽39,68 ₽1,21%
Башнефть АП (BANEP)2.07.216.07.211 159 ₽1 159 ₽31,62 ₽2,7%
Башнефть (BANE)2.07.216.07.211 605,5 ₽1 605,5 ₽31,62 ₽1,96%
ТГК-1 (TGKA)5.07.217.07.210,010946 ₽1 094,6 ₽0,0009203 ₽8,44%
Россети АП (RSTIP)6.07.218.07.212,12 ₽2 117 ₽0,0191 ₽0,9%
Россети (RSTI)6.07.218.07.211,72 ₽1 716,3 ₽0,0162 ₽0,94%
Мосэнерго (MSNG)6.07.218.07.212,06 ₽2 056 ₽0,1087 ₽5,28%
ЭнелРоссия (ENRU)7.07.219.07.210,903 ₽903 ₽0,085 ₽9,41%
ОГК-2 (OGKB)7.07.2110.07.210,7144 ₽714,4 ₽0,0632333 ₽8,88%
НКНХ АП (NKNCP)7.07.2110.07.2180,56 ₽805,6 ₽4,19 ₽5,18%
НКНХ (NKNC)7.07.2110.07.2192,75 ₽927,5 ₽4,19 ₽4,56%
МТС (MTSS)7.07.219.07.21328,6 ₽3 286 ₽19,48 ₽5,96%
МГТС АП (MGTSP)7.07.2111.07.211 864 ₽1 864 ₽154 ₽8,3%
МГТС (MGTS)7.07.2111.07.212 175 ₽2 175 ₽154 ₽7,2%
Лукойл (LKOH)7.07.2110.07.215 095 ₽5 095 ₽269,19 ₽5,27%
Казаньоргсинтез АП (KZOSP)7.07.2110.07.2111,15 ₽111,5 ₽0,25 ₽2,27%
Казаньоргсинтез (KZOS)7.07.2110.07.2180,7 ₽807 ₽3,51 ₽4,32%
Детский Мир (DSKY)7.07.2111.07.21141,5 ₽1 415 ₽3 ₽2,09%
НЛМК (NLMK)9.07.2113.07.21221,88 ₽2 218,8 ₽5,79 ₽2,66%
Лензолото АП (LNZLP)9.07.2113.07.213 930 ₽3 930 ₽110 ₽2,78%
Алроса (ALRS)9.07.2113.07.2196,66 ₽966,6 ₽5,56 ₽5,72%
КАМАЗ (KMAZ)14.07.2118.07.2163,8 ₽6 380 ₽1,03 ₽1,61%
Газпром (GAZP)14.07.2116.07.21205,06 ₽2 050,6 ₽7,66 ₽3,69%
АФК Система (AFKS)14.07.2116.07.2128,26 ₽2 826,4 ₽0,88 ₽3,05%
Сургутнефтегаз АП (SNGSP)16.07.2120.07.2140,93 ₽4 093 ₽6,18 ₽14,96%
Сургутнефтегаз (SNGS)16.07.2120.07.2135 ₽3 500 ₽0,633 ₽1,81%
НКХП (NKHP)23.07.2127.07.21298,5 ₽2 985 ₽7,26 ₽2,47%
НМТП (NMTP)26.07.2128.07.218,05 ₽805 ₽0,480075 ₽5,92%
Завод ДИОД (DIOD)9.08.2111.08.217,03 ₽703 ₽0,43 ₽6,14%
Тинькофф Банк (TCSG)18.08.2121.08.212 336,8 ₽2 336,8 ₽0,23 $0,72%
Ростелеком АП (RTKMP)18.08.2121.08.2183,55 ₽835,5 ₽5,17 ₽6,22%
Ростелеком (RTKM)18.08.2121.08.2194,85 ₽948,5 ₽5,17 ₽5,5%
Глобалтранс (GLTR)30.08.211.09.21444,55 ₽4 445,5 ₽30,27 ₽6,82%
Полиметалл (POLY)1.09.214.09.211 695,7 ₽1 695,7 ₽0,82 $3,57%
Русагро (AGRO)15.09.2118.09.21826 ₽826 ₽0,49 $4,42%
QIWI (QIWI)20.09.2122.09.21782 ₽782 ₽0,25 $2,38%
ММК (MAGN)21.09.2123.09.2157,4 ₽574,05 ₽1,1 ₽2,01%
Черкизово (GCHE)1.10.215.10.211 984,5 ₽1 984,5 ₽37,34 ₽1,89%
Сбербанк АП (SBERP)1.10.215.10.21241,03 ₽2 410,3 ₽15,78 ₽6,52%
Сбербанк (SBER)1.10.215.10.21269,55 ₽2 695,5 ₽15,78 ₽5,84%
ВТБ (VTBR)1.10.215.10.210,037995 ₽379,95 ₽0,001056 ₽2,78%
РусГидро (HYDR)6.10.2110.10.210,781 ₽781 ₽0,0557 ₽7,15%
Химпром АП (HIMCP)7.10.2111.10.217,39 ₽739 ₽0,0786 ₽1,08%
Роснефть (ROSN)7.10.2111.10.21435,15 ₽4 351,5 ₽12,6 ₽2,93%
ВСМПО-АВИСМА (VSMO)7.10.2111.10.2120 500 ₽20 500 ₽867,77 ₽4,18%
Татнефть АП (TATNP)8.10.2112.10.21468,7 ₽468,7 ₽25,16 ₽5,37%
Татнефть (TATN)8.10.2112.10.21504,5 ₽504,5 ₽25,16 ₽4,98%
ПИК (PIKK)8.10.2112.10.21583,7 ₽5 837 ₽22,71 ₽3,9%
Новатэк (NVTK)8.10.2112.10.211 219,6 ₽1 219,6 ₽18,57 ₽1,52%
НЛМК (NLMK)8.10.2112.10.21221,88 ₽2 218,8 ₽4,18 ₽1,92%
МТС (MTSS)8.10.2112.10.21328,6 ₽3 286 ₽8,4 ₽2,57%
ЛСР (LSRG)8.10.2112.10.21858,8 ₽858,8 ₽20 ₽2,33%
Алроса (ALRS)12.10.202114.10.202196,66 ₽966,6 ₽4,22 ₽4,34%
Фосагро (PHOR)13.10.2115.10.213 114 ₽3 114 ₽39,68 ₽1,21%
Распадская (RASP)13.10.2115.10.21153,32 ₽1 533,2 ₽2,79 ₽1,79%
Транснефть АП (TRNFP)18.10.2120.10.21141 000 ₽141 000 ₽9 271,45 ₽6,53%
Полюс Золото (PLZL)18.10.2120.10.2115 182 ₽15 182 ₽250,26 ₽1,65%
Белуга Групп (BELU)22.10.2126.10.211 350 ₽1 350 ₽10,93 ₽0,8%
Эталон (ETLN)17.11.2121.11.21127,04 ₽127,04 ₽12 ₽9,62%

Санкт-Петербургская биржа

АкцияКупить доРеестрЦенаЛотДивидендыДоходность
New York Times Co/The (NYT)4.01.216.01.2151,35 $51,35 $0,06 $0,12%
JPMorgan (JPM)4.01.216.01.21124,52 $124,52 $0,9 $0,72%
Comcast (CMCSA)4.01.216.01.2150,38 $50,38 $0,23 $0,46%
Brixmor Property Group Inc (BRX)4.01.216.01.2116,3 $16,3 $0,215 $1,33%
Simpson Manufacturing Co. (SSD)5.01.217.01.2192,89 $92,89 $0,23 $0,25%
Oracle Corporation (ORCL)5.01.217.01.2164,96 $64,96 $0,24 $0,37%
Kadant Inc (KAI)5.01.217.01.21137,27 $137,27 $0,24 $0,17%
HEICO Corp (HEI)5.01.217.01.21131,2 $131,2 $0,08 $0,06%
ABM Industries Inc (ABM)5.01.217.01.2137,71 $37,71 $0,19 $0,5%
Verizon (VZ)6.01.218.01.2158,84 $58,84 $0,6275 $1,06%
Toll Brothers (TOL)6.01.218.01.2145,62 $45,62 $0,11 $0,24%
The Progressive Corporation (PGR)6.01.218.01.2198,31 $98,31 $4,6 $4,72%
Sysco Corporation (SYY)6.01.218.01.2172,42 $72,42 $0,45 $0,62%
Royal Gold Inc (RGLD)6.01.218.01.21108,65 $108,65 $0,3 $0,28%
Roper Technologies (ROP)6.01.218.01.21420,12 $420,12 $0,5625 $0,13%
Owens Corning (OC)6.01.218.01.2178,4 $78,4 $0,26 $0,34%
NetApp (NTAP)6.01.218.01.2165,8 $65,8 $0,48 $0,73%
Mastercard (MA)6.01.218.01.21336 $336 $0,44 $0,13%
Masco (MAS)6.01.218.01.2156,79 $56,79 $0,14 $0,25%
Landstar System Inc (LSTR)6.01.218.01.21135,36 $135,36 $2 $1,48%
Kite Realty Group Trust (KRG)6.01.218.01.2114,84 $14,84 $0,15 $1,03%
Keurig Dr Pepper (KDP)6.01.218.01.2131,88 $31,88 $0,15 $0,47%
Globe Life (GL)6.01.218.01.2192,87 $92,87 $0,1875 $0,2%
Gentex Corp (GNTX)6.01.218.01.2133,85 $33,85 $0,12 $0,35%
General Mills (GIS)6.01.218.01.2159,13 $59,13 $0,51 $0,86%
Eagle Bancorp Inc (EGBN)6.01.218.01.2140,97 $40,97 $0,22 $0,54%
Darden Restaurants (DRI)6.01.218.01.21117,89 $117,89 $0,37 $0,31%
Campbell Soup (CPB)6.01.218.01.2148,55 $48,55 $0,37 $0,77%
Brady Corp (BRC)6.01.218.01.2149,7 $49,7 $0,22 $0,45%
American Express (AXP)6.01.218.01.21117,35 $117,35 $0,43 $0,37%
UDR (UDR)7.01.2111.01.2137,32 $37,32 $0,36 $0,97%
Shoe Carnival Inc (SCVL)7.01.2111.01.2138,8 $38,8 $0,09 $0,23%
OGE Energy Corp (OGE)7.01.2111.01.2131,15 $31,15 $0,4025 $1,3%
Intuit (INTU)7.01.2111.01.21381,16 $381,16 $0,59 $0,16%
Hormel Foods Corporation (HRL)7.01.2111.01.2147,17 $47,17 $0,245 $0,52%
AT&T (T)7.01.2111.01.2128,69 $28,69 $0,52 $1,81%
MSC Industrial Direct Co. (MSM)8.01.2112.01.2185,88 $85,88 $0,75 $0,87%
Winnebago (WGO)11.01.2113.01.2165,34 $65,34 $0,12 $0,18%
InterDigital (IDCC)11.01.2113.01.2161,2 $61,2 $0,35 $0,57%
Johnson Outdoors (JOUT)12.01.2114.01.21108,01 $108,01 $0,21 $0,19%
IDEX Corp (IEX)12.01.2114.01.21196,56 $196,56 $0,5 $0,26%
Accenture (ACN)12.01.2114.01.21257,3 $257,3 $0,88 $0,34%
WD-40 Co (WDFC)13.01.2115.01.21260,93 $260,93 $0,67 $0,26%
Science Applications International Corp (SAIC)13.01.2115.01.2196,81 $96,81 $0,37 $0,38%
Quaker Chemical Corp (KWR)13.01.2115.01.21252,44 $252,44 $0,395 $0,16%
Patterson Companies (PDCO)13.01.2115.01.2131,71 $31,71 $0,26 $0,81%
Oxford Industries Inc (OXM)13.01.2115.01.2163 $63 $0,25 $0,39%
Mid-America Apartment Communities (MAA)13.01.2115.01.21124,6 $124,6 $1,02 $0,84%
Methode Electronics (MEI)13.01.2115.01.2137,72 $37,72 $0,11 $0,29%
McGrath RentCorp (MGRC)13.01.2115.01.2164,22 $64,22 $0,42 $0,66%
General Dynamics (GD)13.01.2115.01.21149,01 $149,01 $1,1 $0,74%
Foot Locker (FL)13.01.2115.01.2139,49 $39,49 $0,15 $0,37%
EOG Resources (EOG)13.01.2115.01.2149,6 $49,6 $0,375 $0,75%
City Holding Co (CHCO)13.01.2115.01.2169,52 $69,52 $0,58 $0,84%
Camden National Corp (CAC)13.01.2115.01.2135,32 $35,32 $0,33 $0,93%
Arcosa Inc (ACA)13.01.2115.01.2154,28 $54,28 $0,05 $0,09%
Abbott Laboratories (ABT)13.01.2115.01.21108,35 $108,35 $0,45 $0,42%
AbbVie (ABBV)13.01.2115.01.21103,26 $103,26 $1,3 $1,26%
Graco Inc (GGG)14.01.2119.01.2172,84 $72,84 $0,1875 $0,26%
EMCOR Group Inc (EME)14.01.2119.01.2192,22 $92,22 $0,13 $0,14%
Zoetis (ZTS)15.01.2120.01.21160,72 $160,72 $0,25 $0,16%
Quest Diagnostics Incorporated (DGX)15.01.2120.01.21120,23 $120,23 $0,56 $0,46%
Lowe’s Companies (LOW)15.01.2120.01.21162,77 $162,77 $0,6 $0,37%
Caterpillar (CAT)15.01.2120.01.21179,56 $179,56 $1,03 $0,58%
Williams-Sonoma (WSM)20.01.2122.01.21107,68 $107,68 $0,53 $0,49%
PerkinElmer (PKI)20.01.2122.01.21139,71 $139,71 $0,07 $0,05%
Apache Corporation (APA)20.01.2122.01.2114,43 $14,43 $0,025 $0,17%
The Clorox Company (CLX)25.01.2127.01.21203,8 $203,8 $1,11 $0,55%
Virtus Investment Partners Inc (VRTS)27.01.2129.01.21214,86 $214,86 $0,82 $0,39%
Scholastic Corp (SCHL)27.01.2129.01.2124,47 $24,47 $0,15 $0,63%
Pfizer (PFE)27.01.2129.01.2137,27 $37,27 $0,39 $1,04%
Conagra Brands (CAG)27.01.2129.01.2136,38 $36,38 $0,275 $0,76%
AES (AES)27.01.2129.01.2123,27 $23,27 $0,1505 $0,64%
Casey’s General Stores (CASY)28.01.211.01.21177,72 $177,72 $0,34 $0,19%
Hasbro (HAS)29.01.212.02.2193,15 $93,15 $0,68 $0,73%
PNM Resources Inc (PNM)1.02.213.02.2148,65 $48,65 $0,3275 $0,67%
Lamb Weston Holdings Inc (LW)3.02.215.02.2177,65 $77,65 $0,235 $0,3%
FirstEnergy Corp (FE)3.02.215.02.2129,68 $29,68 $0,39 $1,33%
American Water Works Co Inc (AWK)4.02.218.02.21149,14 $149,14 $0,55 $0,37%
PACCAR (PCAR)5.02.219.02.2186,11 $86,11 $0,32 $0,38%
The TJX Companies (TJX)9.02.2111.02.2166,98 $66,98 $0,26 $0,39%
Westinghouse Air Brake Technologies Corporation (WAB)10.02.2112.02.2173,31 $73,31 $0,12 $0,16%
WEC Energy Group (WEC)10.02.2114.02.2189,43 $89,43 $0,6775 $0,76%
Helmerich & Payne (HP)10.02.2112.02.2124,2 $24,2 $0,25 $1,02%
Equinor ASA (EQNR)10.02.2112.02.2116,29 $16,29 $0,11 $0,67%
Eli Lilly and Company (LLY)10.02.2112.02.21166,66 $166,66 $0,85 $0,51%
Southwest Gas Holdings Inc (SWX)11.02.2116.02.2160,14 $60,14 $0,57 $0,96%
Cimarex Energy (XEC)11.02.2116.02.2137,95 $37,95 $0,22 $0,58%
Amgen (AMGN)11.02.2115.02.21222,93 $222,93 $1,76 $0,79%
Aflac (AFL)12.02.2117.02.2143,84 $43,84 $0,33 $0,76%
Microsoft (MSFT)16.02.2118.02.21222,75 $222,75 $0,56 $0,25%
CenterPoint Energy (CNP)16.02.2118.02.2121,58 $21,58 $0,16 $0,74%
Applied Materials (AMAT)23.02.2125.02.2185,33 $85,33 $0,22 $0,26%
Fortune Brands Home & Security (FBHS)24.02.2126.02.2189,07 $89,07 $0,26 $0,3%
Tyson Foods (TSN)25.02.211.03.2164,79 $64,79 $0,445 $0,69%
The Mosaic Company (MOS)2.03.214.03.2121,96 $21,96 $0,05 $0,23%
Worthington Industries (WOR)11.03.2115.03.2150,82 $50,82 $0,25 $0,5%
Garmin (GRMN)11.03.202115.03.2021120,21 $120,21 $0,61 $0,51%
Devon Energy Corporation (DVN)11.03.2115.03.2115,33 $15,33 $0,11 $0,7%
Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM)16.03.2118.03.21105,97 $105,97 $0,43835 $0,42%
The Gap (GPS)5.04.217.04.2120,43 $20,43 $0,2425 $1,17%
Morningstar Inc (MORN)7.04.219.04.21222,3 $222,3 $0,315 $0,14%
American Eagle Outfitters Inc (AEO)7.04.219.04.2119,83 $19,83 $0,1375 $0,68%
Morningstar Inc (MORN)7.07.219.07.21222,3 $222,3 $0,315 $0,14%
Morningstar Inc (MORN)15.10.2119.10.21222,3 $222,3 $0,315 $0,14%

Данные приведены по состоянию на конец 2020 года.

Историческая доходность

Индекс дивидендных акций РФ рассчитывается с 2007 года. На графике ниже историческая доходность в сравнении с индексом Мосбиржи.

Среднегодовая полная доходность (с учетом дивов) индекса дивидендных акций (за период 2007 — 2020) — 14,69%.
Индекс Мосбиржи за это время показал — 8,98% годовых.

Статистика доходности индекса Мосбиржи и дивидендных акций (Доходъ)

Управляющая компания Управляющая компания «ДОХОДЪ»

История управляющей компании

“Управляющая компания “ДОХОДЪ” зарегистрирована в 1997 г. в форме общества с ограниченной ответственностью.

В 2006 г. УК «ДОХОДЪ» получило лицензию на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами.

В 2008 г. компания получила лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, ПИФ и негосударственными пенсионными фондами.

Финансовые показатели

На 30.09.2020 размер уставного капитала составляет 110 млн. руб.

На 30.09.2020 компания демонстрирует прибыль в размере 9,6 млн. р.

Объем собственных средств на 30.06.2020 составил 115 млн. р.

Объем средств под управлением на 30.06.2020 составил 18, 13 млрд. р.

Плюсы и минусы фонда или на что обратить внимание

Историческая доходность дивидендного индекса — выше, чем у индекса Мосбиржи (14,69% против 8.98%). Но не забываем про комиссии внутри фонда. По уму, из статистики нужно уменьшить среднегодовую доходность на 0.99%.

Дивидендный индекс с момента старта вчистую обыгрывает индекс Мосбиржи. Разрыв в общей доходности более чем в 2 раза!!!

Но это не значит, что подобное преимущество будет постоянным. Статистика показывает нам общий результат за много лет (да еще и в прошлом) и выводит некую среднюю величину (среднегодовую доходность). На отдельных годах дивидендных индекс может проигрывать индексу Мосбиржи. Я бы даже сказал — обязательно будет отставать в какие-то периоды.

Смотрим доходность по годам (сразу мысленно вычитаем из доходности бенчмарка годовую комиссии — 0.99%).

Из 14 имеющихся лет — индекс дивидендных акций уступил индексу Мосбиржи только 5 раз. Причем в 3-х из них было небольшое отставание (буквально в 1%). И только 2 раза (в 2019 и 2008) индекс Доход проиграл индексу Московской биржи в пределах 7-8%.

В остальном, дивидендный индекс стабильно опережал Мосбиржу в 1,5-2 раза (на 5-10-20-30% и выше)!

Статистика доходности дивидендного индекса и Мосбиржи по годам

К чему я это? При покупке дивидендного индекса — морально нужно быть готовым к вероятности проигрыша в доходности Мосбирже (и соотвественно биржевым фондам ориентированных на индекс Мосбиржи) какое-то время (на коротких сроках). Не паниковать зря при наступлении неблагоприятных событий.

Дивидендная стратегия, как показала статистика, срабатывала хорошо именно на длительных сроках.

Высокие дивиденды

Считается, что высокие дивиденды — это зло для долгосрочного инвестора. Почему? Про это я писал здесь и здесь.

Основная мысль — это налоги. Чем выше дивы — тем выше налоги (а это недополученная прибыль). На длительных сроках — это может привести к потери просто ошеломительной суммы.

БПИФ ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ как раз ориентируется на дивидендных компаниях. И его совокупная дивидендная доходность почти в 1,5 раза выше, чем у компаний входящих в состав индекса Мосбиржи — 7,8% против 5,4%.

Хорошо это или плохо?

Как ни странно — для фонда это хорошо. Чем выше дивидендная доходность — тем лучше и выгоднее для инвестора.

БПИФ DIVD Доходъ не платит налоги на дивиденды компаний РФ(льгота есть у всех российских фондов). В итоге все дивиденды полностью реинвестируются без потерь.

Частный инвестор, владея дивидендными акциями напрямую — не может избежать налогообложения (даже через ИИС второго типа). И всегда платит (и теряет часть прибыли) налог — 13%.

Комиссии

Кто-то может сказать: «Льгота конечно хорошо! Но владея отдельными акциями, мы будет экономить на комиссии за управление — 0.99% в год от вложенного капитала.»

Согласен! Только с учетом наличия налоговых льгот — владеть фондом (даже с комиссией) может быть выгоднее (или хотя бы не так разорительно как кажется), чем отдельными акциями.

Давайте посчитаем.

  • Текущая дивидендная доходность внутри фонда — 7,8%.
  • Владея акциями напрямую, вы бы заплатили налог с дивидендов — 1.015% от капитала (налог 13% с 7,8% дивов).
  • Владея фондом: единственные расходы инвестора плата за управление — 0.99%.

Практически паритет по совокупным расходам.

Разницы в общих расходах никакой. Дополнительно владельцы паев получают все плюсы связанные с инвестициями в фонды: за малые деньги вы получаете готовый портфель акций и освобождаетесь от необходимых манипуляций с ним в будущем — поддержание правильного баланса (по составу и весам), реинвестирование дивидендов и налоговой отчетности (подача декларации, самостоятельный расчет и уплата дивидендов по депозитарным распискам).

Раскрытие информации

По хорошему удивила компания Доходъ в плане предоставления информации по дивидендному фонду. Все самое главное на виду и даже больше. Море статистики, методология расчета индекса, комиссии, сравнение с другими стратегиями.

Обычно большинство УК, при запуске новых продуктов, стараются скрыть какие-то неприятные или невыгодные особенности и условия. То про часть комиссий «забудут» написать, то состав фонда нигде не найдешь. Стратегию инвестирования или правила доверительного управления спрячут так, что нужно специально потратить много времени на поиски нужной инфы. А про презентации вообще молчу. Несколько скупых строчек о целях фондах и основных условиях (чаще всего урезанных).

Кто на новенького

Большинство биржевых фондов, ориентированных на российский рынок акций, в качестве стратегии — повторяют индекс Мосбиржи. Не хватает чего-то уникального. Чтобы было из чего выбирать. И дивидендный индекс (пусть и без выплат дивидендов) как раз в тему.

Какие минусы?

В презентации все выглядит красиво. И методика отбора акций (стратегия) и историческая доходность. Но это все в теории. И какая будет реальная доходность и точность следования за индексом — покажет время. Но учитывая, что БПИФ будет проводит плановые ребалансировки только 2 раза в год, проблем по второму пункту возникнуть не должно.

Что еще? Наверное хотелось бы комиссию поменьше. Но пока она находится где-то на среднем значении, среди аналогичных фондов. И это уже претензия (пожелание) не конкретно у УК ДОХОДЪ, а к индустрии в целом.

Источники

  • https://uk.dohod.ru/
  • https://www.dohod.ru/ik/analytics/dividend/%0A
  • https://www.klerk.ru/buh/articles/507726/
  • https://fintolk.pro/kalendar-dividendov-na-2021-god/
  • https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/pifyi/bpif-dohod-divd.html
  • https://www.banki.ru/investment/asset/uk.dohod/

tett
Зарплатто.ру - сайт о зарплатах и доходах, деньгах и финансах
0 0 голоса
Article Rating
Подписаться
Уведомить о
guest

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.

0 Комментарий
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x
()
x
Adblock
detector