Инфляция, ее причины, виды и последствия

Что такое инфляция

Инфляция в экономике России

В 2020 году инфляция с начала года ускорилась. Если в начале весны она составляла 2,5%, то сейчас ее уровень составляет 3,1%. Рост потребительских цен составил 2,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Больше всего подорожали продовольственные товары – 1,7%. Непродовольственные выросли в цене на 0,4%.

Сдерживание инфляции находится в ведении Банка России. Инструментом является ключевая ставка процента. Она применяется для все страны, но учитывает особенности регионов. Единообразная ставка применяется только тогда, когда между регионами нет существенной разницы по уровню инфляции. Банк России обеспечивает ценовую стабильность, удерживая рост цен в пределах 4%. В России между регионами существует разница в уровне инфляции, так как цены так же различаются. Например, в северных районах и на Дальнем Востоке инфляция обычно выше, чем на юге и в центральном регионе.

Банк России использует режим таргетирования. Он определяет баланс и природу среднесрочных инфляционных рисков. Если монетарная политика едина на всей территории страны, то инфляционные различия между регионами ведут к изменениям на национальном уровне. Так же представители монетарной власти изучают проблему реагирования на резкие изменения цен на разных территориях. Выявление общего доминирующего фактора позволит своевременно и эффективно провести мероприятия по стабилизации экономики.

Колебание инфляции в России в 2020 году продолжается. В августе на недельный промежуток было достигнуто положение дефляции, когда цены снижались. Ее размер составил 0,1%. А до этого в течение трех недель инфляция была нулевой. Показательно, что июль показал быстрый рост инфляции относительной всей динамики года. Чтобы удерживать инфляцию Банк России снизил ключевую ставку с 4,5% до 4,25%.

Ожидается, что по итогам 2020 года инфляция в стране останется на уровне 3,8%. А в 2021 году она возможно снизится до 3,6%. Рост потребительских цен должен был достичь показателя в 4,7%, но на текущий момент он составил 3,8%. Эксперты не рассматривают ускорение инфляции, как особую угрозу экономической стабильности. В будущих периодах ожидается рост ключевой ставки, что может повысить инфляционные риски.

Как рассчитывается инфляция

Инфляция – это специфический процесс в экономике, при котором происходит обесценивание денег. Рассчитывается инфляция по формуле, в которой основным показателем будет индекс потребительских цен (ИПЦ). Выглядеть формула инфляции будет таким образом:

Такую формулу можно использовать для самостоятельного определения данного параметра. Также зная индекс цен, можно рассчитать данный параметр, используя калькулятор инфляции онлайн.

Косвенно при определении инфляции, а также анализе ее влияния на экономику учитывается целый ряд дополнительных коэффициентов, среди которых:

• показатели покупательной способности денег — то самое число товаров, услуг, что можно приобрести на определенное количество денежных единиц;
• показатели покупательной способности определенной валюты;
• уровень зарплат;
• уровень цен.

Виды и типы инфляции

В зависимости от критериев можно выделить несколько групп разновидностей инфляции.

Например, если в качестве критерия выбрать темп инфляции, то список будет таков:

• умеренная. Уровень инфляции не более 10%, обычно 3-5% в год. Нормальный уровень для современной экономики;
• галопирующая. Темп такого вида инфляции выражается двузначными числами процентов. Считается серьезной экономической проблемой;
• высокая. Может составлять 200-300% и более. Характерна для развивающихся стран и стран с переходной экономикой;
• гиперинфляция. Может достигать более 1000% в год.

Если в качестве критериев выбрать форму проявления инфляции, то можно выделить такие разновидности, как:

1. Открытая. Проявляется в росте цен, который мы явно видим;
2. Подавленная. Проявляется в виде дефицита товаров, когда государство устанавливает цены на уровне ниже равновесных рыночных.

Открытая инфляция

Открытая инфляция — одна из разновидностей инфляции, которая проявляется в общем росте цен. Открытая форма не вносит дисбаланса в рыночные механизмы: рост цен на одних рынка нивелируется их снижением на других. Это можно объяснить продолжением работы рыночных механизмов, которые посылают ценовые сигналы в экономику, стимулируют расширение предложения, производства, подталкивают инвестиции.

Открытая инфляция — вполне естественное явление в мировой экономике, которое способствует развитию рынков, поэтому бороться с открытой инфляцией нет необходимости, но нужно держать ее под контролем, так как неконтролируемый рост уровня цен способен ослабить экономику.

Типы инфляции

Согласно экономической теории инфляция может быть вызвана различными производственными издержками. К факторам развития относят:

1. Снижение объемов производства и производительности труда.
2. Расширение сферы услуг и их значимости в обществе.
3. Увеличение размеров зарплат в общем объеме производственных издержек.
4. Расширение товарного ассортимента и повышение качества продукции за счет использования маркетинговых инструментов сбыта.
5. Рост объема косвенных налогов.

Вышеописанные факторы провоцируют возникновение инфляции предложения. Существует и обратный процесс, когда темпы роста производства неспособны перекрыть спрос на товары либо услуги. Избыток потребительской способности называют «инфляцией спроса».

Сочетание инфляции издержек и спроса становится причиной структурных изменений в экономике. Такое явление носит название «структурная инфляция».

Совмещение таких причин как монетарные факторы, расширение монополии, милитаризированность экономики приводят к институциональной инфляции. Связана она с финансовым сектором и организационной структурой рынков.

Формы инфляции и их особенности

По форме проявления процесс можно разделить на три группы:

• по способу зарождения;
• по характеру протекания;
• по степени прогнозируемости.

Каждая форма подразделяется на несколько видов.

По способу возникновения

Способов возникновения инфляционных процессов несколько:

• Административный.
• Индуцированный.
• Импортируемый.
• Кредитный.

Административная или социальная инфляция – возникает, когда государство берет под контроль цены и управление ими. Например, правительство страны решает установить низкие цены на определенную группу товаров. Денежные средства населения высвобождаются, нарушается баланс по отношению к товарному объему. Это порождает повышенный спрос на другие товарные группы, значит, цены на них возрастут.

Примером такого процесса можно назвать фиксацию стоимости проезда в общественном транспорте. Социальные цены делают его доступным для использования всем слоям населения, включая людей с низкими доходами. Но если это коснется нескольких групп товаров, свободные деньги граждане будут тратить на иные виды товаров и услуг.

Индуцированная инфляция возникает от воздействия ряда экономических причин. Например, при быстром росте цен на несколько групп товаров или услуг. Так было в России в 2002 году, когда резко подорожали услуги ЖКХ, были отменены некоторые льготы по НДС.

Импортируемая – высокий прирост иностранной валюты и расширение объема ввозимых товаров. Спрос потребителей «переходит» на более дешевую местную продукцию, а производители начинают поднимать цены.

Кредитная инфляция. Явление возникает в разной форме:

• Доступность кредитов, вызывающая повышенный спрос на определенные группы товаров, что зарождает предпосылки роста цен.
• Массовое кредитование, при котором возврат средств в будущем невозможен.
• Использование государством кредитных средств в крупных объемах для сокращения дефицита бюджета.

По характеру протекания

Формы инфляции делятся и по характеру протекания:

• скрытая (подавленная);
• открытая.

Подавленная инфляция появляется в условиях ценовой политики, устанавливаемой государством. Стоимость товаров и услуг по официальным данным может сохраняться продолжительное время, что приводит к образованию излишней массы средств на фоне явного дефицита. Результатом становится спекуляция – вывод товаров на «теневой рынок» с нерегулируемыми ценам. При этом реальная стоимость продукции может в несколько раз превышать официальную.

Ярким примером скрытой инфляции является дефицит в СССР. Товарное предложение не могло перекрыть финансовые возможности населения, а высокий спрос на недоступную продукцию приводил к росту цен на товары «из-под прилавка» и процветание этого рынка в целом.

Открытая инфляция свойственна рыночной экономике. Регулирование цен возложено на производителей и продавцов, а розничная цена формируется в зависимости от спроса и предложения.

Протекание инфляционных процессов определяется тем, как расходится рост цен. Исходя из этого, различают сбалансированную и несбалансированную форму. Но первая представляет собой лишь теорию, на практике зафиксировать одинаковое колебание цен на разные группы товаров проблематично. На это влияет множество факторов, например, сезонность. Даже в условиях инфляции стоимость одних товаров может резко расти, а других – падать или сохраняться.

Несбалансированная инфляция отличается колебанием цен на различные товары по отношению друг к другу. Степень и пропорции изменения прогнозу не поддаются.

Существует и такое понятие, как «встроенная инфляция». Термин обозначает средний уровень инфляции за выбранный промежуток времени.

По степени предсказуемости

Форма инфляции по степени и возможности прогнозирования делится на:

• ожидаемую;
• неожидаемую (непредвиденную).

Ожидаемая инфляция может быть спрогнозирована на определенный период времени. Обычно в такой форме цены растут по инициативе правительства.

Непредвиденная – резкое, скачкообразное увеличение стоимости различных товаров. При отсутствии инфляционных ожиданий спрос на них снижается, в результате производители опускают цены, и ситуация принимает прежний вид. Когда население ожидает повышение цен, это выражается в увеличении спроса. Прогнозирование экономических тенденций затрудняется. Если правительство страны не предпримет меры для стабилизации, ситуация будет ухудшаться.

Причины инфляции

Можно выделить две явные причины инфляции:

• увеличение совокупного спроса. В этом случае речь идет об инфляции спроса. Привести к росту совокупного спроса может либо увеличение любой составляющей совокупных расходов, либо увеличение предложения денег. Основная причина такого вида инфляции — увеличение денежной массы;
• сокращение совокупного предложения. Является результатом издержек, что приводит к стагфляции, одновременному росту уровня цен и спаду производства.

Последствия инфляции

Последствия инфляции проявляются и в экономической, и в социальной сфере.

1. В условиях инфляции происходит сокращение реальных доходов населения. Особенно сильный «удар» получают люди, имеющие фиксированный доход, так как на одну и ту же сумму с каждым месяцем можно купить все меньше товаров.
2. Инфляция приводит к уменьшению реальных накоплений в форме денег, обесценивая личные сбережения.
3. Инфляция способствует социальному расслоению.
4. В условиях инфляции нередко наблюдается такое явление, как «бегство» от денег, представляющее собой ускоренную материализацию финансов (деньги быстро переводятся в услуги и товары), что, в свою очередь, стимулирует производство и способствует развитию экономики.

Влияние на экономику и благосостояние людей

К положительным результатам инфляции можно отнести следующее:

• стимулируется товарооборот, люди больше покупают;
• происходит естественный отбор предприятий — слабые и неэффективные участники прогорают, остаются лишь развитые игроки;
• перераспределяются доходы кредиторов и заемщиков.
• выигрывают должники, покупатели, импортеры.

К отрицательным:

• деньги и сбережения обесцениваются;
• ценные бумаги теряют в стоимости;
• в результате стихийного перераспределения доходов продавцы, кредиторы и экспортеры оказываются в убытке.
• падает курс национальной валюты;
• ухудшаются экономические показатели страны;
• останавливается или снижается производство.

Антиинфляционная политика

Антиинфляционная политика — это комплекс государственных мер по ограничению инфляции путем регулирования денежно-кредитной и других сфер экономики. Она вызывает сокращение государственных расходов; тормозит рост цен; сдерживает совокупный спрос.

Регулирование инфляции осуществляется через конкретные меры видов макроэкономической политики, которые позволяют ослабить действие проинфляционных факторов.

Методы регулирования:
— кредитное стимулирование (изменение учетной ставки, изменение процентной ставки по долгосрочным кредитам, изменение нормы обязательных резервов, покупка ценных бумаг на открытом рынке);
— денежное стимулирование (расширение банкнотной и чековой эмиссии, ослабление ограничений на рост денежной массы).

Виды антиинфляционной политики:
1. Дефляционная политика – она осуществляется через кредитное и денежное сдерживание спроса, усиление налогового пресса. Особенность этой политики состоит в том, что она вызывает замедление экономического роста и при этом растут кризисные явления в экономике, наблюдается спад производства, рост безработицы, падение жизненного уровня.
2. Политика доходов направлена на замораживание заработной платы, определение пределов ее роста, ограничивает спрос, цены на продукцию.

Виды политики доходов:
1. Политика «дорогих денег» направлена на повышение процентных ставок, усиление налогового бремени, снижение государственных расходов.
2. Политика налогового стимулирования — прямое стимулирование путем снижения налогов и косвенное стимулирование, которое увеличивает сбережения населения при снижении налогов с физических лиц.
3. Политика замедления скорости обращения — инвестиции в экономику.

Валютная политика предполагает использование следующих инструментов:
— ревальвация, которая приводит к снижению цен на импорт, и увеличивает цены, на экспорт, сдерживая рост цен внутри страны;
— ограничение притока краткосрочных капиталов из-за границы, который сдерживает расширение депозитной базы и соответственно снижает денежное предложение внутри страны.

Если правительство страны будет уделять внимание некоторым мерам по снижению инфляции, то экономическая ситуация в стране будет под контролем.

Наиболее эффективным способом воздействия на уровень инфляции является применение политики влияния на процентную ставку или ставку рефинансирования центральных банков в современной рыночной экономике.