Zarplatto.ru

Альфа-Капитал: вход в личный кабинет для управления инвестициями

Альфа-Капитал – проанализируем?

ООО «Управляющая компания «Альфа-Капитал» — часть «Альфа-Групп», к которой относится Альфа-Банк. Они управляются через офшоры гибралтарской CTF Holdings Ltd. У «Альфа-Капитала» есть все необходимые документы, которые дают право заниматься доверительным управлением капитала квалифицированных, неквалифицированных и корпоративных инвесторов.

«Альфа-Капитал» работает с 1992 года. У этой компании более 400 офисов по всей стране: собственных, партнерских и принадлежащих Альфа-Банку.

Адрес «Альфа-Капитала»

Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 32, стр. 1, БЦ «Бронная Плаза». Это штаб-квартира. Те, кто живут в других городах России, могут найти ближайший офис компании в разделе «Контакты».

Как выйти на связь с «Альфа-Капиталом»

  • Телефон: +7 495 797-31-52.
  • Факс: +7 495 797-31-51.
  • Имейл: [email protected]

Лицензии

У «Альфа-Капитала» их 2.

Название Год выдачи Срок действия
На управление ПИФами, инвестиционными и негосударственными пенсионными фондами 1998-й

Неограниченный

На управление ценными бумагами 2004-й

Достижения «Альфа-Капитала»

Суммарный объем активов компании превысил 380 млрд руб. Она получила награды:

  • от НАУФОР,
  • Investfunds Awards.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило «Альфа-Капиталу» рейтинг А++, назвав компанию стабильной. А Национальное Рейтинговое Агентство — рейтинг ААА.

«Альфа-Капитал» утверждает: число ее клиентов превысило 1,2 млн человек. SMARTGUIDE не склонен этому верить.

Возьмем в пример ММВБ — крупнейшую российскую биржу. По состоянию на конец сентября 2019 года общее количество зарегистрированных там инвесторов, включая владельцев ИИС, приблизилось к отметке 2 млн человек. Есть подозрение, что «Альфа-Капитал» завышает свои показатели или хитрит со статистикой, записывая в клиенты всех подряд.

Что предлагают тем, кто откроют «Личный кабинет» на alfacapital.ru

Управляющая компания делит своих клиентов на 4 категории.

Название категории Кто относится к категории Что предлагает «Альфа-Капитал»
«Корпоративные» Компании и организации, занимающиеся инвестиционной деятельностью Закрытые ПИФы, структурные продукты, инвестиционные стратегии и банковские депозиты

«Состоятельные»

Очень богатые люди

Вступить в закрытый клуб Alfa Capital Wealth. А также дополнительные привилегии и якобы улучшенные условия инвестирования
«Частные непрофессиональные» Все желающие инвестировать (без опыта и специального образования) ПИФы, ИИС, доверительное управление
«Частные профессиональные» Инвесторы с определенным опытом и квалификацией. Требования к ним зависят от действующего законодательства ПИФы, ИИС, довуправление и мультивалютные инвестиции с особыми условиями (как для состоятельных клиентов)

ПИФы «Альфа-Капитала»: что нужно знать

Их 12:

  • индекс Мосбиржи,
  • ликвидные акции,
  • акции роста,
  • золото,
  • баланс,
  • ресурсы,
  • еврооблигации,
  • облигации плюс,
  • бренды,
  • глобальный баланс,
  • резерв,
  • технологии.

Название указывает на направление, акции которого входят в фонд.

В отзывах о ПИФах «Альфа-Капитала» говорят, что в них можно вкладывать от 100 руб. до 10 млн руб. на 1–5 лет. Они отличаются уровнем риска и доходности. Судя по тому, что мы увидели на сайте alfacapital.ru, все варианты, которые предлагает управляющая компания, очень рискованные, кроме резерва.

Есть ПИФы с отрицательной доходностью. Например, по состоянию на конец сентября 2019 года технологии приносили прибыль в размере -9 %. То есть человек вкладывает 100 руб., а через год получает 91 руб.

В отзывах об «Альфа-Капитале» пишут: максимально доходный ПИФ — индекс Мосбиржи. Он составляет +22 %. Но есть большие сомнения в том, что это реальный показатель.

SMARTGUIDE информирует: доходность паевых инвестиционных фондов «Альфа-Капитала» зависит только от изменения стоимости паев. То есть клиентам не достаются дивиденды от акций, в которые они вложили деньги.

ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет, который предлагают открыть владельцам «Личного кабинета» на alfacapital.ru, немного отличается от стандартного. В обычном ИИС можно самостоятельно выбирать, в какие инструменты вкладывать деньги и когда их продавать. А «Альфа-Капитал» предлагает 3 стратегии.

Название Доходность
«Точка роста» 15 %
«Новые горизонты» 13 %
«Наше будущее» 11 %

Управляющая компания ограничивает:

  • Размер инвестиций. От 10 тыс. руб. до 1 млн руб.
  • Срок вложения. От 1 года до 4 лет.

«Альфа-Капитал» обещает налоговый вычет (это одно из преимуществ ИИС, обеспеченное государством). Увы, его размер не учитывается в калькуляторе оценки доходности стратегий, который находится на сайте компании.

Доверительное управление от «Альфа-Капитала»

Управляющая компания предлагает вкладывать от 100 тыс. руб. до 1 млрд руб. Для этого есть 2 программы.

Название Доходность
«Государственные облигации» До 13 %
«Альфа денежный поток» До 12 %

Управляющая компания обещает индивидуальные инвестиционные решения и защиту капитала. Второе вызывает вопросы. Потому что операции с активами финансовых рынков не защищаются страхованием. При этом «Альфа-Капитал» предлагает вкладывать в недооцененные инструменты или облигации госзайма. Как будет реализована защита, непонятно.

Мультивалютные инвестиции

Они доступны только квалифицированным инвесторам. Отзывы об «Альфа-Капитале» дают понять: прежде чем вложить деньги, нужно пройти подтверждающее квалификацию тестирование.

Управляющая компания предлагает 9 инвестиционных стратегий, куда входят акции, валюта и другие активы. По состоянию на конец сентября 2019-го их годовая доходность варьировалась от -7,83 % до 20,57 %. То есть некоторые стратегии были убыточными.

Отзывы о компании «Альфа-Капитал»

У нее неоднозначная репутация. О ней говорят плохо. Особенно частные неквалифицированные инвесторы. Многие из тех, кто вложили средства в ПИФы, не только не получили прибыль, но и вернули меньше, чем отдали.

Клиенты Альфа-Банка рассказывают о том, что их отговаривали открывать депозит. А вместо этого рекомендовали вложить в фонды «Альфа-Капитала». Потом без их ведома открывали счета с самым дорогим обслуживанием. В итоге они с трудом вернули свой капитал.

Отзывы клиентов об «Альфа-Капитале» говорят, что он неохотно отдает деньги. Сроки сдвигаются на недели, а иногда и на месяцы. Представители компании не всегда сразу зачисляют средства в ПИФы. Подтверждены случаи задержек длительностью больше месяца.

Рекомендации SMARTGUIDE

«Альфа-Капитал» управляется из офшора. Главная цель этой компании — навязать как можно больше платных услуг. Она завышает показатели доходности, пытается присвоить каждую копейку и берет несколько тысяч рублей за обслуживание счета. При этом доход ее клиентов не покрывает эти затраты.

Отзывы об «Альфа-Капитале» за 2019 год говорят: чтобы сотрудничать с этой компанией, нужно максимально внимательно читать договор и требовать подтверждения всех операций. В том числе зачисления средств на счет.

«Альфа-Капитал» нельзя назвать надежным брокером, особенно в условиях текущей ситуации в банковском секторе. Он приписывает себе необоснованные достижения и гордится наградами от давно замаравшейся НАУФОР.

Вход в личный кабинет Альфа-Капитал

Войти в Альфа-Капитал

Личная страница в системе – это удобный сервис для контроля за инвестиционным портфелем. Здесь отражаются данные по Доверительному управлению, Паевым фондам и Фолио. За любой период можно посмотреть цены и динамику активов, их структуру.

Кроме этого в кабинете клиент:

  • просматривает аналитику по любому продукту и за любой период времени;
  • мониторит собственный портфель по географическому, валютному, отраслевому, эмитентному и другим признакам;
  • контролирует агрегированный портфель;
  • заказывает регламентированную и стандартную отчетность;
  • погашает ПИФ;
  • покупает продукты ДУ.

В любой момент трейдер может связаться с инвестиционным консультантом. Интерфейс кабинета построен так, чтобы пользователь мог быстро ориентироваться в нем. Подключается система в офисе управляющей компании или ее агента. Участникам индивидуального доверительного управления нужно обратиться к своему финансовому консультанту.

Для подключения подписывается договор, клиент получает временные пароль и логин. Чтобы по ним войти в личный кабинет Альфа-Капитал, нужно:

  1. Перейти на официальный портал компании – alfacapital.ru.
  2. В правом углу кликнуть по вкладке «Личный кабинет».
  3. Указать полученный в офисе логин и пароль.
  4. Вписать одноразовый код из SMS в новое окошко.

После авторизации новый пользователь меняет идентификаторы на уникальные. Самостоятельно или с помощью консультанта настраивает кабинет.

Возможности страницы постоянно расширяются, например, последние нововведения – заполнение анкеты риск-профиля и онлайн-обмен ПИФов.

Возможности личного кабинета интернет-банка

Онлайн-банкинг доступен на всех популярных платформах. Пользуйтесь услугами банка на ноутбуке под управлением Windows, компьютере iMac от Apple, на айфоне, Андроид-смартфоне. После входа становятся доступны такие функции:

  • Счета. Будьте в курсе всего, что касается ваших денег в режиме 24/7.
  • Карты. Управляйте картами из любой точки планеты.
  • Кредиты. Информация по кредитам и удобное погашение.
  • Сбережения и инвестиции. Создавайте накопительные счета и достигайте своих финансовых целей.
  • Переводы. Быстро и легко отправляйте деньги на карту Альфа-Банка и других банков.
  • Платежи. Оплачивайте коммунальные услуги, пополняйте счет на мобильном и совершайте прочие платежи.
  • Полезные функции. Контроль расходов, создание шаблонов и платежей по расписанию, иные интересные возможности.
  • Безопасность. SMS-банк “Альфа-Чек”, функция “Мой контроль” и т.д.

Мобильное приложение Альфа-Капитал

Чтобы следить за портфелем и рынками, не нужно постоянно сидеть у компьютера. Благодаря мобильному приложению следить за операциями и динамикой можно в парке, кафе или в любом другом месте.

Через мобильное приложение от Альфа-Банка можно следить за статусом заявок, просматривать текущую стоимость продуктов, передавать средства в доверительное управление. По функциональным возможностям мобильный формат не уступает полномасштабной версии. Приложение устанавливается на гаджеты на базе iOS и Android. Для верификации клиента используется единый с личным кабинетом логин и пароль.

ПИФы в Альфа Капитал: что это такое

Паевый инвест. фонд – это вариант коллективного инвестирования, при котором пайщики объединяют свои средства и передают их управляющей компании. Целью любого ПИФа является получение прибыли от управления имеющимися активами. В какой мере эта цель будет достигнута – во многом зависит от профессионализма управляющего, его умения принимать своевременные и правильные финансовые решения.

В этом отношении менеджерам управляющей компании Альфа Капитал практически нет равных. УК работает на рынке с 1996 года, обладает большим опытом работы на российском и зарубежном финансовых рынках. Более 1,1 млн. клиентов уже передали ей в доверительное управление 180 млрд. руб. Пайщики могут выбрать любой из 16 паевых инвестиционных фондов Альфа Капитала, чтобы не только защитить свои средства от инфляции, но и приумножить их.

Обязательно почитайте!  Перевод со Сбербанка на Альфа Банк: комиссия, способы 2020

Почему выгодно инвестировать в ПИФы

На сегодняшний день паевые инвест. фонды – это единственная реальная возможность для непрофессионалов инвестировать в финансовые активы с минимальным стартовым капиталом и приемлемым уровнем риска. ПИФы привлекательны по следующим причинам:

  • низкий порог входа – от 100 руб.;
  • удобство совершения сделок – купить и продать паи можно онлайн;
  • надёжность – деятельность управляющей компании контролируется Банком России;
  • прозрачность – данные о стоимости паев обновляются ежедневно;
  • возможность управления уровнем доходности инвестиций.

Каждый вкладчик УК Альфа Капитал, в зависимости от поставленных задач, может выбрать подходящую инвестиционную стратегию – от консервативной до агрессивной.

Как ПИФы есть у Альфа-Капитала

Все ПИФы, имеющиеся у компании Альфа-Капитал, можно разделить на три категории:

  • классические – здесь находятся ПИФы, инвестирующие в понятные и популярные в среде инвестор инструменты: акции и облигации;
  • отраслевые – данные фонды вкладывают средства в ценные бумаги определенной отрасли;
  • специализированные – ПИФы, нацеленные на стратегическое инвестирование.

Каждый из представленных типов ПИФов Альфа-Капитала отличается доходностью и набором инструментов. Я советую разобраться с каждым из них, прежде чем принимать решение о покупки паев. И при этом лучше собрать портфель из нескольких ПИФов, как я сделал с ПИФами Сбербанка.

Классические ПИФы Альфа-Капитал

ИПИФ «Альфа-Капитал Акции роста»

«Акции роста» – это интервальный ПИФ Альфа Капитал, начавший свою работу в самом конце декабря 2006-го года, делающий ставку в первую очередь на акции компаний 2-го эшелона с небольшой капитализацией, имеющих по результатам анализа высокий потенциал роста. Для страхования рисков часть средств содержится в облигациях, депозитарных расписках и валюте.

Структура портфеля по отраслям выглядит так:

  • прочее – 29,60%;
  • электроэнергетика – 22%;
  • металлургия и горная добыча – 18,60%;
  • государственные облигации – 10,20%;
  • нефть и газ – 10,20%;
  • транспорт – 9,40%.

В собственности фонда есть акции ЛСР (8,80%), ПРОТЕК (7,96%), АЛРОСА (6,15%), Юнипро (5,85%), ЯНДЕКС (5,75%) и др. В общей сложности на долю акций приходится 82,08% всех активов, облигаций – 10,21%, денежных средств – 4,90%, остальные 2,8% занимают депозитарные расписки.

В плане доходности в долгосрочной перспективе ПИФ демонстрирует неплохие, но не выдающиеся результаты – 9,81% за год и 86,37% за 3 года. СЧА около 369,21 млн. руб. и имеет восходящую динамику. Количество пайщиков по данным на конец 2016-го года – 1168 человек.

Поскольку фонд интервальный, продать, обменять или купить паи в любое время не удастся – для этого существуют специально отведенные периоды 4 раза в год: с 10-го по 23-е марта, июня, сентября и с 8-го по 21-е декабря.

Что касается минимальной суммы первоначальных инвестиций, то сейчас она составляет 1 тыс. рублей через управляющую компанию (данные по последней информации с официального сайта, в других местах интернета указано, что минимальные взносы составляют от 100 тыс. руб., поэтому собираясь инвестировать, обязательно уточняйте эту информацию). У агентов размер минимального первого вклада может быть значительно больше.

За свою работу УК берет 3,7%, аудиторы, депозитарий и регистратор – 1%, еще 0,5% приходится на другие незначительные расходы. Надбавка зависит от размера инвестиций:

  • 1,4% если меньше чем полмиллиона руб.;
  • 0,9% если от 500 тыс. до 3 млн. руб.;
  • 0,5% если 3 и более млн. руб.

Скидка зависит от срока вложения:

  • 1,5% если срок до 1 года;
  • 1% если от 366 до 730 дней;
  • если более 730 дней, то полностью отсутствует.
Индексный ОПИФ «Альфа-Капитал Индекс ММВБ»

В отличие от предыдущего, данный ПИФ Альфа Капитал относится к категории открытых индексных, и как можно догадаться по названию, старается точно следовать структуре индекса ММВБ, при этом стараясь максимально превзойти его доходность, страхуя риски насколько это возможно. Стратегия рассчитана не на краткосрочные инвестиции и чтобы ощутимо заработать необходимо держать паи как минимум 2-3 года.

98,60% средств фонда вложены в акции (преимущественно отечественных компаний), 1,20% находится в деньгах и 0,2% в депозитарных расписках. По отраслям структура активов имеет следующий вид:

  • нефть и газ – 47%;
  • финансовый сектор – 21,1%;
  • металлургия и добыча – 14%;
  • прочее – 6,9%;
  • потребительский сектор – 6,2%;
  • телекоммуникации и связь – 4,8%.

Среди конкретных акций, наибольшая доля приходится на Сбербанк (14,61%), Газпром (14,54%), Лукойл (12,27%), НОВАТЭК (6,23%) и др. Доходность ПИФа за последний год составила 6,48%, а за 36 месяцев +57,62%. СЧА фонда около 251,69 млн. руб., количество пайщиков 1146.

Все условия по комиссиям, надбавке, скидке и т.д. такие же, как и в предыдущем, кроме вознаграждения УК, которое в данном случае составляет всего 1,3%.

ОПИФ «Альфа-Капитал Баланс»

Данный фонд, начавший работу 15-го мая 2006-го года, относится к ПИФам смешанного типа, активы которого разделены преимущественно между акциями и облигациями для того чтобы на растущих рынках обеспечивать пайщикам прибыль максимально приближенную к той, что могут получать ПИФы акций, а на медвежьих не допускать свойственных им убытков и обеспечивать небольшой, но стабильный доход как ПИФы бондов. С этой целью УК постоянно следит за ситуацией в экономике и оперативно перераспределяет активы, если это нужно.

В данный момент конфигурация долей чистых активов фонда выглядит так:

  • акции – 43,5%;
  • бонды – 35,1%;
  • паи других фондов – 9,5%;
  • деньги – 7,1%;
  • депозитарные расписки – 4,8%.

По отраслям структура у портфеля следующая:

  • нефть и газ – 30,11%;
  • прочее – 19,52%;
  • финансовый сектор – 19,42%;
  • транспорт – 11,73%;
  • паи фондов – 9,87%;
  • металлургия и добыча – 9,35%.

Среди активов ПИФа можно обнаружить такие облигации как ГТЛК 001P-03 (8,72%), АФК Система 001P-04 (8,43%) или МОЭСК БО-06 (7,37%), а также акции Лукойл (7,38%) и Сбербанка (7,21%).

В плане доходности последний год выдался для фонда неудачным – стоимость пая сегодня по сравнению с прошлогодним значением меньше на 1,63%, трехлетний доход составил 47,05%. СЧА ПИФа – 885,52 млн. руб., а число вкладчиков около 3685.

Размеры комиссий у фонда следующие: УК берет себе 2,8%, прочие расходы, аудит и т.д. отнимают стандартные значения. Надбавка связана с количеством вложенных денег: если меньше 500 тыс. руб., то 1,19%, от 500 тыс. до 3 млн. – 0,76%, если больше, то 0,42%. Скидка зависит от срока инвестиций: до года – 1%, от года до 730 дней – 0,5%, более – 0%.

ОПИФ «Альфа-Капитал Облигации Плюс»

Образован в конце апреля 2003-го года и относится к числу ПИФов Альфа Банка, зарабатывающих на облигациях, однако во времена рыночного подъема для увеличения доходности, может вкладывать определенную долю средств и в отечественные ликвидные акции. Цель и стратегия, которые определены управляющими для данного ПИФа, состоят в том, чтобы независимо от ситуации на фондовом рынке получать ежегодную прибыль больше, чем могут обеспечить банковские вклады, при этом соблюдая минимальный риск посредством вложения большинства средств в надежные высокодоходные облигации.

Сегодня в портфеле лишь 2 типа активов: облигации (97,4%) и денежные средства (2,6%), по отраслям же он разделен следующим образом:

  • металлургия и добыча – 22,9%;
  • нефть и газ – 21%;
  • транспорт – 18,9%;
  • финансы – 17,1%;
  • прочее – 13,6%;
  • телекоммуникации и связь – 6,5%.

Среди бондов, которыми владеет ПИФ, можно обнаружить Роснефть 001Р-02 (7,65%), ГТЛК 001P-03 (6,92%), ЧТПЗ 001Р-02 (6,06%), Трансмашхолдинг ПБО-01 (5,83%) и другие. В результате такая стратегия дала 13,15% прибыли за 12 месяцев и 38,03% за 36. СЧА составляет внушительные 6,71 млрд. руб. и судя по графикам растет внушительными темпами – +660% за год и +853,53% за 3 года. Количество инвесторов фонда – 4680.

Условия инвестирования сходны с предыдущим ПИФом – 1000 руб. минимальная сумма взноса для тех, кто еще не является владельцами паев. Комиссия УК – 1,5%, остальные вознаграждения сходны с предыдущим фондом, надбавки тоже аналогичны, а вот условия по скидке немного отличаются:

  • 1% при вложении денег до полугода;
  • 0,5%, если от 184 до года;
  • отсутствует, если дольше чем на год.
ОПИФ «Альфа-Капитал Резерв»

ПИФ предоставляет возможность заработать на инвестировании в надежные бонды, как и предыдущий, действует с конца апреля 2003-го. Стратегия мало чем отличает от других классических фондов облигаций: покупка наиболее доходных и проверенных бондов, дающих прибыль, которая будет превышать ставки по лучшим рублевым депозитам в банках. Для диверсификации, часть средств может быть вложена в валютные облигации и деньги. Общий объем облигаций сегодня равен 97,8%, денежных средств – 2,2%.

Отраслевая структура портфеля дает следующую картину:

  • прочее – 22,3%;
  • транспорт – 20,1%;
  • металлургия и добыча – 17,1%;
  • нефть и газ – 15,2%;
  • финансы – 15%;
  • электроэнергетика – 10,3%.

Наибольшую долю в активах составляют бонды Роснефти 001Р-02 (6,46%), Трансмашхолдинга ПБО-01 (6,43%), ГТЛК 001P-03 (6,34%), ЧТПЗ 001P-01 (5,37%), ХК Металлоинвест БО-02 (5,29%). Годовая доходность равна 12,17%, трехлетняя 39,88%. СЧА – 6,47 млрд. руб., число пайщиков – около 5284.

Единственным отличием в комиссиях является размер вознаграждения УК, который равен 1,3%, все остальные тарифы как у фонда «Облигации Плюс».

ОПИФ «Альфа-Капитал Ликвидные акции»

Возник 30 сентября 2005-го года и на сегодня объединяет более 8500 пайщиков. По названию можно догадаться, что фонд ориентируется на вложения в ликвидные акции российских и международных компаний из разных отраслей, главный критерий – высокий потенциал роста. Для страхования от рисков управляющие полагаются не только на анализ отраслей и отдельных компаний, но и вкладывают часть средств в отличные от акций (66,7%) активы: бонды (10,2%), паи других фондов (5,5%), валюту (7,6%), депозитарные расписки (10%).

Состав портфеля по отраслям выглядит так:

  • нефть и газ – 36,7%;
  • прочее – 16,5%;
  • металлургия и добыча – 15,9%;
  • финансы – 15,2%;
  • гособлигации – 10,2%;
  • паи фондов – 5,5%.

В активах ПИФа имеются акции Сбербанка России (13,33%), ГМК Норильский никель (13,25%), Лукойла (12,03%), ГАЗПРОМа (10,88%) и др. Что касается результативности такой стратегии, то за 3 года доходность составила более 90%, а за год 2,99%. Стоимость пая сегодня составляет 3458 руб., СЧА достигает 1,54 млрд., а количество пайщиков – 8565 человек.

Обязательно почитайте!  Альфа-Чек – что это за сервис для клиентов Альфа-Банка и какие опции имеет в 2020 году

Комиссия УК для данного ПИФа равна 3,1%, депозитарий, регистраторы и аудит берут 1,02%, на прочие расходы приходится только 0,5% затрат. Надбавка при вложении менее чем 500 тыс. руб. – 1,4%, от 500 до 3 млн. – 0,9%, более – 0,5%; скидка, как и в других фондах зависит от срока инвестиций: если на год и меньше – 1,5%, от года до 730 дней – 1%, если более то не взимается.

Альфа-Капитал Еврооблигации

Фонды с названием «Еврооблигации» присутствуют, наверное, у каждой российской управляющей компании и цель у них всегда одна – инвестиции в евробонды. Действовать начал с того же время что и «Ликвидные акции» и осуществляет вложение в государственные евробонды РФ, отечественных и зарубежных корпораций и банков, что позволяет в перспективе получать прибыль лучшую чем на вкладах в валютные депозиты.

Все активы разделены между еврооблигациями (85,30%) и денежными средствами (14,70%), что, по мнению управляющих, в данный момент является оптимальным. Отраслевое же деление выглядит так:

  • финансы – 27%;
  • нефть и газ – 20,4%;
  • телекоммуникации и связь – 16,6%;
  • прочее – 14,7%;
  • металлургия и добыча – 14%;
  • транспорт – 7,3%.

Среди основных евробондов в активах ПИФа присутствуют: Газпром 9.250% 23apr2019 (7,16%), ВТБ 6.950% 17oct2022 (6,96%), Газпром нефть 6% 27nov2023 (6,91%), Совкомфлот 5.375% 16jun2023 (6,87%) и др.

Пока что за последний год фонд принес своим пайщика только убытки – -7,42%, но трехлетний показатель доходности (+64,18%) свидетельствует, что не все так плохо. Число вкладчиков около 2149, а СЧА – 2,17 млрд. руб. Условия инвестирования такие же, как и у фонда «Альфа-Капитал Резерв».

Отраслевые фонды

К их числу относятся:

  • «Ресурсы» – фонд вкладывает в акции компаний «газа и нефтянки». Высокая доходность в 38% объяснима: кризис 2018 года не затронул только эту отрасль. Не исключено, что в последующие годы такого активного роста уже не будет.
  • «Бренды» – почти то же самое, что ПИФ «Ликвидные акции», но имеется сильный скос в адрес зарубежных эмитентов. Если хотите заработать на Apple и Netflix, но нужного числа долларов нет – выбирайте этот ПИФ Альфа-Капитала. Доходность – 19%.

  • «Технологии» – основу портфеля составляют акции IT-компаний типа той же Apple, IBM, Microsoft. Нужно ли рисковать вкладывать в эту сферу – решать вам. Мне кажется, потенциал роста здесь уже исчерпан. Доходность этого «альфа-банковского» ПИФа – 10%.
  • «Инфраструктура» – основной упор сделан на акции генерирующих и энергетических компаний. В этом году их потрепало – отсюда доходность фонда –8%.
  • «Торговля» – ставка сделана на ритейлеров. Им тоже досталось. –21% за текущий год.

В целом я бы прикупил паи «Инфраструктуры» и «Торговли», а также «Брендов». Почему? После падения следует рост, и заработать можно нехило так. А в «Брендах» всё так хорошо сбалансировано, что аж зависть берет. Доходность хорошая, рисков – мало.

Специализированные ПИФы

Здесь всего три фонда:

  • «Стратегических инвестиций» – здесь намешана адова смесь долгосрочных облигаций и «точечных» инвестиций в российские акции. Из-за санкции ОФЗ и корпоративные облиги показали в 2018 году хороший результат. Отсюда и рост пая фонда – +39%. Добавьте еще девальвацию рубля.
  • «Альфа-Капитал» – похоже, что это типа флагманский ПИФ. Представляет собой самое пестрое собрание активов. Если честно, не понял, по какому признаку там всё балансировалось – закономерности не увидел. В общем, так и облигации, и акции, и деньги. Риск хороший, но вот доходность – всего 10%. Лучше собрать портфель из других ПИФов.
  • «Золото» – ну золото оно и в Африке золото. Альфа-Капитал вкладывает в акции добывающих компаний и в сам желтый металл. Доходность – 7% за прошедший год.

Доходность и стоимость ПИФов

Многие воспринимают паевые инвест. фонды как ещё один способ получения пассивного дохода. На самом деле, инвестирование будет прибыльным только в том случае, если уделять этому процессу достаточное количество сил и времени. Инвесторам стоит учесть, что доходность ПИФов УК Альфа Капитал неодинакова. Среди них есть как успешные, так и откровенно убыточные. Причём первые и вторые могут достаточно часто меняться местами.

Чтобы вложить деньги правильно, нужно внимательно изучать рейтинг доходности фондов. Соответствующая информация доступна на сайтах профильной тематики.

Сегодня в топ-5 по доходности за прошлый год входят два инвестиционных фонда Альфа Капитала: Ресурсы и Стратегические инвестиции. Однако на трёхлетнем интервале динамика стоимости пая совсем другая: первый ПИФ опустился на шестое место в рейтинге самых популярных инвест. фондов, второй – даже не попал в десятку лучших. Очевидно, что при выборе ПИФа нужно анализировать его доходность на разных временных промежутках.

Как купить ПИФы

Я не буду расписывать, как это сделать. Приложу видео от самого Альфа-Капитал, где объясняется, как это сделать – от подачи заявки до выкупа пая.

Условия вложения в ПИФ Альфа-Банк

Стать инвестором и вложить свои сбережения в паевые инвестиционные фонды УК Альфа-Капитал может гражданин, достигший 18-летнего возраста. Управляющая компания предлагает следующие условия для своих потенциальных инвесторов:

  1. Минимальная сумма инвестирования от 100 рублей.

    Оптимальная сумма вложений составляет ₽3000₽5000. Это позволит вкладчику собрать свой инвестиционный портфель из нескольких фондов, что снизит уровень риска и увеличит доходность.

  2. Размер докупки – не менее 100 рублей.
  3. Срок вложений на усмотрение вкладчика.

    Специалисты рекомендуют инвестировать денежные средства в ПИФы хотя бы на 1 год. Обратите внимание, при инвестициях более 3 лет клиент имеет право на налоговые льготы.

  4. Приобретать паи фондов инвестор может, не выходя из дома, на alfacapital.ru или через мобильное приложение.
  5. Надбавка за приобретение паев любого из ПИФ Альфа-Капитал напрямую зависит от суммы инвестиций:
  • До ₽500000 – 1,4%</strong>;
  • От ₽500000 до ₽2999999 – 0,9%</strong>;
  • Свыше ₽3000000 – 0,5%
  • Надбавка за продажу зависит от срока инвестирования:
  • Менее года – 1,5%</strong>;
  • От года до двух лет – 1%</strong>;
  • Более двух лет – 0%.

Комиссионное вознаграждение УК не может превышать 3,8% от среднегодовой стоимости чистых активов (СЧА) фонда. Прочая комиссия, оплачиваемая депозитарию и др., но не более 0,68% от СЧА. Размер расходов за счет владения пая – 0,5% от СЧА.

Как купить ПИФ Альфа-Капитал?

Купить паи любого из ПИФ Альфа-Капитал можно несколькими способами:

  1. В офисе точки продаж УК Альфа-Капитал;
  2. В офисе агентов (Альфа-Банк, КБ Восточный);
  3. На сайте alfacapital.ru или в мобильном приложении. Самый простой и быстрый способ. Для этого необходимо:
  • Выбрать раздел «ПАЕВЫЕ ФОНДЫ», затем понравившийся ПИФ и нажать «КУПИТЬ ОНЛАЙН»</strong>;
  • Заполнить появившуюся на экране анкету с указанием личных данных;
  • Оформить онлайн-заявку, в которой будущий инвестор должен указать сумму инвестиций, платежные реквизиты и код, который поступит на указанный ранее контактный телефон;
  • Осуществить оплату паев с банковской карты.

Как только платеж поступит, клиент автоматически становится инвестором выбранного паевого инвестиционного фонда.

Достоинства и недостатки

Как у любого финансового продукта у инвестирования в ПИФы есть свои достоинства и недостатки. Рассмотрим подробнее плюсы и минусы вложений в паевые инвестиционные фонды УК Альфа-Капитал.

Достоинства

  1. Доходность. При инвестиции в ПИФы главная цель каждого клиента получить прибыль. На сегодняшний день граждане убедились в том, что такие вложения являются более выгодными, нежели обычный банковский вклад. Да и процентная ставка существенно выше.
  2. Высокий уровень надежности. Крупнейшее рейтинговое агентство в России «Эксперт РА» присвоила Управляющей компании Альфа-Капитал максимальный уровень надежности класса А++. Также национальное рейтинговое агентство оценило надежность УК на уровне ААА, а это высокая оценка и далеко не каждая компания ее получает.
  3. Доступные и понятные способы покупки. Вкладчик может вложить свои сбережения в любой ПИФ УК Альфа-Капитал в режиме онлайн.
  4. Квалификация специалистов компании. Крайне важное преимущество, особенно для новичков. От правильной стратегии УК и профессионализма ее сотрудников зависит прибыль или убыток инвестора.
  5. Небольшая сумма для инвестиций. Далеко не каждый готов вкладывать в паи крупные вложения. Минимальный порог инвестируемых средств в ПИФы УК Альфа-Капитал составляет всего 100 рублей.
  6. Несмотря на рекомендации по срокам инвестирования, клиент имеет возможность самостоятельно выбирать период своих инвестиций.
  7. Получение налоговых льгот, в виде вычетов, при условии, что срок инвестирования средств более 3 лет.

Недостатки

Из недостатков вложения в ПИФ УК Альфа-Капитал можно выделить несколько пунктов:

  • Оплата всевозможных комиссий;
  • Высокий уровень рисков при высокой доходности;
  • Налоговый вычет полагается только при сроках инвестиций свыше 3 лет;
  • Доходность ПИФа за прошлый период не является гарантией такой же ситуации в будущем. Вполне возможно, что вложения окажутся нерентабельными.

Все вышеперечисленные недостатки характерны не только для паевых инвестиционных фондов УК Альфа-Капитал, но и для всех аналогичных компаний, занимающихся покупкой-продажей ценных бумаг на фондовом рынке, таких как Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк.

Часто задаваемые вопросы

  1. Как мне проверить компанию Альфа-Капитал и другие компании?

    Ознакомится с рейтингами можно в разделах: рейтинги брокеров, бинарных опционов, тотализаторов, крипто бирж, финансовых организаций, сетевых компаний, крипто обменов, ICO и другое.

  2. Я потерял(а) деньги в интернете, возможно ли вернуть?

    Каждый случай потери средств по вине мошенников в интернете, является абсолютно уникальным, иногда деньги можно вернуть легко, иногда нет. Подробнее можно разобраться перейдя в раздел помощи.

Заключение

В заключении хотелось бы отметить, что на сегодняшний день инвестиции в ПИФы из года в год набирают свою популярность у граждан Российской Федерации. Но какой бы паевой инвестиционный фонд и какую бы УК не выбрал клиент, к вопросу инвестирования личных сбережений рекомендуется подходить рационально и ответственно. Фондовый рынок опасен своей непредсказуемостью. В погоне за высоким пассивным доходом многие забывают о рисках, которые могут привести к финансовым убыткам.

Источники
  • https://smartguide.ru/company/forex/alfa-capital
  • https://link-alfabank.com/lichniy-kabinet-alfa-kapital/
  • https://AlfaBankKabinet.ru/
  • https://npf24.ru/osobennosti-vybora-i-upravleniya-pifami-alfa-kapital/
  • https://alfainvestor.ru/pify-alfa-kapital-uslovija-dohodnost-otzyvy/
  • https://equity.today/investicii-v-pify-alfa-kapital.html
  • https://probankira.ru/finansy/pif/paevyj-investiczionnyj-fond-alfa-bank.html

[свернуть]

Ссылка на основную публикацию