Инфляция и ее виды

Что такое инфляция

Инфляция (в переводе с англ. inflation) — ситуация в стране, когда каналы денежного обращения переполнены платёжными знаками, из-за чего наблюдается рост цен на товары и услуги, а в результате получается уменьшение платёжеспособности населения.

В экономической теории термин «инфляция» появился в XX веке, однако явление обесценивания денег наблюдалось и ранее, например во время войны. Но не каждое повышение цен следует именовать инфляцией. Сезонное увеличение стоимости на определённые товары или услуги является совершенно нормальной ситуацией в условиях рыночной экономики. Важно помнить, что инфляция — это в первую очередь долговременный процесс, а не разовое явление. Инфляции подвержены все страны мира, которые существуют в условиях рыночной экономики. Но плохо ли это? Не всегда. Нужно уметь различать виды инфляции и их влияние на общество.

Исторические примеры инфляции

Инфляция существовала с начала существования рыночных отношений между людьми. Правители первых государств мира старались снизить темп роста инфляции путем повышения налогов и других примитивных мер. Рассмотрим яркие проявления инфляции в истории разных стран мира:

1. Инфляция во Франции

Одним из самых ярких примеров такого явления считается ситуация, сложившаяся во Франции во время буржуазной революции во второй половине XVIII века. Власти государства стали выпускать ассигнаты для покрытия расходов государства. Выпуск ассигнатов привел к стремительному росту цен. За несколько лет стоимость буханки хлеба выросла в три раза, не говоря уже о других продуктах первой необходимости. Многие рабочие потеряли свои места, а зарплаты работающей части простого населения не хватало на покрытие даже основных расходов.

От инфляции пострадали практически все слои населения. Основной удар пришелся по сельским жителям, простым ремесленникам и рабочим на фабриках. Власти вместо предотвращения волнений в государстве и помощи населению стали проводить антинародную политику, устраняя всех недовольных. Ситуация в стране стабилизировалась лишь после государственного переворота, когда новые власти установили фиксированные цены на предметы первой необходимости, и создали специальное подразделение для изъятия излишков продукции у богатых торговцев. Также в то время вошли в употребление продовольственные карточки.

К сожалению, эти меры хоть и дали свои результаты на некоторое время, но они не могли полностью устранить все последствия сильной инфляции предыдущих годов, и вскоре инфляция снова достигла своего апогея.

2. Инфляция в России

На протяжении своего исторического развития Россия знавала немало примеров инфляции. Самым ярким случаем было увеличение выпуска бумажных денег во времена царской России. В то время экономика государства переживала не лучшие времена, в казне не хватало средств после войн и чрезмерных трат царской семьи. Тогда в оборот ввели бумажные деньги. Они назывались ассигнациями, и первый выпуск превысил 1 миллион рублей. Считалось, что выпуск бумажных денежных средств успешно заменит тяжелые и неудобные в обращении монеты. На самом же деле это привело к сильной инфляции и значительному спаду в экономике государства.

В XIX веке инфляция снова посетила Россию вследствие эмиссии и роста дефицита бюджета. Война ознаменовала огромные расходы государства, дефицит бюджета продолжал расти. Сильнее всего инфляция, как и следовало ожидать, ударила по простому населению, особенно крестьянам. Эксплуатация людей помещиками достигла своего расцвета. Кроме того, инфляционные процессы затронули производство и натуральное хозяйство. Вскоре стоимость товаров возросла в несколько раз, в стране расцвела спекуляция.

Власти предприняли некоторые меры по снижению инфляции, в частности, выпуск ассигнаций был прекращен, а выпущенные ранее деньги стали активно изымать из оборота. К сожалению, попытки стабилизировать национальную валюту потерпели сокрушительный провал. Вскоре стоимость основных товаров и продуктов питания возросла более чем на 80 %, а зарплата упала несколько раз.

На протяжении истории практически в каждом развитом государстве мира происходили инфляционные процессы в том или ином виде. Обычно инфляция достигала апогея во время продолжительных войн и смены правительства.

Причины инфляции

На практике различают следующие причины инфляции:

1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.

2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.

3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.

4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.

5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.

6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.

7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).

В чем проявляется

Инфляция влияет на все секторы экономики. Самое значимое ее проявление – перераспределение накоплений. Богатые могут стать еще богаче, а средний класс и те, кто ниже, становятся беднее. Причем чем выше инфляция, тем это заметнее.

Также инфляция характеризуется такими проявлениями, как социальная напряженность, рост преступлений, уменьшение реальных зарплат, уменьшение доходов компаний и малого бизнеса, уменьшение объемов производства.

Формы инфляции и их особенности

По форме проявления процесс можно разделить на три группы:

• по способу зарождения;
• по характеру протекания;
• по степени прогнозируемости.

Каждая форма подразделяется на несколько видов.

По способу возникновения

Способов возникновения инфляционных процессов несколько:

• Административный.
• Индуцированный.
• Импортируемый.
• Кредитный.

Административная или социальная инфляция – возникает, когда государство берет под контроль цены и управление ими. Например, правительство страны решает установить низкие цены на определенную группу товаров. Денежные средства населения высвобождаются, нарушается баланс по отношению к товарному объему. Это порождает повышенный спрос на другие товарные группы, значит, цены на них возрастут.

Примером такого процесса можно назвать фиксацию стоимости проезда в общественном транспорте. Социальные цены делают его доступным для использования всем слоям населения, включая людей с низкими доходами. Но если это коснется нескольких групп товаров, свободные деньги граждане будут тратить на иные виды товаров и услуг.

Индуцированная инфляция возникает от воздействия ряда экономических причин. Например, при быстром росте цен на несколько групп товаров или услуг. Так было в России в 2002 году, когда резко подорожали услуги ЖКХ, были отменены некоторые льготы по НДС.

Импортируемая – высокий прирост иностранной валюты и расширение объема ввозимых товаров. Спрос потребителей «переходит» на более дешевую местную продукцию, а производители начинают поднимать цены.

Кредитная инфляция. Явление возникает в разной форме:

• Доступность кредитов, вызывающая повышенный спрос на определенные группы товаров, что зарождает предпосылки роста цен.
• Массовое кредитование, при котором возврат средств в будущем невозможен.
• Использование государством кредитных средств в крупных объемах для сокращения дефицита бюджета.

По характеру протекания

Формы инфляции делятся и по характеру протекания:

• скрытая (подавленная);
• открытая.

Подавленная инфляция появляется в условиях ценовой политики, устанавливаемой государством. Стоимость товаров и услуг по официальным данным может сохраняться продолжительное время, что приводит к образованию излишней массы средств на фоне явного дефицита. Результатом становится спекуляция – вывод товаров на «теневой рынок» с нерегулируемыми ценам. При этом реальная стоимость продукции может в несколько раз превышать официальную.

Ярким примером скрытой инфляции является дефицит в СССР. Товарное предложение не могло перекрыть финансовые возможности населения, а высокий спрос на недоступную продукцию приводил к росту цен на товары «из-под прилавка» и процветание этого рынка в целом.

Открытая инфляция свойственна рыночной экономике. Регулирование цен возложено на производителей и продавцов, а розничная цена формируется в зависимости от спроса и предложения.

Протекание инфляционных процессов определяется тем, как расходится рост цен. Исходя из этого, различают сбалансированную и несбалансированную форму. Но первая представляет собой лишь теорию, на практике зафиксировать одинаковое колебание цен на разные группы товаров проблематично. На это влияет множество факторов, например, сезонность. Даже в условиях инфляции стоимость одних товаров может резко расти, а других – падать или сохраняться.

Несбалансированная инфляция отличается колебанием цен на различные товары по отношению друг к другу. Степень и пропорции изменения прогнозу не поддаются.

Существует и такое понятие, как «встроенная инфляция». Термин обозначает средний уровень инфляции за выбранный промежуток времени.

По степени предсказуемости

Форма инфляции по степени и возможности прогнозирования делится на:

• ожидаемую;
• неожидаемую (непредвиденную).

Ожидаемая инфляция может быть спрогнозирована на определенный период времени. Обычно в такой форме цены растут по инициативе правительства.

Непредвиденная – резкое, скачкообразное увеличение стоимости различных товаров. При отсутствии инфляционных ожиданий спрос на них снижается, в результате производители опускают цены, и ситуация принимает прежний вид. Когда население ожидает повышение цен, это выражается в увеличении спроса. Прогнозирование экономических тенденций затрудняется. Если правительство страны не предпримет меры для стабилизации, ситуация будет ухудшаться.

Факторы инфляции

Скорость денежного обмена, а не денежная масса как фактор инфляции:

Функции инфляции

Инфляция используется в целях перераспределения национального дохода и общественного богатства в пользу инициатора инфляционного процесса, которым в подавляющем большинстве случаев является валютный эмиссионный центр (ФРС).

При этом, если выпуск национальной валюты происходит за счёт покупки центральным банком иностранной валюты, происходит транснациональное перераспределение общественного богатства.

Виды инфляции

В зависимости от критериев выделяют разные виды инфляции. Если критерием служит темп (уровень) инфляции, то выделяют: умеренную инфляцию, галопирующую инфляцию, высокую инфляцию и гиперинфляцию.

• Умеренная инфляция измеряется процентами в год, и ее уровень составляет 3-5% (до 10%). Этот вид инфляции считается нормальным для современной экономики и даже считается стимулом для увеличения объема выпуска.

• Галопирующая инфляция также измеряемую процентами в год, но ее темп выражается двузначными числами и считается серьезной экономической проблемой для развитых стран.

• Высокая инфляция измеряется процентами в месяц и может составить 200-300% и более процентов в год (заметим, что подсчете инфляции за год используется формула «сложного процента»), что наблюдается во многих развивающихся странах и странах с переходной экономикой.

• Гиперинфляцию, измеряемую процентами в неделю и даже в день, уровень которой составляет 40-50% в месяц или более 1000% в год. Классическими примерами гиперинфляции являются ситуация в Германии в январе 1922- декабре 1924 г. когда темпы роста уровня цен составили 1012 и в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г.), где уровень цен за год вырос в 3.8 * 1027 раз при среднемесячном росте в 198 раз.

Если критерием выступают формы проявления инфляции, то различают: явную (открытую) инфляцию и подавленную (скрытую) инфляцию.

• Открытая (явная) инфляция проявляется в наблюдаемом росте общего уровня цен.

• Подавленная (скрытая) инфляция имеет место в случае, когда цены устанавливает государство, причем на уровне ниже, чем равновесный рыночный (устанавливаемый по соотношению спроса и предложения на товарном рынке) (рис. 1.). Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров.

PM – равновесная рыночная цена, при которой спрос равен предложению, PG – цена, установленная государством, YS – величина совокупного выпуска (количество продукции, которое произведено и предложено к продаже производителями), YD – величина совокупного спроса (количество продукции, которую хотели бы купить потребители). Разница между YD и YS есть не что иное, как дефицит. Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров Дефицит служит формой проявления инфляции, поскольку одной из характерных черт инфляции является снижение покупательной способности денег. Дефицит означает, что деньги вообще не обладают покупательной способностью, поскольку человек не может на них ничего купить.

Умеренная инфляция (ползучая)

Это небольшое повышение цен в государстве (меньше 10 % в год). Экономисты считают такую инфляцию закономерным процессом в экономике, который стимулирует развитие производства в стране, способствует проведению более эффективной политике в сфере экономики. Умеренная и инфляция помогает скорректировать цены, сделать кредиты более доступными для населения, активизировать инвестиционную деятельность и ускорить развитие производства, что, в свою очередь, при благоприятных условиях должно привести к стабилизации уровня цен и зарплат, то есть, инфляция – это общий рост производства в стране при незначительном повышении цен.

Но даже эта инфляция может нести опасность для развития государства, есть риск выхода инфляции из-под государственного контроля и значительное повышение роста инфляции. Особенно это касается тех стран, где уровень производства не очень высокий и нет нормально-действующих механизмов регулировки хозяйственной деятельности. Появляется закономерный вопрос, а что такое низкая инфляция? Низкая инфляция – это рост цен не более 4-5 % в год.

Что наблюдается во время ползучей инфляции

Умеренная (ползучая) инфляция — это совершенно нормальный процесс для экономики страны. Постоянное и равномерное поднятие уровня цен положительно влияет на экономические процессы производства. Специалисты уверены в том, что для каждой страны необходима ползучая инфляция. К примеру, совершенствуются технологии, благодаря которым производитель имеет возможность выпускать более функциональные модели в отличие от их аналогов. Но подобное совершенствование продуктов требует определённых затрат, которые и влияют на повышение уровня цены конечного товара. Однако покупатель имеет выбор: приобрести дорогостоящую продукцию с отличительными чертами или сэкономить и выбрать бюджетный аналог

Ползучая инфляция — это повышение уровня цен не более чем на 10 % в год. Подобное явление не влияет на качество жизни населения и не уменьшает покупательную способность потребителей. Чаще всего работодатели повышают заработную плату, благодаря чему незначительное повышение цен не бьёт по карману покупателя. Но для предприятий и частного бизнеса постепенное поднятие цен крайне важно для успешного дальнейшего развития.

Особенности «мягкого» кризиса

Эксперты относят проявления умеренных инфляционных процессов к вполне нормальным явлениям, свойственным для практически каждого развивающегося государства. Более того, такие процессы способны благотворно повлиять на экономическое развитие страны, улучшая производственные показатели. Многие аналитик даже уверены, что ползучая инфляция необходима для нормального становления экономической сферы.

В частности, предприятие, в целях выпуска более функциональной продукции привлекает к развитию своего бизнеса инновационные технологические процессы. Но усовершенствование технологического оснащения требует и определенных затрат, которые также сказываются на формировании окончательной цены. В конечном итоге покупатель получает возможность выбора: приобрести усовершенствованную и более дорогую новинку либо же воспользоваться дешевым, экономичным вариантом.

Умеренные инфляционные процессы не имеют ярко выраженного негативного влияния на качестве жизни граждан, и не приводят к падению их покупательского спроса. Ведь, как уже было сказано, рост цен скрадывается и повышением уровня оплаты труда и госвыплат. Более того, планомерное увеличение ценовой стоимости продукции стимулируют производства к расширению и развитию собственного бизнеса.

Причины возникновения

Причинами умеренной инфляции могут стать процессы обновления производства и продукции. Применение инновационных технологий, приводя к насыщению рынка более дорогих, но усовершенствованных моделей. Если необходимый для стимулирования экономических процессов подъем цен не происходит естественным путем, его стимулирует сам государство. Например, путем поднятия тарифов на топливо, коммунальные услуги.

Стоит понимать, что такие, искусственно созданные повышения цен, проводятся для обновления и стимулирования развития экономики, то есть, во благо страны. Ведь, если цены на протяжении стабильно долгого времени не меняются и остаются на прежнем уровне, это приводит к обратному эффекту – снижению экономических показателей. Тогда как небольшое стимулирование рынка за счет ценового повышения работает на развитие страны.

Галопирующая инфляция

Высокие показатели роста цен в государстве, в сравнении с умеренной инфляцией (10-100 % в год, иногда больше), но менее высокие, чем в случае с гиперинфляцией. Предотвратить галопирующую инфляцию намного сложнее, плюс, ею невозможно управлять. Рост цен приводит к постоянному росту зарплат, а это – к обесцениванию денежной валюты.

Инфляцию называют галопирующей в том случае, если темп роста цен на товары превышает 10 % в год и стремительно растет. Считается, что галопирующая инфляция – это промежуточное звено между умеренной инфляцией и гиперинфляцией. Галопирующая инфляция опасна тем, что в таких условиях экономики нет стимулов для развития предприятий, финансовые рынки очень быстро приходят к своему упадку. Деньги быстро обесцениваются, население стремится вложить средства в недвижимость и т.п. Чтобы справиться с галопирующей инфляцией, необходимо пересмотреть денежную политику государства и внести в неё кардинальные изменения. В противном случае темп инфляции будет постоянно нарастать.

Гиперинфляция

Рост цен более 200 % в год. Гиперинфляция представляет большую опасность для экономики, с ней сложнее справиться, инфляция становится абсолютно неуправляемой и обычные способы борьбы с этим явлением больше не дают никакого эффекта. При гиперинфляции деньги не просто теряют ценность – они больше не действуют, взамен денежным отношениям приходит бартерный обмен. Богатые слои населения теряют все свои сбережения и вынуждены приспосабливаться к новому порядку вещей. В обществе развивается спекуляция, производство практически полностью останавливается, новые денежные единицы печатают с утроенной силой. Кроме того, от денег пытаются всячески избавиться, покупая предметы первой необходимости. В результате спрос сильно повышается, появляется дефицит многих товаров.

Лучшим примером гиперинфляции принято считать ситуацию, которая сложилась в ряде государств после первой мировой войны. Люди пытались потратить зарплату на необходимые продукты в течение дня, поскольку уже на следующий день цены могли многократно повыситься.

Инфляцию также можно классифицировать по степени её предсказуемости. Так, принято выделять ожидаемую инфляцию, которая является закономерным процессом в экономике и неожидаемую инфляцию, которую не успели предупредить, следовательно – принять необходимые меры по устранению инфляции.

Виды инфляции по характеру её проявления:

Открытая (явная)

Открытая инфляция характеризируется постепенным ростом цен и снижением заработных плат, такая инфляция медленно подтачивает экономику государств.

Подавленная инфляция

Такая инфляция, напротив, быстро проходит, поскольку государство принимает меры по её подавлению, контролируя рынок. Второй вид инфляции больше характерен для стран с сильным действующим государственным контролем над производством и экономическим сектором страны.

Скрытая инфляция

Это значительное ухудшение качества реализуемой продукции при одинаковых ценах. По мнению экономистов, открытая и предсказуемая инфляция всегда предпочтительней других видов, хотя на практике большинства государств, такое происходит очень редко.

Учитывая причины инфляции, выделяют следующую классификацию:

Инфляция спроса

Это избыточный спрос на товары при дефиците этих товаров. Из-за избытка спроса цены начинают стремительно расти. Как правило, инфляция спроса обусловлена дефицитом бюджета и постоянным ростом государственной задолженности. В военное время инфляция спроса появляется в результате роста расходов на военные нужды. Еще одной причиной инфляции спроса считают чрезмерную доступность кредитов для населения и появлением чрезмерного спроса на некоторые товары. Влияние иностранной валюты в государство также провоцирует чрезмерный спрос на товары в стране.

Инфляция издержек производства

Это быстрое снижение темпов роста производства, что приводит к значительному повышению издержек на единицу продукции. Это, в свою очередь, провоцирует снижение общего объема производства в стране, дефицитом товаров и ростом цен на эти товары.

Ситуация с производством будет постоянно ухудшаться, кроме того, рынок услуг расширится и на этом рынке поднимутся заработные платы.

Производительность работников останется на низком уровне при стремительном росте стоимости услуг на рынке. Налоги повысятся, уровень издержек будет расти.

Кроме вышеперечисленных видов инфляций, экономисты часто выделяют и другие разновидности этого явления:

• Стагфляцию

Такой вид инфляции характеризируется одновременным наличием нескольких показателей: рост общего уровня цен, стремительное возрастание безработицы и значительное сокращение объемов производства. Причиной возникновения стагфляции часто оказывается сам факт ожидания инфляции, когда владельцы крупных заводов и других факторов производства начинают повышать стоимость своей продукции из-за ожидания падения прибыли вследствие инфляции.

• Административная инфляция

Её причиной становится излишний контроль государства над производственным сектором экономики.

• Кредитная инфляция

Инфляция вызвана увеличением кредитной экспансии банков.

• Денежная инфляция (монетарная)

Денежная инфляция – это существенный рост цен в стране вследствие эмиссии денежных средств. Инфляция этого типа проявляется в росте цен, сокращением общих объемов предложений на рынке, дефицитом товаров. В экономической литературе денежную инфляцию редко выделяют в отдельный вид, причисляя её к инфляции спроса.

Подытожив вышесказанное, можно заключить, что инфляция – это процесс повышения цен на товары и услуги при снижении спроса и обесценивании денежных средств.

Противоположным понятию инфляция считается определение «девальвация» — существенное снижение курса денежной единицы государства в сравнении к денежным единицам других государств.

Каким образом измеряют инфляцию

О том, что такое инфляция и какое влияние она оказывает на экономику страны и уровень жизни простых людей, мы с вами поговорили. А вот откуда берутся все эти цифры, каким образом определяют, что инфляция за определённый период времени, составила, например, 5,25% или 4,21%?

Существует несколько методов для определения текущего уровня инфляции, вот они:

1. Индекс потребительских цен;
2. Индекс цен производителей;
3. Дефлятор ВВП;
4. Паритет покупательной способности;
5. Индекс Пааше.

Наиболее популярным из всех этих методов является расчёт уровня инфляции с помощью индекса потребительских цен (ИПЦ). Расчёт производится на основе изменения цены определённой группы товаров (потребительской корзины) за заданный промежуток времени. В состав потребительской корзины включён тот набор товаров, которые потребляет среднестатистический житель страны. Количество потребляемого товара также берётся среднее по стране.

Значения индекса напрямую зависят от состава потребительской корзины. Этот состав определяет объективность всех суждений основанных на его анализе, в том числе и показателей уровня инфляции рассчитанных на его основе. Состав потребительской корзины должен регулярно пересматриваться, дабы отражать действительно насущные расходы населения страны. В ином случае, полученные результаты могут быть сильно искажены.

Например, расходы на сотовую связь и интернет, для большей части населения нашей страны, стали актуальны лишь начиная с нулевых годов текущего века. Поэтому расчёт ИПЦ по потребительской корзине не включающей эти расходы (как это было, например, в 90-е годы прошлого столетия) в настоящее время будет, мягко говоря, не совсем объективным.

Формула для расчёта ИПЦ выглядит следующим образом:

Меры предотвращения и борьбы с инфляцией

Поскольку в современных экономических обществах инфляция является необходимым и неизбежным процессом, для предотвращения нарастания темпом инфляции и стабилизации экономики государство обязано проводить ряд мер, что позволит избежать негативных последствий дестабилизации экономики. Можно выделить несколько основных способов предотвращения и снижения инфляции, которые успешно используются в большинстве государству с рыночной экономикой:

• Быстрое сокращение роста денежной массы в обороте

Этот способ принято называть «шоковой терапией». Благодаря внедрению этого метода в обществе снижаются инфляционные ожидания, а доверие к правительству – многократно возрастает. Этот способ помогает замедлить темп роста инфляционных тенденций. Внедрение этого способа производится двумя путями: отменой старой денежной единицы и укреплением старой денежной единицы. Также используется снижение курса валют государства – девальвация.

• Постепенное снижение темпов роста денежной массы

Этот способ целесообразно использовать в тех случаях, когда темп роста инфляции незначительный, поскольку при стремительных темпах роста инфляции метод не даст такого эффекта, как «шоковая терапия».

• Регулирование цен на товары и доходы населения

Во многом опасный метод урегулирования инфляции, поскольку после снятия контроля государства уровень инфляции вернется на прежние позиции или же значительно взрастет. В основе метода лежит индексация доходов населения государства согласно темпам роста инфляции, в том числе и сокращение роста зарплат и цен на товары способом их «замораживания» на некоторое время.

Также для стабилизации ситуации проводят меры по оптимизации налоговой системы страны, стабилизации расходов в государстве и обеспечению равновесия между ростом зарплат и цен на товары.

Меры по снижению темпов инфляции

Для того, чтобы не допустить выхода темпов инфляции из установленного диапазона, а также в том случае, когда инфляция уже вышла из под контроля, необходимо проводить соответствующую денежно-кредитную политику по её регулированию.

Для снижения инфляции государство, обычно в лице Центробанка, принимает следующие меры:

1. Повышается ключевая ставка. Это приводит к увеличению ставок кредитования в стране и, тем самым, ограничивает приток денег в виде выданных кредитов. Вместе с этим растут и ставки по депозитам, стимулируя население вкладывать деньги в банки;
2. Проводятся валютные интервенции с целью поддержания курса национальной валюты;
3. Берётся под контроль банковская система страны. Налаживаются оптимальные финансовые потоки. Вводятся определённые ограничения по условиям и направлениям кредитования, вместе с тем стимулируется кредитование стратегически важных отраслей экономики страны;
4. Берутся под контроль цены на товары первой необходимости. Государство стремится максимально удерживать их на прежнем уровне, не допуская дальнейшего снижения вслед за возросшими темпами инфляции. Для этого, в частности, создаются максимально благоприятные условия для сельскохозяйственной отрасли страны (основного поставщика продуктов питания). Для стратегически важных производителей снижают налоги, предоставляют льготные кредиты и субсидии и .т.п.
5. На контроль ставятся также и все поставки осуществляемые за пределы страны (экспорт). Особенно, когда речь идёт о поставках тех же самых товаров первой необходимости. В этот момент активизируются спекулянты-экспортёры, которым выгодно поставлять товар за рубеж, приобретая его за дешевеющую национальную валюту.

Кроме этого, необходимо понимать, что для успешной борьбы с инфляцией, государство должно соответствующим образом корректировать стратегию развития экономики в таких её аспектах, как:

• Бюджетная политика. Необходим пересмотр и критическое осмысление всех статей расходов из бюджета страны. В случае необходимости отдельные статьи расходов урезаются в пользу финансирования стратегически необходимых проектов. Анализируются статьи дохода в бюджет, принимаются меры по их увеличению (модернизируется налоговая политика, проводится структурная перестройка производств и т. п.);
• Импортозамещение. Чем больше продукции производится в стране и чем выше её качество, тем меньше становится зависимость от импорта. А это, в свою очередь, делает экономику более устойчивой к разного рода международным санкциям и экономическим потрясениям. Для этого необходимо создать максимально комфортные условия для отечественных производителей, в том числе и для предприятий малого и среднего бизнеса.

Последствия инфляции

Инфляция может оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на социально-экономические процессы.

К положительным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Инфляция оказывает стимулирующее влияние на товарооборот, так ожидание роста цен в будущем побуждает потребителей приобретать товары сегодня.

2. Инфляция служит фактором «естественного отбора» экономической эволюции. В условиях инфляционного развития экономики разоряются слабые предприятия. Таким образом, в национальной экономике остаются функционировать только самые сильные и эффективные предприятия. При этом инфляция может способствовать росту конкурентоспособности отечественных товаров.

3. В экономике с неполной занятостью умеренная инфляция, незначительно сокращая реальные доходы населения, заставляет его больше и лучше работать.

4. Инфляция перераспределяет доходы между кредиторами и заемщиками, причем в выигрыше оказываются заемщики. Получив долгосрочную ссуду под фиксированные проценты, заемщик должен будет вернуть лишь часть ее, так как реальная покупательная способность денег уменьшится из-за инфляции.

5. При инфляции выигрывают должники, покупатели, импортеры, работники реального сектора.

К отрицательным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Так, от непредвиденной инфляции теряют доходы держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются, и сбережения уменьшаются).

2. Обесцениваются ценные бумаги.

3. Резко обостряются проблемы эмиссии денег.

4. Происходит стихийное, неконтролируемое перераспределение доходов, в результате которого при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, экспортеры, работники бюджетных предприятий. Так, кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время ожидают возвращения кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность.

5. Снижается экономическое благосостояние тех, кто хранит денежные накопления в банках, если обычный банковский процент ниже уровня инфляции.

6. Рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.

7. Искажаются все основные экономические показатели, такие как ВВП, рентабельность, процент и т.п.

8. Инфляция оказывает влияние на объем национального производства. Например, при гиперинфляции останавливаются производства и сокращается объем продаж товаров, продукции, работ и услуг, что, в свою очередь, приводит к снижению реального объема национального производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий и банкротству.

Какая польза от инфляции

В процессе инфляции происходит увеличение рыночной стоимости жилплощади, что стимулирует участников рынка инвестировать в строительство и недвижимость. Ползучая инфляция — это постепенное увеличение цен (не более 10 % в год), что вынуждает потребителей совершать покупку сразу, не откладывая деньги «под подушку», а также способствует развитию производства и совершенствованию продукции. Предприятия вкладывают денежные средства в различные отрасли и проекты, что положительным образом сказывается на экономике страны в целом.

Кроме того, снижение покупательной способности оказывает положительное действие для должников. Если не брать в расчёт начисленные проценты, то инфляция «облегчает» долговое бремя. Заёмщик взял в долг некоторую сумму денег, но через определённое время покупательная способность этой же суммы снизилась, благодаря чему становится легче её вернуть.

Негативные стороны ползучей инфляции

Такое понятие, как «инфляция», у обычного обывателя вызывает довольно отрицательные эмоции, ведь кризис всегда влечет за собой повышение цены, а, следовательно, и ухудшение финансового благосостояния. Но стоит понимать, что, несмотря на негативные стороны, инфляция некоторого вида (а именно ползучая) оказывает благотворное влияние на состояние экономики в целом.

Негативные последствия ползучей инфляции могут ощутить на себе только обыватели. Для экономических процессов, происходящих в стране, такой «мягкий» кризис приносит пользу и стимулирует рынок производства.

Как сохранить свои деньги

Чтобы максимально сохранить средства, нужно постараться действовать в начале инфляции, особенно, если есть подозрение, что в дальнейшем ее темпы вырастут.

Самый простой способ сохранения денег – покупка валюты сильной развитой экономики. Наиболее популярны в России доллар и евро. Также можно вложить деньги в драгоценные металлы, но только при условии, что вложение будет долгосрочным, и в ближайшее время средства не понадобятся. Связано это с тем, что курс металлов тоже подвержен колебаниям на рынках, хоть и не так сильно, как валютный.

В недвижимость при инфляции вкладываться не рекомендуется. Это можно сделать только в том случае, если человек и так давно намеревался ее приобретать, или же нашелся действительно выгодный и недорогой вариант. Покупая квартиру, чтобы уберечь деньги, скорее всего, ее потом придется сдавать. Поэтому недвижимость должна быть привлекательной для арендаторов, иметь хорошую транспортную доступность и т. п.

Примеры дефляции в истории

«Великая депрессия» именно так назвали экономический кризис 1929-1939 годов, начавшийся в Соединённых штатах и мимоходом зацепивший ещё половину цивилизованного мира. В тот период, экономика США не только остановилась в своём развитии, но и начала откатываться назад. Предприятия страны останавливались, банки закрывались, фондовый рынок обрушился. Народ массово терял работу оставаясь без источников дохода.

И именно в это время, в США наблюдался процесс дефляции. Но, естественно, ни о каком росте благосостояния населения не могло быть и речи, поскольку причиной массового снижения цен, стало критическое падение спроса вызванное тем, что народу попросту нечего было тратить. Людям просто негде было зарабатывать деньги, производство стояло.

Говоря о примерах дефляции, нельзя не вспомнить Японию. Вторая половина двадцатого века стала «золотой» для промышленного сектора, да и для всей экономики этой страны. В то время у всех на слуху было такое понятие как японское «экономическое чудо». Промышленность страны поднималась неимоверными темпами после разгрома во Второй мировой войне, уровень доходов населения также стремительно повышался.

Центробанк страны принял ряд мер для того, чтобы направить накопления населения, что называется, в «нужное русло». Были снижены ставки по кредитам на строительство и приобретение недвижимости. Спрос на недвижимость начал резко расти, а вместе с ним стали подниматься и цены на неё. Возник своего рода экономический пузырь, который достигнул своего пика в 1989 году и лопнул. Лопнул он так, что к 1993 году цены на рынках строительства и недвижимости упали втрое.

Это падение, естественно, не прошло без последствий для других секторов рынка, и цены в стране начали падать, начался процесс дефляции. Японии, такое положение вещей крайне не выгодно, так как происходящее на данном фоне укрепление йены самым, что ни на есть негативным образом сказывается на экспортоориентированной экономике страны. Повышение курса японской валюты снижает спрос на производимые в стране товары, которые до этого массово и охотно потреблялись рынками других стран (США, стран членов Евросоюза, Великобритании и т.п.).

Инфляция в России по годам

Сведения о ежемесячной инфляции публикуются Центробанком РФ.

Уровень инфляции в России по месяцам за последние десять лет.

Мнение эксперта: прогноз инфляции в России

Часто задаваемые вопросы

Выводы

Умеренная (или ползучая) инфляция – явление вполне нормальное и полезное для экономики данной страны. Такое проявление кризиса в итоге приводит и к повышению уровня жизни, как это ни парадоксально. Ведь при происходящих в стране такого типа инфляционных процессов становится намного проще расплатиться по кредитам. И, порой государство искусственно стимулирует развитие инфляции данного типа ради улучшения экономической базы и толчка к развитию предпринимательства в целом.