Какие банки партнеры Сбербанка России: полный список с кем сотрудничает на снятие наличных без комиссии в банкоматах и переводы

Содержание
  1. Сбербанк: характеристика
  2. Способы обналичивания карты Сбербанка
  3. Снятие через банкомат Сбербанка
  4. Банкоматы других банков
  5. Через банкомат за границей
  6. Через кассу Сбербанка
  7. Через кассу другого банка
  8. Размер комиссии за обналичивание карты Сбербанка в чужом банкомате
  9. Что такое банки-партнеры
  10. О партнерских программах
  11. Суть банковского партнерства
  12. В чём обычно заключается партнёрство?
  13. Структура Сбербанка
  14. Банки-партнеры Сбербанка России
  15. ВТБ24
  16. Россельхозбанк
  17. Юниаструм банк
  18. Адмиралтейский банк
  19. Дочерние филиалы
  20. Дополнительные партнеры
  21. Что дают банковским организациям партнерские отношения со Сбербанком
  22. Банкоматы каких партнеров легче всего найти?
  23. Как найти банкоматы банков-партнеров?
  24. На официальном сайте
  25. В мобильном приложении
  26. На карте
  27. Как выгоднее всего снять или внести наличные?
  28. Какая может быть комиссия?
  29. Партнеры Сбербанка: банкоматы без комиссии
  30. Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в партнерской сети Сбербанка
  31. С каких карт можно снимать наличные
  32. Алгоритм снятия наличных денег
  33. Погасить кредит Сбербанка без комиссии
  34. Некоторые нюансы, связанные со снятием
  35. Можно ли обратиться в кассу банка-партнера, чтобы снять деньги без комиссии?
  36. Какие карты обслуживаются
  37. Почему возникает путаница?
  38. Сеть Сбербанка
  39. Карты «Мир»
  40. Партнёры другого типа
  41. Есть ли партнеры у Сбербанка за границей?
  42. Как происходит снятие наличных за границей?
  43. Способы снятия денег с карты Сбербанка в Белоруссии
  44. Особенности снятия средств в банкоматах БПС-Сбербанка
  45. Конвертация в местную валюту
  46. Видео
  47. Советы клиентам Сбербанка
  48. Советы, как снимать деньги с карт без комиссии
  49. Краткое резюме статьи

Сбербанк: характеристика

При упоминании системы банков в Российской Федерации первым приходит на ум, пожалуй, Сбербанк. Он выгодно отличается широко развитой сетью партнерских отношений как на территории страны, так и за её пределами. Такой параметр значительно расширяет функциональность банковской организации, способствую привлечению большего количеством клиентов. Для их удержания используются следующие мероприятия и характеристики рассматриваемой фирмы:

  • выгодные условия сотрудничества не только для компании, но и для потребителей;
  • стабильность;
  • качество;
  • надежность;
  • компетентность сотрудников.

Эти и многие другие параметры подтверждаются многолетней историей Сбербанка.

Способы обналичивания карты Сбербанка

В настоящее время клиенты Сбербанка имеют возможность снятия наличных с пластиковой продукции банка несколькими способами:

  • с помощью устройств самообслуживания (банкоматов и терминалов), принадлежащих Сбербанку;
  • через банкоматы сторонних финансовых компаний, как в России, так и за рубежом;
  • через операциониста в отделениях Сбербанка;
  • в офисах других банковских учреждений.

Снять деньги с карты Сбербанка в отделении банка или через банкомат можно, как с кредитного, так и дебетового продукта. Отличие заключается в комиссии, взимаемой с получаемой суммы.

Не путайте снятие наличных с кредитной карты с переводами, которые запрещены. Получать бумажные деньги на руки с кредитного пластика не запрещается. Но операция сопровождается высокой комиссией.

Снятие через банкомат Сбербанка

Деньги с дебетовой Сбербанковской карточки лучше снимать в родном банкомате, чтобы не уплачивать комиссию сторонним банкам. Если эта карта кредитная, то 3% снимаются вне зависимости от вида средств – личные или заемные.

Через банкомат снять деньги с пластиковой карты может любой человек при знании пин-кода от карточки. Во избежание возникновения проблем из-за снятия средств посторонними людьми с карточки, необходимо никому не сообщать эти четыре цифры.

Чтобы снять деньги при помощи банкомата понадобиться сама карточка и пин-код от нее. Для получения денег через банкомат необходимо следовать простому алгоритму действий:

  1. Найти банкомат, не терминал, так как в нем снять деньги с карты не получится.
  2. Вставить карту рисунком вверх, а черной полосой внизу влево (возле приемника карточки обычно имеется рисунок).
    как вставлять карту в банкомат
  3. Ввести пин-код из четырех цифр.
  4. В главном меню при незнании баланса можно просмотреть его, нажав на кнопку «Посмотреть баланс». Система предложит вывести сумму на экран или распечатать чеком, необходимо выбрать удобный вариант.
  5. Если сумма известна заранее, или просмотрена вышеописанным методом, можно приступать к снятию. Необходимо нажать на клавишу «Выдача наличных».
  6. На экране высветится поле для ввода суммы, а также номиналы купюр, которые может предложить банкомат. Если сумма для снятия меньше, чем купюры, имеющиеся в наличии, то придется подыскать другое место для снятия денег.
  7. Если купюры устраивают человека, необходимо ввести нужную сумму и нажать «Далее».
  8. Система предложит распечатать чек о проведенной операции. В зависимости от желания, человек должен нажать «Да» или «Нет».
    снять деньги сбербанк
  9. Необходимо забрать карточку в течение 45 секунд после ее выхода (в противном случае деньги банкомат не выдаст, а карту заблокирует, и вернуть ее без помощи сотрудников банка не удастся).
  10. Забрать карту, взять деньги и чек, если клиент пожелал распечатать его.

Если по определённой причине снять деньги в конкретном банкомате нельзя (недостаточно купюр, не подходи номинал – человек запрашивает 300 рублей, а есть только пятисотки, не достаточно средств и т.д.), банкомат выдаст предупреждение и вернет пластик пользователю. Если такое произошло, то переживать не стоит, необходимо попробовать повторить операцию по снятию средств с карточки, только теперь внимательнее проверить счет и доступные купюры.

Видео

Большинство людей пользуется банкоматами Сбербанка для снятия денег с карты. Это позволяет сэкономить время – банкоматов много, а потому очередей мало, и сами деньги – комиссия за снятие средств с дебетовой карты не взымается. Банкоматов и отделений Сбербанка по России большое множество, а потому наличку можно снять всегда. Если возникают трудности, сотрудники кол-центра всегда помогут человеку разобраться с возникшей проблемой и снять средства с карты.

Банкоматы других банков

Банкоматы в Белоруссии найти несложно. Наиболее распространены устройства следующих кредитных организаций:

  • Беларусбанк;
  • Белагропромбанк;
  • Белгазпромбанк;
  • БПС-Сбербанк;
  • БелВЭБ;
  • Приорбанк;
  • Белинвестбанк;
  • Альфа-Банк (Белоруссия);
  • ВТБ (Белоруссия).

Меню устройств самообслуживания в Белоруссии часто выполнено на русском языке или клиентам предоставлена возможность выбрать его. Снять деньги в них можно за 6 шагов:

  1. Вставить карточку в устройство или прикоснуться ей к бесконтактному считывателю (если есть).
  2. Ввести ПИН-код.
  3. Выбрать в меню кнопку «Получение наличных».
  4. Ввести сумму, которую необходимо снять.
  5. Ознакомится с данными о комиссиях и подтвердить операцию.
  6. Забрать наличные и карту.

Получение наличных возможно обычно только в белорусских рублях, но некоторые банкоматы могут предложить снять и другие валюты.

Через банкомат за границей

Вывод наличных с карты Сбербанка через банкоматы, находящиеся за границей, происходит по той же схеме. Отличие будет в языке экранного меню, поэтому при не знании языка спросите прохожих, как звучит на их языке «получение наличных» или аналогичная фраза.

Важно! Снятие наличных денег с карт Visa в Европе, как правило, облагается дополнительным налогом в размере 2%.

На операции по снятию наличных с карт Сбербанка за границей также установлены лимиты:

  • С дебетовой Классической (Visa или Mastercard, так как МИР за границей не работает) суточный лимит 150000, комиссия 1% от суммы, но не менее 100 + комиссия стороннего банка + налог по картам VISA;
  • С дебетовой Золотой (Visa или Mastercard, так как МИР за границей не работает) суточный лимит 300000, комиссия 1%, но не менее 100 + возможен % самого банка + налог по Визе.
  • С кредитной Классической – суточное ограничение 150 000, комиссия 4%, но не меньше 390 + % другого банка + налог VISA.
  • С кредитной Золотой — суточный лимит 300 000, комиссия 4%, но не менее 390 р. + возможен % банка + налог по Визе.

Через кассу Сбербанка

Снятие наличных с карты Сбербанка: способы, лимиты

Снятие наличных с пластиковых продуктов Сбербанка в своем отделении через операциониста происходит следующим образом:

  1. Подготовьте карту и возьмите с собой паспорт;
  2. Посетите офис банка в рабочее время и сообщите кассиру о своих намерениях снять средства с карточного счета;
  3. Отдайте сотруднику паспорт и озвучьте необходимую сумму;
  4. При необходимости назовите кодовое слово;
  5. На специальном устройстве наберите пин-код пластика;
  6. Получите деньги с вычетом комиссии, если это была кредитная карта или вы превысили установленный суточный лимит для дебетовых карточке, и заберите чек.

Ограничений на снятие денег с дебетовой карты через отделение Сбербанка нет, но при превышении лимита, взимается процент от суммы:

  • без комиссии можно снять со счета Классической карты 150000 рублей в сутки, сверх этой суммы взимается 0,5%;
  • без комиссии можно снять со счета Золотой карты 300000 рублей в сутки, сверх этой суммы взимается 0,5%.

Лимиты при снятии наличных с кредитных карт:

  • С классической через отделение банка можно снять под 3%, но не менее 390 рублей, в сутки 50 000. Общий лимит — 100 000.
  • С золотой через отделение банка можно снять под 3%, но не менее 390 рублей, в сутки 100 000. Общий лимит — 300 000.

Через кассу другого банка

При снятии денег через кассу сторонней банковской организации с собой клиент также должен иметь паспорт и карточку. Далее операция осуществляется операционистом. Комиссия в данном случае:

  • для дебетовой продукции Голд и Классик — 1% (мин. 150 рублей / 5 USD / 5 EUR) + налог иной компании + комиссия по VISA, если операция происходит за пределами РФ;
  • для кредитных Классических и Золотых — 4% (мин. 390 руб.) + комиссия стороннего банка + налог по Визе, если банк находится за границей.

Размер комиссии за обналичивание карты Сбербанка в чужом банкомате

Сбербанк предлагает множество различных карточных продуктов – разные виды кредитных и дебетовых карт. Обычно пользователи не интересуются полным перечнем установленных тарифов на обслуживание при оформлении карты, а на пункт «комиссия за снятие наличных» и вовсе не обращают внимания, поскольку не планируют снимать деньги в чужих банкоматах, ведь своих аппаратов у Сбербанка предостаточно. Но жизнь непредсказуема, и может случиться так, что нужно снять деньги с карты Сбербанка в чужом банкомате. Причиной может послужить как банальная срочная необходимость в наличке, так и отсутствие нужного терминала в переделах пешей доступности, или техническая неисправность нужного аппарата.

В таких случаях люди начинают вспоминать, что есть партнеры Сбербанка без комиссии снять деньги у которых можно в любой момент. Отчасти это верно, некоторые банки не взимают плату, если их аппаратами пользуются чужие клиенты, но есть и те, кто даже за это берет определенную часть суммы. Такую информацию нужно уточнять, и обычно аппарат самообслуживания предупреждает о наличии данного нюанса.

Но с какой карты Сбербанка вы бы не снимали деньги, снять их просто так не получится, так как сам банк списывает комиссию за подобные операции.

Справедливости ради скажем, что размеры сборов обычно невысокие и не сильно ощущаются на бюджете клиента при единоразовом обналичивании хорошей суммы.

Важно! Снимать небольшие суммы в чужих банкоматах весьма невыгодно.

Чтобы четко понимать, что вас ожидает, если вы решите снять без комиссии деньги с карты Сбербанка в чужом банкомате, нужно ознакомиться с его тарифами.

Тариф единый для всех видов карт, размеры комиссии отличаются только для кредитных и дебетовых карт. Ниже для удобства информация представлена в виде таблицы.

КартаКомиссия за снятие в чужом банкоматеКомиссия за снятие в кассе чужого банка
Дебетовая1%, но не менее 100 руб./3$1%, но не менее 150 руб./5$
Кредитная4% от суммы, но не менее 390 руб.4% от суммы, но не менее 390 руб.

Таким образом, если снимать деньги с дебетовой карты Сбербанка в банкомате сторонней кредитной организации, можно вычислить, что комиссия за снятие 500 рублей составит 100 рублей, то есть со счета спишется 600 руб. Условие 1% будет действовать для сумм от 10 000 рублей. При снятии любой суммы до 10 тысяч будет взиматься 100 рублей.
Снимать деньги с карты Сбербанка

При ознакомлении с размерами комиссии нужно учитывать, что это деньги, которые взимает с клиента сам Сбербанк. Но при осуществлении подобных операций люди могут столкнуться с дополнительными комиссионными сборами, которые взимаются владельцем банкомата по установленным им тарифам. Тогда к 100 рублям добавится еще некоторая сумма в соответствии с тарифом чужого банка.

Что такое банки-партнеры

Из-за конкуренции компании, предоставляющие финансовые услуги, предлагают клиентам бонусные программы и акции, в т. ч. снижение процентов за получение наличных. Активные клиенты знают, какие банки сотрудничают со Сбербанком и где установлена минимальная комиссия на снятие средств.

Цели и преимущества партнерской программы:

  1. Расширение территориальных и клиентских охватов.
  2. Создание единого тарифа для снятия наличных.
  3. Повышение лояльности клиентов.

О партнерских программах

Партнёрская программа (для банковских организаций) — это деловое сотрудничество сторон, направленное на привлечение клиентов и создание удобных форм обслуживания.

Для повышения качества услуг и расширения линейки предлагаемых продуктов финансовые институты заключают соглашения о сотрудничестве. У Сбербанка самая большая партнёрская сеть в стране, что позволяет учреждению разрабатывать для своих клиентов оптимальные предложения.

Суть банковского партнерства

Банки заключают партнерские соглашения для удобства клиентов и собственных выгод. Например, у партнеров владельцы карт могут снимать деньги в банкоматах или кассах, переводить средства на счет на льготных условиях или без комиссии.

Выгода банков от сотрудничества с партнером в том, что они экономят на закупке и обслуживании дорогостоящего оборудования, инкассации, обновлении инфраструктуры. На сэкономленные деньги банки привлекают новых клиентов, вкладывая только в маркетинговые мероприятия.

Когда обслуживающий банк заключает договор о партнерстве с другим банком, это выгодно для клиентов обеих организаций. Им не надо приобретать две карты, а можно использовать партнерские терминалы, банкоматы или сотрудников банка для проведения платежей, снятия налички или перевода средств.

Договора партнерства заключают на разных условиях. Иногда комиссия нулевая, в других случаях она ниже, чем в тех банках, с которыми нет соглашения.

В чём обычно заключается партнёрство?

Обычно партнёрство банков заключается в том, что снятие средств в банкоматах учреждений осуществляется без комиссии. Также учреждения могут утверждать взаимные бонусные программы и делать для своих клиентов различные взаимные бонусы и вознаграждения. Одним словом, если есть у Сбербанка банки-партнёры, то взаимодействие с ними для клиента должно быть особенно выгодным.

Структура Сбербанка

Российский Сбербанк — самый крупный банк с широко разветвлённой сетью филиалов и отделений по всей стране. Головной офис находится в Москве. У компании 2 представительства в других странах, по одному в Китае и Германии, 88 филиалов в РФ и 1 в Индии, 14 200 подразделений в 83 субъектах РФ, 90 000 банкоматов и терминалов самообслуживания. У экосистемы Сбера почти 100 млн активных пользователей. Больше 87% населения страны приходят за услугами в этот банк.

У Сбербанка широкая сеть дочерних кредитно-финансовых учреждений, филиалов и представительств в странах СНГ и за рубежом

Сбер широко представлен в СНГ и за рубежом. Кроме перечисленных выше стран, его офисы можно найти в:

  • Казахстане;
  • Беларуси;
  • Украине;
  • Турции;
  • Швейцарии;
  • Sberbank Europe AG;
  • Боснии и Герцеговине;
  • Словении;
  • Чехии;
  • Хорватии;
  • Сербии;
  • Венгрии.

География присутствия Сбербанка охватывает больше 20 стран мира. Дочерние компании и представительства работают по заключенным соглашениям с головным банком. Они могут устанавливать собственные комиссии при обслуживании, а могут проводить операции по тем тарифам, которые установлены внутри Сбербанка.

Банки-партнеры Сбербанка России

Для увеличения клиентской сети и расширения ассортимента услуг, повышения качества обслуживания банки заключают договоры о партнерстве. Ранее финансовые учреждения объединялись в сеть — Объединенную расчетную систему — ОРС. После прекращения ее действия банки стали самостоятельно себе искать партнеров.

ВТБ24

Банк обладает развитой сетью филиалов и давно сотрудничает со Сбербанком. Работа ведётся по различным направлениям, но больше нацелена на мелкий и средний бизнес, а также обслуживание физических лиц. Банк предлагает такие основные услуги:

  • обслуживание счетов и банковских карт различного типа и назначения;
  • аренда индивидуального и группового сейфа;
  • операции со счетами: оплата товаров, услуг, переводы, конвертация;
  • депозиты и кредитование.

Отделения ВТБ24 сегодня можно найти в 70 областях РФ. Они представляют собой обширную сеть, куда входит более тысячи филиалов разного размера

Банк ВТБ 24

Качество и количество услуг диктуется международной направленностью банка и стоит на высоком уровне. Компания работает на благо государства, отдельных граждан и компаний.
Партнёрские отношения со Сбербанком проявляются в различных сферах. Что касается получения наличных в банкоматах ВТБ24, то при межбанковских переводах берётся комиссия, но небольшая. Её размер зависит от расположения отделения банка и вида карты.

Россельхозбанк

Россельхозбанк также предлагает выгодные условия клиентам, позволяя снимать денежные средства без комиссии. По распространенности банк занимает второе место.

Насчитывается около полутора тысяч отделений. Ранее банк работал только с представителями аграрной сферы, сегодня же обращаться за получением кредитов и открытием вкладов могут также и физические лица.

Юниаструм банк

Этот банк занимает почетное место в тридцатке лучших банков страны. Он получил множество престижных наград и положительные отзывы от независимых экспертов, которые и помогли укрепить его положение на финансовой арене.

Юниаструм банк выступает в роли масштабной, разносторонней и универсальной организации, которая стремиться привлечь как можно большее число клиентов и удовлетворить их самых разнообразные потребности. Одно из главных направлений деятельности банка на данный момент – активная поддержка субъектов малого предпринимательства и розничного бизнеса.

Кроме того, деятельность учреждения охватывает и такие направления, как:

  • Кредитование различных видов.
  • Оформление и выдача пластиковых карт.
  • Оформление вкладов и депозитных счетов.

На данный момент этот банк один из самых активных участников Ассоциации российских банков, что и обусловило его тесное сотрудничество с ПАО «Сбербанк».

Адмиралтейский банк

Он входит в банки-партнеры Сбербанка. Без комиссии снятие наличных предоставляется пользователям карт. Организация больше работает с коммерческими клиентами. Но физическим лицам тоже предоставляются кредиты, а также для них отрываются депозиты.

банки партнеры сбербанка без комиссии снятие наличных

Дочерние филиалы

Также у СБ РФ функционирует за рубежом ряд дочерних предприятий:

  • АО «Сбербанк» в Казахстане.
  • БПС-Сбербанк в Беларуси.
  • Сбербанк России на Украине.

Но поскольку данные компании являются частью финансовой группы Сберегательного банка, их нельзя назвать партнёрами. Они априори следуют внутренней и внешней политике СБ РФ.

Дополнительные партнеры

В числе партнеров, с которыми сотрудничает Сбербанк находятся такие кредитные организации:

Банк Открытие. Является системно значимым банком, входит в десятку крупнейших банков России. Присутствует в Московском регионе, Ленинградской, Тюменской, Новосибирской областях, Краснодарском и Хабаровском крае. Работает более 500 отделений кредитной компании.

Транскапиталбанк. Кредитная компания входит в число 50 крупнейших банков РФ. Присутствует в 23 регионах, имеет 63 офиса продаж, обслуживает более полумиллиона клиентов физических и юридических лиц.

Банк МТС. Кредитная компания занимает 15 место по объему портфеля кредитных карт, 7 место по выдаче товарных кредитов, 44 место по величине активов. Имеет более 1 тыс. банкоматов и терминалов.

Что дают банковским организациям партнерские отношения со Сбербанком

Со крупнейшим российским банком сотрудничает большое количество финансовых организаций. Данное взаимодействие является взаимовыгодным. Оно эффективно не только для партнерских банковских структур, но и непосредственно для Сбера, ведь на фоне крепких партнерских взаимоотношений с рядом крупных финансовых компаний растет и клиентская база, что делает позиции ведущего банка РФ еще более крепкими и стабильными.

В числе партнеров Сберегательного банка насчитывается более 12 кредитно-финансовых представительств, работающих в российских регионах и странах бывшего СНГ. Многие из них функционируют и в зарубежье.

партнеры Сбербанка банкоматы без комиссии
Списки партнерских организаций можно увидеть на официальной сайте Сбербанка

Банкоматы каких партнеров легче всего найти?

Снятие наличных в банкоматах партнеров Сбербанка производится без комиссии. Однако, чтобы воспользоваться этой возможностью, нужно сначала найти эти самые банкоматы. Кроме того, поиск банкоматов сильно зависит от региона и крупности города: чем меньше город, тем меньше банков в нем представлено. Однако, некоторые организации, наоборот, тянутся в маленькие города, потому что там мало конкуренции.

Во всех регионах страны из банков-партнеров Сбербанка имеется ВТБ. Эта организация – вторая после Сбербанка по капитализации и числу клиентов, поэтому найти их банкоматы не составляет никакого труда. То же самое касается Россельхозбанка и Промсвязьбанка, правда, они все же в большей степени ориентируются на мегаполисы с населением более 1 млн. человек.

Кассы и банкоматы организаций МТС, Адмиралтейского банка, Юниаструм-банка и Транскапиталбанка можно найти в Петербурге и Москве. Наконец, терминалы организаций и ФК «Открытие» можно найти практически в любом городе России.

В любом случае, вы всегда можете проверить, имеется ли банкомат нужной вам организации в вашем городе. Для этого достаточно воспользоваться сервисами вроде «Дубльгис», «Google Maps» или «Яндекс Карты».

Вбейте в поисковую строку «Банкоматы» и укажите название организации, чьи терминалы вам нужны. Если на карте ничего не отобразится, вбивайте другое название по списку. Так, в течение нескольких минут найдете банкомат партнера Сбербанка, расположенный к вам наиболее близко.

Как найти банкоматы банков-партнеров?

Найти адреса терминалов банков-партнеров можно на официальном сайте, в мобильном приложении и на карте. Первые два способа помогут не только найти терминал, но и выбрать подходящий банк-партнер. Для использования третьего способа клиент уже должен сделать выбор.

На официальном сайте

На официальном сайте можно узнать адреса отделений и банкоматов. Для этого зайдите на официальный сайт и перейдите в раздел «Отделения и банкоматы». Выберите населенный пункт и посмотрите адреса.

В мобильном приложении

Установите мобильное приложение Сбербанка на телефон (iOS или Android). Скачать приложение можно как с официального сайта, так и в магазинах Google Play и App Store. Приложение бесплатное.
В мобильном приложении можно узнать адреса отделений и банкоматов. Для этого зайдите в мобильное приложение и перейдите в раздел «Отделения и банкоматы». Важно: приложению нужно разрешить использовать GPS.

На карте

Если вы знаете, банкоматом какого банка-партнера хотите воспользоваться — найдите адрес и режим работы на карте. Убедитесь, что в терминале можно положить наличные и он работает на прием.
Также узнать адрес можно в чате на официальном сайте, мобильном приложении, личном кабинете или позвонить в Сбербанк по номеру бесплатной горячей линии.
Оформить заявку на кредит и получить деньги Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам кредит. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.

Как выгоднее всего снять или внести наличные?

Внесение денежных средств и их обналичивание напрямую зависит от политики банка-партнера. Поэтому еще до запроса услуги следует внимательно изучить условия, предлагаемые банком. Мы рекомендуем пользоваться именно банкоматами партнеров: в таком случае гарантированно не взимается комиссия, если вы не превышаете суточный и месячный лимит. В среднем месячный лимит на обналичивание средств составляет 500 000 рублей, суточный – 150 000 рублей.

Внесение средств в банках-партнерах Сбербанка России производится без комиссии – это касается как касс, так и банкоматов.

Комиссии появляются только в том случае, если клиент захочет совершить перевод между картами разных банков. Тогда банк-партнер может взять определенный процент от суммы операции.

Однако, этот сбор также ограничен соглашениями: он не может превышать 1,5% от суммы. Это вполне демократичная цена, если учесть, что транзакция производится между двумя совершенно разными организациями.

Еще дороже обходится перевод между счетами. Даже с учетом соглашений банк взимает  от 1% до 2,5%  за проведение такой операции. Обратите внимание: эти комиссии установлены не Сбербанком, а его партнерами. Поэтому Сбербанк повлиять на этот сбор никак не может.

В связи с перечисленным выше, отвечая на вопрос о максимальной выгоде, можно констатировать: наиболее выгодно просто снимать и вносить деньги через банкоматы и кассы партнерских банков. Причем необходимо следить за лимитами: о состоянии ваших счетов, доступности переводов и прочих данных вы всегда можете осведомиться у любого сотрудника банка-партнера, где осуществляется ввод или вывод средств.

Для наибольшей выгоды не рекомендуется перечислять деньги на счета и карты, открытые в других банках. Даже если речь идет о счетах, открытых в Сбербанке и его банке-партнере.

Какая может быть комиссия?

В первую очередь нужно отметить, что комиссионный сбор может взиматься при выдаче средств со счёта карты даже через кассу Сбера. Это может быть связано с тем, что была превышена сумма дневного или месячного лимита. Комиссия, равная 0,5% будет начислена не на всю выдаваемую сумму, а на её часть, лимит которой превышен.

При обращении к банку-партнёру придётся оплатить комиссию за снятие наличных с карты:

  • От 3% до 4% с кредитной карты;
  • До 1% с дебетовой карты.

Минимальная комиссия за использование банкомата банка-партнёра – 100 рублей, за использование кассы финансового учреждения – 150 рублей.

Партнеры Сбербанка: банкоматы без комиссии

Несмотря на обширный перечень крупнейших финансовых компаний, которые поддерживают взаимовыгодные отношения со Сбером, беспроцентно обналичивать средства разрешают далеко не все организации. Такие услуги предоставляют только четыре банка-партнера. А именно:

  1. ВТБ.
  2. Россельхозбанк.
  3. Юниаструм-Банк.
  4. Адмиралтейский-Банк.

Но за проведение иных банковских услуг данные кредитно-финансовые компании предусматривают некоторые дополнительные взимания. Например, имеются комиссионные за осуществление денежных переводов по картам. Или же доплата за пополнение баланса сберкарты.

Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в партнерской сети Сбербанка

В Сбербанке тарифами предусмотрены дневные и месячные лимиты на снятие наличных средств с дебетовых и кредитных карт. Ограничения действуют на расходные операции в собственных банкоматах, пунктах выдачи наличных, устройствах дочерних банков-партнеров, а также в сторонних терминалах:

Название картыДебетовые картыКредитные карты
Лимит на расходные операции в месяцЛимит на расходные операции в месяцЛимит на расходные операции в суткиЛимит на расходные операции в сутки в собственных банкоматах
Momentum
до 50 000 руб.до 100 000 руб.
Momentum Мир
до 50 000 руб.до 100 000 руб.
Аэрофлот
до 150 000 руб.до 1 500 000 руб.до 150 000 руб.до 50 000 руб.
Аэрофлот Gold
до 300 000 руб.до 3 000 000 руб.до 300 000 руб.до 100 000 руб.
Аэрофлот Signature
до 500 000 руб.до 5 000 000 руб.
Бесконтактная с транспортным приложением
до 150 000 руб.до 1 500 000 руб.
Золотая дебетовая
до 300 000 руб.до 3 000 000 руб.
Карта болельщика ПБК ЦСКА
до 150 000 руб.до 1 500 000 руб.
Карта с большими бонусами
до 500 000 руб.до 5 000 000 руб.
Классическая дебетовая
до 150 000 руб.до 1 500 000 руб.
Молодежная
до 150 000 руб.до 1 500 000 руб.
Пенсионная
до 50 000 руб.до 500 000 руб.
Подари жизнь
до 150 000 руб.до 1 500 000 руб.до 50 000 руб.до 150 000 руб.
Подари жизнь Gold
до 300 000 руб.до 3 000 000 руб.до 300 000 руб.до 100 000 руб.
Подари жизнь Platinum
до 500 000 руб.до 5 000 000 руб.
Classic / Standard
до 100 000 руб.до 50 000 руб.
Gold
до 300 000 руб.до 100 000 руб.
Gold Visa
до 300 000 руб.до 100 000 руб.
Премиальная Black Edition
до 300 000 руб.до 100 000 руб.
Премиальная Signature
до 300 000 руб.до 100 000 руб.

Лимиты на приходные операции по картам в собственных банкоматах и в партнерской сети не установлены. Ограничения и тарифы сторонних финансовых организаций на проведение банковских операций в устройствах самообслуживания необходимо уточнять на официальных сайтах.

С каких карт можно снимать наличные

Снять наличные в банкоматах и кассах сторонних банков можно с таких карт Сбера:

  • дебетовые карты, на которые зачисляют деньги по зарплатным проектам, куда поступают пенсии, пособия, стипендии или те, которые пополняются за счет собственных средств;
  • кредитные карты с доступным лимитом.

Снять средства в банкоматах и кассах банков-партнёров Сбербанка можно с дебетовых и кредитных карт

Эти карты могут быть выпущены в рамках международных платежных систем, таких как Visa, MasterCard или национальной системы Мир. Карты различаются внутренними условиями, которые оговариваются при выдаче. Одни участвуют в программах лояльности, по другим зачисляют кэшбек, по третьим накапливаются мили.

Какой вид карты выбрать зависит от решения клиента и тех целей, которые он ставит. Некоторые подходят для накопления средств на остаток на счете, другие привлекательнее для пенсионеров и молодежи. Для поездок и расчетов за рубежом нужны карты, выпущенные в рамках международных платежных систем. Для расчетов на территории России можно использовать любую карту Сбера.

Алгоритм снятия наличных денег

Партнеры Сбербанка предлагают два варианта:

  1. Банкомат.
  2. Через оператора.

Снятие в банкомате не требует времени. Если с операцией возникнут проблемы: недоступность для гражданина, обращаемся к оператору.

В кассе гражданин предъявляет оператору документ, удостоверяющий личность: паспорт. Оператор просит ввести пароль доступа к счету. Некоторые партнеры требуют назвать кодовое слово, определенное клиентом при регистрации счета в Сбербанке: процедура стандартная и безопасная.

Погасить кредит Сбербанка без комиссии

Без комиссии можно внести только ежемесячный платеж по кредитной карте. Для этого выберите любой терминал банка-партнера и пополните баланс на сумму ежемесячного платежа.
Если вы хотите погасить кредит, рекомендуем пополнить баланс дебетовой карточки Сбербанка и осуществить перевод средств на кредитный счет. Так как пополнить кредитный счет без комиссии через банк-партнер нельзя.

Некоторые нюансы, связанные со снятием

Банки, являющиеся партнерами Сбербанка, вправе устанавливать условия снятия наличных в своих банкоматах, при переводах. Клиенту изучает условия отдельных кредитных учреждений. Если гражданин пользуется снятием Россельхозбанка, он должен посмотреть на вид карты: дебетовая или кредитная. Это позволит избежать в будущем недоразумений, связанных со взиманием большего сбора, чем это предполагалось ранее.

Кредитные, дебетовые карточки с разными программами пользования денежными средствами и условиями: пользователи интересуются этим на официальном сайте банка:

  1. Клиент пользуется Россельхозбанком, берет деньги с кредитной карты, то взимается повышенная комиссия.
  2. С дебетовой картой взимается 1% согласно тарифу от суммы снятия. Размер комиссии не превышает предела, установленного Сбербанком.

При определении размера комиссии отталкивается от типа карты.

Можно ли обратиться в кассу банка-партнера, чтобы снять деньги без комиссии?

Снять наличные можно и в кассе банка-партнёра, при себе помимо карты необходимо иметь паспорт. Процедура не займёт много времени: специалист ознакомится с паспортными данными и проинформирует о взимаемой комиссии. Без дополнительных плат снять средства с «пластика» Сбербанка можно только в отделениях банка-держателя.

Какие карты обслуживаются

Оформление платежных карт – наиболее популярная услуга среди клиентов банков. Устанавливаются следующие виды карт:

  • дебетовые карты, расчетные операции по которым могут проходить только посредства наличных денежных средств,
  • кредитные карты, предполагающие получение денежных средств со стороны банка в долг, а далее возвращение таковых на карту.

Если оформить одну из таких карт в банках-партнерах, то дальше такие платежные средства будут приниматься и в других кредитных организациях, сотрудничающих с банком, выдавшим карту.

При этом для клиентов предполагает несколько вариантов карт по характеру платежей: Maestro, MasterCard, Visa. Также с учетом возможностей платежного средства предусматриваются такие виды карт, как Classic, Gold, Platinum и так далее.

Некоторые карты предполагают начисление бонуса, другие обеспечивают получение кэшбека, третьи принимаются во всех банках и тому подобное. Подробно о картах информацию предоставляет непосредственно банк.

Посмотрите видео.Сбербанк ввел единый 1% за снятие наличных в банкоматах:

Почему возникает путаница?

Почему же люди считают, что у Сбербанка банки партнеры без комиссии позволяют без комиссии снять деньги? Потому что в какой-то степени это так.

Сторонние банки, такие как ВТБ 24 или Россельхозбанк, не снимают комиссию за снятие наличных в Сбербанке, так как комиссию снимает только то учреждение, которое выпустило карту. В упомянутых выше банках справочная служба подтвердила, что комиссия не снимается на их стороне, это осуществляет сам Сбербанк.

Так что если вы увидите информацию о том, что какое-то учреждение не взимает дополнительных сумм за обслуживание продуктов Сбербанка, то, вероятно, это чистая правда. Но это не значит, что комиссии не будут сниматься в принципе.

Сеть Сбербанка

Но отсутствие партнёров нисколько не мешает Сбербанку, потому что он является крупнейшим банком страны и имеет наиболее крупную сеть банкоматов и терминалов, в которых можно снять деньги. Всего у учреждения имеется более 70 000 устройств для самообслуживания, которые располагаются повсеместно и доступны для всех. В этих банкоматах можно снять деньги без лишних затрат.

Тут имеется ряд исключений. Некоторые карты, такие как карты мгновенного выпуска Momentum, не позволяют снять деньги без комиссии, если вы находитесь в регионе, отличном от региона выпуска вашей банковской карты. Это никаким образом не помешает в быту, но при путешествии по стране этот пункт обязательно нужно уточнить.

Также вы всегда можете снять деньги без комиссии в отделениях Сбербанка. Для этого вам понадобится иметь на руках карту, с которой вы хотите провести списание, а также паспорт, на который она была оформлена.

Потому отсутствие прямых партнёров никаким образом не скажется на удобстве клиента, который всегда может оперативно списать денежные средства, где бы он ни находился.

Карты «Мир»

Обособленно нужно рассматривать ситуацию с национальной платёжной системой «Мир», зарплатные карты на основе которой с недавнего времени начал выпускать Сбербанк. На данный момент они выпускаются небольшим количеством банковских учреждений, но их число постоянно растёт. И в будущем планируется, что с карты, входящей в национальную платёжную систему «Мир», можно будет без комиссии снять средства в любом банкомате, который в принципе работает с этой платёжной системой. Можно сказать, что все банки, выпускающие подобной карты, будут партнёрами по отношению друг к дружке.

Партнёры другого типа

То, что у Сбербанка нет официальных партнёров-банков, вовсе не означает, что у него нет партнёров другого типа. Напротив, он сотрудничает в большом количестве с разнотипных организаций, которые банками не являются.

Например, активно развивается программа «Аэрофлот-бонус», в рамках которой клиенты Сбербанка могут получать мили и экономить на перелётах.

Большое количество партнёров участвует в бонусной программе «Спасибо», в рамках которой держателям карт начисляются особые баллы, которые затем можно у этих самых партнёров потратить. Также покупки товаров и услуг у некоторых партнёров помогают начислить на счёт дополнительное количество баллов «Спасибо», большее, чем при стандартном совершении покупки.

Есть ли партнеры у Сбербанка за границей?

Да. Руководство Сбербанка с самого начала постсоветского существования этого банка очень активно работало над увеличением международной известности и значимости организации. Первым шагом стало открытие дочерних банковских организаций в бывших советских республиках:

  • Дочернее предприятие в Казахстане АО «Сбербанк»;
  • Белорусское дочернее предприятие в результате слияния «БПС-Сбербанк»;
  • Дочерний банк на Украине «Сбербанк России».

Эти банки фактически являются собственностью российского офиса Сбербанка – все они входят в одноименную финансовую группу. Строго говоря, они не являются партнерами: они входят в финансовую группу, и уже по этой причине все организации под крылом Сбера должны следовать политике главного банка.

Однако, это не означает, что все международные операции между Сбербанками в разных странах производятся без комиссии. К сожалению, международные переводы достаточно недешевы в обслуживании, поэтому это пока что невозможно.

Пользователям одного из дочерних банков Сбербанка или главного банка России предоставляются льготные условия.

Например, обналичивание в «БПС-Сбербанк» российских рублей со счета, открытого в Сбербанке России, стоит 1% от суммы операции. Если бы клиент был пользователем другого банка, то за ту же операцию было бы взято уже 2,5% от суммы снятия. Эти правила актуальны и для других организаций, входящих в финансовую группу Сбера.

Кроме того, Сбербанк активно расширяет сеть и в страны дальнего зарубежья. В результате появились следующие заграничные партнеры:

  • Banja-Luka;
  • Sberbank-C/Z;
  • Sberbank-B/H;
  • Sberbank-A/D;
  • Sberbank-D/D;
  • DenizBank-A/S;
  • Sberbank-Srbija;
  • Sberbank-Banka;
  • Sberbank-Slovensko;
  • Magyarorszagi-Volksbank/Zrt.

Все эти организации «разбросаны» по всей Европе, от Праги до Стамбула. Условия снятия и внесения средств везде отличаются, поэтому перед осуществлением операции мы настоятельно рекомендуем обратиться к сотрудникам банка за консультацией.

Как происходит снятие наличных за границей?

Клиенты Сбера привыкли, что именными банковскими картами, выпущенными финансовой организацией, можно пользоваться не только на территории России, но и за её границами. Редкие исключения — дебетовые карты для социальных или пенсионных выплат. За рубежом их использование невозможно из-за того, что банковский продукт выпускается только в отечественной валюте.

Есть Индийский филиал, также имеются представительства в Китае и Германии. Но мы рассмотрим условия снятия наличных с карт Сбербанка в Турции — излюбленной россиянами курортной зоной.

Несмотря на то, что в Турции нет подразделений ПАО «Сбербанк России», снять деньги без комиссии всё-таки можно. Руководством компании в 2012 году был выкуплен контрольный пакет акций банка DenizBank. Теперь DenizBank — банк-партнёр Сбербанка, обслуживание которого направлено на русскоязычную аудиторию.

Способы снятия денег с карты Сбербанка в Белоруссии

Карты
Количество терминалов для безналичной оплаты в торговых точках Белоруссии постоянно растет, но далеко не в каждом магазине есть возможность оплатить товар с помощью пластика. Поэтому во время визита на территорию соседнего государства лучше иметь часть средств наличными.

Банкоматы в стране выдают в основном местную валюту, реже – доллары США и евро. Получить российские рубли в устройствах самообслуживания не получится. Фактически, русские деньги в Белоруссии не нужны.

С карты Сбербанка получить денежные средства можно в банкоматах и офисах кредитных организаций.

Меню в устройствах самообслуживания оформлено на русском языке и не отличается от русских терминалов. Возможности банкоматов в Белоруссии при работе с картами русских банков ограничиваются снятием наличных, запросом баланса и перечислением денег на номер телефона одного из местных операторов. Если терминал принимает наличные деньги, то пластик можно пополнить, для взноса средств на карточку доступны белорусские рубли. Российские рубли через белорусский банкомат на счет положить нельзя.

В офисе банка операции выдачи наличных проводятся по российскому паспорту. В случае утери карты, получить деньги можно в рамках услуги «Экстренная выдача наличных при потере карточки за границей», предлагаемой Сбербанком России.

Особенности снятия средств в банкоматах БПС-Сбербанка

БПС-Сбербанк
В Республике есть дочерняя финансовая компания Сбербанка – БПС-Сбербанк. Несмотря на то, что учредителем БПС-Сбербанка является российская кредитная организация, белорусский банк является иностранным для клиентов Сбербанка России. При этом держатели банковских карт головной компании могут обналичить деньги с пластика без дополнительных сборов, а обычные клиенты – получить или перевести наличные средства через систему «Колибри».

Конвертация в местную валюту

На территории Белоруссии оплатить товары и услуги можно только белорусскими рублями. В другой валюте оплату просто не примут. При получении наличных или оплате прямо с карточки Сбербанка конвертация происходит автоматически. Но надо учесть несколько моментов:

  • Из рублей конвертация денег произойдет сначала в доллары по курсу Сбера, а затем в белорусские рубли по курсу платежной системы.
  • Сначала сумма на карточном счет только блокируется, а фактически она будет списана по курсу на момент обработки.
  • Обычно обработка транзакций происходит через 1-3 дня и курс за это время может измениться.

Курсы конвертации Сбера, актуальные на текущий момент, можно уточнить следующими способами:

  • На сайте крупнейшего банка РФ в разделе «Курсы для карточных продуктов».
  • У сотрудников справочно-информационного центра позвонив в него через приложение или по телефону +7-495-500-555-0.
  • Через интернет-банк. Информация присутствует в правом столбце на главной странице.

Курсы платежных систем следует уточнять на их сайтах или по телефону справочно-информационных служб.

Видео

В видео рассказывается о том, из чего складывается комиссия при обналичивании денег через банкомат.

Советы клиентам Сбербанка

Процедура внесения денег или их обналичивание зависит от политики банка-партнера. Поэтому до того, как пользоваться услугой, рекомендуется внимательно ознакомиться с условиями. Комиссия за снятие наличных с пластиковой карты Сбербанка не взимается, если клиент соблюдает месячный или суточный лимит, установленный банком. В среднем в компаниях действуют следующие ограничения: 500 000 рублей в месяц, 150 000 рублей в сутки.

Лимиты

Пополнение баланса карта через терминалы банков-партнеров проводится без взимания комиссионного сбора. Комиссионные берутся только в том случае, если потребитель хочет провести транзакцию между кредитками разных финансовых организаций. В этом случае банк, который сотрудничает с СБ РФ, может взять комиссию. Однако подобный сбор не может превышать установленного лимита (1,5% от суммы).

Перевод между счетами обходится дороже. Даже в условиях действующего соглашения банк-партнер возьмет с клиента комиссионные от 1% до 2,5%. Причем подобный размер дополнительного сбора устанавливает не Сбербанк, а его партнеры.

Перевод между счетами

Советы, как снимать деньги с карт без комиссии

Владельцам пластиковых карт пригодятся нехитрые советы по снятию наличности без комиссии или уменьшению ее до минимума, если они активно пользуются карточными продуктами. Вот некоторые из них:

  1. Заведите несколько карт от разных учреждений и тогда вариантов для снятия налички без комиссии будет больше. Если нет одного банкомата, найдется другой.
  2. По возможности снимайте деньги только в родном банкомате, у владельца которого вы оформили пластик. И тогда гарантированно можно получить деньги без списания комиссии.
  3. При отсутствии налички, постарайтесь провести оплату безналичным путем. В терминалах любой торговой точки транзакция списания денег с карты любого банка происходит бесплатно.
  4. При срочной необходимости наличных поищите банкомат, в котором единоразово выдаются суммы побольше. Дело в том, что многие банкоматы при снятии денег с карты сторонней организации устанавливают очень маленькие лимиты на выдачу за один раз. К примеру, часто эта сумма не превышает 6000 рублей. В таком случае, чтобы снять 10000 рублей, вам придется провести операцию два раза, заплатив комиссию своему банку два раза по 100 рублей, плюс комиссию за две операции банкомату. Сумма комиссионного сбора могла бы быть в два раза меньше, если бы эти 10 000 рублей снимались за одну операцию.
  5. Если снимаете деньги в чужом банкомате, обязательно читайте предупреждающее уведомление, которое появляется на экране для информирования клиента. Не поленитесь быстро посчитать, какие расходы вас ожидают, если вы проведете операцию по указанным условиям.

Таким образом, банков партнеров для снятия наличных без комиссии с карты Сбербанка не существует. Банк взимает с клиентов комиссию сам и ее сумма равна 100 рублям для обналичивания до 10 тысяч. Снимать при таких условиях маленькие суммы весьма невыгодно. Но установленный размер комиссии вполне приемлем для средних сумм. К примеру, отдать 100 рублей за снятие 3000 рублей не жалко, когда срочно нужна наличность, а времени на поиски нужного банкомата нет. Если нужна сумма поменьше, а бюджет ограничен, остается только один выход – найти подходящий аппарат или отделение Сбербанка.

Краткое резюме статьи

Банки-партнеры Сбербанка – это сеть организаций, с которыми были заключены партнерские соглашения. В рамках этих договоренностей пользователи всех организаций-участников могут на льготных условиях получать услуги внутри сети банков. Наиболее популярные среди этих услуг – это, конечно, ввод и вывод денежных средств с карточки или счета. Эти операции производятся без комиссии, даже если клиент приходит за услугой в кассу банка-партнера.

Наиболее крупными партнерами Сбера являются ВТБ, ФК «Открытие» и «Россельхозбанк», а также дочерние банки в других странах. Главное, что нужно учитывать перед получением услуги – лимиты: если снимать больше определенной суммы в сутки и в месяц, на сумму сверх лимита начисляется комиссия. Как правило, лимит составляет 150 тысяч рублей и 0,5 млн. рублей соответственно. В связи с этим ограничением мы рекомендуем пользователям сначала уточнять информацию у сотрудников банка-партнера, т.к. условия предоставления услуги напрямую зависят от политики партнера.

Источники

  • http://znatokdeneg.ru/uslugi-bankov/sberbank/bankomaty-partnery-sberbanka-bez-komissii.html
  • https://starbank.ru/kredity-onlajn/kreditnye-karty/snyatie-nalichnyx-s-karty-sberbanka.html
  • https://CreditSoviets.com/karty/snyat-dengi-s-karty-sberbanka/
  • https://kartavruke.ru/snjat-dengi-s-karty-sberbanka-v-belarusi/
  • https://sbankin.com/poleznye-instrukcii/banki-partnery-sberbanka-gde-mozhno-snyat-nalichnye-bez-komissii.html
  • https://sovets.net/21358-banki-partnery-sberbanka.html
  • https://tiboss.ru/services/banki-partnery-sberbanka-16329/
  • https://brobank.ru/sberbank-banki-partnyory/
  • https://debetcardsinfo.ru/stati/perechen-bankov-partnerov-sberbanka/
  • https://bankigid.net/kakie-banki-yavlyayutsya-partnerami-sberbanka-snyatie-nalichnyx-bez-komissii-v-bankomatax/
  • https://paychek.ru/poluchenie-nalichnyh-bez-komissii-v-bankomatah-partnyorov-sberbanka/
  • https://zoloto-zlato.ru/bankovskie-uslugi/bankomaty-partnery-sberbanka-bez-komissii.html
  • https://rusind.ru/banki-partnery.html
  • https://FB.ru/article/302635/banki-partneryi-sberbanka-bez-komissii-gde-mojno-snyat-dengi-s-kartyi-sberbanka
  • http://www.ccbank.ru/karty/banki-partnery-sberbanka-bez-komissii-snyatie-nalichnyx.html
  • https://bankstoday.net/last-articles/kakie-banki-partnery-sberbanka-rabotayut-bez-komissii
  • https://znaemdengi.ru/banki/sberbank/partnery-sberbanka-bankomaty-bez-komissii.html
  • https://vKreditBe.ru/spisok-bankov-partnerov-sberbanka/
  • https://infapronet.ru/informaciya/7783-banki-partnery-sberbanka.html
  • https://probankira.ru/finansy/banki/partnery-sberbanka.html
  • https://eurocredit.ru/banki-partnery-sberbanka/
  • https://sberbank-kak.ru/banki-partnery-sberbanka/
  • https://novocom.org/finansy/kredity/banki-partnery-sberbanka-bez-komissii-snyatie-nalichnyh
  • https://bankiinfo.com/sberbank/drugoe/snjat-dengi-s-karty-v-belarusi.html

tett
Зарплатто.ру - сайт о зарплатах и доходах, деньгах и финансах
Adblock
detector