Между криптовалютными биржами существует множество различий, одно из которых — идентификация, или подтверждение личности. Некоторые клиенты предпочитают оставаться анонимными, некоторые просто хотят начать торговлю очень быстро, не теряя времени в надежде на подтверждение со стороны руководства биржи. Поэтому криптобиржи без верификации пользуются популярностью.
Биржи цифровых валют без верификации — это онлайн-платформы для коммерции, обмена цифровыми активами без необходимости прохождения функции подтверждения личности (без KYC, AML). Децентрализованные биржи (DEX) вообще не имеют процесса верификации — вы можете торговать анонимно на любой из них.
Что такое верификация и почему она необходима?
Технологический прогресс постепенно устраняет расстояния и языковые барьеры и открывает мир неограниченных экономических возможностей. В то же время ведение бизнеса, особенно в Европе, становится все более опасным. Государственные органы оказывают давление на компании с целью выявления и анализа того, с кем они ведут бизнес, что необходимо для снижения угрозы финансовых преступлений и терроризма.
Это давление привело к созданию определенных нормативных правил, таких как методы идентификации «знай своего клиента» (KYC) и рекомендации по борьбе с отмыванием денег (AML).
Законодательство может немного отличаться в зависимости от региона, но основные требования схожи. Все организации, ведущие бизнес на международном уровне, должны соблюдать требования KYC юрисдикций, с которыми они ведут бизнес. Соблюдение требований KYC и AML постепенно становится нормой даже в тех отраслях, которые традиционно этого не требовали.
Однако криптовалютные биржи знают о предрасположенности своих клиентов к анонимности, поскольку это одна из ценностей цифровой валюты. В результате многие смягчили свои правила, например, заставив проходить аутентификацию только крупных клиентов, работающих с большими суммами денег. Все остальные могут свободно использовать функциональность без раскрытия конфиденциальной информации.
