Альфа-Банк пакеты услуг для физических лиц: комиссия обслуживания, как узнать свой пакет, какой подключен

Пакеты услуг от Альфа Банка

Что представляет собой пакетное обслуживание в Альфа-Банке?

Понятие “Пакет услуг” подразумевает наличие нескольких опций в одном финансовом продукте. Клиенты Альфа-Банка могут пользоваться услугами коммерческой организации, пользуясь при этом комфортными условиями обслуживания и участвуя в различных программах лояльности.

Обычно в тарифный пакет входят следующие пункты:

• условия ежемесячной комиссии за обслуживание счёта;
• установленные лимиты на снятие и пополнение в сутки, а также на проведение переводов в другие банки;
• возможное начисление процентов на остаток;
• мультиформатность карты, то есть содержание сразу нескольких видов счетов: рублёвый и валютные;
• услуги персонального менеджера в режиме 24/7;
• начисление бонусов, например, миль с каждой покупки.

В 2021 году действуют следующие пакеты услуг для дебетовых карт:

Наименование карты	Условия
Альфа-Карта Премиум	начисление кэшбэка — 3%;
	ежемесячно на остаток — 7%;
	бесплатно——е обслуживание при выполнении одного из ежемесячных условий: остаток более 1,5 млн р., траты свыше 100 тыс. рублей;
	при невыполнении условий включается оплата в размере 5 000 р. в месяц.
Альфа-Карта	кэшбэк отсутствует;
	на остаток ежемесячно начисляются 7% годовых;
	обслуживание бесплатное.
Альфа Travel Premium	за каждую покупку начисляются 11% милями;
	на остаток — 7% годовых ежемесячно;
	бесплатное обналичивание в любой стране мира;
	первые два месяца обслуживание не оплачивается, а затем ежемесячный платёж составляет 100 р., если не соблюдено одно из условий: остаток более 30 тыс. р. или сумма покупок в месяц свыше 10 тыс. р.
Альфа CashBack	начисление кэшбэка: до 10% от сумм, потраченных на АЗС; до 5% за оплату в кафе и ресторанах; до 1% — остальные покупки;
	на остаток начисляется ежемесячно 6% годовых;
	условно бесплатная;
Молодёжная карта NEXT	кэшбэк 5% от покупок в кафе, ресторанах и фастфудах при выполнении условия: общей, потраченной в месяц суммы свыше 5 тыс. р.;
	бесплатное обслуживание, если в течение месяца выполнено одно из условий: сумма покупок свыше 5 тыс.р. или остаток более 30 тыс. р.;
	при невыполнении условий ежемесячный платёж составляет 50 р.

Пакеты услуг, действующие для старых клиентов

Описываемые ниже тарифы дебетовых карт Альфа Банка, распространяются только для физических лиц, подключивших услугу до начала 2021 года. Для новых клиентов банка данные тарифные планы недоступны, так как находятся в архиве.

Тариф “Эконом”

Первый и наиболее популярный тарифный план предлагался на наиболее выгодных условиях для той категории клиентов, которые редко пользуются банковским сервисом, и он им необходим для закрытия минимальных потребностей.

Список платежных средств, подключенных тарифу «Эконом» представлен дебетовыми картами серии Classic с линейками Wargaming, Моя Альфа, Next и Перекресток, которые в свою очередь входят в зарплатный пакет (используются для получения зарплаты).

В пакете «Эконом», помимо кэшбека предоставляется возможность:

• хранения денежной массы в иностранной валюте;
• использования онлайн-банкинга;
• обслуживания в отделениях сети Альфа-Банка по всему миру (кроме 70 стран).

Обратите внимание! Хотя карта была условно бесплатной, в договоре прописано, что абонплата не будет взиматься только при наличии на конец месяца на счету не менее 30 тысяч рублей. В противном случае ежемесячная оплата составляла 89 рублей.

Тариф “Оптимум”

«Оптимум» также входил в зарплатный пакет. Держателям были доступны следующие услуги:

• получение 6% годовых на накопительный счет;
• подключение СМС-оповещения движения средств;
• использование мультивалютного счета;
• оформление до 5 дебетовых платежных средств серии Classic;
• возможность осуществлять межбанковские платежи.

Тут также было заявлено отсутствие абонплаты при соблюдении некоторых условий. А именно – карта должна использоваться для получения зарплаты, на счету всегда должно быть не меньше 100 тысяч рублей и ежемесячно нужно тратить от 20 тысяч. Без соблюдения условий, ежемесячный платеж составлял 199 рублей.

Тариф “Комфорт”

Еще одна упаковка для зарплатного проекта. Как понятно из названия, это уже был пакет услуг в премиальном формате. Клиент получал премиум-карту Gold и дополнительные услуги в виде:

• личного менеджера для получения консультации в любое время суток;
• приоритета в очереди при звонках на горячую линию;
• бесплатной страховки на заграничные поездки.

Абонплату также можно было не платить при сухом остатке на конец месяца в 300 тысяч, ежемесячных тратах на сумму более 40 тысяч и также при использовании данной карты для получения зарплаты. В противном случае ежемесячное обслуживание составляло 499 рублей.

Альфа Банк тариф Комфорт условия

Как мы уже сказали, пакет услуг «Комфорт!» доступен для оформления только зарплатным клиентам банка.

Если ваша организация обслуживается в ином банке, то повода для отказа от услуг Альфа-Банка нет. Вы можете реализовать свое право на получение заработной платы в том банке, в котором желаете.

Достаточно предоставить специалисту Альфа-Банка ИНН работодателя, а главному бухгалтеру вашей компании реквизиты выбранного банка.

При зачислении заработной платы от 75000 рублей, обслуживание пакета будет полностью бесплатным.
При сумме менее указанной, гарантирована скидка 50% для новых клиентов.

Стоимость пакета и финансовые условия обслуживания:

Стоимость пакета при невыполнении хотя бы одного из финансовых условий банка — 499 рублей в месяц или 5099 рублей в год.

Бесплатное обслуживание вашего пакета предусмотрено в двух вариантах: определенные траты по карте, либо суммарная сумма остатков на всех счетах.

Первый вариант предусматривает безналичные траты по карте на сумму не менее 40000 рублей в месяц. Не учитываются следующие операции:

1. Снятие наличных средств в банкоматах Альфа-Банка и сети партнеров;
2. Покупка лотерейных билетов, облигаций, казино и иных азартных игр;
3. Переводы в иные финансовые организации или страховые компании;
4. Любые переводы денежных средств с карты на карту внутри банка и другим организациям;
5. Пополнение электронных кошельков различных систем: QIWI, Яндекс Деньги, WebMoney и т.д.;
6. Отмененные или невыполненные операции по карте;
7. Покупка драгоценных металлов;
8. Иные расходные операции, которые могут квалифицироваться как незаконные, либо мошеннические по отношению к банку (злоупотребление предоставленными правами на программу).

Второй вариант бесплатного обслуживания — наличие суммарного остатка по всем открытым счетам — не менее 300000 рублей. Учитываются индивидуальные, валютные, накопительные и депозитные счета. Инвестиционная деятельность и страховые программы. (Альфа-Капитал, АльфаСтрахование).

Списание комиссии происходит с рублевого счета, который автоматический открывается при оформлении пакета. Вы можете создать отдельный счет и указать его как основной для списания всех комиссий банка.

При расчете выполнения условий бесплатного обслуживания, валютные счета автоматический конвертируются по текущему курсу на день расчета.

Новые зарплатные клиента банка или те, кто предоставил данные в свою организацию, получают два месяца бесплатного обслуживания. Комиссия начинает списываться с третьего месяца при невыполнении финансовых условий организации.

Пакет для зарплатных клиентов «Комфорт!» — это совокупность привилегий по действительно невысокой цене. Если вы выполняете финансовые требования, то обслуживание всего пакета не будет стоить вам абсолютно ничего.

Даже если вы не являетесь клиентом Альфа-Банка, у вас есть возможность получать заработную плату на карту этого банка. Обратитесь в отделение и получите реквизиты для своего работодателя. 

Цена пакета Комфорт

Двумя действующими пакетами Комфорт любой клиент Альфа-Банка может пользоваться бесплатно. Для пакета Комфрт ultra достаточно быть зарплатным клиентом с ежемесячным поступлением свыше 75 тысяч рублей от работодателя.Этот премиальный пакет банк и выдает только тем, кто уже заранее соответствует этому требованию.

Возможности пакетов

Альфа-Банк в рамках пакета Комфорт предлагает клиентам пользоваться страховкой путешественников, выпускать дебетовые карты в любой из пяти валют. Клиенты могут участвовать в специальных программах от партнеров, получать бонусы. Комфорт дает больше возможностей и за границей – бесплатное получение наличных в любом банкомате.

Комфорт – удобен в использовании, при возникновении трудностей или не понятных параметрах сотрудники банка помогут разобраться клиенту в дистанционном режиме. Банк предлагает круглосуточную службу поддержки по телефону или через сайт. Тариф прост и не требует постоянного контроля, легко соблюдать правила бесплатности и пользоваться пакетом с выгодой.

Преимущества и недостатки пакетов Комфорт от Альфа-Банка

Пакет Комфорт обладает целым рядом достоинств:

• Дебетовые карты выпускаются в формате Голд и Платинум.
• Системы Виза и Мастеркард предлагают владельцам карт участие в акциях.
• Есть программа Накопилка, дающая до 6% годовых.
• Партнеры банка предлагают скидки на услуги.
• Бесплатное информирование клиентов сообщениями обо всех операциях.
• Лимит снятия повышен до 500000 рублей в сутки и 1,5 миллиона в месяц.
• Снять наличные можно без комиссии в России и за ее пределами, доступно 5 операций.
• Через мобильное приложение или Альфа-Клик в дистанционном формате можно оплачивать счета, переводить средства, покупать товары.
• Программа медицинской поддержки, а также консультация юристов.
• Специальная горячая линия для владельцев тарифных пакетов Комфорт.
• Программа Мой сейф, позволяющая откладывать, копить и приумножать капитал, не теряя к нему доступа.
• Бесконтактная оплата с любых устройств популярных платформ.

Преимуществ у тарифного плана Комфорт много, особенно если брать мелочи – качество и скорость обслуживания, простота интерфейса личного кабинета, круглосуточный доступ к счетам.

Из недостатков тарифа Комфорт можно выделить лишь необходимость высокого дохода. Для людей со средним заработком пакет будет дорогим, так как придется платить за ежемесячное обслуживание.

Других минусов у тарифа нет, поэтому действующие клиенты Альфа-Банка положительно отзываются о предоставляемой услуге. Главное перед подключением провести подсчет, и понять, насколько необходим вам этот тарифный план, он выгоден или убыточен, и будете ли вы пользоваться премиальными возможностями.

Тариф «Максимум +»

Данный пакет услуг рассчитан на состоятельных клиентов, которые желают получать максимальную выгоду от сотрудничества с Альфа-Банком, а также дополнительные бонусы. Поэтому тариф включает в себя следующие сервисы:

• выпуск карт премиального класса;
• ведение счетов в пяти мировых валютах;
• предоставление услуг персонального менеджера с возможностью выезда в офис или на дом;
• обслуживание в отдельных залах, предназначенных для VIP клиентов;
• повышенные лимиты на переводы, обналичивание и зачисления;
• возможность пользоваться инвестиционными сервисами Альфа-Банка;
• конвертация по курсу биржи;
• бесплатное оформление страховки при выезде за рубеж, а также предоставление трансфера в аэропорт за счёт Альфа-Банка;
• индивидуальные банковские сейфы.

Несмотря на большое количество привилегий, получаемых по данному пакету услуг, он также может быть для его владельца бесплатным. Для этого должен быть соблюдён один из вариантов условий:

• остаток по счёту не менее 1 млн рублей и с ежемесячным оборотом свыше 50 000 р.;
• участники зарплатных проектов с ежемесячным перечислением доходов более 250 тыс. р.

Если требования Альфа-Банка в данном пункте не выполнены, то плата в месяц составит 3 000 р.

Как подключаются пакеты услуг в Альфа-Банке?

Архивные тарифы недоступны для подключения. После того, как у карты выходит срок обслуживания, клиенту потребуется выбрать другой пакет. Переключаться между ними также невозможно.

Если Вы новый клиент, то сперва нужно выбрать один из тарифных планов и выпустить под него карту. Сделать это можно несколькими способами:

1. Лично обратиться в любое отделение Альфа-Банка с паспортом и заполнить заявление.
2. На сайте банка ознакомиться с информацией по дебетовым картам и возможным тарифам к ним. После этого перейти в интересующий раздел и заполнить анкету, направив её к специалисту Альфа-Банка для дальнейшего рассмотрения. Стандартное время изготовления карточки составляет от 2 до 5 дней.
3. Если Вы уже являетесь клиентом Альфа-Банка, то заполнить заявку на выпуск карты можно через личный кабинет Альфа-Клик.

Рассмотрим вариант заказа новой карточки через учётную запись. После входа в неё на главной странице в верхнем меню кликните по разделу “Карты” и во всплывшем окне перейдите по ссылке “Заказ карт”.

Откроется полный список действующих на сегодняшний день финансовых продуктов Альфа-Банка. Ознакомьтесь с пакетами услуг. Если Вы решили заказать понравившуюся карту, то щёлкните по её названию, чтобы раскрыть полную информацию по ней.

На открывшейся странице внимательно ознакомьтесь со всеми условиями и прочитайте договор обслуживания. Внизу располагается анкета клиента, которую нужно заполнить для выпуска и доставки карточки.

1. Можно подключить бесплатную услугу “Защита от мошенников”, позволяющую обезопасить свои деньги от несанкционированных снятий по всему миру.
2. Выбрать из списка город проживания.
3. Указать отделение, в котором Вы желаете забрать готовую карту.

Как узнать, какой пакет подключен

Узнать свой тариф можно воспользовавшись звонком на бесплатную горячую линию или посмотреть в личном кабинете в мобильном приложении Альфа-Клик.

Тарифы на обслуживание

Говоря о стоимости пакетов услуг для физических лиц в Альфа-Банке, необходимо отметить, что банк предоставляет возможность пользоваться ими бесплатно при соблюдении ряда условий. Для каждого ПУ они разработаны с учетом категории:

• Оптимум: абонплата 199 рублей ежемесячно или 2 189 рублей ежегодно. Если за предыдущий месяц были совершены операции по карте на сумму 20 тыс. руб. и более или у клиента есть счета, сумма которых равна или больше 70 тыс. рублей — тарифнвая плата не взимается.
• Комфорт: для этого ПУ абонплата составляет 499 руб. ежемесячно или 5 099 руб. ежегодно. Бесплатно предоставляется при минимальном остатке на текущих счетах суммы 300 тыс. руб., или же при проведении операций по карте на сумму 40 тыс. руб.;
• Максимум плюс: его стоимость ежемесячно 3 тыс. руб. Условия бесплатного обслуживания: при начислении заработной платы каждый месяц 250 тыс. руб. и более или при минимальном суммарном остаток на счетах (включая инвестиционные паи и продукты УК Альфа-Капитал) не меньше 3 млн. рублей. Также бесплатно можно пользоваться, если суммарный остаток составляет 1 млн. руб. и оборот по карте не меньше 50 тыс. руб.

Примечание: при выборе ежемесячной тарификации, при уменьшении суммарного остатка на всех счетах за предыдущий месяц с клиента снимается абонентская плата.

Предоставление пакетов услуг клиентам в рамках зарплатного проекта — бесплатно.

Тарифные планы для юридических лиц в Альфа-Банке

Каждый предприниматель должен иметь свой расчётный счёт для ведения бизнеса. В Альфа-Банке есть возможность открыть его на выгодных условиях, так как не взимается плата за:

• открытие и обслуживание;
• использование личного кабинета на веб-ресурсе и в мобильном приложении;
• проведение операций по счёту.

При этом на остаток денег ежемесячно начисляется процент в размере 3% годовых.

Для открытия нужно зайти на сайт коммерческой организации и внизу страницы указать свой контактный телефон.

После этого в ближайшие часы с Вами свяжется представитель Альфа-Банка и подробно расскажет про условия открытия и ведения счёта, а также проконсультирует по тарифному плану. Если заявка будет одобрена, то потребуется предоставить в банк следующий пакет документов:

1. Паспорт руководителя.
2. Устав организации.
3. ИНН компании.
4. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
5. Регистрационные документы.

Если Вы уже активно пользуетесь пакетами услуг от Альфа-Банка, то мы просим Вас поделиться своим опытом и рассказать о преимуществах выбранного тарифа. Ваше мнение очень важно для других пользователей и руководства банка, так как оно позволяет составить полное представление о пакетах услуг и улучшить сервис.

Заключение

Пакеты услуг позволяют банкам получать лояльность клиентов на взаимовыгодных условиях. Держатели карт могут подобрать лучшее сочетание тарифов и бонусных предложений в зависимости от своих потребностей.