Дебетовые карты для иностранных граждан – особенности оформления в 2021 году

Рейтинг банковских карт для иностранных граждан

БанкКартаГодовой тарифБонусы и привилегии
Тинькофф БанкBlack1 188 руб., бесплатно при неснижаемом остатке >30 тыс. руб. в мес.
  • Мультивалютная карта (30 мировых валют).
  • 6% на остаток по счету.
  • Переводы и снятие наличных без комиссии (в пределах лимитов).

Кэшбэк:

  • от 3 до 30% – при покупках у партнеров;
  • 5% в избранных категориях;
  • 1% за прочие покупки.
СбербанкКлассическая карта750 руб. в 1-й год, 450 руб. со 2-го года
  • Выбор из 3 платежных систем: Visa, Mastercard, МИР.
  • Бонусы СПАСИБО: до 0,5% с покупок от банка, до 30% от партнеров Сбербанка.
  • Кэшбэк до 20% по карте МИР.
Альфа-БанкАльфа-Картабесплатно7% на остаток по счету
Банк ОткрытиеOpencardбесплатно, выпуск – 500 руб.
  • Выбор из 3 валют (RUR/USD/EUR).
  • Кэшбэк до 3% с возможностью компенсации покупок на сумму от 3 000 руб.
  • Снятие наличных без комиссии во всех банкоматах.
Райффайзенбанк#всесразубесплатно в 1-й год, 1 490 руб. со 2-го года
  • До 5,5% на остаток по счету.
  • Кэшбэк до 3,9% + подарочные баллы при оформлении карты, на День Рождения и в Новый Год.
СитибанкCitiOne3 600 руб., бесплатно при покупках >30 тыс. руб. в месяц или остатке >300 тыс. руб.
  • Можно выбрать из 10 валют.
  • До 7% на остаток по счету.
  • Снятие наличных без комиссии во всех банкоматах.

Как оформить карту

Банковская карта для иностранных граждан, проживающих в России, оформляется также, как и для резидентов РФ (при наличии необходимых документов). Вы можете заполнить онлайн-заявку на сайте банка или посетить одно из отделений. В первом случае достаточно выбрать карту и тариф, указать имя и контактные данные (телефон, e-mail), дождаться звонка от специалиста банка. Готовую карты вы сможете забрать в отделении. Карты некоторых банков, например, Тинькофф Банка доставляются курьером.

Необходимые документы

Многие банки не требуют наличия российского паспорта и оформляют карты нерезидентам РФ, однако при одном условии – наличии регистрации в том регионе, где открыт филиал банка. Прописка может быть постоянной или временной.

Банковские карты для мигрантов выдаются при наличии документа, удостоверяющего личность, и дополнительного документа, который подтверждает законное пребывание иностранца на территории России.

Если вы гражданин другого государства, то вам необходимо предъявить банку загранпаспорт или свой национальный паспорт и его официальный перевод на русский язык (первые 2 страницы). Перевод должен быть заверен нотариусом.

В качестве документов, которые могут подтверждать право на пребывание в РФ, используются:

  • Вид на жительство.
  • Разрешение на временное проживание на территории РФ.
  • Миграционная карта.
  • Виза.

Если вы являетесь беженцем, то вам необходимо предоставить удостоверение, подтверждающее этот статус.

А также дополнительным, но необязательным документом, является свидетельство о постановке на учет в Федеральной Налоговой Службе РФ.

Дебетовая карта для иностранного гражданина – рейтинг 2021

  • QIWI (Visa PayWave+)
  • ЮMoney (Ян​д​е​к​с​.​Д​е​н​ь​ги) (Виртуальная карта)
  • Авангард (Express Card)
  • Авангард (Расчетная)
  • Хакасский Муниципальный Банк (ОтЛичная Visa Gold)
  • Хакасский Муниципальный Банк (ОтЛичная MasterCard Gold)
  • Хакасский Муниципальный Банк (ОтЛичная MasterCard Standard)
  • Хакасский Муниципальный Банк (ОтЛичная Visa Classic)
  • Авангард (OUT-CLUB)
  • Сбербанк (Карта для иностранных граждан)

1QIWI (Visa PayWave+)
Открытие: 249 руб.Обслуживание: 0 руб.Возраст: от 18 лет Лицензия: 2241 от 22.01.2015Документы: Паспорт, действующий Киви-кошелек. Регистрация: Постоянная в РФКэшбэк: До 20% у партнеровСрок выпуска: До 3 дней

  • Обслуживание оплачивается за весь срок действия
  • Крупный кэшбэк у партнеров карты
  • Быстрое оформление с доставкой на дом;

К5М7.9/10Отзывы4.5/5Эта карта выпускается к электронному кошельку Киви и позволяет оплачивать им покупки в любых офлайн- и онлайн-магазинах. Она привязана к балансу кошелька и для нее действуют те же лимиты и комиссии. Карта участвует в бонусной программе QIWI и может получать крупный кэшбэк у партнеров системы. Из недостатков можно выделить платное снятие наличных в любых банкоматах.

ЮMoney (Ян​д​е​к​с​.​Д​е​н​ь​ги) (Виртуальная карта)
Открытие: 0 руб.Обслуживание: 0 руб.Возраст: от 18 лет Лицензия: 3510-К от 27.03.2015Документы: Паспорт, действующий кошелек Яндекс.Деньги. Регистрация: Постоянная в РФКэшбэк: Баллы Яндекс.Деньги – 1% в интернет-магазинах, 5% за каждую 5 покупку в офлайн-магазинах, 5% в категории месяца, можно потратить у партнеровСрок выпуска: Моментально

  • Можно использовать в офлайн-магазинах;
  • Моментальный выпуск и закрытие;
  • Можно оформить как мультивалютную
  • Крупный кэшбэк в избранных категориях;

К5М7.9/10Отзывы4.88/5ЮMoney (бывшие Ян​д​е​к​с​.​Д​е​н​ь​ги) позволяет выпустить виртуальную карту, привязанную к балансу электронного кошелька. Ей можно оплачивать покупки как в интернете, так и в офлайн-магазинах. За все покупки она копит баллы, которые можно потратить у партнеров. Для проведения некоторых операций по карте потребуется идентифицировать кошелек.

Авангард (Express Card)
Открытие: 0 руб.Обслуживание: 0 руб.Возраст: от 18 лет Лицензия: 2879 от 10.09.2015 г.Документы: ПаспортРегистрация: Постоянная или временная в регионе банкаСрок выпуска: 5 мин

  • Моментальный выпуск карты
  • Бесплатные выпуск и обслуживание
  • Можно оформить нерезиденту РФ
  • Гибкая система SMS-уведомлений

Эта дебетовая карта Банка Авангард оформляется за 5 минут и выдается сразу при обращении в офис. Банк не взимает комиссию за обслуживание по тарифу “Express Card”. Карта подойдет подойдет как для покупок в магазине и Интернете, так и для снятия наличных в банкомате. Моментальные карты банка доступны в двух вариантах – магнитном и магнитно-чиповом.

Авангард (Расчетная)
Открытие: 0 руб.Обслуживание: 0 руб.Возраст: от 18 лет Лицензия: 2879 от 10.09.2015 г.Документы: ПаспортРегистрация: Постоянная в регионе банкаСрок выпуска: 5 дней

  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Бесплатное обслуживание при активном использовании
  • Программа скидок от партнеров банка
  • Бесплатное оформление по рекомендации от друга

Расчетная карта от Авангарда отличается простыми условиями, которые подойдут для нечастого использования. При обороте от 7 000 рублей обслуживание таких карточек становится бесплатным. Авангард предлагает своим держателям гибкую систему бесплатных SMS-уведомлений о различных операциях с картой. Бесконтактную карту можно выпустить в виде стикера – его можно наклеить, например, на телефон или бумажник.

Хакасский Муниципальный Банк (ОтЛичная Visa Gold)
Открытие: 0 руб.Обслуживание: 2 500 руб.Возраст: от 14 лет Лицензия: №1049 от 04.07.2008Документы: Паспорт РФ и его копия, либо иной документ, подтверждающий личностьРегистрация: Регистрация на территории РФСрок выпуска: в течение 2-х рабочих

Хакасский Муниципальный Банк (ОтЛичная MasterCard Gold)
Открытие: 0 руб.Обслуживание: 2 500 руб.Возраст: от 14 лет Лицензия: №1049 от 04.07.2008Документы: Паспорт РФ и его копия, либо иной документ, подтверждающий личностьРегистрация: Регистрация на территории РФСрок выпуска: в течение 2-х рабочих дней

Хакасский Муниципальный Банк (ОтЛичная MasterCard Standard)
Открытие: 0 руб.Обслуживание: 500 руб.Возраст: от 14 лет Лицензия: №1049 от 04.07.2008Документы: Паспорт РФ и его копия, либо иной документ, подтверждающий личностьРегистрация: Регистрация на территории РФСрок выпуска: в течение 2-х рабочих дней

Хакасский Муниципальный Банк (ОтЛичная Visa Classic)
Открытие: 0 руб.Обслуживание: 500 руб.Возраст: от 14 лет Лицензия: №1049 от 04.07.2008Документы: Паспорт РФ и его копия, либо иной документ, подтверждающий личностьРегистрация: Регистрация на территории РФСрок выпуска: в течение 2-х рабочих дней

Авангард (OUT-CLUB)
Открытие: 0 руб.Обслуживание: 0 руб.Возраст: от 18 лет Лицензия: 2879 от 10.09.2015Документы: Не требуютсяРегистрация: Не требуетсяКэшбэк: Скидки от 10 до 50% на товары и услуги Партнеров Клуба. 1% бонусы за все покупки

Итоговое сравнение дебетовых карт для иностранцев

Дебетовые карты для иностранных граждан ОткрытиеОбслуживание% на остаток

1QIWI (Visa PayWave+)249249 руб.00 руб.
2ЮMoney (Ян​д​е​к​с​.​Д​е​н​ь​ги) (Виртуальная карта)00 руб.00 руб.
3Авангард (Express Card)00 руб.00 руб.
4Авангард (Расчетная)00 руб.00 руб.
5Хакасский Муниципальный Банк (ОтЛичная Visa Gold)00 руб.25002 500 руб.
6Хакасский Муниципальный Банк (ОтЛичная MasterCard Gold)00 руб.25002 500 руб.
7Хакасский Муниципальный Банк (ОтЛичная MasterCard Standard)00 руб.500500 руб.
8Хакасский Муниципальный Банк (ОтЛичная Visa Classic)00 руб.500500 руб.
9Авангард (OUT-CLUB)00 руб.00 руб.
10Сбербанк (Карта для иностранных граждан)00 руб.750750 руб.
11Хакасский Муниципальный Банк (ОтЛичная МИР)00 руб.500500 руб.
12Кредит Европа Банк (Cash Card Classic)00 руб.800800 руб.
13Авангард (МФТИ)00 руб.00 руб.

Виды банковских карт для иностранного гражданина

Все пластиковые карточки различаются не только способами использования (дебетовая или кредитная), но и платежными системами: Visa, MasterCard, МИР. Продуктами, выпущенные первыми двумя системами, можно расплачиваться в любой стране, в то время как МИР действует только в пределах территории РФ.

Также карты делятся на разновидности в зависимости от уровня обслуживания:

ВидОписание
Классическая (стандарт)Подразумевает самую низкую стоимость годового обслуживания и наличие стандартных услуг (мобильный банк). Дополнительные опции предоставляются по усмотрению финансового учреждения-эмитента
Золотая картаВ сравнении с классической может иметь повышенный лимит на снятие и переводы, а также расширенные услуги
ПлатиноваяОтносится к сегменту премиум-класса карт. Высокий уровень сервиса. Некоторые банки за каждым клиентом закрепляют персонального менеджера, с которым можно созвониться для решения проблем в любое время суток
Молодежная (студенческая)Предназначена специально для детей в возрасте до 18 лет, иногда возрастной порог повышается до 23 лет. Могут быть бонусы за покупки в определенных магазинах. Низкая стоимость обслуживания. Выпускается только в виде дебетовой карточки
МоментальнаяЭто продукт Сбербанка. Выпускается в течение 10 минут после подачи заявления, не именная. Выдается обычно взамен утерянной

«Подготовлены поправки в ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которым после вступления изменений в силу Росфинмониторинг будет получать информацию обо всех операциях, совершенных с иностранных банковских карт в российских банкоматах. Пока что контролируется только снятие денег свыше 600 000 руб. – такие операции банки могут признавать подозрительными и «замораживать» их до выяснения обстоятельств. Согласно поправкам, ограничение в 600 000 руб. будет снято, и Росфинмониторинг будет получать расширенные данные, что в конечном счете может привести к массовой блокировке банковских карточек»

Кредитные карты

Кредитная карта – это банковский продукт, благодаря которому владельцы могут пользоваться заемными средствами в пределах льготного периода, после чего на сумму долга начинают начисляться проценты. Сумма обязательного платежа обычно не превышает 6-7% от размера задолженности.

(+) Преимущества кредиток таковы:

  • В любой момент деньги всегда под рукой.
  • Если укладываться в грей-период и погашать задолженность до его окончания, удастся избежать переплаты по процентам.
  • Некоторые банки предоставляют бонусы и повышенный кэшбек.

Минус кредиток только один: если не внести сумму долга до окончания льготного периода (обычно варьируется от 50 до 120 дней), на нее начнут начисляться проценты.

Иностранцам оформить кредитку проблематично: финансовые учреждения относят их к клиентам с повышенным риском, ведь, выдав им заем, есть вероятность не получить его обратно. Максимальная санкция, которая может быть применена к нерезидентам – запрет на въезд в РФ за долги.

Чаще всего для получения кредитных карт с иностранцев требуют РВП, ВНЖ или патент на работу, а также рекомендательные письма от работодателей.

Требования к иностранным гражданам для оформления кредитной карты

Большинство банков при оформлении кредитных карт иностранцами просят предоставлять следующие документы:

  • Внутренний паспорт.
  • Вид на жительство или разрешение на временное проживание.
  • Патент на осуществление трудовой деятельности.
  • Справка о заработной плате.
  • Копия трудового договора.
  • Визу (для визовых стран).

Для дебетовых карт обычно достаточно только удостоверения личности.

Банковская карта иностранному гражданину: как оформить, список банков

Процедура оформления банковских карт иностранными гражданами в большинстве случаев выглядит однотипно:

  1. Потенциальный клиент выбирает подходящий продукт через интернет, подает заявку на него на официальном сайте эмитента.
  2. Если это кредитная карточка, срок рассмотрения анкеты составляет от нескольких минут до 2-3 дней. На дебетовую решение поступает практически моментально.
  3. После получения положительного ответа гражданин оговаривает с менеджером дату, время и место получения пластика.
  4. В назначенный день иностранец является в офис банка с документами и получает карту.

Стоимость обслуживания кредиток за год снимается сразу же. По дебетовым финансовые учреждения могут предоставлять бесплатное содержание в течение первых 1-3 лет.

Рассмотрим условия по самым популярным среди иностранцев банковским кредитным продуктам:

НаименованиеПроцентная ставка в годСтоимость годового обслуживания в годЛьготный периодМаксимальный лимит (руб.)Дополнительно
Альфа Банк «100 дней без%»От 31,99%Класисческая – 1 190, Золотая – 2 990, Платиновая – 5 490100 кал. дней300 000 – Классическая, 500 000 – Голд, 1 000 000 – ПлатинумОтсутствует кэшбек. Требуется регистрация в регионе получения пластика
Райффайзенбанк, «110 дней»От 29%Бесплатное при тратах от 8 000 руб. в месяц110 днейДо 600 000Владельцам предоставляются скидки до 40% при покупках в партнерских магазинах

«CashBack», Восточный экспресс

Отправить онлайн заявку

От 24 до 79%Не взимается56 днейДо 300 000 руб.Кэшбек от 1 до 40%
«Платинум» от ТинькоффОт 15 до 49,9%590 руб.55 днейДо 300 000 руб.Начисляются баллы – до 30% от стоимости покупки

Эти пластиковые карты оформляются без предоставления справок о доходах.

У каждого из представленных выше продуктов есть свои достоинства и недостатки:

  • Альфа Банк «100 дней без%». Один из самых больших льготных периодов, но при несвоевременном погашении долгов применяются высокие процентные ставки.
  • «110 дней», Райффайзен. Плата за обслуживание не взимается лишь при условии, что владелец ежемесячно тратит минимум 8 000 руб. В остальных случаях придется уплачивать 500 руб. ежегодно.
  • «Cash Back», Восточный Экспресс. Высокие процентные ставки, но бесплатное годовое содержание, а также предоставление бонусов.
  • «Тинькофф», карта «Платинум». Умеренная стоимость обслуживания, средние процентные ставки, но стандартный грейс-период.

Выбор кредитной карты должен начинаться с ознакомления и анализа условий – только так можно найти самый оптимальный для себя продукт.

А можно получить карту без гражданства РФ?

Без проблем. Потребуются только ваши паспортные данные и документы, на основании которых вы официально находитесь и работаете на территории России. Покажите эти документы на встрече с представителем банка.

Какие банки выдают дебетовые карты иностранцам, а какие-нет?

Мы обратились в самые крупные и популярные кредитные организации страны, чтобы узнать их требования, условия и документы по выдаче дебетовых карт иностранцам. В таблице представлена вся необходимая информация.

ТинькоффВ Тинькофф банке готовы выдать дебетовую карту лицу с 14 лет при предоставлении любого документа: вид на жительство, виза, разрешение на работу. Также нужен паспорт или дипломатический паспорт.
ВТББанк ВТБ готов выдать дебетовую карту любой платежной системы и любого класса по требованию иностранного гражданина при предоставлении паспорта иностранного государства или иной документ, удостоверяющий личность и отвечающий международным стандартам. Также потребуется нотариально заверенный перевод паспорта. Если у гражданина иностранного государства есть при себе вид на жительство или разрешение на проживание, то перевод не нужен.
ГазпромбанкГазпромбанк предлагает оформить дебетовую карту при представлении иностранным гражданином паспорта, заверенного перевода и миграционной карты. При желании клиент может выбрать карту любого типа и платежной системы.
РоссельхозбанкВ Россельхозбанке иностранные граждане могут оформить карты платежной системы Мастеркард Стандарт, МИР и др. при предоставлении паспорта другого государства. Также пользователю нужно предоставить разрешение на проживание ан территории России или вид на жительство. У него обязательно должна быть временная или постоянная регистрация в стране.
Альфа-БанкАльфа-Банк предлагает пользователям карты Виза и Мастеркард класса не ниже классических при предоставлении паспорта, миграционной карты, документов, подтверждающих право пребывания иностранного гражданина на территории страны. К таким документам относится виза, вид на жительство, разрешение на проживание.
Почта БанкПочта банк предлагает любые дебетовые карты иностранным гражданам при предоставлении паспорта и документа, подтверждающего право нахождения на территории России (виза, вид на жительство и др.)
МКБМКБ тоже предлагает оформить дебетовую карту нерезидентам РФ при предоставлении паспорта, документа с переводом паспорта. Заверенным нотариусом или в консульстве. Также потребуется виза или миграционная карта.
ОткрытиеВ банке Открытие для оформления дебетовой карты иностранному гражданину требуется только один документ – загранпаспорт. Других требований нет.
Хоум Кредит банкХоум кредит Банк не представляет дебетовые карты иностранным гражданам
СбербанкВ Сбербанке готовы выдать дебетовую карту Visa Classic, MasterCard Standard при наличии временной или постоянной прописки на территории РФ. При себе нужно иметь паспорт, заверенный перевод документа на русский язык.

Какую карту лучше оформить иностранцу?

Если вы хотите получить карту по минимальному пакету документов и без лишнего ожидания, то самые простые условия у банка ВТБ, где требуют только иностранный паспорт и его заверенный перевод.

В ВТБ главной картой является Мультикарта с кэшбеком от 1% до 2.5%, бонусами в разных категориях на выбор, с начислением процентов на остаток в сумме от 1% до 6% годовых, с возможностью бесплатного обслуживания при соблюдении некоторых условий.

Мультикарта ВТБЛицензия ЦБ РФ №1623

Мультикарта ВТБ
Выгодная карта с начислением процентов на остаток и кэшбеком от 1% до 4% в разных категориях. Возможность подключить программу Коллекция с начислением бонусов за покупки или программу Путешествия с начислением миль за покупки. Держателю карты может быть снижена ставка до на 10% для кредитной карты, по кредиту наличными или ипотеке Оформить карту На официальном сайтеДоходность: 5%Срок действия: 36 месяцевКешбек: 4%

Если вам нужна карта для снятия наличных, то лучше обратиться в банк Открытие и оформить Opencard с бесплатным снятием во всех банкоматах и ПВН любых банков, с минимальной стоимостью обслуживания до 500 руб. в месяц, с бонусной программой Openbonus и бесплатной доставкой в любой из 28 городов. Не стоит забывать, что по этой карте предусмотрена комиссия за технический овердрафт, которая составляет 511% годовых.

Эта же карта подойдет в том случае, если вы хотите заплатить за обслуживание пластика минимальное количество средств.

Карта Opencard банка ОткрытиеЛицензия ЦБ РФ №2209

Карта Opencard банка Открытие
Золотая карта с программой Openbonus и начислением кэшбека бонусами 3% в первый месяц и до 3% в будущем за определенные категории. Бонусами можно оплатить любую покупку от 3000 рублей по курсу 1 бонус=1 рублю.. Оформить карту На официальном сайтеДоходность: %Срок действия: 36 месяцевКешбек: 3%

Если вам нужна карта в валюте, лучше обратится в Тинькофф банк и оформить валютную карту Black в долларах или евро. На положительный остаток начисляются проценты в рамзере 0,1% годовых. При этом есть возможность бесплатного снятия наличных в долларах в сумме до 5000$ за расчетный период.

Если вы хотите тратить деньги с карты и получать кэшбек на расходные операции, оформите карту  Cash Back Альфа-Банка. Вы сможете получать кэшбек от 0,5 до 10% в выделенных категориях. Например, от 5% от покупок на АЗС, от 2.5% в кафе, барах и ресторанах, от 0.5% за остальные покупки.

Карта Cash Back Альфа-БанкаЛицензия ЦБ РФ №1326

Карта Cash Back Альфа-Банка
Доходная карта с кэшбеком от 0.5% до 10% от покупок, начислением процентов на остаток за расходные операции по карте, низкой стоимостью обслуживания Оформить карту На официальном сайтеДоходность: 3.5%Срок действия: 36 месяцевКешбек: 0,5%Автор статьи, эксперт по финансамДмитрий ТачковПривет, я автор этой статьи. Имею высшее образование. Специалист по финансам и банкам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ. Пишу про финансы более 5 лет. Всегда в теме по лучшим вкладам и картам. Делаю выгодные вклады и получаю высокий кешбек по картам.

Источники
  • https://kredit-online.ru/debet-kard/debetovye-karty-dlya-inostrannyh-grazhdan
  • https://VseZaimyOnline.ru/debit-cards/inostrantsam
  • https://goodcreditonline.com/kak-poluchit-bankovskuyu-kartu-inostrannomu-grazhdaninu/
  • https://help.tinkoff.ru/common-salary/catch-z/without-rf-z/
  • https://investor100.ru/debetovaya-karta-dlya-inostranca-kakuyu-vybrat/

Tikhanova-k@mail.ru
Зарплатто.ру - сайт о зарплатах и доходах, деньгах и финансах
Adblock
detector