Эквайринг в Альфа-Банке: тарифы для ИП и ООО, условия и отзывы

О банке

Альфа-Банк оказывает все основные виды финансовых услуг. Обслуживает ИП, физических и юридических лиц. Это один из крупнейших частных банков. Договора на обслуживание заключены более чем с полумиллионом корпоративных клиентов. Банк активно развивается с целью усиления своих позиций, акцентируясь на надёжности и качестве обслуживания.

Что такое эквайринг

Эквайринг — это способ безналичной оплаты товаров и услуг при помощи банковской карты. Он удобен как для покупателей, так и для продавцов, потому что платежи становятся более безопасными, а также на обслуживание клиентов уходит значительно меньше времени.

Преимущества эквайринга

Подключение эквайринга через Альфа банк для ООО или ИП имеет несколько преимуществ:

• деньги мгновенно поступают на счёт;
• можно контролировать операции и остаток средств в любое время суток;
• операции проходят безопаснее;
• личные данные лучше защищены;
• бесплатная техподдержка и консультация по работе терминала.

Банк обеспечивает бесплатную установку оборудования, проводит обучение сотрудников и предоставляет техническую поддержку на протяжении всего срока действия договора. При необходимости банк берёт на себя ремонт или замену. По запросу он предоставляет отчётность по проведённым операциям.

Если бизнесмен думает о преимуществах эквайринга и терминала, он должен обратить внимание, что:

• установка терминала – это снижение затрат на инкассацию и уменьшение нагрузки на кассиров и бухгалтеров;
• участие в программах лояльности от банка;
• работа с платёжными системами Visa, MasterCard или МИР и оплата через систему бесконтактных платежей Android Pay, Apple Pay или Samsung Pay;
• защита от фальшивомонетчиков.

Преимущества эквайринга от Альфа-Банка

Заключение договора позволит принимать оплату банковскими картами за товары и услуги в стационарных точках продаж, интернет-магазинах, на выезде. Эквайринг от Альфа-Банка это возможность:

• увеличить обороты до 30%
• работать с основными платёжными системами
• получать квалифицированную клиентскую поддержку

Альфа-Банк для своих клиентов:

• настроит и подключит терминалы бесплатно, предоставив их в аренду без комиссии
• зачислит деньги уже на следующий рабочий день
• откроет счёт удалённо, без посещения банка, предложив выгодные условия
• подарит бесплатное обслуживание счёта в течение 3 месяцев при переводе авансового платежа за 9 месяцев
• поможет создать сайт под ключ и запустить первую рекламную кампанию в соцсетях

Как пользоваться эквайрингом?

В зависимости от вида безналичного платежа транзакции осуществляются с использованием того или иного оборудования. При оплате посредствам торгового эквайринга покупателю достаточно ввести пароль на терминале. Аналогичные действия производятся через мобильный платёж. Сумму покупки вводит продавец, а карта вставляется в специальный разъём. После подтверждения операции со счёта клиента средства списываются и зачисляются на расчётный счёт индивидуального предпринимателя.

Немногим отличается интернет-эквайринг. Здесь покупатель вводит все имеющиеся сведения на карте:

• ФИО владельца;
• номер карточки
• срок действия;
• код для подтверждения онлайн-платежей, указанный на обратной стороне пластика.

Клиенту необходимо перепроверить введённые данные и подтвердить операцию. На мобильный номер, привязанный к счёту, поступит СМС с паролем, который является официальным согласием на проведение безналичного платежа.

Особенности эквайринга

Альфа банк для клиентов – это:

• 13 лет работы, надёжность и стабильность;
• риск потери средств сведён к минимуму;
• контроль расходов при обращении к менеджеру банка;
• оплата по телефону;
• транзакции SecureCode или 3D-Secure;
• настройка автоплатежей.

Банк предлагает возможность подключить дополнительные сервисы. Это:

• оплата услуг в иностранной валюте;
• проведение платежей через приложение или социальные сети;
• предоставление покупателям мгновенных кредитов.

Кроме того, Альфа банк даёт круглосуточный доступ в личный кабинет, делает спецпредложение по 3 месячному бесплатному обслуживанию при единовременной оплате за 9 месяцев и на начальном этапе предлагает бесплатную рекламу у партнёров.

Требования к эквайрингу в Альфа-Банке

Альфа-Банк способствует прогрессу онлайн-бизнеса, но действует в рамках законодательства и соблюдает строгий порядок. Поэтому он не будет принимать заявки от компаний, которые:

• специализируются на продаже отравляющих средств и наркотических препаратов, а также БАДов и нелицензированных лекарств;
• осуществляют сбыт табачной и алкогольной продукции;
• нелегально продают оружие;
• специализируются на продаже товаров для взрослых;
• осуществляют незаконный сбыт драгметаллов, антиквариата и пр.

Важно! Для компаний, чья деятельность не входит в этот список, Альфа-Банк предлагает услуги со ставкой 2,4%, а также возможность быстро зачислить денежные средства на счет клиента при условии, что согласованный размер клиентской комиссии – 3,5%.

Три вида эквайринга: их сходства и различия

Альфа-Банк предлагает индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам три вида эквайринга: торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Пользователям будет несложно выбрать подходящий вариант, так как они существенно отличаются друг от друга и отвечают разным требованиям

Торговый эквайринг в Альфа-Банке: тарифы для ИП и юридических лиц

Комиссия за торговый эквайринг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей рассчитывается по ежемесячному обороту, минимальная ставка – 1,9%. POS-терминалы предоставляются в аренду без абонентской платы. А также сотрудники Альфа-Банка бесплатно установят, настроят оборудование и проведут обучение для сотрудников компании. Можно выбрать стационарные и мобильные устройства, которые работают от локальной сети и SIM-карты.

Вы можете принимать к оплате банковские карты Мир, Visa и Mastercard, в том числе бесконтактные с интерфейсом NFC (PayWave/PayPass/MirPay). Ваши клиенты смогут оплачивать покупки и смартфоном — платежный сервис совместим с приложениями для Apple, Android, Samsung. Средства на счет зачисляются не позднее следующего рабочего дня после оплаты картой.

При подключении торгового эквайринга в качестве бонуса Альфа-Банк предлагает бесплатные услуги:

Тарифы для ООО и ИП по торговому эквайрингу:

Оборот с одного терминала	До 0,5 млн руб.	От 0,5 млн руб.
Процент банка	2,1%	1,99%
Дополнительно	При обороте до 200 т.р./мес. дополнительно за терминал 790 р./мес.	При обороте до 500 т.р./мес. дополнительно за терминал 990 р./мес.
Подключение эквайринга	0 руб.
Оборудование	0 руб.

Рекомендуем прочитать: Зарплатный проект Альфа-Банка для юридических лиц и сотрудников: тарифы, условия и отзывы.

Интернет-эквайринг в Альфа-Банке: тарифы для ИП и ООО

Эквайринг для сайта или интернет-магазина подключается бесплатно. Абонентской платы за обслуживание нет. Банк взимает комиссию с каждой оплаты картой, а размер комиссии зависит от того, какой формат зачисления средств на счет вы выберете:

Ставка для юр. лиц и ИП	2,4%	3,5%
Поступление денег на счет	на следующий день	моментально
Подключение	0 руб.

Через платежный сервис возможна оплата картами Мир, Visa, Mastercard, UnionPay и JCB. Ваши клиенты могут расплачиваться за покупки одной из 30 мировых валют.

Банк предлагает несколько способов подключения интернет-эквайринга:

1. Установка платежного модуля. Плагин совместим с большинством систем управления сайтом (Битрикс, WordPress, Tilda и пр.).
2. Использование API – в данном случае возможны автоплатежи, оплата покупок в один клик, в том числе через мобильное приложение, продажа авиабилетов.
3. Выставление счета. Сформируйте документ в личном кабинете и отправьте покупателю ссылку по SMS, e-mail, через сообщения в социальной сети или мессенджере.
4. Внедрение платежной формы на корпоративном сайте или на странице в соцсети

Мобильный эквайринг в Альфа-Банке: тарифы и условия

Мобильный эквайринг можно подключить как для крупных организаций, так и для малого бизнеса, поскольку у банка нет требований к минимальному обороту. Абонентская плата отсутствует, вы платите комиссию за подключение сервиса Альфа-Pay (354 руб.) и процент с каждой оплаты картой – 2,5-2,75% (мин. 3,5 руб.).

Возможна оплата картами Мир, Виза и Мастеркард, подтверждение платежа – пин-кодом или подписью. Деньги на счет поступают на следующий рабочий день.

Ридер подключается к смартфону или планшету по Bluetooth. После оплаты картой покупатель получает электронный чек по e-mail. Устройство работает без подзарядки до 12 часов и интегрируется с гаджетами IOS/Android.

Альфа банк эквайринг тарифы

По услуге эквайринг тарифы для ИП или ООО разные. Иногда договор заключается на индивидуальных условиях. Условия зависят от вида эквайринга и оборотов, которые проходят через терминалы.

Тарифы для ООО

1. Торговый

• прием платежей от 100 до 200 тысяч рублей – комиссия 1%;
• платежи банковскими картами от 200 до 500 тысяч рублей – комиссия 2,1%;
• платежи от 500 тысяч рублей – комиссия 1,9%.

2. Интернет

• платежи поступают на счёт продавца в течение одного рабочего дня – комиссия 2,4%;
• платежи поступают после покупки – комиссия 3,5%.

3. Мобильный

• Для мобильного эквайринга предусмотрена комиссия от банка – 2,5-2,75%.

Тарифы для ИП

Установить терминалы для оплаты товаров и услуг индивидуальным предпринимателям можно по другим тарифам:

1. Торговый

• оборот 300-500 тысяч рублей – 2,1% (до 300 тысяч – дополнительно комиссия 490 рублей за каждый терминал);
• от 500 тысяч рублей – 1,9% (до 500 тысяч – дополнительно 790 рублей за каждый терминал).

2. Интернет

• зачисление в течение одного рабочего дня – 2,4%;
• мгновенное зачисление – 3%.

3. Мобильный

• мобильный эквайринг для ИП не имеет ограничений по обороту. Взимается единая комиссия от 2,5%;
• абонентская плата отсутствует. Единственное требование – покупка оборудования Pay Me.

Личный кабинет для эквайринга

После открытия расчётного счёта клиент банка получает доступ в личный кабинет на сайте или в мобильном приложении. Его можно подключить, введя выданный логин и пароль. Он даёт возможность:

• Подписывать договоры и проводить платежи через интернет.
• Своевременно получать информацию о платежах, расходах, задолженностях, срока оплаты.
• Отправлять контрагентам напоминания о необходимости уплаты.
• Интегрировать с бухгалтерскими и юридическими сервисами.
• Взаимодействовать с системой эквайринга и просматривать статистика терминала.

Так, после подключения эквайринга, клиент получает возможность через интернет синхронизировать с устройством.

Терминалы для эквайринга в Альфа-Банке: цена и условия аренды

Оборудование для торгового эквайринга предоставляется бесплатно. Однако, если оборот на один POS-терминал составляет меньше 0,5 млн руб., Альфа-Банк взимает дополнительную комиссию:

Стоимость терминалов для мобильного эквайринга зависит от того, какое количество устройств вы хотите купить:

Количество терминалов	Цена за шутку (руб.)
1	8 700
2-4	8 600
5-9	8 500
10-29	8 300
Более 30	8 100

Как подключить эквайринг в Альфа-Банке

Передайте своему персональному менеджеру необходимые документы или принесите их в отделение банка лично. Сотрудник банка заполнит заявку на подключение мобильного терминала и отправит ее в компанию Pay-me. За подключение к сервису Alfa-Pay с вашего счета будет списана комиссия – 354 рубля. В ближайшие 72 часа на e-mail придет пароль для входа в систему.

Счет на оплату терминала вы получите сразу после завершения проверки безопасности. Вам останется внести деньги, забрать терминал у представителя банка и установить приложение Pay-Me Bluetooth на мобильный телефон или планшет.

Оформление интернет-эквайринга от Альфа-Банка

Подключать услугу просто. Основное требование при оформлении услуги — соответствующая стандартам витрина сайта. Условия следующие:

• продаваемый продукт и предоставляемые услуги находятся под одним доменным именем;
• все гиперссылки являются активными;
• на сайте не размещены адреса непроверенных страниц;
• Вы предоставляете посетителям сайта полную информацию о себе (контактный номер, фактический адрес и т. д.);
• Вы координируете отправку и поступление товара, а также предоставляете возможность возврата.

Как только интернет-страница будет соответствовать заданным требованиям, Вы сможете подать заявку на оформление эквайринга. Существует два способа оформления, о которых мы расскажем ниже.

Личный визит в банк

Заблаговременно свяжитесь с сотрудниками отделения банка и договоритесь о приеме, позвонив по контактному телефону 8-800-20-000-00. Так Вы сможете оставить заявку на оформление и заключить договор. Вам предоставят электронный адрес личного кабинета.

Оформление заявки через интернет

Для этого нужно:

1. зайти на официальный сайт Альфа-Банка;
2. в левом верхнем углу экрана нажать “Малый бизнес и ИП”;
3. открыть раздел “Эквайринг”;
4. выбрать интересующий вариант, нажав кнопку “Оформить заявку”.

После заполнения формы Вам позвонит сотрудник банка. Необходимый пункт — открытие расчетного счета. Если счет еще не открыт, сотрудник поможет выбрать подходящий тариф.

Необходимые документы для подключения эквайринга

Для подключения эквайринга в Альфа-Банке следует подготовить цветные фото паспорта руководителя. Также понадобятся:

• выписка из Единого государственного реестра юридических лиц;
• письменное заявление по форме банка (можно скачать на сайте).

Плюсы выбора эквайринга в Альфа-Банке

При подключении услуги руководители компаний бесплатно получат корпоративную карту Альфа-Cash Лайф, которая даст ряд привилегий:

• круглосуточное внесение и снятие средств в банкоматах;
• обналичивание до 3 млн рублей в месяц и до 200 тысяч рублей в день без предварительных заказов и паспорта;
• поддержка бесконтактной оплаты;
• возможность установить лимиты на расходные операции.

Если вы рассчитываетесь за покупки картой, Альфа-Банк перечисляет часть средств в фонд помощи детям «Линия жизни».

Отзывы об эквайринге в Альфа-Банке

Валерий Титов:

Подключил в Альфа-Банке эквайринг для фирмы. Меня устраивают тарифы, нравится уровень обслуживания. Условия конкурентные в сравнении с другими банками. У меня большие обороты, поэтому плачу только комиссию с платежей, но и она минимальная. С интернет-эквайрингом тоже проблем нет. Деньги приходят без задержек.

Андрей Кузнецов:

Подключился к интернет-эквайрингу Альфа-Банка. У меня не самая популярная cms, но и для нее нашелся платежный модуль. Установку провели оперативно. Выбрал Альфу, т. к. есть возможность получать деньги день в день. Комиссия, правда, несколько выше, но мне важнее скорость расчетов.

Екатерина Сидорова:

У меня свой розничный магазин. При открытии я сразу же обратилась в Альфа-Банк, открыла счет, заказала платежные терминалы. Выручка у меня небольшая, но комиссии банка приемлемые. Главное, что оборудование покупать не нужно — его бесплатно дают в аренду.

Заключение

Альфа-Банк предоставляет отличный платёжный инструмент для ведения бизнеса. Эквайринг постепенно вытеснит наличный способ оплаты. Безналичная система удобна для потребителей тем, что списание сумм происходит вплоть до копеек, приобрести товар можно, как на собственные, так и на кредитные деньги. Магазины не ищут размены, имеют возможность работать дистанционно.