Лимиты на переводы в Сбербанке: сколько можно перевести на карту

Какой лимит перевода с карточки на карту Сбербанка

Для перечисления денежных средств с одной карты на другую можно воспользоваться несколькими способами. Каждый из них обладает своими достоинствами. Однако общее, что их связывает – это наличие лимита.

Мобильное приложение Сбербанк онлайн

Чтобы воспользоваться данной возможностью достаточно иметь смартфон, подключенный к сети Интернет, а также скаченное и установленное мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». Для совершения транзакции необходимо перейти в нижнее меню и выбрать раздел «Платежи». После этого активируется опция «Клиенту Сбербанка», а затем появится запрос на ввод имени получателя и или данных о номере его телефона. Данную информацию необходимо ввести в поисковой строке. При отсутствии этих данных придется указать номер карты клиента, которому отправляется денежная сумма, а затем – размер перевода.

Запрос по СМС-команде

Для перечисления потребуется мобильный телефон с номером, который указан в базе данных Сбербанка. Необходимо заранее подключить пакет СМС-услуг в Мобильном банке с полным функционалом. Перечисление производится посредством отправки сообщения на короткий номер 900 с указанием команды «ПЕРЕВОД номер телефона получателя денежная сумма».

Веб-версия системы «Сбербанк Онлайн»

Воспользоваться услугой перевода могут клиенты банка после регистрации в Сбербанк Онлайн со стационарного компьютера через сайт финансового учреждения. Операция осуществляется в такой последовательности:

• переход в раздел «Переводы и платежи» с последующим выбором пункта «Перевод клиенту Сбербанка»;
• определение предпочтительного способа идентификации получателя – по данным карты или по телефонному номеру;
• полностью внести сведения в предложенной форме, а затем отправить денежные средства получателю;
• подтвердить команду на перечисление посредством СМС.

Банкоматы финучреждения

Для проведения транзакции потребуется карточка данного финучреждения. Ее надо вставить в аппарат. В открывшемся развернутом меню клиенту следует выбрать пункт «Платежи и переводы», а затем опцию «Перевод средств». Выдаваемые банкоматом подсказки помогут клиенту совершить перечисление денежных средств.

Где оформить дебетовую карту с бесплатным годовым обслуживанием

Предложения целесообразно делить на полностью бесплатные — плата за которые не взимается в течение всего срока использования, с частичной оплатой — когда вероятность взимания платы и ее размер зависит от того, как именно клиент пользуется картой.

Полностью бесплатных дебетовых карт на рынке несколько. По условиям их выпуска и использования клиент не уплачивает банку никакой платы. В процессе использования данная услуга не пересматривается банком. Самые популярные дебетовые карты с бесплатным годовым обслуживанием:

• «Накопительная» — РосЕвроБанк;
• «Card Plus» — Кредит Европа Банк;
• «Пятерочка» — Почта Банк;
• «Уютный Космос» — Рокетбанк;
• «Капитал INSTANT ISSUE» — Россельхозбанк;
• «Почетный пенсионер» — банк Уралсиб;
• «Зачетная» — РосЕвроБанк;
• «Директ» — БКС банк;
• «Пенсионная Мир» — Сбербанк России;
• «Особый статус» — Азиатско-Тихоокеанский банк;
• «Предоплаченная с упрощенной идентификацией» — Всероссийский банк развития регионов.

Каждая бесплатная дебетовая карта оформляется на общих основаниях, без каких-либо ограничений. Некоторым клиентам банки делают персональные предложения по оформления таких карт. В каждом случае предусматривается полный набор услуг и опций для максимально удобного пользования картой.

Список карт с взиманием платы со второго года

Если ни одна из обозначенных карт по какой-то причине не может быть оформлена клиентом, то можно обратиться за получением дебетовой карты, выпускаемой с условиями взимания платы со второго года использования. Многие из данных карточек помимо льготного обслуживания предоставляют возможность начисления процентов и возврат денег в виде кэшбэка. К таким картам относятся следующие:

1. «CitiOnePlus» — Ситибанк (0-2500 руб.);
2. «Tinkoff Black» — Тинькофф банк (0-1188 руб.);
3. «Мультикарта» — ВТБ (0-2988 руб.);
4. «Все сразу» — Райффайзенбанк (0-1490 руб.);
5. «Польза» — Хоум Кредит банк (0- 1089 руб.);
6. «Смарт Карта» — ФК Открытие (0-3588 руб.);
7. «Максимальный доход» — Локо-банк (0-7689 руб.)
8. «Твой ПСБ» — Промсвязьбанк (0-1100 руб.);
9. «Дебетовая» — Тач банк (0-2750 руб.);
10. «Накопительная» — Русский Ипотечный Банк (0-990 руб.).

Будет ли взиматься плата или нет, зависит от процесса использования карты. К примеру, по карте «Накопительная» от Русского ипотечного банка не предусматривается плата со второго года в том случае, если годовой оборот средств по всем совершенным операциям превышает установленный минимум. Если суммы будет недостаточно, то за обслуживание карты пользователю придется платить 990 рублей в год.

Отдельно следует упомянуть о продукте от Альфа-Банка, запустившего выпуск дебетовой карты «NEXT». Карта выпускается в виде молодежной и обладает всеми необходимыми опциями для целевого использования. Выдается она бесплатно, но за каждый месяц пользователь уплачивает всего 10 рублей за годовое обслуживание. Итоговая плата составит 120 рублей, что не так критично для большинства обладателей пластиковых карт.

Минусы банковской дебетовой карты с бесплатным обслуживанием

Разница между бесплатными и платными картами есть, и эта разница может быть существенной. В первую очередь, это касается пакета услуг. Если плата за обслуживание не взимается, значит, клиенту доступен ограниченный набор опций и услуг. За смс-информирование банки всегда взимают плату, и без этой опции трудно отслеживать расходы по карте. По бесплатным картам такая опция отключена по умолчанию. Ее можно подключить самостоятельно, и стоить это будет до 100 рублей в месяц.

Еще одним значимым недостатком является правило, согласно которому карты без платы за обслуживание выпускаются в виде неименных. То есть, на лицевой стороне реквизиты держателя не будут указываться. Если продукт оформляется для осуществления покупок в интернете, то с такой картой могут возникнуть определенные трудности, так как интернет-магазины принимают оплату только с именных карт.

Помнить нужно и о степени идентификации и обеспечения безопасности счета. Со своей стороны банк использует все инструменты для того, чтобы операции совершались безопасно, а средства находились под надежным контролем. Но по бесплатным картам набор таких инструментов минимальный. Обязательное правило: чем выше плата за годовое обслуживание, тем удобнее и надежнее использование карты.

Наконец, валютные дебетовые карты банков (или мультивалютные карты) не оформляются бесплатно. Заказать такую карту может любой желающий, но за годовое обслуживание придется платить согласно установленному банком-эмитентом тарифу.

Brobank: Рекомендуется не отказываться от основных услуг в процессе использования карты. В плату за годовое обслуживание входят не только дополнительные услуги, но, в первую очередь, удобство для клиента. Без мобильного банка и без смс-информирования продуктом пользоваться можно, но это будет уже не так эффективно и надежно, как в случае наличия таких опций.

Как переводить деньги с карты на карту без комиссии?

Чтобы сделать перевод денег на карту другого банка без лишних расходов, важно проводить операцию через онлайн-сервисы банка-эмитента своей дебетовой карточки. Перед совершением платежа следует убедиться, действительно ли по этой дебетовке доступны бесплатные переводы и не превышен ли в текущем месяце их максимальный лимит.

Далее необходимо войти в личный кабинет и выполнить следующие действия:

1. Перейти в меню «Платежи и переводы» и выбрать строку «На карту в другой банк».
2. Указать номер карточки получателя и сумму перевода.
3. Выбрать карту, с которой необходимо списать средства.
4. Ознакомиться с информацией о комиссии (должно быть 0 рублей) и подтвердить операцию.

Не стоит совершать переводы через сторонние дистанционные сервисы, так как они в любом случае берут комиссию (независимо от условий банка-эмитента).

Как перевести деньги через СБП?

СБП – это Система быстрых платежей, по ней можно переводить деньги по номеру телефона клиента без комиссии. В рамках программы можно перевести не более 100 000 р. в месяц.

Вам потребуется:

1. Войти в личный кабинет банка, в котором открыта карта.
2. Выбрать «Переводы СБП».
3. Указать номер телефона получателя, выбрать банк.
4. Ввести сумму.
5. Подтвердить перевод.

Стоит отметить, что многие банки, такие как Сбербанк, сначала просят подключиться к Системе быстрых платежей. Для этого потребуется в личном кабинете активировать услугу и после пользоваться.

Как перевести деньги через личный кабинет?

Если нужно отправить деньги на карту того же банка, что и ваша, то в этом случае можно провести операцию бесплатно. В этом случае потребуется авторизоваться в личном кабинете клиента. После выбрать «Переводы» и заполнить все разделы.

Как правило, надо указать:

• номер карты получателя;
• ФИО получателя;
• сумму;
• комментарий (необязательно).

Подтверждается перевод кодом, который придет в смс от банка.

Важно учитывать, что некоторые банки, такие как Сбербанк, устанавливают лимиты на бесплатные переводы в месяц. Так в Сбербанке вы сможете отправить не более 50 000 р. в месяц.

Некоторые банки предлагают переводы на карты других банков бесплатно, в пределах отведенного лимита. Вам также потребуется авторизоваться, выбрать «Переводы» или аналогичную услугу, заполнить все разделы и отправить деньги. Стоит отметить, что перед тем, как подтвердить перевод, стоит еще раз обратить внимание, что комиссия отсутствует.

Как перевести по реквизитам счета?

Многие банки, такие как Тинькофф и Альфа-банк предлагают отправить деньги на карту по реквизитам, без учета комиссии. Для этого потребуется получить выписку по карте, на которую надо отправить деньги. Через интернет-банк получить выписку можно бесплатно, за считанные секунды.

Для перевода денег надо:

1. Авторизоваться в личном кабинете клиента.
2. Выбрать «Перевод по реквизитам».
3. Указать наименование банка получателя, ИНН, БИК и р/с.
4. Вести сумму.
5. Подтвердить платеж.

Единственный минус заключается в том, что деньги зачисляются на расчетный счет в течение 1-5 рабочих дней.

Как перевести через сервис ВКонтакте?

Отправить деньги теперь можно и через социальную сеть ВКонтакте. Для этого вам нужно авторизоваться и перейти на страницу человека, которому хотите отправить перевод. Если он еще не зарегистрирован, то сделать перевод не получится.

На странице друга или компании, услугами которой вы решили воспользоваться, кликнуть «Отправить деньги».

Появится окно, в котором останется указать сумму перевода. После выбрать карту или счет, откуда будут списаны деньги. Далее кликнуть «Отправить деньги» и подтвердить операцию.

Важно! В данном случае получатель сам может выбрать, на какую карту выведет полученные деньги. По СБП он сможет вывести их бесплатно. Если карта в системе не зарегистрирована, потребуется заплатить 3% от суммы перевода, но не менее 50 р.

Комиссия за перевод:

Mastercard и Maestro	0%, если сумма перевода от 300 до 75 000 р. в месяц. После превышения лимита 0,6%+20 р.
Visa и Мир	0,75%, минимум 35 рублей
VK Pay	0%

Лимиты:

• по одной карте не более 150 000 р. в сутки и 600 000 р. в месяц;
• со счета VK не более 15 000 р. за один перевод и 40 000 р. в месяц.

Обратите внимание! На практике деньги переводятся мгновенно. Но, бывают случаи, когда платеж зачисляется в течение нескольких дней. Если такое произошло, то вы можете отклонить перевод и получить деньги обратно.

Как перевести деньги, через Card2card?

На самом деле это знакомые всем «переводы с карты на карту». Воспользоваться услугой можно практически через любой официальный сайт банка. Также услуги предлагают многие финансовые брокеры.

Чтобы не платить комиссию, лучше переходить на сайт банка, который выпустил карту получателя.

После того как обязательная информация по картам будет указано, отобразится комиссия. Если стоит 0%, то все нормально. Если нет, можно перейти на сайт другого банка или рассмотреть другие способы пополнения.

Как перевести деньги на карту через партнеров банка?

Чтобы предоставить качественный сервис обслуживания клиентов многие банки заключают соглашения с другими кредитными организациями. Благодаря таким соглашениям клиент может пополнять или снимать наличные с карты через кассы или банкоматы партнеров без комиссии.

Также некоторые банки принимают деньги на карту через терминалы самообслуживания. При этом сама карта не потребуется. Все вам потребуется – это подготовить наличные и взять паспорт.

На карту какого банка можно положить без комиссии:

Сбербанк	Если карта открыта в одном регионе, то комиссия за перевод не будет начисляться. Необходимо пройти в кассу, предъявить паспорт и сказать номер карты получателя и ФИО клиента. Самостоятельно сделать перевод можно через аппарат самообслуживания. Следует в меню выбрать «Переводы» и заполнить все поля.
Тинькофф	Пополнить карточный счет деньги без комиссии можно в салоне сотовой связи «Связной» и «Евросеть». Также без комиссии деньги принимают многие банки, по системе быстрых переводов. Потребуется предъявить паспорт и сказать номер карты получателя.
Альфа-банк, ВТБ, Россельхозбанк, Открытие, Газпромбанк, РайффайзенБанк, Хоум Кредит	Можно пополнить только через кассу банка. Комиссия не начисляется, если карта открыта в регионе обращения.

Уточнить список партнеров банка, на карту которого нужно перечислить деньги просто. Надо позвонить оператору горячей линии или задать вопрос сотруднику чата, при его наличии.

Какую дебетовую карту выбрать?

Каждый из продуктов, представленных в текущем рейтинге, заслуживает внимания и уже получил широкую популярность среди потребителей. Чтобы подобрать лучшее предложение, сначала нужно определить потребности клиента.

К примеру, если пользователю нужна банковская карта для бесплатных переводов в другие банки на сумму более 30 000 рублей в месяц, то предпочтение надо отдать дебетовке Рокетбанка (тариф «Открытый Космос»). Если клиент не сможет постоянно выполнять условия бесплатности, тогда необходимо остановить выбор на тарифе «Уютный Космос». В рамках данного предложения предлагается наиболее высокий лимит переводов без комиссии.

Если же потребитель не планирует перечислять более 20 000 рублей в месяц, то в отношении переводов все перечисленные карты будут для него равноценными. Тогда выбор стоит делать на основании тех критериев, которые более всего важны для клиента. Например, самый высокий кэшбэк предлагается по карте банка Открытие, а наиболее выгодный процент на остаток — по карточке Тинькофф Блэк.

Лучшие доходные карты

Польза
Хоум Кредит Банк
Дебетовая карта

• 10% на остаток
• до 10% кэшбэка
• 0₽ за обслуживание

№1 Ultra
Восточный Банк
Дебетовая карта

• 7% на остаток
• до 7% кэшбэка
• 0₽ за обслуживание

Tinkoff Black
Тинькофф Банк
Дебетовая карта

• 5% на остаток
• до 30% кэшбэка
• 0₽ за обслуживание

Видео по теме

Стягивание с карты на карту

Что означает сей диковинный термин — «стягивание»?

Допустим нам нужно перевести деньги с карты А на карту Б. Нет, не так.

Давайте для примера, рассмотрим конкретные банки. Нужно сделать перевод с карты Сбербанка на карту Альфа-банка. А по простому, стянуть деньги со Сбера на Альфу.

В нашем случае, карта (Сбербанк) с которой будут уходить деньги будет называться картой-донором.

Все действия будем выполнять в Альфа-банке. В личном кабинете ищем слово (кнопку) «Пополнение»

Вносим реквизиты карты-донора, в нашем случае Сбербанка и сумму перевода.

Приходит смс-код для подтверждения операции (по карте Сбера). На этом все. Деньги переведены.

Можно сразу сохранить в шаблоны. И в будущем осуществлять переводы просто нажатием пары кнопок.

Процедура «стягивания» напоминает интернет-покупки. Только деньги уходят не продавцу товара, а на нужную вам карту.

Важно! Обычно стягивание происходит бесплатно. Но как всегда, есть исключения из правил. Некоторые банки либо не разрешают стягивать с себя деньги. Либо берут небольшую мзду. Она как правило меньше, чем простой перевод в чужой банк напрямую.

Как узнать разрешает ли банк стягивать с себя деньги? И размер возможной комиссии (платно или бесплатно)?

Есть два способа: первый и второй. ))))

1. Смотрим информацию в тарифах.
2. Попробуйте стянуть с карты все деньги до последней копейки. Обязательно за одну операцию. Например, если на карте-доноре у вас лежит 8 тысяч 543 рубля 43 копейки — «тяните все сумму сразу». Если банк берет комиссию за стягивание, операция будет отклонена по причине «недостаточно средств на счете».

Список банков бесплатных-доноров.

• Сбербанк;
• ВТБ;
• АЛЬФА;
• Тинькофф;
• Хоум Кредит;
• Совкомбанк;

Кстати и здесь Сбербанк отличился. На него нельзя стягивать деньги. Просто нет такой кнопки))))

Уже можно. Во второй половине 2019 года Сбер сделал возможность бесплатного пополнения своих карт от банков-конкурентов.

Выталкивание

Обычный перевод со своей карты на карту другого банка. Здесь процедура обратная стягиванию.

Обычно за сие удовольствие большинство банков хочет поиметь с клиента комиссию. 0,5-1,5% от суммы перевода, но не менее 30-50 рублей за операцию.

Например, если выталкивать деньги с карты ВТБ на «чужой» пластик (не клиенту банка), то сервис хочет взять 125 рублей за перевод 10 000 рублей.

Есть несколько банков, проводящие подобные операции безвозмездно, то есть даром.

Разгуляться вам конечно не дадут. Всегда стоит заградительный лимит на максимальную сумму таких переводов в месяц. Обычно 10-20-30 тысяч рублей.

Список банков:

• Тинькофф дает своим клиентам возможность вытолкнуть в месяц — максимум 20 тысяч рублей. Все что свыше, облагается 1,5% (но не менее 30 рублей).
• Мультикарта от ВТБ. Перевод на «чужие» карты платный. Но при тратах по Мультикарте от 5 тысяч за отчетный месяц, вся комиссия за переводы возвращается в следующем.
• Твой кэшбэк от ПСБ. — Снова лимит 20 тысяч в месяц на выталкивание. Минимальная сумма одной операции должна быть не менее 3 000 рублей.

Какие карты умеют выталкивать

Есть несколько карт, которые умеют выталкивать деньги, то есть бесплатно переводить их на карты других банков через собственные сервисы. Так как эмитенту карты-отправителя такая процедура выгоды не приносит, здесь предусмотрены более жесткие лимиты. К тому же банки часто выдвигают дополнительные условия для бесплатного перевода, например, минимальную сумму для отправки.

Банк Санкт-Петербург

В банке Санкт-Петербург с карты «Твой кэшбэк» возможно бесплатное выталкивание при сумме перевода от 3 тыс. рублей. При этом в месяц можно отправить не более 20 тыс. рублей. По премиальной карте «Твой ПСБ Премиум» ограничения в 3 тысячи рублей нет, но максимальный месячный лимит остается таким же.

Тинькофф

С карты Тинькофф Блэк перевести можно также не более 20 тыс. за расчетный период. На сумму свыше лимита будет начислена комиссия 1,5%, но не менее 30 рублей.

Дебетовая карта Tinkoff Black

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	1-30%
% на остаток	3,5%
Снятие без %	От 3 000 руб.
Овердрафт	Есть
Доставка	1-2 дня

Рокетбанк

У дебетовок Рокетбанка лимит больше:

• 30 тыс. рублей в месяц по тарифу «Уютный космос»;
• 100 тыс. рублей в месяц по тарифу «Открытый космос».

При превышении лимита возьмется 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей.

Открытие

Бесплатный перевод через мобильный и интернет-банк можно сделать с карты Opencard банка Открытие на сумму не более 20 тыс. рублей в месяц. За превышение лимита будет списано 1,5%, но не менее 50 рублей.

Дебетовая карта Открытие Opencard

Стоимость от	0Р
Кэшбек	1-11%
% на остаток	Нет
Снятие без %	10 000 р./мес.
Овердрафт	Нет
Доставка	До 5 дней

TalkBank

Выталкивать до 60 тыс. в месяц умеет карта TalkBank. Будьте внимательны, на сайте есть предупреждение: «Банк вправе изменять лимиты, если карта используется преимущественно для транзитных операций (переводы и снятия наличных)».

ВТБ

Мультикарта ВТБ тоже умеет выталкивать, но для этого нужно тратить не менее 75 тыс. в месяц. При переводе комиссия списана будет, но если условие по минимальной сумме покупок будет выполнено, она вернется в виде вознаграждения. При этом лимит бесплатных переводов, то есть тех, с который вернется комиссия — 20 тыс. рублей в месяц.

Деб. Мультикарта ВТБ Тройка

Стоимость от	0Р
Кэшбек	До 15%
% на остаток	До 4,5%
Снятие без %	До 350000 р.
Овердрафт	Нет
Доставка	Банк/курьер

Вконтакте и Одноклассники

Социальная сеть Вконтакте совместно с платежной системой Мастеркард для всех зарегистрированных пользователей дают возможность осуществлять платежи внутри сети. Знать номер карты получателя не обязательно. Достаточно выбрать аккаунт человека , которому вы хотите перевести деньги.

Акция имеет ограниченный срок. На момент написания статьи — до 30 сентября 2018 года.

Но на моей памяти акцию продлевают каждый раз на 1-2 месяца снова и снова. И так на протяжении уже наверное 2-х лет.

Условия перевода:

Между картами Маэстро и Мастеркард — переводы бесплатные. Месячный лимит — 75 000 рублей. Далее 0,6% + 20 рублей.

Печальнее с Visa. Все переводы платные — 1%, но не менее 50 рублей.

Как перевести деньги Вконтакте?

На страничке друга, кому хотим перевести деньги,  жмем на три точки. И выбираем «Отправить деньги»

Если вы это делаете первый раз — система запросит данные вашей карты. С которой будут списываться деньги. Номер пластика, срок, CVC-код и ФИО владельца.

Пишем сумму и жмем «отправить деньги».

Получателю придет уведомление о переводе. Если его карта не привязана, нужно указать реквизиты пластика, на который будет зачислен перевод.

В дальнейшем все происходит автоматически. Отправил — получил. Без ввода данных пластика.

Что нам это дает?

Можно переводить деньги на разные карты в пределах лимита (75 тысяч) с одного аккаунта.

Совет! Если нужно переводить деньги между своими картами — создайте второй «фейковый» аккаунт. И отправляйте переводы самому себе без комиссий. При необходимости меняйте карты отправителя или получателя.

В Одноклассниках есть подобная штука. Но она стала платная. С карт Mastercard и Maestro с ваc попросят 0,6%, но не менее 20 рублей за перевод. С карт других платежных систем дороже.

Перевод через специальные сервисы и банки

Способ не постоянный. Но лучше знать про него и держать на заметке.

Иногда случаются акции, когда можно осуществлять переводы между любыми картами абсолютно бесплатно.

Правда они не долговечные, как Вконтакте.

Intervalle переводы — сервис иногда балует своих клиентов бонусами за переводы. В итоге можно не только переводить деньги бесплатно, но даже заработать небольшой плюс. В июле-августе каждую операцию от 500 рублей бонусировали полтинником (50 рублей).

Мастеркард переводы — официальный сервис от платежной системы по переводу именно по картам Mastercard и Maestro. Комиссия за перевод — 1%. Иногда открывают доступ на бесплатные переводы между своими картами.

Акции банков. Не знаю зачем они это делают, но иногда какой-нибудь банк разрешает делает переводы через его сервис. Для всех (не только клиентов этого банка). Заходишь и делаешь обычные переводы с карту на карту. Только бесплатно.

Из действующих, есть пока только акция Бинбанка совместно с Masterpass. Доступны бесплатные переводы с карт Mastercard на любые карты (в том числе Visa, Мир). Можно бесплатно перевести до 10 тысяч рублей за раз. И не более 3-х операций в месяц. Для осуществления перевода без комиссии, нужно зарегистрироваться в системе Masterpass. Привязав карту к номеру телефона.

Межбанковский перевод

Иногда бывает, что ни один из вышеописанных способов вам не подходит. И денежки перевести бесплатно никак не удается.

В этом случае  можно использовать межбанковские переводы.

В чем отличие от обычных переводов с карты на карту?

Переводя средства C2C (с карты на карту) — деньги приходят на карту практически моментально. Пара-тройка секунд и они на месте. Нам нужно знать только номер карты получателя (при выталкивании) или донора (при стягивании), срок действия пластика и CVC-код.

Банковские переводы идут «чуть-чуть» дольше.

Чуть-чуть — это 1-3 рабочих дня. На практике в среднем 1 сутки. Если отправить межбанковский перевод в первой половине дня, то высока вероятность, что получатель увидит их в тот же день, ближе к вечеру.

Смысл межбанковских переводов.

Каждая карта привязана к банковскому счету. И осуществляя перевод на этот счет — мы по сути, делаем перевод на карту. Только немного по более сложной схеме.

Как это работает и что нужно знать?

1. Нам нужны реквизиты счета. Это БИК банка получателя, номер счета в банке (расчетный счет) и ФИО получателя.
2. Реквизиты есть в вашем договоре с банком. Или можно прийти в отделение и попросить распечатать. Но проще посмотреть в личном кабинете. Ищем слово «реквизиты» карты или счета.
3. Реквизиты есть, осталось найти слово «межбанковские переводы» / «перевод со счета на счет» (или что-то похожее). Внести все данные и …. получателю ждать денег.

На первый взгляд все это выглядит слишком сложно и запутанно. Но уверяю вас, сделайте такой перевод один раз и все окажется не так страшно. ))))

На примере банка Тинькофф.

Если нужно перевести деньги на карту Тинькофф. В личном кабинете находим слово Реквизиты.

Видим все необходимые данные. Копируем реквизиты. В некоторых банках уже есть кнопка «Отправить реквизиты счета по почте».

Если нужно отправить деньги бесплатно межбанковским переводом. Ищем слово «Перевод». И заполняем все поля.

Чтобы каждый раз не вносить все реквизиты заново, сохраните операцию в шаблоны (или избранное). В следующий раз меняйте только сумму перевода при необходимости.

Сколько это стоит?

Вопрос цены снова зависит от банка. Тот же Сбербанк берет стандартные 1% от суммы перевода. Мультикарта от ВТБ компенсирует расходы на переводы (комиссия 1%) в следующем месяце, при тратах более 5 тысяч рублей.

Нам нужны бесплатные либо дешевые межбанковские переводы.

Из популярных карт — есть Тинькофф Блэк с бесплатными межбанковскими переводами.

Как применить это на практике?

Если с карты на карту не получается перевести деньги напрямую. Используем карту-посредника (или транзитную).

Для примера стягиваем деньги на Тинькофф. Потом осуществляем выталкивание или межбанковский перевод на карту, конечного получателя.

Нужно знать

Лимиты на операции. Все банки без исключения вводят ограничения на проведение операций по переводу. Максимальная сумма за раз, в день, в месяц. Размер зависит от вашего тарифа и статуса карты. Золотые и платиновые имеет больший лимит, по сравнению с обычными пластиками.

Для большинства, представленных лимитов хватает с лихвой. Обычно дают 100-300 тысяч за месяц.

Комиссия за пополнение. Вы удивитесь. Но есть банки (или карты), которые берут комиссию за пополнение, как это идиотски не звучало. Вносим свои же деньги, на свою же карту. И ….платим за это. Нонсенс. Правда это касается только C2C переводов. Поэтому внимательно изучаем тарифы.

Вот вам 2 примера из моего опыта.

Получил в банке Открытие халявную карту. Главное для меня было отсутствие комиссии за обслуживание. Нужна была чтобы пополнять с нее свой брокерский счет.

Дали карту МИР. Практически не глядя подписал доки. Посмотрел только главные условия (нет комиссии за обслуживание). И только дома, боле тщательно ознакомился с тарифами по Миру и немного опешил.

Плата за пополнение — 0,5% но не менее 30 рублей.

Карта Отличная от РГС банка. Здесь я уже заранее знал про такое «обдиралово».  Но карта чудо как хороша. Дает кэшбэк 5% за покупки в супермаркетах.

И снова видим 0,5%, но не меньше 30 рублей.

ТОП 5: Полностью бесплатные карты без условий 2021

Альфа-Карта с преимуществами

Альфабанк вернёт деньги за покупки и остаток на счете

Кэшбэк до 2 %

• Получайте альфа-баллы
• 2% при покупках на 100 000+ в месяц
• 1,5% на 10 000+
• 1 балл = 1Р
• Максимальная сумма: 5000Р

До 5 % годовых на остаток

• 5% при покупках на 100 000+
• 4% — на 10 000+ в месяц

Бесплатные переводы Переводы в другие банки без комиссии (до 100 000 Р в месяц) по номеру телефона. Бесконтактная оплата Для активации нужно выполнить любую операцию в банкомате или при первой покупке. Снятие без комиссии

В банкоматах Альфа-Банка или банков-партнёров или до 50 000 Р в месяц в банкоматах других банков по всему миру:
• Газпромбанк
• Московский кредитный банк
• Открытие
• Промсвязьбанк
• Росбанк
• Россельхозбанк
• Уральский банк реконструкции и развития

Мультикарта ВТБ

Выберите бонусную опцию, которая подходит именно вам

Бонусы и мили до 15 %

• У партнёров «Мультибонус» до 15 %
• На все до 1,5 %

До 3 % годовых на остаток Дополнительный доход начисляется на сумму до 100 000Р при ежемесячных покупках по Мультикарте ВТБ от 10 000 Бесплатные переводы Бесплатно на сумму до 100 000Р с использованием Системы быстрых платежей в ВТБ Онлайн Получение зарплаты Заполните заявление на перевод зарплаты на Мультикарту ВТБ и передайте его в бухгалтерию вашей организации. Лимиты на снятие без комиссии

• Бесплатно в банкоматах ВТБ и банкоматах партнёров Группы ВТБ
• Лимит снятия — 350 000Р в день, 2 000 000 в месяц

Цифровая карта Выпуск дополнительной виртуальной карты бесплатно. 3 валюты на выбор

• Visa и Masterсard в рублях, доллароах США или евро
• МИР в рублях

МТС Cashbank Дебетовая

Универсальна карта, которая может многое

Кэшбэк до 25 %

• до 25 % у партнеров сервиса MTС Cashback
• до 5 % в категориях
• 1 % на остальные
• Максимальная сумма — 10 000

до 4 % по накопительному счету

• до 3,5% на остаток до 299 999
• 2% а часть остатка от 300 000

Любые банкоматы без комиссии Снятие наличных без комиссии в банкоматах любых банков мира Лимит на снятие 600 000

• Ежедневное ограничение до 50 000 Р
• Ежемесячное ограничение до 600 000 Р

0Р перевод на карту другого банка

• 0 Р переводы в другие банки по номеру телефона в приложении МТС Деньги
• 15 Р карты на карту другого банка через мобильный, интернет-банк, сайт, банкоматы МТС Банка

OpenCard банка Открытие

Карта с программой лояльности от проверенного банка

• До 11 % на любимые категории при неснижаемом остатке по всем картам банка «Открытие» 100 000+ или при внесении платежа по кредитной карте, в других случаях — 5%.
• 1% на все
• Вы можете менять бонусную категорию 1 раз в месяц
• Доступные категории: транспорт, кафе и рестораны, путешествия, красота и здоровье

• Оформите виртуальную карту в мобильном приложении или через личный кабинет.
• Комиссия за выпуск – 99Р.
• Использовать можно по реквизитам (номер, CVV) или через мобильный кошелек: Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, MIR Pay.
• Карта может быть выпущена только текущим клиентом или ранее обслуживающимся в банке Открытие.

#ВсеСразу Райффайзенбанка

Уникальная программа лояльности с кэшбэком до 3.9% со всех покупок

До 3,9 % баллами

• За каждую совершенную безналичную покупку по карте начисляются баллы.
• Они доступны в течение 3 лет с момента начисления.
• Курс 1 балл за каждые 50/100 рублей.
• +300 баллов ко дню рождения.
• +200 баллов к Новому году.
• Сумма баллов, начисленных в течение календарного месяца, не может превышать 1 000 баллов.
• Накопленные баллы можно обменять на кэшбэк, сертификаты OZON.RU, сертификаты Яндекс.Такси.

До 4,5 процентов на счет

• Откройте накопительный счет «Выгодное решение» и получайте дополнительный доход
• Удобные и бесплатные переводы между картой и счетом

Только рубли Выпускается в рублях. Снятие без комиссии

• В банкоматах Райффайзенбанка, терминалах и банкоматах партнеров банка
• В банкоматах других банков – комиссия 1%

• Оставьте заявку по акции до 30 ноября и обслуживание карты будет бесплатным без каких-либо условий.
• Также в подарок вы получите 300 привественных баллов за первые потраченных по карте 5 000 рублей.

Обслуживание от 0 Р

• При заказе по акции
• В прочих случаях — 1 990 Р