Zarplatto.ru

Альфа-Банк РЖД бонус карта: дебетовая и кредитная

О карте

Дебетовая карта РЖД («Альфа-банк») имеет 2 тарифных плана – «Стандартный», «Платинум». При совершении ежемесячных покупок на сумму свыше 10 тысяч или при наличии на счете более 30000 обслуживание будет бесплатным. Заказать пластик можно, оставив заявку на официальном сайте. Пользование им обещает много привилегий. Также Вы можете оставить заявку на кредитную карту.

Сразу после активации начисляются 1000 баллов. Каждые потраченные 30 рублей приносят 1,5-1,75. Держателю открывается доступ к опции «РЖД Бонус». Клиенты автоматически получают номер. Бонусы накапливаются за туристические и повседневные расходы. Баллы, накопленные за все время, обмениваются на премиальные поездки. При ежемесячных расходах в 20 тысяч билет в подарок удастся получить уже через полгода.

Описание карты и условия выдачи

Банк: АО «АЛЬФА-БАНК»
Тип карты: Дебетовая
Платежная система: Mastercard Standard
Бесконтактные платежи: PayPass, Google pay, Apple pay, Samsung pay
Валюта: Рубли, мультивалютная
Срок действия: 5 лет
Способы получения: — В отделении банка
— Бесплатная курьерская доставка
Возраст: С 18 лет

Преимущества бонусных карт «РЖД» от «Альфа-Банка»

Альфа-Банк выпускает дебетовые и кредитные карты «РЖД» категории Standard, Gold, Platinum на базе платежной системы MasterCard. Каждая из них имеет свои особенности и преимущества.

Достоинства карт «РЖД» от Альфа-Банка:

  • бесплатный выпуск;
  • бесплатное зачисление средств с карт других банков;
  • невысокая стоимость годового обслуживания – от 490 руб.;
  • до 2 баллов за каждые потраченные 30 рублей;
  • до 1000 приветственных баллов;
  • бесплатная страховка при поездках за границу;
  • бесконтактная оплата PayPass, Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay;
  • бесплатные СМС-уведомления по операциям;
  • бесплатный интернет-банк «Альфа-Клик».

Кроме того, в рамках действующей акции вы получаете скидку в размере 1000 рублей при оплате картой «РЖД» билета на традиционный международный фестиваль электронной музыки и технологий Alfa Future People, который пройдет при поддержке Альфа-Банка с 10 по 12 августа 2018 года в Нижнем Новгороде на берегу Волги.

РЖД бонус Альфа Банк: регистрация, начисление бонусов и условия пользования

Для того чтобы войти в Альфа Банк РЖД бонус личный кабинет, нужно пройти стандартную процедуру регистрации.

Для этого следует подать заявку на официальном сайте и указать все необходимые данные. На процедуру оформления уходит не более 10 минут.

Интерфейс разработан с расчетом на среднего пользователя, поэтому каждый клиент банка смоет выполнить процедуру регистрации самостоятельно. Для получения ответа по заявке следует указать действующий номер мобильного телефона, на который будет выслан ответ. Заявка будет рассмотрена на протяжении 1-2 рабочих дней.

После того, как оставленный на сайте запрос на участие в бонусной программе будет одобрен, клиент получит уведомление с предложением посетить филиал. При себе необходимо иметь следующие документы:

  • Паспорт гражданина РФ.
  • Загранпаспорт (действующий) или ИНН.
  • Водительское удостоверение (при наличии).
  • СНИЛС или медицинский полис.

Условия принятия участия в бонусной программе – оформление новой пластиковой карты того образца, который придется по душе и по карман клиенту.

Карты РЖД Бонус, выпускаемые Альфа-Банком

В Альфа-Банке услуга накопления баллов РЖД распространяется не только на дебетовые карты, но и на кредитные пластиковые счета. В каждом варианте можно оформить карт-счета разного уровня в зависимости от заявленных потребностей клиента. Это могут быть карточки класса Standard, Gold или Platinum.

Дебетовая карта «РЖД»

Дебетовая бонусная карта «РЖД» поможет комфортно управлять своим счетом, рассчитываться за товары и услуги в торговых точках, в сети Интернет, получать бесплатные переводы с карт других банков, снимать наличные.

При выпуске любой дебетовой карты «РЖД» новый клиент Альфа-Банка должен выбрать и оформить один из пакетов услуг. Для клиентов, впервые открывших счет в банке, первые два месяца – бесплатное обслуживание. При невыполнении условий бесплатности ежемесячная комиссия начнет списываться с третьего календарного месяца. Размер комиссии и условия бесплатности зависят от выбранного пакета.

Для категории MasterCard Standard это может быть пакет «Оптимум», «Комфорт» или «Максимум».

Для категории MasterCard Gold могут быть подключены пакеты «Комфорт» или «Максимум».

Владельцы премиальной карты MasterCard Platinum подключают «Максимум».

Сравните дебетовые карты «РЖД» от Альфа-Банка

Категория

Опция

Standard Gold Platinum
Приветственные баллы 500 1000 1000
Начисление баллов за каждые 30 руб./1$ /0,8€ 1 1,5 1,75
Годовое обслуживание 490 руб. 1990 руб. 2990 руб.
Пакет услуг

«Оптимум»

«Комфорт»

«Максимум»

«Комфорт» «Максимум» «Максимум»
Дополнительно * «Бесценные города», скидки и привилегии от MasterCard

Оформить карту несложно:

  1. Заполните онлайн-заявку;
  2. Получите СМС-сообщение или звонок оператора о выпуске карты;
  3. Придите за готовой картой в отделение Альфа-Банка через 2-5 дней.

ВАЖНО! Чтобы получить приветственные баллы, в течение 45 дней с момента выпуска карты оплатите ею первую покупку. Приветственные баллы будут начислены до истечения 30 дней после совершения покупки, если денежные средства за оплаченные товары или услуги не будут возвращены.

Кредитная карта «РЖД»

Кредитные карты «РЖД» помимо начисления повышенного количества баллов за покупки по сравнению с дебетовыми, удобны грейс-периодом в течение 60 дней.

Обязательно почитайте!  Предоставление транша кредитной карты Альфа-Банка: что это такое?

Полная стоимость кредита (ПСК) по кредитным картам «РЖД» составляет от 23,990 до 38,516 процентов годовых. В полную стоимость включаются проценты и платежи, связанные с обслуживанием кредита. Кредитная ставка определяется банком индивидуально для каждого клиента на основании представленных им документов.

Сравните кредитные карты «РЖД» от Альфа-Банка

Категория

Опция

Standard Gold Platinum
Приветственные баллы 500 1 000 1 000
Начисление баллов за каждые 30 руб./1 $/ 0,8€ 1,25 1,75 2
Годовое обслуживание от 790 руб. от 2490 руб. от 4990 руб.
Кредитный лимит до 300 тыс. руб. до 500 тыс. руб. до 1 млн. руб.
Льготный период на покупки и снятие наличных 60 дней 60 дней 60 дней
Ежемесячный минимальный платеж 5% от суммы задолженности 5% от суммы задолженности 5% от суммы задолженности
Процентная ставка от 23,99% от 23,99% от 23,99%
Лимит снятия наличных в месяц 60 тыс. руб. 120 тыс. руб. 200 тыс. руб.
Комиссия за снятие наличных 5,9%, минимум 500 руб. 4,9%, минимум 400 руб. 3,9%, минимум 300 руб.

Кредитку можно получить, если:

  1. Вы гражданин России; проживаете, зарегистрированы и работаете в местах присутствия отделений Альфа-Банка;
  2. Вам больше 18 лет;
  3. После вычета налогов вы имеете постоянный доход больше 9 тыс. руб. для Москвы и 5 тыс. руб. для регионов России;
  4. Вы имеете мобильный или стационарный контактный телефон;
  5. У организации, где вы работаете, есть стационарный телефон.

Вы соответствуете всем критериям?

Тогда заполните онлайн-заявку. Дождитесь в течение 1-2 дней СМС-сообщения или звонка оператора с предварительным решением и придите с документами, указанными в анкете, в ближайший офис банка за готовой кредиткой.

Документы, представляемые в банк:

  • Обязательный документ — паспорт гражданина РФ.
  • Второй документ, один из указанных ниже:
  • водительское удостоверение,
  • свидетельство ИНН,
  • СНИЛС,
  • полис ОМС.
  • заграничный паспорт.
  • Один из дополнительных документов для увеличения вероятности получения положительного решения:
  • копия свидетельства транспортного средства на собственный автомобиль не ранее 2014 года выпуска;
  • копия загранпаспорта с отметкой о поездке заграницу за последний год;
  • копия полиса добровольного медицинского страхования.
  • Справка 2-НДФЛ или справка по форме банка, размещенной на сайте www.alfabank.ru, за 3 последних полных месяца для получения более выгодных условий по кредиту.

Возможности

Совершая покупки по этой карте, вы копите баллы программы «РЖД Бонус», чтобы обменять их на премиальные поездки в поездах дальнего следования и «Сапсан».

Тратя от 20 000 руб. по карте ежемесячно, уже через полгода можно накопить на бесплатный премиальный билет.

Бесплатная доставка карты представителем банка

Доставка внутри МКАД, либо в пределах 15 минут ходьбы от метро за пределами МКАД.

Особенности получения и регистрации

Получить карточку можно по почте или лично в руки в том отделении банка, где она была заказана. После того как заявка рассмотрена и карта получена, держателю приходит SMS-сообщение с кодом. Обычно подобное происходит через 1-2 рабочих дня. Это пароль клиента Альфа Банка для личного кабинета в РЖД бонус. Логином является набор цифр в левом нижнем углу выданной карты. Дальнейшие действия таковы:

  1. Появляется форма, которую нужно заполнить;
  2. Если клиент пока не зарегистрирован в программе накопления баллов, то ему нужно просто привязать номер карты к данной программе. Пошаговая инструкция есть в кабинете;
  3. Если он уже является участником программы, то необходим звонок на горячую линию «РЖД-бонус». Тогда на карточку будут переведены все накопленные баллы.

При отсутствии сообщения с кодом в течение 2-3 дней также следует обратиться на горячую линию, но уже с просьбой о повторной отправке SMS.

Как заказать карту?

  • Заполнить заявку на сайте
  • В интернет-банке «Альфа-Клик»
  • В любом отделении банка

Любите путешествовать на поездах — выбирайте карту Альфа-Банка с бонусами от РЖД. Вы сможете не только удобно оплачивать свои повседневные покупки, но и получите возможность бесплатного проезда по российским железным дорогам. Получая за покупки баллы «РЖД Бонус», вы сможете обменивать их на премиальные билеты на поезда дальнего следования и скоростные рейсы «Сапсан».

Документы для получения карты

Чтобы карточка Альфа-Банка с возможностью накопления бонусов была выдана, требуется подать заявку, указав в ней заранее определённые данные. Впоследствии их нужно будет документально подтвердить, за исключением случаев, когда банк не запрашивает некоторую информацию.

Чтобы заказать и получить Альфа-Банк РЖД дебетовую, нужен самый минимум: заполненная анкета и паспорт. Для подачи заявки в анкете указываются:

  • Паспортные данные;
  • Е-мейл и номер мобильного телефона;
  • Полная информация о прописке, месте проживания, а также о временной регистрации, если она есть;
  • Также нужно указать тип занятости и кодовое слово для будущей карты.

Для заявки на кредитную карту Альфа Банк РЖД Бонус понадобится больше документов:

  • Паспорт и гражданство РФ;
  • Подтверждение заработка — справка с места работы, где потенциальный заёмщик трудится не менее 3 месяцев. Исключение — те, кто получает зарплату на счёт в Альфа-Банке, а также сотрудники партнёрских компаний банка;
  • Дополнительно 1 документ на выбор: полис ОМС, водительские права, СНИЛС, ИНН, загранпаспорт.
Обязательно почитайте!  Альфа miles: условия, как начисляются, проверить сколько есть и потратить баланс

Условия обслуживания карт

До заказа карточки стоит ознакомиться с условиями, чтобы видеть различия между дебетовой и кредитной.

Особенности обслуживания дебетовой карты:

  • Комиссия за снятие наличных в банкоматах партнёров и самого банка отсутствует;
  • Пополнение с карточек других банков — не дороже 150 рублей, в целом 0,3 %;
  • 490 рублей в год за обслуживание;
  • Выпуск бесплатный;
  • Счёт в евро, рублях или долларах на выбор;
  • При подключении пакета услуг«Оптимум» начисляется 7 % годовых на остаток. Благодаря этому участие в программе РЖД бонус становится выгодным вдвойне.

Отличия кредитной карты Альфа Банка РЖД Бонус:

  • Подключение бесконтактных систем платежей;
  • 790 рублей за обслуживание в год, если выбран вариант «Стандарт». Обладателям золотой карты нужно будет заплатить 2490 рублей ежегодно. За это они получают расширенный пакет услуг;
  • 60 дней периода без оплаты процентов, причём распространяется он как на безналичный расчёт, так и на снятие денег в банкоматах;
  • Снятие наличных — с комиссией 5,9 %, но она не может быть меньше 500 рублей;
  • Кредитный лимит до 150 тысяч;
  • Есть лимит снятия наличных денег. Он составляет 120 тыс. для золотых карт, 60 тыс. для обычных («Стандарт»);
  • Процентная ставка начинается от 25,99 %.

При начислении баллов РЖД бонуса через Альфа Банк условия одинаковы для кредиток и дебетовых карт.

Стоимость

Выпуск карты для неклиентов Альфа-Банка возможен только после
оформления одного из Пакетов услуг

Дебетовая карта «РЖД» — это не просто удобный инструмент для оплаты, но и бесплатный ж/д-проездной. Оплачивая покупки этой картой, вы получаете баллы «РЖД Бонус», которые можно обменять на премиальные билеты на поезда дальнего следования и «Сапсан».

Особенности бонусной программы

Для покупки билетов будет использоваться номер, высланный на е-мейл при регистрации. Поэтому важно указывать настоящую электронную почту, а также подтвердить её адрес после того, как будет отправлено письмо для проверки. Номер имеет вид 13-значного кода, который в дальнейшем требуется указывать при регистрации каждого билета.

РЖД бонус партнеры

К данной программе уже присоединилось несколько банков. В их числе:

  1. РОСБАНК
  2. БАНК ОТКРЫТИЕ
  3. АЛЬФА-БАНК

Также в программе лояльности участвует множество онлайн-магазинов, рестораны, отели, театры и музеи. Весь список можно посмотреть на странице: https://rzd-bonus.ru/partners.html

Как оформить бонусную дебетовую карту «РЖД»:

  • заполните анкету онлайн или в офисе банка;
  • дождитесь подтверждения готовности карты;
  • доставим вам карту бесплатно на дом или в офис.

Получить карту РЖД с бонусами для путешественников можно в срок до четырех дней. Осталось выбрать категорию карты и заказать ее прямо сейчас.

Преимущества и недостатки

Использование карты Альфа-Банка РЖД бонус имеет преимущества для клиента, периодически планирующего передвижения по стране.

К основным плюсам использования карты можно отнести следующие:

  • наличие бонусной программы, позволяющей в зависимости от частоты использования карты накапливать баллы для бесплатных железнодорожных поездок;
  • карта выпускается и предоставляется клиенту совершенно бесплатно;
  • льготный период по карте составляет 60 дней. Погашая займ в указанный срок можно использовать кредитные деньги совершенно бесплатно. Держатель карты будет оплачивать только годовое обслуживание;
  • карта отвечает всем современным стандартам безопасности.

Многие клиенты отмечают определенные минусы работы с картой РЖД-бонус.

Сюда можно отнести:

  • использование бонусов возможно только при поездках с компанией «Российские железные дороги». Оптимальным вариантом была бы возможность использовать баллы не только для железнодорожных, но и для авиасообщений;
  • дорогое обслуживание кредитной карты: от 790 до 4990 рублей в год, в зависимости от выбранного типа кредитной карты;
  • комиссия за снятие в банкомате денежных средств — 6,9%, минимум 500 руб.
  • комиссия за внесение наличных денег на карту составит 250 руб.
  • высокая процентная ставка использования заемных средств по карте – 25,99% в год;
  • штраф за просрочку платежа составляет 1% в день от заемной суммы. Лучше поэтому за пределы грейс-контроля не выходить или быть готовым оплатить минимальный платеж, который обычно составляет не менее 10% + начисленные в этом случае проценты.

Таким образом, все плюсы карты нивелируются дороговизной ее использования, которая уменьшает эффект экономии от начисленных баллов. Использовать ее можно только в том случае, если у вас высокие доходы, позволяющие поддерживать большой ежемесячный оборот и необходимость в постоянных передвижениях по стране. В этом случае приобретение карты Альфа-Банка РЖД-бонус может оказаться вполне оправданным.

Частые вопросы

Сколько времени рассматривается заявка?

В среднем, заявки рассматриваются в течение 1-2 рабочих дней.

Как узнать решение по заявке?

Вы можете узнать решение по заявке, связавшись с сотрудниками Альфа-Банка по номеру круглосуточного телефонного центра 8-800-200-00-00.

Как доставляют карту?

1. В удобное для Вас отделение Альфа-Банка.
2. Курьером. Данный вид доставки доступен не для всех регионов страны.

Как активировать карту?

Активировать карту можно сразу же после ее получения в отделении Альфа-Банка. Сделать это Вам помогут и операторы круглосуточного телефонного центра.

Как узнать состояние счета и размер платежа?

1. В любом из отделений банка.
2. В банкомате.
3. Через систему интернет-банкинга.
4. С помощью телефонного центра «Альфа-Консультант».
 5. С помощью сервиса «Альфа-Чек» – отправьте SMS со словом «баланс» на номер 2265.
Источники
  • https://online-cards.ru/alfa-bank/rzhd/
  • https://rzd-bonusoff.ru/partnery/karty-alfa-banka-rzhd-bonus.html
  • https://help-abank.ru/alfa-bank-rzhd-bonus.html
  • https://helpalfa.ru/karta-alfa-bank-rzhd-bonus/
  • https://AlfaBank.ru/everyday/debit-cards/rzd/
  • https://alfamybank.ru/cards/karta-alfa-bank-rzhd-bonus
  • https://AlfaBank.ru/everyday/debit-cards/rzd-old/
  • http://finbox.ru/kreditnaja-karta-rzhd-alfa-bank/
  • https://brobank.ru/credit-card-alfabank-rzd/

[свернуть]

Ссылка на основную публикацию