Как перевести деньги из-за границы на карту Сбербанка

Что нужно знать

Благодаря практически тотальному присутствию отделений Сбербанка в каждом населенном пункте России, денежные переводы в Сбербанке являются одной из самых востребованных услуг.

Пользоваться этим сервисом могут не только действующие клиенты банка, но и все те, кто не имеет счета в Сбербанке.
Еще одно преимущество денежных переводов в Сбербанке – широкий выбор вариантов перечисления средств в зависимости от пожеланий клиента, срочности и направления перевода (в том числе и за границу).

Клиент может выбрать оптимально подходящий для себя вариант отправки денежных средств. Способ перечисления денежных средств может существенно отличаться от классического.

Комиссии на подобные переводы обычно значительно больше, а перечень систем, позволяющих передать капитал в другую страну, меньше.

Чтобы передать деньги получателю, человек может воспользоваться следующими способами:

• перевести деньги на карту;
• прибегнуть к межбанковскому переводу;
• воспользоваться опциями платежных экспресс-систем.

Перед тем, как осуществлять действие, необходимо убедиться, что страна, в которой проживает человек, находится в списке доступных пунктов для переводов с помощью выбранной системы.

Понятие

Денежное отправление подразумевает перевод от отправителя получателем определенной суммы с уплатой комиссии оператору, производящему платеж.

Все переводы делятся на:

1. внутренние (по России);
2. международные.

Денежные переводы «Сбербанк» за границу осуществляются различными способами. Для удобства клиентов они могут осуществляться в различных валютах и на различных условиях.

Стандартно все перечисления такого типа можно разделить на:

• наличные;
• безналичные.

Первый вариант устраивает тех, кто осуществляет переводы редко. Они требует личного присутствия в отделении банка. Если же операции осуществляются часто, специалисты советуют использовать иные способы.

Рассмотрим различные варианты перечислений. Сравнительный анализ помогает подобрать именно то, что выгодно на данный момент.

Необходимые условия для перевода средств на карту Сбербанка из-за рубежа

Методов пересылки денег из-за границы достаточно много, при этом нужно выбирать между выгодной еной и скоростью пересылки. Переводить средства можно наличными, или используя каналы безналичной пересылки, причем играет роль и то, из какой страны производится перечисление средств. В некоторых государствах есть свои особенности отправки денег, которые зависят от банков и работающих сервисов.

Для того чтобы из СНГ отправить перевод в Россию, нужно будет использовать такие реквизиты:

• ФИО адресата;
• номер карточки, на которую будут зачисляться деньги;
• расчетный счет человека, находящегося в России (отличается от номера карты);
• корреспондентский счет;
• номер отделения Сбербанка, в котором выдавалась карта;
• банковский идентификационный код.

Для дальних стран нужен иной перечень реквизитов, который состоит из ФИО адресата, обязательно латиницей, выполненной по правилам транскрипции, а также номер счета, состоящий из 20 цифр. Также потребуется SWIFT-код, отнесенный к определенному офису, а также название банка, которое должно прописываться как SBERBANK. Для первого платежа по возможности стоит выбрать небольшую сумму, чтобы проверить, не будет ли проблем с большим объемом средств.

Иных условий не предусмотрено, разве что карта Сбербанка должна быть у получателя активной и не иметь ограничений на прием платежей. Если у человека возникли опасения по поводу указания неверных ФИО, необходимо свериться с банком, который знает об особенностях транскрипции личных данных, это особенно важно, если деньги отправляет иностранец.

Особенности международных переводов в «Сбербанке России»

Трудно себе представить сегодня более популярный банк, чем этот. Он известен по всей стране как тот, чьими услугами пользуется 70% населения. Что касается обслуживания, отношение к нему сегодня двоякое. «Сбербанк» позиционирует себя как социальный, поэтому и поток лиц, желающих воспользоваться услугами, только растет.

Касательно международной системы переводов денежных средств, «Сбербанк» готов предложить обширные возможности для обратившихся.

Большую ставку он сделал на оператора, осуществляющего переводы между структурными подразделениями, которые открыты в ближнем зарубежье.

Есть также метод отправки в дальнее зарубежье, включая Австралию, Китай и Израиль. Можно воспользоваться удобным сервисом на сайте финансовой организации для подбора системы перечисления денег по заданным параметрам.

Ограничение сумм к перечислению не установлено, но при отправке свыше 5000 долларов менеджер вправе попросить предоставить документы для определения цели платежа.

Отправка наличными деньгами

Перевод наличкой – это пополнение карты. Осуществить процедуру можно несколькими путями:

• обратиться в банковское отделение;
• использовать аппараты самообслуживания, принимающие наличку;
• использовать аппараты с отметкой «Cash-in», которые поддерживают «MasterCard MoneySend» и «Visa Платежи и переводы».

Где взять реквизиты счета

Реквизиты, которые позволят отыскать счет при переводе на Сбербанк из-за рубежа, можно получить несколькими способами. Прежде всего, узнать о реквизитах можно в офисе Сбербанка, если прийти туда с паспортом и собственной картой. Как правило, консультант по заявке найдет и распечатает листок с необходимыми данными, причем риск ошибиться в этом случае минимальный.

Также клиент, которому будут приходить средства, может обратиться в колл-центр Сбербанка, но для получения информации необходимо будет назвать не только ФИО и номер карты, но и секретное слово. Оно выбирается при оформлении договора и служит доказательством того, что в телефонном режиме обращается именно клиент банка. Но минусом является то, что есть риск ошибиться при записи реквизитов, поскольку воспринять на слух их можно ошибочно.

Кроме этого, если клиент подключен к онлайн-банкингу, то он может воспользоваться им, чтобы получить необходимые реквизиты. Прежде всего, потребуется ввести логин и пароль, которые подключаются через банкомат или непосредственно в офисе. Далее клиент должен нажать на конкретный счет и выбрать графу детальной информации, после чего на странице отобразятся необходимые реквизиты.

Наименее затратным по времени и силам будет вариант с распечаткой реквизитов в банкомате Сбербанка. Необходимо только вставить свою карточку в аппарат, ввести ее ПИН-код и затем найти пункт с реквизитами. Информацию можно сфотографировать прямо с экрана либо же распечатать чек, на котором будут указаны все сведения.

Передача реквизитов счета отправителю

Передать реквизиты отправителю можно любым удобным способом, к примеру, сфотографировав чек, скопировав данные из интернет-банкинга либо продиктовав по телефону. По звонку лучше не передавать такую информацию, поскольку характерные проблемы с международной связью могут исказить ее и привести к ошибкам. Обычно реквизиты передаются через интернет, поскольку он предоставляет как удобные мессенджеры, так и сервисы электронной почты, в которых вся информация передается мгновенно и без сбоев.

Но после того, как отправитель получит данные перевода, нужно и разобраться в том, как именно можно перечислить средства. Прежде всего, нужно учитывать, что положить деньги на карту Сбербанка за границей можно через Сбербанк Онлайн, если отправитель находится в стране, где этот банк представлен. В числе таких стран: Казахстан, Сербия, Беларусь, Украина, Германия и Турция. Также для этой ситуации подойдет банкомат, который расположен в другой стране со Сбербанком, достаточно только вставить карту, ввести данные счета и подождать пересылки средств.

Далее клиент выбирает, по какой системе будет переводиться денежная сумма, это может быть:

• Western Union;
• MoneyGram;
• Золотая корона;
• Юнистрим;
• Колибри.

Все зависит от того, какой иностранный банк принимает средства для отправки, поскольку не все учреждения сотрудничают с перечисленными системами. Наиболее популярными являются две первые позиции, которые присутствуют в любой стране. При пересылке средств нужно учитывать, что получатель может перевести их прямо на свою карточку с помощью интернет-банкинга, нужно только ввести информацию о транзакции и зачислить средства на счет.

Для этого потребуются документы получателя и достижение совершеннолетия, но при этом не нужно конкретизировать город в России и отделение. Достаточно будет назвать страну и перечень данных получателя, при этом адресату нужно сообщить:

• номер перевода;
• сумму в иностранной валюте;
• саму валюту;
• некоторые данные отправителя.

Если через интернет-банкинг не получилось перечислить деньги на карточку, то придется обращаться в отделение, чтобы принять их на руки. Потребуется только перечислить все необходимые реквизиты и предоставить удостоверение личности, после чего средства выдадут. Воспользоваться системами MasterCard MoneySend, а также Visa Платежи и переводы, можно и через аппараты самообслуживания, которые умеют принимать наличные средства.

Достаточно ввести все запрашиваемые реквизиты и внести необходимые деньги, с учетом комиссии за пересылку. Доказательством перевода будет чек, который выдается системой, и именно его нужно будет использовать для разбирательств при проблемах с перечислением средств или ошибке в процессе перевода.

Чтобы перевести деньги из-за границы на карту Сбербанка, не всегда требуются сторонние системы, поскольку есть вариант пересылки средств путем сообщения SWIFT-кода оператору, принимающего средства. Но обязательно следует уточнить, есть ли вариант подобной пересылки, ведь некоторые учреждения принципиально не работают с ней. Если же в европейском банке у отправителя требуют IBAN, то следует сообщить, что Сбербанк не имеет такого реквизита, и предложит SWIFT-комбинацию для пересылки денег.

Как получить денежный перевод из-за границы в Сбербанке, через Вестерн Юнион, без декларации, на карту?

Вестерн Юнион – одна из наиболее популярных в мире систем перевода денежных средств. Отправитель, воспользовавшись ею, должен учесть переплату – 0,5% — 2%. В различных государствах применяется различная тарификация.

Мнение экспертаАлександр ИвановичФинансовый эксперт Задать вопрос эксперту Важно: Western Union пользуется спросом, благодаря скорости отправки денег. Обычно они поступают мгновенно. Максимум на пересылку уходят сутки.

Отправлять и получать переводы, используя данную международную систему, могут любые юридические и физические лица. Важно учитывать такие условия:

• средства выдаются только после предъявления документа, удостоверяющего личность;
• отправитель должен владеть максимумом информации о получателе: ФИО, номер телефона, данные паспорта;
• переводы не выдаются несовершеннолетним.

Western Union хорош тем, что не имеет привязки к конкретному отделению и даже городу. При отправке следует назвать страну и данные получателя.

Адресат при получении перевода должен знать:

• номер перевода;
• сумму;
• валюту;
• кто отправил.

Всё это следует озвучить операционисту, который после проверки выдаст сумму на руки.

Как переводить деньги на карту Сбербанка безналичным путём?

Перевести деньги из-за рубежа безналичным способом выгодно в том плане, что вы экономите время. Наиболее востребованными являются варианты:

• интернет-банкинг «Сбербанк-Онлайн»;
• аппараты самообслуживания СБ;
• Мобильный банкинг СБ;
• специальные сервисы для отправки денежных средств;
• интернет-банкинги и Мобильные приложения других финансовых учреждений;
• электронные кошельки;
• отделения финансовых учреждений.

Как видим, вариантов много. Прежде чем выбрать один из них, убедитесь, что он действует в стране вашего пребывания.

Через интернет-банк «Сбербанк Онл@йн»

В некоторых странах можно отправлять переводы из-за границы, используя сервис «Сбербанк-Онлайн». Пойти этим путём могут граждане государств, в которых функционируют филиалы Сбера. Это:

• Германия;
• Турция;
• Сербия;
• Казахстан;
• Украина;
• Беларусь и некоторые другие страны.

Если хотите воспользоваться интернет-банкингом СБ, предварительно уточните, действует ли он в интересующем вас государстве.

Через банкомат или терминал Сбербанка

У Сбербанка имеется зарубежная сеть офисов. Соответственно, в некоторых городах государств, где функционируют отделения Сбера, есть и сеть его банкоматов. К примеру, найти их можно во многих городах Украины, Казахстана, Беларуси и других стран.

Принцип использования для отправки безналичного перевода аппарата самообслуживания за рубежом такой же, как и в России.

Через Мобильный Банк Сбербанка (по СМС)

Находясь за рубежом, можно пользоваться мобильным банком, осуществляя SMS-отправки при наборе специальных команд и пересылке их на короткий номер СБ. Важно, чтобы была привязка телефонного номера к карте.

Команда такая: «Перевод 5555 4444 3333», где:

• «5555» — это номер карты того, кто отправляет, последние 4 символа;
• «4444» — это номер карты того, кто получает, последние 4 цифры;
• «3333» — пересылаемая сумма.

В Мобильном банкинге можно использовать для отправки только рубли, перевод валюты не предусмотрен.

Через сервисы пересылки денег между картами

Таких сервисов существует множество. Одним из них является Вестерн Юнион. Отправитель может оформить отправку в одном из офисов системы. Или безналично в режиме онлайн. Пересылать средства можно только, используя карты международных систем Visa либо MasterCard.

Межбанковские

Межбанковский перевод – простой способ передать капитал в другую страну.

Для выполнения действия отправителю придется узнать:

• банковские реквизиты получателя;
• реквизиты кредитного учреждения, в которое поступят средства;
• полное название компании;
• страна и город получателя;
• свифт-код банка.

Большинство данных знакомы пользователю, и их указание в форме перевода не вызывает труда. Однако, столкнувшись с необходимостью вписать свифт-код банка, люди теряются. Не все знают, что это за реквизит, и где его взять.

Свифт-код – уникальный идентификационный номер кредитного учреждения, использующийся при международных переводах.

Узнать реквизит можно:

1. на официальном сайте Банка России в разделе Справочники;
2. в справочнике свифт-кодов банков на сайте РОССВИФТ;
3. в офисе компании, которая будет отправлять средства;
4. на официальном сайте банка, который будет принимать перевод.

Если человек отправляет за 1 раз менее 5 000 долларов, ему не придется открывать счет в учреждении, которое используется для отправки средств.

Перевод капитала осуществляется в рублях. При этом, при получении перевода можно сразу же совершить обмен на валюту той страны, в которой проживает получатель.

Если человек имеет счет в другом государстве, он может отправить средства самому себе. Однако о совершении подобной манипуляции в обязательном порядке необходимо уведомить налоговую службу.

Государственный орган выдает человеку документ, подтверждающий получение информации. Пользователь, получивший бумагу, должен отправиться в выбранную компанию и совершить перевод. Без документации организация откажется осуществлять манипуляцию.

С электронных кошельков

Хороший способ – электронные кошельки. В Российской Федерации спросом пользуются услуги таких систем:

• Киви;
• WebMoney;
• Яндекс Деньги и т. п.

Чтобы воспользоваться одним из сервисов, нужно зарегистрироваться в нём, получить необходимый для отправки и получения достаточных сумм статус и пополнить счёт на сумму перевода с учётом комиссии.

Международный перевод MoneyGram

Актуален для 190 стран мира, в том числе для Украины, Казахстана и Белоруссии.

Это срочный перевод в другую страну, исполняемый банковской системой в течение 10 минут и не требующий открытия специального счёта.

Для его осуществления необходимо обратиться в отделение банка и предоставить следующие данные:

• свой паспорт;
• фамилию и имя получателя (латинскими буквами, так же, как они указаны в паспорте лица, которому адресован перевод);
• сумму денег.

Важно! Размер взимаемой банком комиссии можно предварительно уточнить на официальном сайте финансового учреждения в разделе «Международные переводы наличными» либо у сотрудника в момент обращения.

Международный перевод по системе «Колибри»

Услуга действует для физ. лиц: российских граждан, лиц без гражданства, резидентов и нерезидентов РФ.

«Колибри» – это денежные срочные переводы наличностью, проводимые между отделениями Сбербанка в пределах Российской Федерации и между Сбербанком РФ и дочерними организациями за рубежом.

Система срочных сбербанковских переводов «Колибри» имеет несколько разновидностей:

• Платежи по РФ – наличные перечисления между отделениями Сберегательного банка в пределах страны.
• Переводы за границу – между Сбербанком РФ и его зарубежными дочерними банками.
• Платежи по Украине – между сбербанковскими подразделениями по территории Украины.

Важно! Данный вид перевода недоступен в Крыму, так как там ещё не открыты филиалы Сберегательного банка.

В Сбербанке денежный перевод за границу – в Белоруссии или в Казахстан с помощью «Колибри» осуществляется без открытия счёта в российских рублях и в иностранной валюте: евро, доллары США.

Условия:

• Срок выполнения – 1 час.
• Максимальная сумма в денежном эквиваленте из России – 5000 долларов для резидентов. Для нерезидентов – 10 000 долларов. Из Беларуси – 10 000 долларов, из Казахстана – 5000 долларов.
• Комиссионный сбор для отправителя – 1% от перечисляемой суммы.
• Комиссия для получателя – 150 рублей из РФ. Из Беларуси – 150 рублей. Из Казахстана – 750 тенге.

Чтобы отправить деньги срочным переводом «Колибри», необходимо прийти в отделение Сберегательного банка и оформить заявление. Дальнейшие действия:

1. Предъявить банковскому служащему удостоверяющий личность документ (паспорт).
2. Назвать фамилию, имя и отчество получателя.
3. По желанию сообщить номер мобильного телефона получателя для отправки информации.

Отправитель по желанию может указать контрольный вопрос и ответ на него. Не забывают поставить в известность адресата. Иначе он не получит денег. Можно назвать работнику банка свой номер мобильника и лица, кому отправляются средства. Это нужно для отслеживания статуса платежа.

В кассу сберегательного банка вносят сумму к отправке и уплачивают комиссию. Кассир выдаст чек. Обязательно проверяют в заявлении данные об адресате. Если есть ошибка, человек денег не получит. Лицо, высылавшее средства, сможет их вернуть без комиссии за перевод.

Чтобы получить деньги по системе «Колибри» в Сбербанке, действуют по описанному ниже алгоритму:

1. Приходят в банковское отделение.
2. Узнают у служащего, где выдают переводы «Колибри».
3. Предъявляют паспорт.
4. Называют номер отправления и отвечают на контрольный вопрос, если таковы условия.
5. Получают наличность на руки.

Если деньги пришли из-за рубежа, уплачивают комиссию от переводимой суммы.

Международный перевод по системе SWIFT

SWIFT — это международная система передачи между банками информации и денежных средств.

Такой вид отправки финансов предполагает в равной степени как зачисление средств на банковский счет адресата, так и получение их наличными в офисе.

Swift-перевод может быть сделан как физическому лицу, так и организации (оплата обучения на территории других государств, медицинских услуг, отелей, покупки в иностранных магазинах и т. п.).

Этот вариант доступен через сервис Сбербанк Онлайн в трех самых популярных валютах: долларах, евро и рублях. При его осуществлении в отделении банка возможен перевод в 11 валютах, включая перечисленные ранее.

Точный срок доставки такого свифт перевода варьируется в пределах 5 рабочих дней и зависит о скорости работы банков-посредников.

Информацию о размере взимаемой комиссии можно предварительно уточнить на сайте банка либо у специалиста в любом отделении.

При осуществлении международного перевода в иностранной валюте нет необходимости приобретать её дополнительно, переводимые средства с вашего рублевого счета просто автоматически конвертируются в соответствии со ставкой, предусмотренной банком.

О вариантах оплаты комиссии за перевод

Комиссию за международный перевод всегда платит отправитель, это правило действует как для перевода по SWIFT-системе, так и с использованием международных платежных сервисов. К примеру, при использовании первого варианта и отправлении в офисе Сбербанка процент составит 2% от пересылаемой суммы, при этом диапазон комиссий начинается от 50 рублей, а заканчивается на показателе в 2 000 рублей и не может быть меньше. Если пересылается валюта, то от суммы придется заплатить 1%, но не менее 15 долларов и не более 200 долларов.

В банках других стран комиссия может отличаться как в большую, так и в меньшую сторону, но редко она превышает 3% от суммы. За Western Union и остальные сторонние системы придется переплатить около 5%, но так клиент платит за отсутствие привязки к городу и отделению, а также за скорость перечисления денег.

Обеспечение безопасности и сроки зачисления денег

Всем международным переводам присваивается уникальный идентификационный номер.

Во избежание передачи информации или выдачи денег третьим лицам, этот код рекомендуется не сообщать никому, кроме адресата.

Важно! При получении денег как на территории РФ, так и за рубежом, номер перевода будет необходим наравне с документом, удостоверяющим личность получателя.

Срок доставки международных переводов зависит не только от способа, которым он осуществлялся, он и от графика и скорости работы зарубежных банков-партнеров. В момент отправления рекомендуется уточнять у банковского специалиста не только минимальный, но и максимальный срок его осуществления.

В случае если проанонсированный период уже истек, а деньги так и не поступили получателю, отправителю рекомендуется обратиться в то отделение Сбербанка, где перевод был принят, либо на Горячую линию банка. Находясь на территории Российской Федерации, можно сделать бесплатный звонок по одному из двух номеров: 900 или 8-800-555-55-50. Для соединения со специалистом в момент, когда клиент сам находится за рубежом, предусмотрен отдельный номер телефона, доступный из любой точки мира: +7495-500-55-50.

Обычно поиск «потерявшихся» денег требует определенного времени. Но если все данные были указаны отправителем перевода корректно, сложностей с обнаружением средств не возникает.

Перевод денег в другую страну с помощью Сбербанка не вызывает никаких трудностей. Зачисление средств осуществляется быстро, отправку можно совершить разными способами, а размер комиссии можно уточнить у представителей банковской организации.

Подводя итоги

При переводах, которые осуществляются на карту Сбербанка из-за границы, нужно отдельное внимание уделить правильности реквизитов, которые применяются для идентификации получателя. Взять их должен сам адресат, причем для этого можно воспользоваться интернетом, звонком в службу поддержки или же лично посетить офис, где сотрудник банка распечатает и предоставит актуальные реквизиты.

Перечень информации для стран, которые входят в СНГ и относятся к дальнему зарубежью, отличается. Обычно между банками средства переводятся по SWIFT-реквизиту, но для экономии времени можно обратиться к сторонним сервисам, с которыми сотрудничают банки. В них комиссия за транзакцию будет на порядок выше, но зато средства гарантированно дойдут получателю в короткие сроки.

Некоторые проблемы могут наблюдаться при желании перевести средства в Сбербанк из европейских учреждений, и они связаны с тем, что ни один банк России не включен европейскую сеть. У Сбербанка тоже есть такой минус – у него отсутствует IBAN, который необходим для отправки средств. В таком случае нужно уточнить SWIFT-код и попробовать провести платеж по нему, в противном случае может потребоваться использование сторонних систем с большим размером комиссии.