Лучшие Дебетовые Карты с кэшбэком на АЗС – какую выбрать в 2021 году

Содержание
  1. Карты с кэшбэком на заправках
  2. Топливные карты
  3. Банковские карты
  4. 5 карт с самым большим кэшбэком на АЗС
  5. 1 место. Дебетовая карта Opencard от банка Открытие
  6. 2 место. Дебетовая АвтоКарта от ЮниКредит Банка
  7. 3 место. Дебетовая СберКарта от СберБанка
  8. 4 место. Дебетовая «Умная карта» от Газпромбанка
  9. 5 место. Дебетовая карта ВостОк от Восточного Банка с кэшбэком на заправках
  10. Рейтинг банковских карт для автомобилистов
  11. Карты с бонусами от Лукойл, Газпромнефть и Татнефть
  12. Карта “Лукойл” банка “Открытие”
  13. Карты “Газпромнефть” и “Автодрайв Platinum” Газпромбанка
  14. “Автокарта” банка “Зенит” с бонусами от Татнефти
  15. Дополнительная выгода с топливной картой “Бензовоз”
  16. Кэшбэк от АЗС.GO для держателей карт “Мир”
  17. Как выбрать самую выгодную карту
  18. Как выбрать банковскую карту для заправок
  19. Как работают дебетовые топливные карты
  20. Порядок оформления карты
  21. Приложения для заправок без кассы
  22. Основные бонусные программы от сетей АЗС
  23. Как выбрать лучшую карту?
  24. Размер кэшбэка
  25. Стоимость обслуживания
  26. Процент на остаток
  27. Сумма максимального кэшбэка
  28. Кэшбэк не только на топливо
  29. Оформление дебетовой карты для АЗС в Москве
  30. Требования к получателю
  31. Необходимые документы
  32. Особенности дебетовых карт с кэшбэком на АЗС
  33. Способы пополнения
  34. Процедура оформления
  35. Лимиты и ограничения
  36. Подводные камни
  37. Что будет в случае злоупотребления
  38. Итоговое сравнение дебетовых карт с кэшбэком на АЗС
  39. Заключение

Карты с кэшбэком на заправках

Первые топливные карты стали выпускать сети АЗС с целью экономии времени клиентов, удержания и расширения клиентской базы за счет бонусов и привилегий. Функционал пластика ограничивается только оплатой топлива и услуг на подходящей заправке.

Банки, разрабатывая специальные продукты для автовладельцев, рассчитывали на привлечение состоятельной аудитории, которая рано или поздно воспользуется дополнительными услугами. Больше не нужно носить с собой несколько пластиковых карт.

Топливные карты

Это платежное средство, предназначенное для автоматизации оплаты топлива и других услуг на заправках. Предусматривает начисление cashback в бонусах или литрах.

Карты выпускают однобрендовые (для оплаты на заправках определенной сети) и мультибрендовые («Вездеход», «Е-100» и др.).

Банковские карты

Банки выпускают топливные расчетные и кредитные карты двух разновидностей:

  • универсальные с увеличенным кэшбэком на АЗС и в других автомобильных категориях;
  • кобрендовые (возврат предусмотрен только на определенной сети АЗС и АЗК, кэшбэка в других категориях нет или он в разы меньше).

5 карт с самым большим кэшбэком на АЗС

У каких карт самый большой кэшбэк на АЗС?

Кэшбэк — одна из самых востребованных опций, предоставляемых банками. Использовать её достаточно просто, а экономия при этом может быть весьма внушительной. Получая обратно часть уже израсходованных средств, человек априори мотивирован для дальнейшего использования предложения. Кроме уже раскрученных акций в торговых продовольственных сетях, компании решили пойти ещё дальше и предложили пользователям возвращать часть денег, потраченных на ГСМ (горюче-смазочные материалы). Такие предложения для автомобилистов появились у следующих организаций.

1 место. Дебетовая карта Opencard от банка Открытие

Банк предлагает пользователям выпустить карту, предоставляющую хороший кэшбэк. До недавнего времени по дебетовке можно было рассчитывать лишь на общий кэшбэк за все покупки до 3%. Сейчас же банк ввёл спецкатегории с повышенным кэшбэком, в число которых входит «АЗС и транспорт». За покупки в выбранной категории можно получить до 11% возврата. Вариант начисления кэшбэка или спецкатегорию допускается менять раз в месяц через мобильный или интернет-банк. Дебетовая карта Opencard с кэшбэком на АЗС — это не только топливные преимущества, но и привлекательный перечень следующих особенностей:

  • абсолютно бесплатное обслуживание;
  • снятие наличных без комиссии в банкоматах любых банков (до 10 000 рублей в месяц);
  • бескомиссионный перевод средств на карты других финучреждений через Систему быстрых платежей.

В категорию АЗС также входит оплата в метро, пригородные поезда, такси и каршеринг, наземный транспорт.

2 место. Дебетовая АвтоКарта от ЮниКредит Банка

По дебетовой АвтоКарте от ЮниКредит Банка предлагается до 10% кэшбэка на АЗС, каршеринг, такси, метро, парковки и платные дороги. Размер вознаграждения за покупки в данной категории зависит от торгового оборота по дебетовке:

  • 1% — при тратах до 10 000 рублей;
  • 5% — при тратах от 10 000 до 50 000 рублей;
  • 10% — при тратах от 50 000 рублей.

За все прочие расходы начисляется 1% кэшбэка. Обязательное условие получения повышенного вознаграждения — совершение покупок вне категории на сумму не менее 5 000 рублей в месяц. В противном случае со всех трат вернётся всего 1%.

Месячный лимит кэшбэка составляет 4 000 рублей (2 000 рублей в категории и 2 000 рублей за остальные покупки). Вознаграждение выплачивается на карту рублями один раз в месяц.

Кроме того, держателям карты предоставляются специальные сервисы для автовладельцев (подвоз топлива, вскрытие двери, эвакуация авто, замена колёс, запуск двигателя). Для получения данного преимущества необходимо ежемесячно тратить более 10 000 рублей.

При оформлении карточки до 31 марта 2021 года клиент получит бесплатное обслуживание на весь срок действия. Вне акции за дебетовку взимается комиссия в размере 249 рублей в месяц (бесплатно при покупках на сумму от 30 000 рублей).

3 место. Дебетовая СберКарта от СберБанка

Владелец СберКарты получает доступ к программе лояльности СберСпасибо. Использование дебетовки для оплаты покупок позволяет получать бонусы, которые затем можно обменять на скидки в магазинах-партнёрах. В программе есть 4 уровня привилегий:

  1. «Спасибо». На этом уровне начисляется до 30% бонусов на покупки у партнёров.
  2. «Большое Спасибо». При достижении данного уровня добавляется 0,5% бонусов на любые покупки.
  3. «Огромное Спасибо». На этом уровне дополнительно начисляется до 20% бонусов на покупки в 2-х категориях.
  4. «Больше, чем Спасибо». Участник, достигший последнего уровня, может получать до 20% бонусов на покупки в 4-х категориях, а также обменивать бонусы на рубли.

Кроме этого, у владельцев СберКарты есть возможность получать ещё больше бонусов. За безналичную оплату расходов на АЗС начисляется максимальный кэшбэк в размере 10%. Для этого необходимо выполнить одно из условий:

  • траты от 75 000 рублей в месяц;
  • неснижаемый остаток от 150 000 рублей.

Повышенные бонусы в размере 5% также полагаются за оплату чеков в кафе и ресторанах. Условия получения — траты от 20 000 рублей в месяц или неснижаемый остаток от 40 000 рублей.

4 место. Дебетовая «Умная карта» от Газпромбанка

По «Умной карте» от Газпромбанка предлагаются необычные условия начисления кэшбэка. Максимальное вознаграждение можно получить за покупки в категории максимальных затрат. То есть, если в прошлом месяце доля расходов на оплату топлива превысила другие траты, то в этом месяце повышенный кэшбэк начислится именно за покупки на АЗС. К данной категории относятся транзакции с MCC кодами 5541-5542 (заправочные станции) и 7523 (паркинги и гаражи).

Сумма возврата средств зависит от торгового оборота по карточке:

  • от 5 000 рублей в месяц — кэшбэк 3%;
  • от 15 000 рублей в месяц — кэшбэк 5%;
  • от 75 000 рублей в месяц — кэшбэк 10%.

С суммы прочих покупок возвращается 1%. Максимальная сумма вознаграждения составляет 3 000 рублей в месяц.

За обслуживание карточки ежемесячно взимается комиссия в размере 99 рублей. Плата не списывается, если совокупный остаток по всем счетам превышает 30 000 рублей, на счёт зачисляется заработная плата в размере от 15 000 рублей, клиент является заёмщиком Газпромбанка, сумма покупок по карте составляет более 5 000 рублей в месяц. Выполнения одного их указанных условий достаточно для отмены комиссии.

5 место. Дебетовая карта ВостОк от Восточного Банка с кэшбэком на заправках

В сравнении с другими предложениями, по карте ВостОк от банка Восточный действуют одни из наиболее выгодных условий начисления кэшбэка за покупки на АЗС. Чтобы получать максимальные бонусы за этот вид трат, клиент должен активировать спецкатегорию «За рулём» в личном кабинете или мобильном приложении.

Баллы за покупки будут начисляться следующим образом:

  • 7% — при оплате топлива и любых товаров на заправках;
  • 3% — при расчётах картой за услуги каршеринга, такси, парковок и автомоек;
  • 1% — за все прочие покупки.

Максимальная сумма, с которой вернётся 7% кэшбэка за покупки на АЗС, составляет 7 000 рублей в месяц. Это значит, что с затрат на топливо можно ежемесячно возвращать не более 490 рублей. В рамках данного тарифа действуют и другие спецкатегории кэшбэка — «Отдых» (такси, кинотеатры, кафе и рестораны), «Онлайн покупки» и «Всё включено» (2% за безналичную оплату любых товаров и услуг). Менять одну категорию на другую можно не чаще одного раза в месяц. Сейчас дополнительно по карте начисляется акционный кэшбэк 10% на подарки, цветы и сувениры.

В день совершения расходной транзакции кэшбэк зачисляется на бонусный счёт клиента в виде баллов. Чтобы обменять их на рубли, необходимо войти в личный кабинет и компенсировать стоимость любой покупки по карте, совершённой ранее.

Внимание! Если оформить карту по ссылке ниже с курьерской доставкой, то выпуск пластика будет бесплатным. При получении дебетовки в банковском отделении за выпуск придётся заплатить 500 рублей.

Рейтинг банковских карт для автомобилистов

БанкКартаСтоимостьБонусы
Тинькофф БанкТинькофф Драйв190 руб. в месяц. или бесплатно, если на карте – не менее 150 тыс. руб.
  • кэшбэк 10% на АЗС;
  • скидка до 15% за покупку КАСКО, ОСАГО и ремонт автомобилей у партнеров банка;
  • 5% на оплату автоуслуг (платные дороги, парковки);
  • 5% – кэшбэк за оплату штрафов;
  • автоконсьерж Альфред.
СбербанкКарта с большими бонусами4900 руб. в годБаллы СПАСИБО:
  • 10% на заправках;
  • 10% за пользование Gett и Яндекс.Такси.
Альфа-БанкCash Back100 руб. в месяц или бесплатно при выполнении одного из условий:
  • на карте – не менее 30 тысяч рублей;
  • сумма покупок в месяц – более 10 тысяч руб.
возврат 10% с покупок на АЗС
ОткрытиеЛукойлМинимальные требования для бесплатного обслуживания:
  • среднемесячный остаток на карте – более 300 тысяч руб.;
  • на карте – от 150 тысяч рублей, и покупки по карте – не менее, чем на 20 тысяч руб. в месяц;
  • ежемесячное пополнение счета на сумму от 50 тысяч рублей.

Если не выполняется ни одно из условий, то за обслуживание карты будет сниматься по 299 рублей ежемесячно.

  • 300 приветственных баллов;
  • при оплате на заправках “Лукойл” начисляется 1 балл за каждые 50 рублей.
ПромсвязьбанкТвой кэшбэкКарта обслуживается бесплатно при сумме покупок или остатке на карте более 20 тысяч рублей. В остальных случаях стоимость – 149 руб. в месяц.кэшбэк с АЗС – 3%
Газпромбанк“Газпромбанк-Газпромнефть”не взимается
  • 1 бонус за каждые 100 рублей;
  • начисление бонусов при заправках автомобиля на сумму более 1000 рублей (до 1,5 баллов за литр топлива).
ГазпромбанкАвтодрайв Платинум349 руб. в месяцПри ежемесячных тратах более 20 тыс. руб.: 10% с платежей на АЗС “Газпромнефть”, но не более 500 руб. в месяц.
Уралсиб Банк“Лукойл-Уралсиб”699 руб. в годс платежей на автозаправках “Лукойл” возвращается 1 балл за каждые 50 рублей
Хоум Кредит БанкПольза99 рублей в месяц или бесплатно, если выполнено хотя бы одно условие:

  • сумма покупок в месяц – более 5 тысяч рублей;
  • остаток на карте – свыше 10 тысяч рублей;
  • карта оформлена в рамках зарплатного проекта.
кэшбэк – 3% за покупки на АЗС

Карты с бонусами от Лукойл, Газпромнефть и Татнефть

Выше были рассмотрены банковские карты по которым начисляется повышенный кэшбэк при оплате на любых АЗС. При этом некоторые банки выпускают карты в партнерстве с конкретными топливными сетями.

Карта “Лукойл” банка “Открытие”

Банк “Открытие” выпускает дебетовую карту “Лукойл”. В зависимости от выбранного тарифа (“Премиум” или “Оптимальный”) начисляется от 300 до 600 приветственных баллов, а также по 1 баллу за каждые потраченные на АЗС “Лукойл” 50 рублей и по 1 баллу за каждые 60-75 рублей в чеке по другим покупкам. Накопленные баллы можно списать в счет оплаты топлива и других товаров на заправочных станциях “Лукойл”.

Карты “Газпромнефть” и “Автодрайв Platinum” Газпромбанка

Газпромбанк выпускает сразу две карты для автолюбителей: “Газпромнефть” и “Автодрайв Platinum”. Держатели каждой становятся участниками программы лояльности “Нам по пути” и могут получать баллы при оплате топлива и иных товаров на АЗС “Газпромнефть”.

В зависимости от присвоенного уровня, а их всего три: “Серебряный”, “Золотой” и “Платиновый”, за каждый литр топлива начисляется от 0,5 до 3 бонусов. Чем дороже бензин, тем больше бонусов начислится. За приобретение сопутствующих товаров на АЗС начисляется по 1 баллу за каждые 50 рублей в чеке. Накопленные баллы можно потратить на оплату топлива и товары в магазине или придорожном кафе АЗС “Газпромнефть”.

“Автокарта” банка “Зенит” с бонусами от Татнефти

Банк “Зенит” выпускает кредитные и дебетовые “Автокарты” уровня Gold и Platinum. При оплате на АЗС Татнефть начисляется от 7 до 10% баллами + предоставляется скидка 1,5%. При покупке топлива на других заправках, оплате парковки, мойки авто и платных дорог кэшбэк составит 5%. За все остальные покупки — 1%. Накопленными баллами можно оплатить топливо и любые товары в сети АЗС Татнефть.

Дополнительная выгода с топливной картой “Бензовоз”

Для водителей, которые часто заправляют автомобиль, а также для таксистов и дальнобойщиков выпускается специальная топливная карта “Бензовоз”. Эмитентом является “Тинькофф” банк. Это предоплаченная карта, по которой можно получать скидку до 10% при покупке топлива на АЗС-партнерах. Владельцы карты “Бензовоз” получают двойную выгоду: скидку + кэшбэк по банковской карте.

Пополнить баланс “Бензовоза” можно с банковской карты, по которой будет начислен кэшбэк за покупку топлива. Далее при каждой оплате картой “Бензовоз” на партнерских АЗС будет предоставлена скидка 5% и 10% на каждую десятую заправку. Таким образом, периодически можно заправляться с выгодой до 20%.

Особенность карты в том, что без комиссии ее можно пополнить на сумму свыше 6 000 рублей — все средства зачисляются на баланс для оплаты топлива. Действует она не на любой заправке, а только в партнерской сети. Правда в 2019 году уже насчитывается более 3 500 точек, среди которых АЗС: Газпромнефть, Shell, Neste, ЕКА, Сургутнефтегаз, Татнефтепродукт, Таиф-НК и другие. Также стоит учесть, что если не использовать карту более месяца, будет взиматься комиссия.

Кэшбэк от АЗС.GO для держателей карт “Мир”

С 1 марта 2019 года национальная платежная система “Мир” запустила акцию для автовладельцев. При оплате топлива на АЗС “Газпромнефть” через мобильное приложение АЗС.GO картой “Мир” на сумму от 1 500 рублей, на счет вернется 10%. Чтобы получить кэшбэк, нужно скачать приложение в Google Play или App Store, зарегистрировать карту на сайте privetmir.ru и указать ее в приложении в разделе “Способы оплаты”. По условиям акции в месяц можно вернуть до 1 500 рублей.

Как выбрать самую выгодную карту

При выборе карты обращайте внимание на размер кэшбэка, который начисляется при оплате на заправках, а также на ограничения по выплатам. Например, банк может анонсировать выплату 10% бонусами, но по факту в рублях начисляет не более 1 000 – 2 000 в месяц. Также стоит отдать предпочтение тарифам, где повышенные бонусы начисляются не только на покупку топлива, но и при оплате других товаров и услуг для авто. Если в семье несколько водителей, то можно к основной карте выпустить дополнительные, тогда все бонусы будут копиться на едином счете.

И, конечно, чтобы карта была по-настоящему выгодна, плата за ее обслуживание не должна превышать размер полученных бонусов. Для этого нужно обращать внимание на стоимость “пластика”, указанную в тарифе и учитывать условия при которых банк эту плату не взимает.

Как выбрать банковскую карту для заправок

Если вы решили завести топливную банковскую карту, то в первую очередь, стоит обратить внимание на процент кэшбэка и стоимость годового обслуживания. Постарайтесь приблизительно посчитать, какую сумму в месяц вы тратите и на какие товары. Если у вас хранятся сбережения на счете, то это также следует учесть.

Например:

  • бензин – 6 000 рублей;
  • походы в ресторан – 3 500 рублей;
  • покупки в супермаркетах – 20 000 рублей;
  • неснижаемый остаток на карте – 35 000 рублей.

Рассчитаем вероятный доход по карте Польза Хоум Кредит Банка: 6000*0,03+3500*0,03+20000*0,01+35000*0,07/12=180+105+200+204=689 рублей. При таком обороте обслуживание карты будет бесплатным.

Подобные расчеты следует сделать по нескольким картам. Если предусмотрена плата за ведение счета, то ее нужно вычесть из дохода, если же карта без годового обслуживания, то считаем только доход.

Не забудьте обратить внимание на банковские комиссии, ближайшие отделения и удобство расположения банкоматов для снятия/внесения наличных!

Наиболее привлекательная карта для автолюбителей – Тинькофф Драйв. По ней предусмотрен максимальный процент кэшбэка на АЗС, а также дополнительные бонусы. Расходы на ремонт, страхование и оплату парковок касаются практически любого автомобилиста. Зачастую эти платежи занимают немалую часть бюджета. Тинькофф предусматривает хороший кэшбэк по этим категориям. Ежемесячное обслуживание в размере 190 рублей окупится быстро, если активно пользоваться картой для оплаты покупок.

Как работают дебетовые топливные карты

По картам с кэшбэком на топливо возвращается повышенный процент при покупках на АЗС.

Банк может установить свои условия для участия в программе лояльности:

  • покупки на АЗС определенной компании, например, Лукойл, Газпромнефть;
  • минимальную сумму покупок в месяц.

Кэшбэк начисляется рублями или баллами. В дальнейшем бонусами можно компенсировать покупки в магазинах-партнерах банка или обменять на рубли.

Порядок оформления карты

Для заказа карты:

  1. Зайдите на сайт банка.
  2. Выберите карту.
  3. Заполните анкету.
  4. Дождитесь звонка оператора.
  5. Получите пластик.
  6. Активируйте карту при необходимости.
  7. Поставьте свою подпись на оборотной стороне пластика.

Приложения для заправок без кассы

Необычное приложение «Турбо ап», которое тоже позволяет заправляться через само приложение, без помощи кассирши, причем топливо приобретается со скидкой 1-4%. «Турбо ап» пополнять лучше, конечно, картой с большим кэшбэком на топливо.

В Яндекс.Навигаторе и приложении Яндекс.Заправки бывают акции и промо-коды кратковременного действия. Например:

Скидки в Яндекс.Навигаторе

Промо-коды можно найти на просторах интернета, они иногда там появляются. Например этот — BLACK. Для первой оплаты через Яндекс бывает годится промо-код START. Уточняйте это на специализированных сайтах/форумах/чатах.

Итоговые варианты для различных категорий водителей сведены в таблицу:

литров/месрасходы/мескэшбэк, рублей в месяц (в расчете на 5%)Примеры решения

Минимальный1250025не париться за кэшбэк, платить любой картой или кредиткой «Восточного»
Автолюбитель903800190КЕБ+Turboapp = 9.75%, Tinkoff Drive+Turboapp — до 14.5%
Водитель грузовичка45019000950Тинькофф Драйв+Turboapp — до 14.5%, КЕБ+Turboapp — 9.75%
Таксист40017000850Тинькофф Драйв+Turboapp — от 10%
Дальнобойщик588024000012000Карта хозяина РСХБ,   корпоративные топливные карты

Вы можете подобрать для себя более удобный или даже более выгодный вариант, ведь еще есть масса топливных карт у сетей заправок. Например, у Татнефти, Газпромнефти. Есть и у Лукойла и BP, но у них топливо существенно дороже.

Основные бонусные программы от сетей АЗС

Газпромнефть — «Нам по пути». Бонусная карта «Газпромнефти» стоит на АЗС 199 руб. (важно не путать с заправками «Газпром» – это другая сеть АЗС). Но здесь для скидок нужно поддерживать величину оборота в месяц.

  • 3% баллами – Серебряный статус (при сумме покупок от 0 до 5999,99 руб.);
  • 4% баллами – Золотой статус (при сумме покупок от 6000 до 11999,99 руб.);
  • 5% баллами – Платиновый статус (при сумме покупок более 12 000 руб.);

Чтобы не поддерживать оборот, можно приобрести кобрендовую карту «Газпромбанк-Газпромнефть», по которой положен неснижаемый Золотой статус в бонусной программе «Нам по пути».  Карточку «Газпромнефть-Газпромбанк» лучше использовать просто как бонусную (показывать кассиру перед оплатой на АЗС). Обычная цена неименной карточки «Газпромбанк-Газпромнефть» 200 руб./год. Но по акции до 31.12.2017 можно бесплатно получить моментальную карточку «Газпромбанк-Газпромнефть» Unembossed.

На заправках «ТНК» и «Роснефть» действует бонусная программа «Семейная команда». Для получения карты лояльности «Семейная команда» нужно совершить любую покупку на этих АЗС, карточка выдаётся бесплатно. Карточку «Семейная Команда» нужно использовать только как бонусную (показывать её кассиру перед оплатой). На бонусный счёт зачисляется 0,5 балла за приобретение каждого полного литра топлива и 1 балл за каждые 20 руб., потраченные на сопутствующие товары на заправке. На некоторых заправках ТНК действует другая бонусная программа — «Astra».

Татнефть, дисконтная карта «Фиксированная скидка». «Татнефть» просто предлагает купить свою бонусную дисконтную карту за 170 руб. (либо 190 руб. на АЗС ООО «Татнефть-АЗС-Запад»). Срок действия карты 12 лет. Держателям дисконтной карточки положена скидка в 3% на бензин и 6% на газопродукты. Дисконтную карту «Татнефть» нужно также показывать кассиру до покупки, оплачивать бензин лучше карточкой с хорошим кэшбэком на АЗС (см. выше).

Как выбрать лучшую карту?

При выборе рекомендуется обратить внимание не только на величину максимального кэшбэка на АЗС, но и на условия его получения.

Размер кэшбэка

Многие банки устанавливают условия получения максимального процента по кэшбэку. Чаще всего это определенная сумма трат, которую надо совершать в месяц. Поэтому иногда для клиента выгоднее честный кэшбэк на АЗС в 5%, чем до 10% с условиями, которые он не сможет выполнить.

Стоимость обслуживания

Карта может быть бесплатной либо с фиксированной платой за обслуживание в месяц или год. Также возможен вариант с бесплатным обслуживанием при выполнении определенных условий, установленных банком.

При выборе надо принимать во внимание сможет ли клиент выполнить эти требования. Иногда карта с платой за обслуживание бывает выгоднее бесплатной за счет лучших условий кэшбэка.

Процент на остаток

Хорошим бонусом является начисление процентов на остаток денежных средств на балансе карты. Величина процентов может зависеть от суммы покупок за месяц или размера остатка. Отсутствие этой опции у некоторых банков заменяется возможностью открытия накопительного счета.

Сумма максимального кэшбэка

Все банки устанавливают ограничение на сумму, которая может быть начислена по кэшбэку за месяц. Свыше этой суммы расходы на бензин не будут компенсированы. Это может быть 3000 или 15 000 рублей или бонусов в месяц.

У некоторых банков большая сумма максимального кэшбэка может быть рекламным ходом, так как её попросту невозможно получить. Чтобы избежать таких неожиданностей на каждую карту в рейтинге АЗС представлен подробный обзор.

Кэшбэк не только на топливо

Не все покупки совершаются на АЗС. Проанализируйте свои расходы, возможно другие категории, в которых планируются траты, принесут хорошую выгоду. Кэшбэк на «всё» в 1% есть на всех картах, представленных в данном рейтинге.

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на топливо не носит рекламный характер, места распределены редакцией сайта на основе анализа всех условий представленных продуктов. Он обновляется при изменении условий программ лояльностей банков и при выходе новых достойных предложений с кэшбэком за покупки на АЗС.

Оформление дебетовой карты для АЗС в Москве

В последние три-четыре года широкое распространение на российском финансовом рынке получили карточные продукты, позволяющие получить кэшбэк на определенный вид покупок, включая дебетовые карты для АЗС. Главными достоинствами выступают: простота оформления, удобство применения и высокий уровень бонусов за оплату заправки автомобиля.

Требования к получателю

Для оформления дебетовой карты с повышенным кэшбэком на АЗС, не требуется выполнение каких-то дополнительных требований. В стандартный набор условий выдачи банковского продукта входят:

  • гражданства РФ;

  • определенный возраст – зависит от правил банка, изменяется в пределах от 18 до 23 лет;

  • регистрация в регионе работы финансовой организации.

Настолько незначительный перечень требований объясняется просто. Дебетовые карточные продукты не предполагают выдачу заемных средств. Клиент распоряжается исключительно собственными деньгами. А потому, риск для банка в ходе оказания услуги сводится к минимуму.

Необходимые документы

Лояльность в отношении потенциальных клиентов проявляется и в перечне необходимых для оформления карточки документов. В большинстве банков он включает только заполненную онлайн заявку-анкету и паспорт российского гражданина.

Некоторые банки сотрудничают с иностранцами. В этом случае требуется предоставить документально подтвержденное право проживать на российской территории в виде разрешения на въезд и трудоустройство.

Особенности дебетовых карт с кэшбэком на АЗС

Главным достоинством рассматриваемого продукта выступает возможность вернуть часть денег, потраченных на оплату заправки автомобиля. Владельцы лучших дебетовых карт с кэшбэком АЗС получают до 8-10% от суммы понесенных расходов, а в ряде случаев, бонус оказывается еще более существенным.

Преимущества карточки не ограничиваются бонусами за покупки на автозаправочных станциях. Она используется для хранения денег и в качестве удобного платежного инструмента, другими словами, сохраняет все плюсы обычной банковской карты.

Способы пополнения

Учитывая сказанное, становится понятным, что для пополнения карточки применяются стандартные способы. Чтобы избежать необходимости платить комиссию, требуется использовать сервисы банка-эмитента.

Обычно пополнение карточного продукта происходит одним из трех способов:

  • оплата наличными деньгами через кассу банка;

  • внесение наличных посредством терминалов или банкоматов;

  • совершение платежа с помощью онлайн-сервисов финансовой организации, в качестве которых выступает Мобильный или Интернет-банк.

Процедура оформления

Наш сервис предоставляет возможность подобрать лучшую дебетовую карту на АЗС из числа представленных на российском финансовом рынке. Для этого достаточно выбрать категорию банковского продукта, а затем отсортировать представленный на экране список по популярности или наименованию.

Определив лучшую дебетовую карту с кэшбэком для АЗС, нужно активировать ссылку «Подать заявку». Это позволит перейти на официальный сайт банка, предлагающего продукт, для оформления онлайн-заявки на его получения.

Лимиты и ограничения

Лимиты начислений кэшбэка за отчетный период, ограничения на снятия наличных, годовое обслуживание (платное или бесплатное), тип кэшбэка (бонусами, деньгами) и прочие нюансы использования карточек зависят от выбранного тарифного плана.

Целесообразно уточнять эти моменты на сайте или у сотрудника банка перед оформлением, делать сравнение с предложениями других банков.

Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС:

КартаТип кэшбэкаМаксимальное начисление за месяцКак можно потратитьВыпускОбслуживание в год, руб.

Тинькофф БлэкРублевый6000Компенсация покупокБесплатноУсловно бесплатное
Тинькофф DriveРублевый6000Компенсация покупок
Альфа-банк CashBackРублевый5000 (Стандарт), 7000 (Премиум)На свое усмотрение
Открытие OpenCardБонусныйБонусныйКомпенсация покупокБесплатно
Росбанк #Можно всеБонусный15000На свое усмотрение599
Сбербанк Карта с большими бонусамиБонусный5000Компенсация покупок4900
ВТБ МультикартаБонусный3000Обмен на деньги или товарыУсловно бесплатное
АК БАРС GenerationБонусный1500Покупки у партнеров
Газпромбанк-ГазпромнефтьБонусныйНе ограниченоАЗС «Газпромнефть»Бесплатно
Газпромбанк-АвтодрайвБонусныйНе ограниченоАЗС «Газпромнефть»
РСХБ-РоснефтьБонусный5000АЗС «Роснефть» и «ТНК»Условно бесплатное
Открытие ЛукойлБонусный3000АЗС «Лукойл»Бесплатно
Уралсиб-ЛукойлБонусный3000АЗС «Лукойл»699
МКБ-BPClubБонусныйНе ограничегоАЗС BP999

Кредитные карты

КартаТип кэшбэкаМаксимальное начисление за месяцКак можно потратитьВыпускОбслуживание

Тинькофф DriveБонусный6000Компенсация покупокБесплатноУсловно бесплатно
Альфа-банк CashBackРублевый3000На свое усмотрение
МТС CashBankБонусныйОплата связи и покупок в салонах МТС200
Открытие OpenCardБонусный15000Компенсация покупокБесплатноБесплатно
Росбанк #Можно всеБонусный5000Обмен на деньги или товары599
Зенит АвтокартаРублевый5000На свое усмотрениеУсловно бесплатное
АвтоХалваБонусный5000Компенсация покупокБесплатно
АК БАРС GenerationБонусный1500Покупки у партнеровУсловно бесплатное
Газпромбанк-АвтодрайвБонусныйНе ограниченоАЗС «Газпром»Бесплатно
РСХБ-РоснефтьБонусный5000АЗС «Роснефть»Условно бесплатно
Открытие ЛукойлБонусный3000АЗС «Лукойл»от 990
Уралсиб-ЛукойлБонусный5000АЗС «Лукойл»699
Восточный Карта с программой лояльности «Кэшбэк»Бонусный1000Компенсация покупок1000Бесплатно

Подводные камни

Серьезных подходных камней у банковских продуктов для автолюбителей нет. Главное, внимательно изучить условия получения возврата:

  • минимальную сумму трат по карте;
  • максимальный кэшбэк за отчетный период;
  • список АЗС и набор услуг для автолюбителей с кэшбэком;
  • операции, за которые не положен возврат;
  • возможность использования накоплений (на свое усмотрение, компенсация определенных покупок, обмен на товары, оплата услуг и пр.);
  • тип кэшбэка (балльный, рублевый);
  • у ряда банков начисления по кредитным и расчетным карточкам одинаковые, нет смысла заводить кредитку для быстрейшего накопления.

Что будет в случае злоупотребления

Ни в одной программе лояльности толком не объяснено, какие именно действия считаются злоупотреблением. Но при подозрениях на мошенничество начисление вознаграждения приостанавливается на время разбирательств. Если подозрения подтверждаются, то начисленные ранее бонусы сгорают. Повторное подключение к программе лояльности недопустимо.

Итоговое сравнение дебетовых карт с кэшбэком на АЗС

Дебетовые карты с кэшбэком на азс ОткрытиеОбслуживание% на остаток

1Хоум Кредит (Польза)00 руб.00 руб.55%
2Открытие (OpenCard)500500 руб.00 руб.5.85.8%
3Восточный Банк (ВостОк)500500 руб.18001 800 руб.5.55.5%
4Банк Дом.РФ (Премиальная)00 руб.20002 000 руб.
5ЮниКредит Банк (Автокарта)00 руб.00 руб.
6Открытие (Лукойл Премиум)00 руб.00 руб.
7Локо-Банк (Простой доход)00 руб.00 руб.5.255.25%
8Промсвязьбанк (Пенсионная)00 руб.00 руб.55%
9Промсвязьбанк (Твой кэшбэк)00 руб.00 руб.44%
10Альфа-Банк (Яндекс Плюс)00 руб.00 руб.55%
11Сбербанк (Карта с большими бонусами)00 руб.49004 900 руб.
12Тинькофф (eBay)00 руб.00 руб.3.53.5%
13МИнБанк (Visa Infinite)00 руб.00 руб.2020%
14Райффайзенбанк (Gold MasterCard)00 руб.00 руб.
15ЮниКредит Банк (Extra)00 руб.00 руб.
16Росгосстрах Банк (Дорожная дебетовая)00 руб.259259 руб.
17ВБРР (Visa Classic)00 руб.700700 руб.
18Тинькофф (Драйв)00 руб.00 руб.
19МИнБанк (MasterCard Black Edition)00 руб.00 руб.44%
20Кредит Европа Банк (Card Plus)00 руб.00 руб.4.54.5%
21Тинькофф (AliExpress)00 руб.990990 руб.
22Ренессанс Кредит (Драйв 365)00 руб.00 руб.
23МИнБанк (МИР Премиальная)00 руб.20002 000 руб.5.55.5%
24Тинькофф (Яндекс Такси)00 руб.00 руб.3.53.5%
25Александровский (Индивидуальная Gold)00 руб.00 руб.5.55.5%
26Хлынов (MasterCard World премиальная)00 руб.60006 000 руб.3.53.5%
27ВБРР (Каникулы World Black Edition)00 руб.60006 000 руб.
28ВБРР (Каникулы World)00 руб.60006 000 руб.
29Александровский (Зарплатная)00 руб.00 руб.5.55.5%
30Транскапиталбанк (Карта роста)00 руб.00 руб.4.54.5%
31ВБРР (Мир надежды)00 руб.00 руб.
32Хлынов (МИР Привилегия)00 руб.00 руб.33%
33ВБРР (Семейная команда)00 руб.00 руб.
34Хлынов (MasterCard Standart)00 руб.00 руб.33%
35ВБРР (Заработай больше)149149 руб.00 руб.
36Дальневосточный Банк ( МИР Семейная команда Предоплаченная)00 руб.00 руб.
37Хлынов (MasterCard World)00 руб.00 руб.33%
38Дальневосточный Банк (МИР Cash Back)00 руб.900900 руб.
39Открытие (Лукойл)00 руб.00 руб.
40Газпромбанк (Автодрайв Platinum)00 руб.00 руб.66%
41Ренессанс Кредит (МИР Drive 365)00 руб.00 руб.
42Газпромбанк (Виртуальная карта «Автодрайв старт»)00 руб.00 руб.
43Дальневосточный Банк (МИР «Семейная команда» Классическая)00 руб.9999 руб.
44Промсвязьбанк (Для пенсионеров силовых структур и ветеранов боевых действий)00 руб.00 руб.55%
45Зенит (Ко-бренд Клуб чемпионов)00 руб.00 руб.
46Зенит (Клуб чемпионов)00 руб.00 руб.
47Газпромбанк («Газпромбанк — Газпромнефть»)12001 200 руб.00 руб.66%
48Примсоцбанк (Премиальные карты Премиум)00 руб.00 руб.4.54.5%
49Россельхозбанк (Россельхозбанк-Роснефть)00 руб.00 руб.
50ВБРР (MasterCard Gold)00 руб.26002 600 руб.
51Александровский (Черничная карта)00 руб.00 руб.5.55.5%
52ВБРР (Platinum/Black Edition)00 руб.60006 000 руб.

Заключение

Не все банки предлагают специальные продукты. Но у всех есть универсальные карты с кэшбэком до 10% на заправках.

Сравнивать их сложно. Если выбрать карту с программой кэшбэка, максимально подходящей к образу жизни и повседневным потребностям, то cashback по итогам года выйдет большой.

Источники
  • https://CardsBanking.ru/card/top-cashback-azs.html
  • https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/karty-s-keshbekom-na-azs.html
  • https://kredit-online.ru/debet-kard/debetovye-karty-dlya-azs.html
  • https://crcard.ru/card/auto/
  • https://nakopi-deneg.ru/poleznye-sovety/karty-s-keshbekom-na-toplivo-zapravki-azs/
  • https://cashback-card.ru/luchshie-karty-s-keshbekom-na-azs
  • https://finance.rambler.ru/financial-promo/category-debetovaya-karta-azs
  • https://VseZaimyOnline.ru/debit-cards/cashback-azs

Tikhanova-k@mail.ru
Зарплатто.ру - сайт о зарплатах и доходах, деньгах и финансах
Adblock
detector