Оплата кредита Тинькофф банк через Сбербанк Онлайн

Оплата кредита Тинькофф через Сбербанк: инструкция

Сервис Сбербанк Онлайн популярен среди клиентов банка, и они регулярно оплачивают в нем кредиты других финансовых учреждениях. ТКС является партнером ПАО Сбербанк и пользоваться дистанционно оплатой кредита удобно, так как все операции проходят через интернет. Следующая инструкция подскажет, как оплатить кредит в Тинькофф:

Если вы не зарегистрированы в системе «Сбербанк Онлайн», то нужно осуществить регистрацию, посетив ближайшее отделение или же зайти на сайт Сбербанка и осуществить регистрацию, имея перед собой банковскую карту и телефон.

1. Зайти в личный кабинет.
2. В главном окне пройти в пункт «Переводы и платежи».
3. Выбрать из списка карту или счет, с которого будет списываться требуемая сумма.
4. Предварительно следует позаботься о достаточном остатке средств.

Чтобы совершить платеж:

1. в открывшемся окне, в разделе «Переводы» при погашении задолженности кредитования по номеру договора выбрать «Погашение кредитов в другом банке»;
2. зайти в меню «Кредиты, переводы в другой банк по БИК»;
3. ввести БИК 044525974;
4. ввести кредитный счет в ТКС, номер договора и полностью ФИО владельца.
5. Проверьте внимательно корректность данных и нажмите «Перевести».
6. На следующем этапе, если все верно нужно нажать «Подтвердить по SMS».
7. С номера 900 на мобильный телефон приходит смс сообщение с кодом, который нужно ввести в поле для подтверждения операции. Платеж произведен.
8. С баланса счета списывается сумма с учетом комиссии. Комиссия составляет 1% от суммы операции, но не более 1000 рублей.

При таком способе оплаты взимаются комиссионные. Без комиссии доступна обратная операция. Если зайти в личный кабинет ТКС, привязать карту Сбербанка и выполнить операцию пополнения оттуда.

Что нужно знать для успешного погашения

Чтобы оплатить кредит, заемщику необходимо знать реквизиты получателя и номер договора. В числе обязательных данных: БИК получателя, ИНН, а также ФИО заемщика. Погашение возможно посредством онлайн-сервисов и мобильного приложения, в ближайшем офисе или с использованием устройств самообслуживания.

В разы проще желающим внести обязательный платеж по карте Тинькофф банка. В этом случае для проведения перевода потребуется только номер карты получателя (указан на лицевой стороне платежного инструмента).

По номеру договора в отделении

Проще всего оплатить кредит в Тинькофф через Сбербанк по номеру договора в одном из отделений. Вам необходимо:

• Прийти в отделение Сбербанка и обратиться к свободному кассиру-операционисту. При себе нужно иметь паспорт и договор на обслуживание счёта. Если деньги перечисляются на кредитную карту, достаточно знать её номер и срок действия.
• Заполнить квитанцию и передать деньги. Или, если кредит погашается безналичным переводом, оплатить долг через мобильный терминал.

Как правило, денежные средства поступают на счёт в течение часа. В некоторых случаях для завершения операции может потребоваться до 3 суток. Размер комиссии варьируется в пределах 2–3%.

Через Сбербанк Онлайн

Если вы давно пользуетесь банковскими продуктами Сбербанка, то уже наверняка успели зарегистрироваться в системе Сбербанк Онлайн. С её помощью можно не только контролировать состояние счёта в режиме реального времени, но и оплачивать кредиты, оформленные в других финансовых организациях.

Чтобы перевести деньги на счёт в Тинькофф Банке, необходимо:

• Зайти на сайт интернет-сервиса Сбербанк Онлайн.
• Авторизоваться в системе и перейти в раздел «Переводы и платежи».
• Кликнуть на ссылку «Перевод организации».
• Выбрать из справочника Тинькофф Банк и заполнить платёжную квитанцию (указать размер платежа, номер договора потребительского кредитования и другую информацию).
• Указать счёт, с которого будут списываться деньги.
• Оплатить, подтвердив операцию по SMS.

Если всё было сделано верно, денежные средства поступят на счёт в течение 30 минут. Максимальный срок зачисления платежа — 3 суток, комиссия Сбербанка — 1%.

Использование мобильного приложения Сбербанка

Чтобы погасить задолженность по кредиту Тинькофф через гаджет на платформе Android или iOS, нужно:

1. Установить мобильную версию Сбербанк Онлайн. Скачать можно в магазине приложений вашего смартфона (Google Play или App Store). Приложение бесплатное.
2. Для входа понадобится 5-ти значный код. Его можно получить в ближайшем офисе или через банкомат/терминал банка.
3. После открытия личного кабинета, следует выбрать карту или счет, с которого будет проходить перечисление средств;
4. Далее, выбрать меню «Платеж или перевод на карту в другой банк» или пункт «На счет в другой банк»;
5. Заполнение реквизитов и подтверждение — аналогично оплате кредита на сайте.

Погасить кредит через мобильный банк проще и быстрее. Достаточно в любое время нажать пару кнопок на телефоне, и перевод выполнен. При этом Сбербанк гарантирует безопасность вводимых данных. При погашении задолженности по кредиту в банке Тинькофф с клиента взимается комиссия в размере 1% от перечисляемой суммы, но не более 1000 рублей.

Для успешных транзакций, рекомендуется:

1. Заблаговременно вносить платежи по кредиту. Чтобы не допустить просрочку, оплату производить хотя бы за 3 дня до срока.

2. Подключить услугу «Автоплатеж». Она находится в личном кабинете с правой стороны. Помимо ввода основных данных для шаблона, необходимо ввести регулярность платежа. Это может быть заданный день недели или дата ежемесячного взноса.

Услуга «Автоплатеж» основана на следующих принципах:

• в срок платежа приходит смс с указанием назначения платежа и суммы;
• при согласии, отправьте смс с кодом, пришедшем до этого;
• в противном случае платеж произведен не будет.

3. Обеспечить безопасность персональных данных. Для этого на устройстве обязательно должна быть установлена антивирусная программа.

Оплата кредита через банкомат Сбербанка

• Вставьте банковскую карту в банкомат
• В меню выберите «Погашение кредитов»
• Найдите банк «Тинькофф»
• Введите БИК и остальные запрашиваемые реквизиты
• Введите сумму
• Внесите деньги или нажмите оплатить с банковской карты
• Подтвердите платеж и заберите чек

ВАЖНО. Перевод можно совершить через банкомат Сбербанка при наличии функции приема наличных или через терминалы оплаты Сбербанк.

Перевод с карты на карту онлайн

Самым быстрым и простым способом является услуга «Перевод с карты на карту». То есть вы свободно можете оплатить кредит или прочую задолженность в других банковских учреждениях через Сбербанк при наличии карты держателя. Для этого вы можете зайти в личный кабинет на официальном сайте банка или через мобильное приложение. В главном меню увидите такую опцию, как «Перевод с карты на карту». Заполняете все пустые поля, из выпадающего списка выбираете карту Сбербанка, а ниже указываете номер карты Тинькофф Банка. Пишете сумму, подтверждаете операцию и ждете ее успешного подтверждения.

Опция «Погашение кредита в другом банке»

В Сбербанке имеется отдельная услуга, которая так и называется «Погашение кредита в другом банке». Для этого вам стоит зайти в интернет-банкинг или в личный кабинет на официальном сайте банке, а после выбрать предложенную выше опцию. В открывшейся форме заполняете все необходимые реквизиты Тинькофф, а также данные личного счета или карточки. Найти эту информацию можно в договоре. После проверки правильности заполнения нажимаете «Оплатить». Подобной услугой может воспользоваться не только заемщик, который имеет карту в Сбербанке, но и другие лица.

Подключение автоплатежа

На оплату кредитов через «Сбербанк Оналйн» тратится немного времени. Его можно еще сократить, подключив услугу «Автоплатеж». Она удобна тем, что списание денег будет произведено автоматически в установленное время и в определенной сумме. Все, что требуется от заемщика, это подтвердить операцию автоплатежа кодом безопасности, полученным по СМС.

Для подключения автоплатежа нужно выполнить следующие операции:

1. На главной странице в личном кабинете в правой колонке выбрать «подключить автоплатеж»
2. В открывшуюся форму внести реквизиты счета для зачисления средств (кредитный счет в банке «Тинькоыфф»)
3. Указать дату, время и сумму платежа
4. Установить периодичность выплат
5. Сохранить введенные параметры

В установленный срок деньги с картсчета Сбербанка будут переводиться на кредитный счет в банке «Тинькофф». За день до установленной даты платежа на мобильный телефон поступит сообщение с кодом отмены операции. Если этот код не будет отправлен на номер 900, автоплатеж будет произведен. Полностью его отменяют в личном кабинете, кликнув на соответствующую опцию отмены.

Особенности при оплате через Сбербанк

В целях безопасности платежи и переводы частным необходимо подтверждать одноразовым смс-паролем. В случае превышения суточного лимита, установленного банком, данные операции необходимо подтвердить обратившись на горячую линию Сбербанка.

ВНИМАНИЕ! Тинькофф не берет комиссию за оплату своего кредита в сторонних банках, а вот Сбербанк взимает 1% от суммы, но не более 500 рублей. Предварительно проверьте, достаточно ли у вас денег на карте, с учетом процента комиссии.

Лимиты и комиссия

При переводе денег с карточки через Сбербанк Онлайн кроме суммы долга списывается еще и комиссия за транзакцию.

• 1%, но не больше 1000 рублей для погашения кредитного договора;
• 1,5% за перевод на кредитку.

Также банк устанавливает ограничения по переводам. Они касаются только платежа на кредитные карты Тинькофф банка. При погашении обычного кредита максимальный и минимальный порог не устанавливается. При переводе на кредитку Тинькофф допускается одноразовая операция на сумму не более 30 тысяч рублей. В день стоит ограничение до 150 тысяч рублей. Размер максимальной суммы может быть уменьшен для карт Electron или Maestro.

Можно ли пополнить карту Тинькофф со Сбербанка без комиссии

Некоторые пользователи уверены, что онлайн оплата со Сбербанка по полученному в Тинькофф кредиту возможна без комиссии. Для этого предлагается выполнить привязку платежного инструмента в личном кабинете на сайте ТКС и якобы после этого выполнять платежи и переводы без дополнительных расходов.

Вариант с привязкой есть, с такой карты можно оплачивать любые кредитные продукты Тинькофф. Однако комиссия за это удерживается со стороны эмитента, т. е. со Сбербанка. Плата за каждую операцию составит 1% от суммы и не более 1000 рублей. ТКС за подобные операции дополнительную комиссию не удерживает.

Поэтому, если стоит задача закрыть долг по кредитке или кредиту без комиссии, стоит воспользоваться сайтом Тинькофф или мобильным приложением.

Последнее доступно к скачиванию в официальных магазинах App Store и Google Play. Жители Москвы уже полноценно пользуются «родными» банкоматами сети, внося оплату без комиссии.

Сроки поступления средств при оплате в Сбербанке

Кредит через систему Сбербанк онлайн оплачивается на протяжении нескольких минут. В отдельных случаях платеж может идти максимум до двух дней при возможных технических неполадках или перегруженности системы. А если вы произвели оплату через кассу, то деньги поступят на карту Тинькофф до конца рабочего дня. Подобные моменты необходимо учитывать и лучше производить перевод средств до нужной даты с целью недопущения просрочек.

Проблемы с оплатой кредитов Тинькофф через сервис Сбербанк онлайн возникают крайне редко, и в большинстве случаев их удается решить при помощи обращения к специалисту банка. Но все-таки стоит рассмотреть распространенные ошибки или неприятности, с которыми чаще всего сталкиваются клиенты.

• В Сбербанке установлен лимит на проведение одной операции в другие банки – не более 30 000 рублей с карт Visa и MasterCard.
• Учитывайте возможную задержку по оплате и проводите платежи за два дня до нужной даты.
• Внимательно указывайте реквизиты, сумму, номер карты и договора. Так как вернуть обратно платеж будет довольно сложно.
• Если Сбербанком сообщается о наличии технических работ на сайте или других проблемах, то лучше произвести платеж позже.
• Когда указываете размер зачисления по кредиту, обратите внимание на комиссию, она не должна входить в эту сумму, а считаться отдельно.
• Обязательно на следующий день перепроверяйте, поступили ли деньги на счет.
• Если вы пользуетесь Сбербанком онлайн, то позаботьтесь, чтобы на вашем устройстве была надежная антивирусная защита.

Ни в коем случае не совершайте платеж день в день. Подобная ошибка наиболее часто совершается заемщиками, и за нее потом приходится очень дорого платить при образовании просрочки.

Соблюдая несложные правила, вы можете регулярно выплачивать через Сбербанк задолженность в Банке Тинькофф как по договору потребительского кредита, так и по номеру кредитной карты. Сделать это можно несколькими удобными способами при помощи интернета. Это поможет вам сэкономить время, а при подключении услуги «Автоплатеж» и вовсе избавить себя от подобной обязанности.

Советы клиентам при оплате кредита через другой банк

• Датой платежа, указанной в графике, выданном заемщику банком «Тинькофф», считается дата зачисления средств на кредитный счет. Это следует учитывать при планировании платежей.
• Оплачивая кредит, оформленный в одном банке, через другой банк, учитывайте лимит и комиссию банка-отправителя денег и выбирайте лучшие условия.
• Следует контролировать состояние счета списания в банке-отправителе средств, чтобы иметь достаточные суммы для погашения кредита в другом банке.
• Старайтесь иметь некоторый резерв по времени зачисления платежа на кредитный счет. Платите за четыре-пять дней до даты, указанной в графике. Это избавит от просрочек, штрафных санкций и сообщений в БКИ.
• Пользуясь онлайн-сервисами платежей, необходимо обеспечить защиту своих устройств (компьютеров, планшетов, смартфонов) от вирусов.

Возможные проблемы и пути их решения

Денежные средства поступают на счет Тинькофф банка в течение максимум 5 рабочих дней. Хотя большинство пользователей сообщают о практически моментальном поступлении средств, стоит брать в расчет и максимальный срок перевода. Особенно во время праздников.

Если средства в оплату кредита не поступили, но были списаны с карты Сбербанка, стоит позвонить в службу поддержки Тинькофф. Пеня за просрочку не будет списываться, если клиент предоставит отчет о транзакции, что была проведена до даты платежа.

Если перевод не прошел, клиенту стоит проверить, не заблокированы ли его карты, а также достаточно ли на них средств с учетом комиссии. При подозрительной активности Сбербанк может на несколько часов заблокировать действия по картам. Снять ограничения можно по телефону горячей линии.

Стоит ли погашать кредит в Tinkoff через Сбер — отзывы клиентов

Удобный интернет-ресурс и большое количество отделений, банкоматов и терминалов сделали Сбербанк одним из самых востребованных при погашении задолженностей по кредитам Тинькофф. Физические лица оплачивают ссуды в отделениях через кассу или через банкоматы и терминалы, но чаще всего происходит денежный перевод с карт Сбербанка на карточки Тинькофф.

Уменьшите процентную ставку по кредиту через рефинансирование:

Многие держатели карт Сбербанка, у которых есть кредитные обязательства в банке Тинькофф, уже давно и активно пользуются сервисом сберегательного банка. Пользователи оставляют много отзывов о самом банке Тинькофф и о погашении банковских задолженностей посредством Сбера. С некоторыми из отзывов мы решили вас ознакомить.

Сергей

Сотрудники банка всегда на связи, с легкостью дозванивался за 10 секунд, отвечают на любой поставленный вопрос обстоятельно, подробно и всегда в полном объеме. Я уже несколько лет пользуюсь дебетовой и кредитной карточками Тинькова. Дебетовая служит мне для хранения денег, а кредиткой расплачиваюсь за безналичные покупки и накапливаю мили, что помогает один раз в год оплатить авиабилет. Будучи за границей, иногда приходилось снимать наличку с карточки. Очень удобно — деньги берешь в валюте той страны, где находишься. Положить деньги на карту также просто в любом банкомате, но я предпочитаю пользоваться Сбербанк Онлайн, поскольку зарплатная карта оформлена в этом банке. Тинькофф всегда на высоте, просто нужно внимательно изучать условия обслуживания, не лениться лишний раз перезвонить в банк, если возник вопрос. Главное, вовремя вносить деньги, и тогда все будет превосходно!

Елена

По моему мнению, Тинькофф по праву занимает первое место в рейтинге банков, поскольку для клиентов созданы самые благоприятные условия. Очень нравится то, что все операции происходят дистанционно и не нужно часами стоять в очередях в кассу или к оператору. Порадовало и появление сети банкоматов Тинькофф, надеюсь, со временем их станет больше, а пока все платежи провожу через банкоматы Сбера. И хотя у меня нет банковской карточки этого банка, оплату по займам Тинькофф вношу при помощи номера кредитного договора.

Татьяна

Мне 45 лет, проживаю в Приморском крае в небольшом городке. Кредитку заказывала по интернету. Изначально было немного страшновато доверять копии своих документов, не видя при этом ни человека, ни банка. Но оказалось, что я зря волновалась, оформление прошло быстро, все оказалось просто и понятно. Отчеты о состоянии карточки приходят вовремя, на телефонные звонки, если что неясно, отвечают быстро. В общем, претензий нет. Оператор помог зарегистрировать личный кабинет на сайте, получила пароль и логин, порядок действий оказался доступным и очень простым. Жаль только, что в нашем городе нет банкоматов Тинькофф Банка, я все платежи провожу через Сбер. Спасибо сотрудникам банка. Советую всем Банк Тинькофф.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли погашать кредит в банке Тинькофф с кредитки Сбера?

Да, пользователь может перевести средства с кредитной карты, оформленной в Сбербанке, если иное не указано в договоре обслуживания. Комиссия может превышать 1,5%. Перевод с кредитки Сбербанка возможен только через браузерную версию личного кабинета.

Можно ли погасить займ средствами счета в Сбербанке?

Нет, в личном кабинете допускается только погашение кредита Тинькофф с карты Сбербанка. Если счет не привязан к карте, перевести с него деньги в оплату долга нельзя.

Можно ли заплатить кредит Тинькофф через Сбербанк Онлайн без комиссии?

Нет. Но при оплате картой через личный кабинет Тинькофф комиссия не взимается.

Заключение

В регионах России офисов и банкоматов ТКС нет, финансово-кредитное учреждение ориентировано на дистанционную работу с клиентами. При этом сложностей с возвратом долга не возникнет, ведь доступна масса других способов.

Для проведения транзакции всегда можно обратиться в отделение Сбербанка. Кассиру потребуется предоставить подтверждающие личность документы, точные реквизиты получателя и номер кредитного договора. Если нет времени на посещение офиса или поиски банкомата, к услугам всех желающих дистанционные сервисы. В перечисленных случаях перевод отнимет несколько минут.

Оплата кредита в Тинькофф банке через Сбербанк выполняется с минимальной комиссией – 1% от суммы и не более 1000 рублей. Поэтому с точки зрения выгоды такой формат подходит для каждого. Если же клиент не готов платить больше, можно воспользоваться мобильным приложением и сайтом ТКС, а также точками партнеров.