Как перевести на карту Сбербанка без комиссии: ТОП способов

Содержание
  1. Основная информация по переводам со счёта Сбербанка на карту
  2. Способы перевода
  3. Какую комиссию «Сбер» берет за переводы?
  4. Переводы внутри Сбербанка
  5. Со счета Сбербанка на карту Сбербанка (и наоборот)
  6. Через банкомат
  7. Через кассу
  8. Через телефон
  9. Между своими картами и счетами
  10. В другой банк
  11. Как рассчитывается комиссия
  12. За какие переводы Сбербанк не берет комиссию
  13. Лимит по переводам
  14. От чего зависят лимиты на переводы в Сбербанке
  15. Максимальная сумма перевода в Сбербанк Онлайн в день
  16. Сколько можно переводить с карты на карту Сбербанка через смс-сообщение
  17. Какую сумму можно перевести через банкомат
  18. Для чего устанавливают лимит
  19. Как оформить подписку для увеличения лимита переводов
  20. Как посмотреть, не превышен ли лимит по переводам
  21. Какие переводы в СберБанк Онлайн можно делать без комиссии
  22. Как переводить деньги без комиссии между своими счетами в СберБанк Онлайн
  23. Переводы наличными
  24. Особенности перевода
  25. Как переводить деньги онлайн без комиссии другим клиентам СберБанка
  26. По имени
  27. По номеру телефона
  28. По номеру карты
  29. Ussd запрос
  30. Преимущество быстрых команд
  31. На карту в другой банк
  32. Что такое подписка на переводы?
  33. Виды подписок, условия и стоимость
  34. Инструкция по подключению подписки на телефоне через приложение
  35. Автоплатежи и автопереводы как способы перевода денег в СберБанке без комиссии
  36. Перевод с карты на карту Сбербанк без комиссии через сторонние сервисы
  37. Продукты с лимитами
  38. С помощью VK Pay
  39. Система Card2card
  40. Колибри
  41. Переводить через СБП
  42. Подключение к системе быстрых платежей
  43. Перевод денег в СБП
  44. Что лучше выбрать: отделение или офис?
  45. Сколько времени деньги идут с карты на карту?
  46. Что делать, если средства так и не были зачислены на баланс?
  47. Что изменится в ближайшее время

Основная информация по переводам со счёта Сбербанка на карту

Перевод денег со счёта на карточку осуществляется в рублях, долларах и евро. Максимальный срок транзакции внутри учреждения — 2 рабочих дня.

Сколько по времени будет длиться перечисление средств со счёта Сбербанка на карту стороннего финансового учреждения, следует уточнять в отделении банка получателя.

Клиент имеет возможность отмены уже произведённой операции через отделение банка. Услуга стоит 150 руб. или 45 долл. США.

Способы перевода

Учреждение предлагает клиентам несколько способов денежных переводов:

  • Через банкомат. Операция осуществляется с использованием пластиковой карты банка и введением пин-кода. На странице Главного меню потребуется обратиться к опции «Платежи и переводы», а затем выбрать функцию «Перевод средств». В появившемся окне следует указать получателя платежа, а также его реквизиты. После подтверждения оплаты необходимо получить квитанцию и сохранять ее до зачисления средств на счет контрагента. Аналогичным образом можно перевести средства на счет клиента Сбербанка.
  • С использование сервиса «Сбербанк Онлайн». Необходимо авторизоваться в системе, применив логин и пароль, полученные в банкомате. В Личном кабинете потребуется выбрать из списка карточных счетов тот, с которого необходимо осуществить перечисление средств. Далее напротив карты следует нажать на опцию «Операции», из которых выбрать «Перевести частному лицу». В открывшемся окне понадобится ввести данные получателя, а затем подтвердить транзакцию кодом, отправленным системой по номеру телефона владельца.
  • В офисе банка. Для осуществления перевода следует обратиться к специалисту, предъявив паспорт, карту банка, реквизиты (БИК, ИНН банка, номер счета получателя, его Ф.И.О.).

Какую комиссию «Сбер» берет за переводы?

Переводы на карты любых банков не облагаются комиссией, если не выходят за лимит в 50 000 рублей. Иначе клиент обязан заплатить 1% с суммы перевода, но не более 1000 рублей. Банк не берет комиссию за переводы по автоплатежам, даже если вы превысите месячный лимит.

Например, при переводе 1000 рублей сверх лимита «Сбер» снимет с вас 10 рублей. При переводе 150 000 рублей банк возьмет тысячу рублей.

Переводы внутри Сбербанка

Вопрос, какая установлена комиссия при переводе с карты Сбербанка на карту Сбербанка, по-прежнему остается у клиентов одним из самых популярных. При такой транзакции нужно учитывать, в каком регионе были эмитированы карты.

  • Если обе карты выпущены в одном городе, Сбербанк не взимает комиссию;
  • Если карты эмитированы в разных городах, комиссия составляет 1%, но не более 1 тысячи рублей.

В данном случае мы говорим про переводы онлайн, т.е. через сайт банка или мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». Кроме того, стоит учитывать, что переводы на кредитные карты от Сбербанка осуществляется полностью бесплатно в независимости от способа проведения транзакции.

Внимание: если вы не переводите деньги между дебетовыми картами, а пополняете кредитную карточку, денежные средства поступят на счет не сразу. В том случае, если вы отправили деньги до восьми вечера, они поступят на следующий день. Если вы перевели позже восьми вечера, система обработает ваш запрос лишь спустя два дня с момента подтверждения перевода.

Со счета Сбербанка на карту Сбербанка (и наоборот)

Итак, мы уже разобрались, сколько организация взимает комиссии за перевод с карты Сбербанка на карту Сбербанка. Но сколько нужно заплатить в процентном исчислении, если перевод осуществляется с карты на счет и обратно?

Если вы перечисляете деньги, например, со своей карты на чужой счет, открытый в Сбербанке, с вас будет взята комиссия 1-1,5%. Точный комиссионный сбор от способа проведения операции: если вы переводите в отделении, с вас возьмут 1,5% с минимумом в размере 30 рублей, при переводе через Сбербанк Онлайн комиссия составляет 1%. Максимум и в том, и в другом случае — одна тысяча рублей.

Если вы перечисляете иностранную валюту, сбор составит 0,5% при отправлении через Сбербанк Онлайн и 0,7% при переводе в отделении Сбербанка. Кроме того, в независимости от валюты перевода, максимальный срок обработки запроса составляет двое суток. По этой причине к транзакции по типу «с карты на счет» не следует прибегать в ситуациях, когда времени мало, и получателю нужно отправить деньги в кратчайшие сроки.

Через банкомат

В общих чертах, этот раздел можно отнести к вопросу о том, какой процент берет Сбербанк за перевод денег на карту Сбербанка. Просто банкоматы взимают столько же, сколько требуется при переводе через онлайн-сервисы.

Это значит, что, если ваша карта и карта получателя принадлежит одному банку и выпущена в одном регионе, транзакция будет бесплатна. Если же карта получателя эмитирована в другом регионе, с вас будет взята комиссия в размере 1% от суммы транзакции.

Через кассу

К сожалению, на данный момент Сбербанк не относится лояльно к денежным переводам через отделение: здесь установлены самые высокие комиссии на большинство операций. Надо лишь уточнить, что обслуживание в пределах одного региона тоже производится бесплатно. Так, например, если вы и получатель — из Москвы, перевод через отделение обслуживается бесплатно.

Другое дело, что чаще всего в отделение идут вовсе не для отправления денег «своему соседу». И вот тут клиент узнает о комиссиях:

  • При переводе со своего счета на чужой счет, открытый в Сбербанке, с вас будет взято 1,5% от суммы перевода с минимумом в размере 30 рублей;
  • Если счет получателя открыт в чужом банке, комиссия повышается до 2% от суммы перевода (минимум — 50 рублей).

Через телефон

Да, отправлять денежные средства можно даже в том случае, если у клиента Сбербанка нет доступа в интернет-банкинг. Отправлять деньги можно посредством услуги «Мобильный банк». Необязательно знать номер карты получателя, достаточно номера телефона, к которому привязана его карта. Для осуществления процедуры у отправителя в обязательном порядке должна быть подключена услуга «Мобильный банк».

Перевод осуществляется следующим образом:

  1. На короткий номер 900 нужно отправить сообщение Перевод *номер телефона или карты* *сумма транзакции*. Например, оно может выглядеть так: Перевод 9632223321 500;
  2. На ваш номер телефона придет сообщение с подтверждением. Как правило, нужно отправить в ответ «0» или «1» в зависимости от инструкции (в смс всегда содержится краткая информация о том, как успешно завершить операцию);
  3. После подтверждения транзакция будет обслужена.

При отправлении денег таким образом комиссия не отличается от перевода внутри системы Сбербанк Онлайн. Другими словами, если отправитель и получатель эмитировали карты в одном регионе, комиссия отсутствует, в остальных случаях взимается 1% от суммы.

Также стоит отметить, что системой введено ограничение на количество операций в сутки и общую сумму всех переводов: не более десяти и 8000 рублей соответственно. Поэтому транзакция через мобильный банк подходит лишь для небольших переводов.

Между своими картами и счетами

В независимости от регионов открытия и/или эмитирования, переводы между своими счетами и картами осуществляется полностью бесплатно.

Только нужно сразу уточнить: если вы имеете счета не только в российском Сбербанке, но и его дочерних компаниях в соседних странах («БПС-Сбербанк» в Беларуси, например), юридически это считается счетами в разных банках. Другими словами, при управлении финансовыми потоками между главным Сбербанком и счетах в его «дочках» с вас будет взиматься комиссия.

В другой банк

Эта тема достаточно обширна, т.к. комиссионный сбор при отправке в чужой банк зависит от ряда факторов: по какому принципу вы отправляете деньги (с карты на карту, с карты на счет и т.д.); через какую площадку — кассы банка или Сбербанк Онлайн; в какой валюте совершается транзакция и т.д. Разберем все в таблице.

 Перевод на счет в чужом банкеПеревод на карту чужого банка
Комиссия при переводе через Сбербанк Онлайн1%, не больше 1000 рублей1%, не больше 1000 рублей
При переводе в кассах Сбербанка2%, не менее 50 р. и не более 1500 р.2%, не менее 50 р. и не более 1000 р.
Если транзакция через Сбербанк Онлайн осуществляется в иностранной валюте0,5%, но не более 150 долларов США0,5%, но не более 150 долларов США
Если транзакция через кассы банка осуществляется в иностранной валюте1%, но не менее 15 и не более 200 долларов США1%, но не менее 15 и не более 200 долларов США

Как рассчитывается комиссия

Комиссия за перевод на Сбербанк не взимается в том случае, если обе карты выпущены в одном регионе. К примеру, клиент из Московской области может без дополнительных затрат переводить деньги клиенту из Москвы. Одна область — один регион.

Если операция совершается в отношении на карту, выпущенную в другом регионе, то комиссия составит 1% от суммы перевода, но не более 1000 рублей за одну операцию (электронные переводы). При переводе денег через кассу банка комиссия возрастает до 1,5%. Эти условия относятся к дебетовым картам.

Комиссия в 1,5% взимается при переводе через кассу Сбербанка

Следовательно, в перевести со Сбербанка на Сбербанк без комиссии можно только в пределах одного региона. Обе карты должны быть выпущены в одной области. В противном случае комиссии отправителю избежать не получится. Это правило распространяется на кредитные и дебетовые карты.

За какие переводы Сбербанк не берет комиссию

Вариантов бесплатных переводов на так много. Речь только о внутренних перечислениях, то есть о переводах, которые совершаются в рамках одного территориального подразделения Сбера.
Есть и случаи, когда перевод окажется бесплатным
Есть и случаи, когда перевод окажется бесплатным

Когда комиссия за перевод денег не берется:

  • если клиент совершает перечисление средств на карту, выпущенную Сбербанком;
  • при переводе на счет, который также обслуживает Сбербанка;
  • если клиент совершает наличный перевод через кассу Сбера на обслуживаемый им же счет или карту.

Если счет или карту обслуживает другое территориальное отделение Сбера, комиссия будет взята.

Все отделения Сбербанка России поделены на 12 территорий: Московский, Дальневосточный, Поволжский, Балтийский, Уральский, Сибирский, Юго-Западный и пр. Несмотря на то, что это вроде как одна и та же компания, в целом это отдельные структуры. И переводы между ними также будут облагаться комиссионными.

Лимит по переводам

В Сбербанке есть ограничение (или лимит) по бесплатным переводам. В месяц он составляет 50 000 ₽ на простых тарифах, которыми в основном все и пользуются. Как только вы превышаете данный лимит, всё что сверх этого, компания уже будет брать с вас комиссию.

Сбербанк руководствуется такой политикой, так как считает что многим жителям переводы сверх данной суммы и не потребуется. А тем кому как раз это нужно, те должны будут уплатить определённую комиссию, и те, по мнению компании — не бедствуют. И комиссия никак не повлияет на их бюджет.

В нашем случае, чтобы не платить комиссию Сбербанку, нужно знать месячный лимит, и его не превышать. Это как один из способов не платить комиссию при переводе денег. Вас этот вариант не устраивает, или он вообще не вписывается в тот запрос который вы имели ввиду? Тогда читаем далее.

От чего зависят лимиты на переводы в Сбербанке

Сервис Brobank.ru выяснил, что лимиты переводов в Сбербанке зависят от способа их совершения и от категории банковской карты. Суточные ограничения распространяются на использование собственных т заемных средств.

Значение имеет и платежная система, на базе которой выпущена карта. При этом разница по снятию наличных может быть достаточно существенной. Размер дневного или разового ограничения зависит от способа совершения перевода. По одной и той же карте при переводах через Сбербанк или банкомат могут действовать разные лимиты.

Максимальная сумма перевода в Сбербанк Онлайн в день

В качестве расчетного периода берется не световой день, а именно 24 часа. Если последняя операция совершена, к примеру, в 21:00, то обнуление ограничений произойдет в это же время на следующие сутки.

Максимальная сумма переводов с дебетовых карт в день через Сбербанк Онлайн составляет 1 000 000 рублей. Лимит действует на операции во всех направлениях — внутри Сбербанка и на карты (счета) в другие кредитные организации. Категория карты — не имеет значения. Указанная сумма является максимальной для моментальных, стандартных, золотых карт.

Лимиты на переводы в Сбербанке - разные, они зависят от продукта, которым пользуется клиент

Сколько можно переводить с карты на карту Сбербанка через смс-сообщение

В день допускается совершение не более 10 операций на общую сумму в 8 000 рублей. При этом ограничение действует одновременно для отправителя и получателя: ни отправить, ни получить сумму, превышающую указанный размер, не получится.

Этот вариант совершения перевода распространяется не операции внутри банка. На карты сторонних кредитных организаций отправка денег по смс не производится. Способ наиболее подходит при операциях на небольшие суммы.

Какую сумму можно перевести через банкомат

Переводы через банкоматы совершаются по отдельным лимитам. Ограничение в 1 000 000 рублей в данном случае не действует. Категория дебетовой карты играет ключевое значение. Актуальные тарифы:

  • По картам Momentum, Maestro, Visa Electron, МИР (социальная) — не более 101 000 рублей.
  • По стандартным именным картам — не более 201 000 рублей.
  • По золотым картам — не более 301 000 рублей.

Если у клиента в наличие несколько карт, то общий совокупный лимит в сутки не превышает 301 000 рублей. По премиальным картам действуют отдельные тарифы. Указанные ограничения достигаются после одной или нескольких операций через банкомат.

Для чего устанавливают лимит

Банк устанавливает ограничения в зависимости от нескольких условий:

  • тип карты;
  • класса/категория;
  • количества операций;
  • платежной системы;
  • место проведения операции.

Главная причина, по которой банк устанавливает лимит — безопасность клиента. Ограничения помогают контролировать финансы, а в случае с мошенническими преступлениями, позволяет минимизировать последствия.

Мало кто знает, но в Сбербанк лимит операций по картам — это не просто прихоть компании. Данное условие выдвигает ЦБ.

Как оформить подписку для увеличения лимита переводов

Для того чтобы выгоднее осуществлять переводы и платить меньше процентов за эту операцию, необходимо активировать подписку в приложении или на сайте Сбербанк Онлайн. Для этого:

  1. Зайдите на сайт online.sberbank.ru или запустите приложение.
  2. Пройдите авторизацию, введя логии и пароль.
  3. Выберите категорию Тарифы и лимиты.
  4. Нажмите на строку Переводы без комиссии.
  5. Появится список с разными подписками. Выберите любую из них в зависимости от своих предпочтений.
  6. Производите переводы на карту по выгодным условиям.

Сама процедура перевода денежных средств очень проста. Для этого достаточно в приложении выбрать категорию Платежи и нажать Клиенту Сбербанка. Далее просто набираете номер карты или номер телефона получателя, если он подключен к сервису и вводите сумму перевода. На открывшейся странице сверяете данные (ФИО, номер карты и т.п.) и нажимаете Перевести. Обычно перевод поступает мгновенно.

перевод с карты на карту сбербанк перевод без комиссии

Как посмотреть, не превышен ли лимит по переводам

Если не хотите дополнительно оплачивать комиссию за перевод с карты на карту, то необходимо контролировать, какой лимит еще доступен. Это можно посмотреть в приложении Сбербанка. Для этого:

  1. Запустите приложение.
  2. Введите пароль для входа.
  3. Выберите вкладку Профиль.
  4. В нижней части экрана нажмите на категорию Тарифы и лимиты.
  5. Появится информация о доступном на этот месяц лимите переводов.

Какие переводы в СберБанк Онлайн можно делать без комиссии

Если честно их не так уж и много, хотя спектр возможностей с недавних пор, стал довольно-таки широкий. Итак, что это за возможности по пунктам.

  • Самое логически ожидаемое это конечно-же переводы между своими счетами или картами Сбера. Причём никакого влияния на это не оказывает ни сумма, ни регион привязки.
  • Переводы любым клиентам СберБанка. Здесь тоже не имеет значения в каком регионе России находятся эти клиенты. Однако сумма ограничивается 50-тью тысячами рублями за месяц. Приятная плюшка — сюда не входят коммунальные платежи.
  • Автоплатежи и автопереводы. Например, ежемесячный перевод за аренду помещения. Имейте в виду, получатель должен быть один и тот же и само-собой клиент СберБанка. Эта сумма тоже не входит в пятидесятитысячный лимит.
  • Через систему быстрых платежей внутри Сбера и между другими банками. В СБП присутствуют практически все крупные банки. Здесь есть ограничения законодательством — сумма не более 600 тысяч руб. Хотя отдельные участники системы могут устанавливать и свои лимиты.

Кстати, о лимитах внутри Сбера. Конечно 90% пользователей СберБанк Онлайн не превышают этого лимита, но если вам понадобится можно его увеличить с минимальными затратами. Например, ещё на 50000 рублей в месяц за 99 рублей, а это почти в пять раз дешевле.

Делается это просто. В профиле тыкаете строку «Переводы без комиссии» и выбираете нужный тариф. Подписку можно выбрать на тот срок, какой вы хотите (месяц, три, год). Чем дольше тем дешевле. Подробнее можете почитать на официальном сайте.

Как переводить деньги без комиссии между своими счетами в СберБанк Онлайн

Если вы уже зарегистрированы в СберБанк Онлайн и самостоятельно можете положить деньги на телефон с помощью этого приложения, то и с переводами между своими счетами, разобраться вам «раз плюнуть».

Хотя такие операции делаются значительно реже остальных, тем не менее они востребованы. Как всегда, открываем приложение СберБанк Онлайн и сразу же на первой странице касаемся кнопки «Платежи»:

Как переводить деньги без комиссии в сбербанк онлайн — кнопка платежи

В следующем окне щёлкаем по надписи «Между своими»:

Строка перевод между своими счетами

Ну а дальше по порядку:

  1. Выбираете счёт с которого нужно списать деньги.
  2. Указываете другой счёт, на который вы хотите перевести деньги.
  3. Вводите необходимую сумму (клавиатура появится после касания этой строки).
  4. Нажимаете кнопку «Продолжить».

Выбор счёта ввод суммы перевода

Только пока не выбирайте свой счёт в другом банке. В этом случае перевести деньги без комиссии не получится. Но мы с вами разберёмся с этим чуть ниже как можно избежать снятия процентов в таких случаях.

Переводы наличными

Сбербанком предусмотрены варианты обычного и срочного перевода, их характеристики:

  • В первом случае зачисление средств на счет получателя происходит через 1-2 дня, а оплата за пересылку средств составляет от 0% до 2%. На эти параметры влияет регион получателя.Комиссия за перевод наличными в Сбербанке
  • Операция срочного перевода осуществляется системой «Колибри», которая работает по всей России. Перевод осуществляется в течении 10 минут, получение возможно только в отделениях Сбербанка. Перечислить можно не более, чем 500000, а сбор составляет 1,5% (от 150 рублей до 1000).

Особенности перевода

Из вышеизложенного видно, что изменение тарифов зависит от способа перечисления и региона получателя. Наиболее низкая комиссия снимается при отправке через систему «Сбербанк Онлайн». Однако к минусам относится ограничение средств по лимиту. Для каждого отдельного клиента они составляются индивидуально.
Наименьшую сумму могут отправить клиенты с картами начального уровня — до 50 000 рублей в сутки, клиенты с картами повышенного класса могут отправить до 300 тысяч в сутки.
Если требуется перевод большой суммы денег, то способ отправки через Личный кабинет здесь не подойдет. Система отклонит операцию. Крупный перевод возможен только через отделение банка. Стоит учитывать, что превышение суточного лимита повлечет повышенные проценты.

Как переводить деньги онлайн без комиссии другим клиентам СберБанка

По имени

При наборе 16-значного номера легко совершить ошибку. Проще и удобнее отправлять деньги по имени из телефонных контактов. Функция доступна пользователям мобильного приложения при переводе активов на карту Сбербанка.

После авторизации и перехода на вкладку переводов определите в контактах данные адресата. О наличии у него необходимой банковской карточки свидетельствует значок с логотипом Сбербанка рядом с телефонным номером.

Останется определить размер платежа и, по желанию, написать сообщение получателю. Если вы поздравляете переводом друга или родственника, банк предусмотрел возможность добавления соответствующей открытки, которую предварительно можно вывести на экран.

По номеру телефона

Сначала делаете всё также как написано в самом начале, только дойдя до «Контактов», из предлагаемых способов теперь уже выбираете строку с надписью «Телефон»:

Перевод по телефону и карте счёту

А потом вводите номер телефона и жмёте стрелочку вправо:

Ввод номера телефона

Дальше, как уже описано выше с переводом своим контактам. Если же вдруг, появится информационное окно как на картинке ниже, это значит либо данный абонент не является клиентом СберБанка, либо его счёт подключен к другому номеру телефона, либо то, что там и написано.

Номер не подключен СМС-банк

Кстати, если вы желаете продолжить свои действия, не забудьте нажать «Понятно». В том случае, когда номер телефона действительно не подключен к услуге СМС-банк, то это уже следующий способ перевода денег клиенту СберБанка без комиссии.

По номеру карты

До появления удаленных каналов обслуживания нуждающийся в деньгах человек скидывал сообщением номер карты из 16 или 18 знаков, и сотрудники Сбербанка пересылали деньги. Минусом были огромные очереди недовольных клиентов. Сейчас этот вид переводов тоже востребован, но совершить его можно в режиме онлайн.

Последовательность шагов:

  1. Найдите вкладку по платежам.
  2. Выберите пункт «Другому человеку».
  3. Определитесь с эмитентом карточки абонента – Сбербанк или иная кредитная организация.
  4. Забейте номер карточки и сумму перечисления.
  5. Сверьте реквизиты перевода с данными поступившего смс от банка. При несовпадении цифр не вводите код, а исправьте ошибку.
  6. Подтвердите транзакцию.

Зачисление средств получателю происходит в течение нескольких секунд.

Ussd запрос

При наличии карточного счета в Сбербанке стоит использовать ussd команды. Их отличие от СМС состоит в следующем.

  • Отправка каждого сообщения оплачивается в соответствии с тарифами, установленными оператором, в то время как обмен ussd- командами – всегда бесплатный.
  • Применять короткие команды в ussd-формате удобнее, поскольку использование этой услуги дает возможность более быстро обмениваться данными с помощью  мобильного телефона. С чем это связано? Это происходит потому, что сведения при отправке абоненту короткой команды на номер 900 предоставляются непосредственно с сервера.

Преимуществом быстрых команд являются:

  • легкость использования;
  • оперативность;
  • доступность.

Как перевести нужную сумму на Сбербанк без комиссии? Необходимо набрать команду в следующем порядке:

*900*11*YYYY*XXXX*6000#✆

Y – последние 4 цифры, которые содержит банковская карта отправителя.

X – последние 4 цифры получателя средств.

6000 – сумма в рублях.

Преимущество быстрых команд

Достоинств у данного способа множество. USSD-запрос выгодно отличается по следующим причинам.

  1. Позволяет быстро переводить деньги на разные реквизиты (телефонный или карточный номер).
  2. Мобильный оператор не берет денег за пересылку запросов и подтверждение операции.
  3. Оперативность обработки заявок достигается за счет того, что запросы направляются непосредственно на сервер банка.
  4. Чтобы перевести, не нужно иметь точку доступа в интернет. Достаточно находиться в зоне действия сотовой связи.
  5. Услуга доступна для владельцев обычного гаджета. Иметь смартфон со специальным программным обеспечением необязательно.

Находясь за рубежом, при условии подключенного роуминга можно переводить так же быстро, как и на территории России.

На карту в другой банк

Способы перевода денег через Сбербанк Онлайн

Если необходимо переслать деньги с карточки Сбербанка на карту другого банка (Тинькофф, ВТБ, Росбанк и т.д.) придется заплатить комиссию в размере 1,5% от суммы транзакции.

Способов выполнения такой операции много:

  • через личный кабинет;
  • через мобильное приложение;
  • через банкомат или терминал.

Все, что нужно знать о получателе финансов — номер его карточки.

Итог: сегодня за совершение межбанковских операций по пересылке денег придется платить. Но, прежде, чем оформить платеж. посетите официальный сайт банка, которому принадлежит карта получателя. Возможно данная финансовая организация по примеру Тинькофф или Альфа-Банка разработала сервис для пополнения собственных продуктов без комиссии. Тогда с карты Сбербанка получится оформить перечисление под 0%.

Что такое подписка на переводы?

Подписка позволяет осуществлять основные операции со счетом на сумму свыше 50 000 р. без взимания вознаграждения. Поэтому если клиенту необходимо отправлять платежи и переводы часто и в большом объеме, то ему выгодно подключить пакет. Для использования сервиса необходимо являться клиентом Сбербанка и иметь пластиковую дебетовую карту Банка в российской валюте.

Это важно! Следует иметь в виду наличие существенного ограничения по подписке. Подключение подписки позволит пользователю перечислять средства только другому клиенту Сбербанка.

Виды подписок, условия и стоимость

Главный вопрос, интересующий пользователей — сколько стоит подключение подписки в Сбербанке? Конкретные условия зависят от выбранного варианта. Различия между видами подписок удобно оценить в виде таблицы.

Виды подписок СбербанкаНа перечисленияНа платежи и переводыПлюс 50 тыс. руб.
Что входит в пакет?Осуществление безналичных перечислений на счета клиентов Банка, в т.ч. с карты на карту.Безналичные перечисления на карты и счета другим клиентам Банка, а также внесение платежей, например, оплата штрафов или услуг ЖКХ

Возможность увеличения лимита на дополнительные 50 тыс. руб. до конца месяца

1 месяц199₽299₽99₽
3 месяца499₽749₽
1 год1599₽2499₽

Как видно из таблицы, если пользователь Сбербанка отправляет большое количество денежных переводов, то ему выгоднее оформить подписку на более длинный срок.

Если клиенту нужно превысить лимит, то в этом случае будет применяться вознаграждение Сбербанка — 1%, но не более 1000 руб. Она действует, даже если перечисление средств осуществляется в одном регионе.

Однако, если клиенту Сбербанка необходимо увеличить лимит, то он может подключить сервис – «Плюс 50 тыс. руб.». В его рамках он сможет получить 50 тыс. руб. сверх лимита на осуществление безналичных перечислений другим клиентам Банка.

Для таких клиентов существует и альтернативный вариант – пакет услуг Первый и Private Banking. В него входят безлимитные переводы без комиссии.

Инструкция по подключению подписки на телефоне через приложение

Удобнее всего подключить пакет услуг через мобильное приложение. Для этого нужно воспользоваться следующей инструкцией:

    1. Зайти в приложение.
    2. Кликнуть по значку «аккаунта» в левом верхнем углу.
  • В нижней части открывшейся страницы выбрать «переводы без комиссии».
  • Перейти в открывшееся меню.
  • Выбрать подходящий тариф.
  • Кликнуть «Выбрать».
  • Выберите счет списания и нажмите на кнопку «Продолжить».
  • Нажмите на кнопку «Оплатить».

Автоплатежи и автопереводы как способы перевода денег в СберБанке без комиссии

То же самое, как и любые переводы, делается данная операция на страничке «Платежи». Касаемся строчки «Автоплатежи и автопереводы»:

Автоплатежи и автопереводы в сбербанке

В следующем окне поручаем оплату счетов и переводов СберБанку нажимая кнопку «Подключить»:

Автоплатежи и автопереводы поручение сбербанку

После нажатия кнопки снизу всплывет окошко, где нужно выбрать автоплатёж или автоперевод. В нашем случае «Автоперевод», на следующей страничке «Клиенту СберБанка», а дальше как уже описывалось вначале.

Перевод с карты на карту Сбербанк без комиссии через сторонние сервисы

Переводить деньги на Сбербанк через сомнительные сайты не рекомендуется, даже если это незначительные суммы. Используя один из таких ресурсов, владелец «пластика» сильно рискует, поскольку может лишиться всех средств, которые находятся на его счете в момент совершения операции. Но есть другой вариант, как перевести деньги – один из сайтов, прошедших проверку на безопасность. Таким сервисам вполне можно доверять.

Продукты с лимитами

На данный момент следующие банки предлагают пластик с лимитированным переводом на счета других банков:

  • Black от Tinkoff. Можно бесплатно отправлять до 20 тыс. р. в месяц.
  • Opencard от «Открытие». Лимит составляет 20 000 рублей ежемесячно.
  • Продукты Рокетбанка и МКБ. Допускаются переводы до 30 тысяч.

С помощью VK Pay

Уже несколько лет администрация социальной сети Вконтакте проводит акцию, участники которой могут переводить средства между картами Mastercard иMaestro без комиссии.

Лимит по таким операциям составляет 75 000 рублей ежемесячно.

Алгоритм перевода:

  • Зайти в диалог с получателем и перейти в меню «Вложения».
  • Выберите «Деньги» и введите все данные карты.
  • Подтвердите отправку.
  • Получателю придет уведомление о зачислении, а он сам выберет, на какой счет его принять.

Обратите внимание! Эта акция длится уже 3 года, но в любой момент может завершиться, поэтому уточните актуальные условия в официальной группе VK Pay.

Система Card2card

Такие переводы называются «стягиванием средств». Оно работает только при отправке денег с дебетовых карт.

На данный момент большинство российских банков предлагают клиентам продукты с системой Card2card, но перед осуществлением операции лучше позвонить на горячую линию банка и уточнить возможность бесплатного перевода.

Как перевести на карту Сбербанка без комиссии: ТОП способов

Отправлять можно через системы интернет-банкинга или мобильные приложения. Алгоритм операции такой же, как в случае с обычным переводом на счет стороннего банка.

Для проведения транзакции понадобится ввести все реквизиты карты, включая, код на обратной стороне, номер и срок действия. Подтверждение приходит по системе 3-D Secure.

Обратите внимание! В последнее время участились случаи мошенничества с системой Card2card.

Злоумышленники просят передать данные карты, чтобы самостоятельно провести стягивание и сэкономить вам комиссию.

Никому и ни при каких обстоятельствах не передавайте данные и содержание СМС-сообщений от банка.

Колибри

Про денежный перевод Колибри написана отдельная статья.

По России1,5%, мин. 150, макс. 2000 руб.
За рубеж
в рублях1%, мин. 150, макс. 3000 руб.
в валюте1%, мин. 5 долл./5 евро, макс. 100 долл./ 100 евро.
Отмена перевода150 руб.
Выплата денег1%

Переводить через СБП

«Сбербанк», как и другие банки России, подключен к Системе быстрых платежей (СБП). Она позволяет моментально переводить средства с карты на карты любых банков. Выяснилось, что через СБП можно переводить до 100 000 рублей без комиссии.

Для совершения платежа нужно зайти в «Сбербанк.Онлайн», выбрать карту, нажать «Платеж или перевод», затем пролистать в самый низ и выбрать пункт «Перевод по Системе быстрых платежей». После выбираете получателя и сумму и нажимаете «Отправить». Правда, через СБП внутри «Сбербанка» можно отправить деньги без комиссии лишь держателям карт других банков.

При таком способе лимит «Сбера» в 50 000 рублей не считается. То есть вы можете отправить до 100 000 рублей через СБП, а затем отправить еще 50 000 рублей через систему «Сбербанка». В сумме — 150 тысяч без комиссии.

Подключение к системе быстрых платежей

Начинаем с «Главной» страницы. Жмём три точки наверху, справа, под колокольчиком:

Как переводить деньги без комиссии в сбербанк онлайн настройки

В появившемся снизу окне выбираете, в самом низу нажимаем на строку «Все настройки»:

Как переводить деньги без комиссии в сбербанк онлайн Все настройки

И в этих настройках перемещайте экран до самого низа. И вот тут-то перед строкой «О приложении» и покоится нужная нам строка «Система быстрых платежей». А точнее подключение к этой системе, жмите на неё:

Подключение к СБП

Теперь дело осталось за малым. Соглашаемся с обработкой персональных данных, то есть ставим галочку в чек боксе и касаемся кнопки «Подключить»:

Подключение к СБП кнопка Подключить

В следующем окне нужно подключить возможность принимать входящие переводы по СБП, то есть нажать на слово «Подключить»:

Подключить входящие переводы СБП

Потом будет информация о том, что всё подключено и кстати, не забудьте потом нужно будет назначить приоритетную карту, если у вас их несколько. Иначе деньги будут приходить на какую попало. С этим закончили.

Перевод денег в СБП

Итак, эту кнопку «СБП» ещё нужно сначала отыскать. А находится она всё на той же страничке платежи. Открывайте её и скрольте до самого низа.  Вот тут-то её СберБанк и запрятал в своём приложении. Нажимайте и действуйте:

Кнопка системы быстрых платежей

Дальше ничего сложного нет, все переводы осуществляются по номеру телефона. То есть всё также как пользователю Онлайн СберБанка по номеру телефона. Но имейте в виду, что «принимающая сторона» тоже должна быть подключена к системе быстрых платежей.

Так что сообщите об этом своему получателю, если его счёт в другом банке. Хотя в СберБанке тоже пусть подключаются. Мало ли, может вам понадобится им больше 50-ти тысячного лимита за месяц перевести.

И не откладывайте в долгий ящик подключение своих счетов к СБП в приложениях других онлайн банков. Тоже не будет лишним и даже очень может пригодится.

Так что для всех кто дорожит своими деньгами и не хочет переплачивать знайте, что переводить деньги без комиссии в СберБанк Онлайн можно и не только внутри Сбера, но и за его пределы.

Что лучше выбрать: отделение или офис?

По сути это одно и то же. Если есть операционист, перевести деньги не составит проблемы. При себе нужно иметь только паспорт. Говорите, с какой карты перевести, сколько. Называете реквизиты получателя, забираете квитанцию. Преимущество данного способа – отсутствие ограничений по сумме транзакции. Недостатков несколько. Это время в очереди. Перевести в другой город без комиссии нельзя. Также взимается плата при принятии наличных.

Сколько времени деньги идут с карты на карту?

Срочно перевести средства можно в Личном кабинете, банкомате, другим способом, если платеж предназначен для лица, имеющего карту в том же банке, что и отправитель. Обычно деньги зачисляют через 5-10 минут. Однако банкиры оставляют за собой право задерживать транзакцию до 3-5 дней в следующих случаях:

  1. Переводят в другую банковскую структуру.
  2. Счет для выплаты оформлен за пределами России.
  3. Имеет место техническая неполадка системы, связи.
  4. Сервер перегружен ввиду большого количества заявок.
  5. Наступили форс-мажорные обстоятельства.

Сторонними компаниями-посредниками изначально установлен срок в одни сутки минимум. Зачастую перевести быстро не получается и приходится ждать от 2 до 5 дней (а то и неделю), если работа сайта не отлажена должным образом.

Что делать, если средства так и не были зачислены на баланс?

В подобных ситуациях гражданин, который перевел деньги, должен связаться с менеджерами своего банка и уточнить статус платежа. Для этого звонят по телефону горячей линии, отправляют электронное письмо, задают вопросы в режиме онлайн или получают информацию при личном общении с клерками в офисе. Если в ответ сообщают, что средства перечислены на карту адресата, последний посещает Сбербанк и задает те же вопросы.

Перед обращением с претензиями необходимо проверить правильность заполнения реквизитов и статус транзакции. Это можно сделать в Личном кабинете в истории платежей.

Что изменится в ближайшее время

Платные межрегиональные переводы в Сбербанке — проблема, на которую обратила внимание ФАС РФ. По мнению антимонопольного ведомства, подобная политика приравнивается к банковскому роумингу, — когда клиенты одной кредитной организации вынуждены нести дополнительные расходы, совершая операции в пределах своего же банка.

Этот вопрос длительное время весит и на повестке Правительства РФ, которое рекомендует банкам отменить комиссии и дополнительные платежи за внутрибанковские операции. В первую очередь эти рекомендации касаются обслуживания физических лиц.

К середине 2020 должны отменить монетизацию ха межрегиональные электронные переводы

Нынешний глава Сбербанка Герман Греф в конце 2019 года заявил, что банк в течение некоторого времени тестирует механизмы по отмене монетизации за электронные переводы, отправляемые из одного региона страны в другой.

Источники

  • https://KartyBanka.ru/banki/bankovskaya-karta-sberbanka/so-scheta-sberbanka-perevesti-dengi-na-kartu-sberbanka
  • https://bankstoday.net/vopros-otvet/kakie-u-sberbanka-komissii-i-tarify-za-denezhnye-perevody
  • https://techadvice.ru/2020/07/10/kak-perevodit-na-sberbank-bez-komi/
  • https://vKreditBe.ru/kakaya-komissiya-pri-perevode-s-karty-sberbanka-na-kartu-drugogo-cheloveka/
  • https://brobank.ru/perevody-na-kartu-sberbanka-bez-komissii/
  • https://brobank.ru/komissiya-sberbanka-za-perevod/
  • https://infozet.ru/kak-ne-platit-komissiyu-sberbanku-pri-perevode-deneg/
  • https://brobank.ru/sberbank-limity-na-perevody/
  • https://sberbank-premier.ru/ogranicheniya-v-sberbank-limit-operatsiy-i-usloviya-ih-primeneniya/
  • https://sberbankir.com/perevod-karty-na-kartu-limit/
  • https://pensermen.ru/smartfon/perevodit-dengi-bez-komissii-sberbank-onlayn.html
  • https://sbank-gid.ru/623-kakaja-komissija-sberbanka-za-perevod-deneg.html
  • https://sberbank-sbrf.ru/sberbank-perevod-s-karty-na-kartu/
  • https://mybanking.ru/bankovskie-karty/sberbank/perevod-na-kartu-sberbanka-bez-komissii/
  • https://s-credit.info/info/perevody/kak-perevesti-dengi-na-kartu-sberbanka-bez-komissii.html
  • https://sber-navigator.ru/bankovskie-karty/operacii-po-kartam/kak-perevesti-dengi-s-karty-sberbanka-bez-komissii.html
  • https://misterrich.ru/kak-podklyuchit-podpisku-v-sberbanke-onlajn-na-perevody-bez-komissii/
  • https://zpbank.ru/kak-perevesti-na-kartu-sberbanka-bez-k/
  • https://prosberbank.com/uslugi/skolko-procentov-beret-sberbank-za-perevod-deneg

tett
Зарплатто.ру - сайт о зарплатах и доходах, деньгах и финансах
Adblock
detector