Тариф «Легкий старт» в Сбербанке: подробные условия для предпринимателей

Условия тарифа «Легкий старт» для ИП и юридических лиц

Сбербанк разработал пакет «Легкий Старт» для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые начали заниматься своей деятельностью не раньше 3 месяцев назад.

Действуют такие условия:

• бесплатное открытие и обслуживание счета;
• отсутствие комиссии за любые платежные операции с клиентами Сбербанка;
• бесплатный перевод трех платежей в месяц клиентам сторонних банков;
• моментальный выпуск бизнес-карты, привязанной к расчетному счету, с отсутствием платы за ее использование в течение первого года.

Подробное описание тарифа

Предоставление обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн»/»Сбербанк Бизнес» бесплатно.

Перечисление средств со счета с использованием электронного документооборота:

• на счет в ПАО Сбербанк бесплатно;
• в другие банки (кредитные организации и Банк России): до 3 платежей включительно в месяц бесплатно, 4-й и последующие платежи в месяц 100 руб. за платеж.

Перечисление средств со счета с использованием бумажного экземпляра расчетного документа 500 руб. за платеж.

Прием наличных денежных средств на счет:

• по бизнес-карте 0,15% от суммы;
• через устройства самообслуживания 0,15% от суммы;
• через кассу Банка (в т.ч. не по месту ведения счета) 1% от суммы.

Выдача наличных денежных средств со счета (в т.ч. при закрытии счета):

• через устройства самообслуживания с использованием Бизнес-карт, выпущенных к расчетному счету 3% от суммы;
• через кассу Банка 5% от суммы.

Обслуживание Бизнес-карты Visa Business/ MasterCard Business к расчетному счету:

• первый год обслуживания бесплатно.
• 2-й и последующие годы обслуживания 2500 руб. за каждый год.

Предоставление справок по операциям клиента на бумажном носителе 1000 руб. за каждый документ.

Ведение счета включает в себя предоставление следующих услуг:

• переоформление документов в связи с изменением реквизитов клиента (внесение изменений в юридическое дело);
• выдачу клиенту дубликатов выписок и других документов Банка, предоставленных в электронном виде;
• справок, предоставленных Банком в электронном виде с использованием автоматизированного запроса Клиента посредством системы АС СББОЛ, сформированного в разделе «Запросы справок»:
• о наличии счетов;
• об остатках денежных средств на счетах;
• о наличии/отсутствии неисполненных в срок распоряжений (картотека 2);
• о наличии/отсутствии документов, ожидающих разрешение на проведение операций (картотека 1);
• информации об оборотах по счетам корпоративных клиентов (среднедневные/за день/за месяц/обороты без учета кредитов);
• информация об ограничениях по счету, справка об остатках денежных средств на депозитных счетах Ведение счета включает в себя бесплатные услуги.

Данные услуги не входят в расчет стоимости тарифа:

• предоставление выписки о текущих операциях по счету в электронном виде;
• распечатка картотеки по счету клиента; закрытие счета по заявлению клиента;
• зачисление средств на счет клиента;
• перечисление средств со счета:
  • налоговых и приравненных к ним платежей в бюджет (в т.ч. в пользу таможенных органов) и внебюджетные фонды
  • по инкассовому поручению, оплачиваемому без распоряжения клиента в соответствии с действующим законодательством
  • по расчетным документам, помещенным в картотеку к внебалансовому счету № 90902
• постановка платежных требований и других расчетных документов в картотеку к внебалансовому счету № 90902

Что входит в пакет услуг «Легкий старт»?

Пакет услуг «Легкий старт» включает бесплатное зачисление средств на счет при переводе безналичным путем. Кроме того, при открытии счета пользователь получает год бесплатного обслуживания бизнес-карты, которая привязана к имеющемуся номеру счет. Закрыть расчетный счет также абсолютно бесплатно.

Для проведения маркетинговой кампании в интернете, банк готов предложить до 120 тысяч рублей безвозмездно.

Для кого создан тариф «Лёгкий старт»

Сбербанком созданы все условия для удобного начала собственного бизнеса. В перечень оказываемых им услуг относится не только открытие расчётного счёта, но и помощь в официальном оформлении предпринимательства. Зарегистрировать деятельность можно как онлайн через специальный сервис на смартфоне, так и при личном посещении банковского отделения. Первый вариант процедуры максимально упрощённый, по времени в среднем занимает около 30 минут. Он требует наличия интернета, подходящей версии операционной системы на телефоне, биометрического паспорта и СНИЛС.

Альтернатива — визит в офис Сбербанка, где сотрудники помогают провести онлайн-регистрацию. Они же в кратчайшие сроки бесплатно подготавливают полный пакет документов для налоговой службы, который в дальнейшем необходимо предоставить и подписать в соответствующей инспекции. Таким образом, банком минимизированы риски возникновения ошибок и бесконечной бюрократической возни с документацией.

Сбербанк при подготовке документов на регистрацию бизнеса в Федеральной налоговой службе не берёт комиссию за предоставляемую услугу. Оплачиваются исключительно госпошлины.

После регистрации индивидуального предпринимателя банк имеет право на открытие счёта на обслуживание. На сайте Сбербанка в описании тарифа «Легкий старт» указано, что он подходит для тех клиентов, кто делает первые шаги в бизнесе. То есть, по сути, это самый простой и доступный пакет, идеальный для новичков. В начале предпринимательской деятельности нет колоссальных оборотов, а количество наёмных сотрудников и отчислений с их зарплаты минимально. Банк не берёт проценты за обслуживание данного расчётного счёта, но до определённой граничной нормы, которая будет рассмотрена в следующих разделах статьи.

«Лёгкий старт» от Сбербанка – отличный вариант для начинающих бизнесменов. ИП, ведущим сезонную или активную предпринимательскую деятельность, тариф не подходит в силу нецелесообразности финансовых затрат.

Дополнительные опции

Компания предлагает:

1. Бизнес-карту для оплаты счетов и услуг.
2. Эквайринг.
3. Проект для ведения зарплаты.
4. Бухгалтерия.
5. Онлайн-касса.
6. Процедуру страхования.
7. Процедуру кредитования.
8. Факторинг.
9. Проведение инкассации.

Условия пакета услуг Сбербанка Легкий старт в 2021 году

Разбор тарифа начнем с описания того, что получит предприниматель, если решит открыть расчетный счет в Сбербанке.

01. Бесплатное открытие счета

• Резервирование счета за 5 минут;
• Расчеты с клиентами Сбербанка 7 дней в неделю;
• Открытие счета у вас в офисе.

02. Бесплатный Интернет-банк

• Платежи, счета, онлайн-бухгалтерия и документооборот в одном окне;
• Работа на любых устройствах – от смартфона до умных часов;
• Бесплатная поддержка 24/7.

03. Бесплатный электронный документооборот

• Обмен любыми электронными документами с контрагентами и банком;
• Дистанционный выпуск электронной подписи.

04. Длинный платежный день

• Моментальная отправка платежей;
• С 01:00 до 24:00 по московскому времени – на счета клиентов Сбербанка;
• С 01:00 до 19:30 по московскому времени – на счета других банков.

Это общие особенности ведения РКО для малого бизнеса в Сбербанке. Сам пакет услуг «Легкий старт» включает следующие услуги.

Процент за снятие наличных для ИП и ООО

Снятие наличных с бизнес-карты	3%
Получение наличных через кассу	5% – получение до 1 млн руб.
	10% – получение от 1 млн руб.

Внесение наличных через банкомат

Услуга	Стоимость
Через банкомат	0,15%
Через кассу	1%

Перевод собственных средств ИП на карту физ. лица

Сумма (руб.)	Комиссия
до 150 тыс.	бесплатный вывод денег
от 150 до 300 тыс.	1%
от 300 тыс. до 1,5 млн	1,7%
от 1,5 до 5 млн	3,5%
от 5 млн	8%

Дистанционное банковское обслуживание

Перевод средств со счета ЮЛ на счет ЮЛ с использованием ДБО: — в ПАО Сбербанк — не ограничено — другие банки (в т. ч. в Дочерние банки ПАО Сбербанк) — до 3 шт.{4-й и последующие платежи в месяц по 199 руб. за платеж}

Бизнес-карта

Услуга	Стоимость
Обслуживание	Бесплатно
СМС-информирование	60 рублей

Зарплатный проект

Услуга	Стоимость
Обслуживание	Бесплатно
Перечисление зарплаты	0,15%

Подходит ли тариф «Легкий старт» для СНТ

На тарифе «Легкий старт» Сбербанк бесплатно открывает счета для СНТ и не берет абонентскую плату за обслуживание. Однако по основным банковским операциям условия будут не самыми выгодными, например, комиссия за межбанковский перевод сверх лимита – 199 руб. Кроме того, Сбербанк берет не менее 0,15% при внесении и не менее 3% при выдаче денег через кассу или карту.

Руководство по открытию расчётного счёта «Лёгкий старт»

В описании тарифа Сбербанка «Лёгкий старт» для ИП указано, что открытие счёта происходит максимально оперативно и занимает в среднем около 5 минут. Но это при условии полностью готового пакета документов, соответствующего требованиям банка. Номер расчётного счёта можно зарезервировать:

• онлайн, воспользовавшись специальным сервисом Сбербанка;
• по телефону.

Документацию необходимо предоставить не позднее 30 календарных дней с момента бронирования. В случае резерва банком предоставляется номер счёта, которым клиент может пользоваться при оформлении договоров с партнерами. Но необходимо учесть, что доступ к полноценному использованию счёта будет ограничен до тех пор, пока заказчик не предоставит полный пакет документов.

Существует в Сбербанке и ещё один удобный вариант быстрого открытия расчётного счёта – приезд сотрудников. Всё, что необходимо сделать, – это оставить заявку на сайте в соответствующем разделе, заполнив свои данные. Работники банка самостоятельно подготавливают пакет документации и приезжают в оговоренное с заказчиком место в течение нескольких часов. Минус — подобная услуга доступна для ограниченного списка городов.

При открытии расчётного счёта «Лёгкий старт» специалисты банка оказывают услуги по подключению дополнительных сервисов на обслуживание: «Сбербанк Бизнес Онлайн», «Самоинкассация», «Эквайринг» и т. д. Выдают документацию с указанием номера и реквизитов оформленного счёта.

Как подключить бесплатный пакет услуг в Сбербанке

1. Забронируйте счет на сайте банка. Для этого укажите в анкете ИНН, мобильный телефон и электронный ящик.
2. Получите письмо с реквизитами и данными для входа в личный кабинет.
3. Дождитесь звонка из банка и согласуйте время встречи с менеджером.
4. Представитель Сбербанка привезет договор на РКО в любое место в черте города. Счет активируют после оформления бумаг.

Если у вас ИП и вы клиент Сбербанка как физ. лицо, можно открыть счет через сервис Сбербанк ID. Для этого потребуются:

• Российский паспорт.
• Действующий загранпаспорт с биометрией.
• СНИЛС.

Если у вас есть доступ в Сбербанк Онлайн и все перечисленные документы, оформление займет 20 минут:

Войдите в личный кабинет Сбербанк ID через мобильное приложение. На сайте банка есть подробное описание, как войти в аккаунт с помощью QR-кода или номера банковской карты.

Способы открытия счёта в Сбербанке

Есть следующие варианты для открытия расчётного счёта в Сбербанке:

• личный визит руководителя ООО или ИП в Сбербанк
• выезд сотрудника банка в офис ООО или ИП
• онлайн-открытие счёта — доступно только для ИП.

Как открыть расчетный счет на пакете услуг онлайн

1. Оформите онлайн-заявку на открытие счета через официальный сайт — сбербанк.ру. Укажите в ней:

• ИНН и ОГРН организации.
• Вид деятельности – коммерческая, некоммерческая, финансовая.
• Электронную почту и контактный телефон.

Перейти на сайт Сбербанка

2. В течение 3-5 минут банк зарезервирует для вас счет и вышлет письмо на e-mail.

3. Ответьте на звонок от менеджера, который подробно проконсультирует вас и согласует время встречи.

4. Подготовьте пакет документов на ваше юридическое лицо или ИП.

5. Представитель банка сам приедет к вам в офис с документами, подключит мобильный и интернет-банк и активирует бизнес-карту.

Как перейти на пакет услуг «Легкий старт», если у меня уже есть счет в Сбербанке?

Подключите пакет к текущему счету в интернет-банке Сбербанк Бизнес Онлайн или обратитесь в отделение банка.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета в Сбербанке?

Если Вы резидент РФ, то вам понадобится следующий пакет документов:

• Учредительные документы
• Выписка из ЕГРЮЛ
•  Карточка с образцами подписей и оттисками печати
• Информационные сведения клиента по форме Банка
• Документы, подтверждающие избрание или назначение на должность лиц, указанных в Карточке и/или наделенных полномочиями на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, и их полномочия по распоряжению счетом
• Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица
• Документы, удостоверяющие личность должностных лиц и/или лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на счете
• Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию
• Лицензии на работу с государственной тайной /информация, содержащая сведения о лицензии на работу с государственной тайной (при наличии)

Нюансы при открытии

Упростить процедуру подключения к Легкому старту должен этап предварительной подготовки. Сбор информации позволит не допустить ошибок.

1. Существует специальная форма, позволяющая подобрать пакет услуг. Система сумеет с учетом параметров подсказать лучший вариант и тарифы.
2. Подробную консультацию предоставит оператор. Совершается звонок в службу поддержки (8 800 55 55 777), работающую круглосуточно.
3. Для открытия счета проставляют галочку в анкете, обозначают ИНН и ОГРН. Заносятся контактные данные, название, адреса почтового и электронного ящика.

Индивидуальный предприниматель перепишет сведения из паспорта. Юридическое лицо обозначит годовую выручку и тип деятельности.

Тарифы на обслуживание расчетного счета в Сбербанке

Всего у Сбербанка 4 пакета услуг:

• Легкий старт (0 рублей в месяц)
• Минимальный + (990 рублей в месяц)
• Базис + (2100 рублей в месяц)
• Оптима + (3100 рублей в месяц)

В зависимости от тарифа меняется стоимость платежа с расчетного счета и комиссия за внесение денег на расчетный счет.

Тарифы на обслуживание расчетного счета в Сбербанке зависят от города обслуживания. Тарифы в разных городах будут немного отличаться друг от друга. Например, приведем пример для Москвы.

Тарифы по расчетно-кассовому обслуживанию ПАО Сбербанк на территории г. Москва действуют с 01.12.2017

Наименование услугиСтоимость услуги в рублях

Открытие счета	3000 руб
Ведение счета	1700 руб в месяц
Перечисление средств на счет в ПАО Сбербанк	11 руб за платеж
Перечисление средств в другие банки	32 руб за платеж
Перечисление средств в налоговые органы, бюджет	бесплатно
Прием наличных на счет через устройство самообслуживания	0,3% от суммы
Выдача наличных со счета на прочие выплаты и ИП
— до 2 млн. руб. в месяц включительно;	1,4% от суммы,min 250 руб
— свыше 2 млн. руб. до 5 млн. руб. в месяц;	4% от суммы
— свыше 5 млн. руб. в месяц	8% от суммы

К каждому из данной линейки тарифов бесплатно предоставляется:

• Интернет-банк и Мобильный банк
• Платежи в бюджет
• Выписки о текущих операциях
• Бухгалтерия для ИП без сотрудников (УСН 6%)
• Перечисление на счета физических лиц до 150 тыс.руб. в месяц (только для ИП)

Есть ли у пакета услуг «Легкий старт» ограничения в сравнении с платными пакетами?

Ограничений по подключению пакета не существует. Но если у вас большое количество платежей внешним контрагентам или вы планируете снимать наличность, вам стоит обратить внимание на другие пакеты услуг нашей линейки.

Плюсы и минусы

Безусловным преимуществом тарифа «Легкий старт» для малого бизнеса по сравнению с предложениями других банков (например, «Простой» от «Тинькофф банка» или «На старт» от «Альфа банка») является отсутствие абонентской платы за обслуживание в финансовой организации. Такой вариант оптимально подойдет для организаций, которые еще не сформировали обширной клиентской базы.

В рамках пакета «Легкий старт» также предоставляется бесплатное обслуживание Бизнес карты.  С любым пакетом услуг клиенты бесплатно осуществляют:

• доступ к Сбербанк Бизнес Онлайн;
• платежи в бюджет;
• получение выписки о текущих операциях;
• ведение бухгалтерии для ИП без работников (УСН 6%);
• переводы на счета физ. лиц (условие актуально для ИП).

Подводные камни тарифного плана «Легкий старт» Сбербанка

У бесплатного тарифа «Лёгкий старт» есть и минусы:

• Вы можете открыть только рублевый счет. Для работы с валютой придется выбрать другой тарифный план.
• В пакет входит только 3 межбанковские платежки, при превышении лимита списывается большая комиссия – 199 руб. за перевод.
• Высокий процент за выдачу денег через кассу. Минимальная ставка – 7%, на платных пакетах – от 2,5%.
• «Легкий старт» – единственный тариф Сбербанка, на котором нельзя подключить дополнительные услуги, например, опцию «Безлимитные платежи в другие банки».
• Только на данном тарифном плане СМС-уведомления об операциях по р/сч и карте платные (199 руб./мес. и 60 руб./мес.).

Пакет услуг стоит выбирать, если вы редко отправляете межбанковские переводы. Тариф будет невыгодным, если планируете часто снимать деньги с р/сч. Проще оформить бизнес-карту и расплачиваться ею либо переводить средства со счета ИП на личную дебетовую карточку.

Есть ли у пакета услуг «Легкий старт» ограничения в сравнении с платными пакетами?

Ограничений по подключению пакета не существует. Но если у вас большое количество платежей внешним контрагентам или вы планируете снимать наличность, вам стоит обратить внимание на другие пакеты услуг нашей линейки.

Я — ИП. Какую сумму наличных я могу снять в месяц со своего счета и перевести на свою карту?

ИП может перевести на свою личную карту без дополнительной комиссии до 150 000 рублей в месяц. Ограничений по снятию наличных средств с расчётного счета по чеку не существует. За снятие наличных с расчётного счёта банк взимает комиссию.

Отзывы

Положительные отзывы превалируют над отрицательными. Проблемы возникают из-за невнимательного изучения условий пакета или  некомпетентности сотрудников офиса.

Сергей, Саратов:

Решение открыть собственный небольшой бизнес привело в Сбербанк. Бесплатный пакет»Легкий старт» и корпоративная карточка стали приятным сюрпризом. Затраты времени и сил при проведении операций и взаиморасчетах сокращены до минимума.

Мария, Псков:

Долго имела счет в одном банке и все устраивало. Хвалебные отзывы друзей привели к открытию счета в Сбербанке и выбору Легкого старта. Подключила несколько дополнительных услуг, включая зарплатный проект. Минусом становится ограничение бесплатных платежек, но большинство контрагентов открыли счет в Сбере, и переброска средств обходится без оплаты.

Никита, Москва:

За пять месяцев подключения к пакету «Легкий старт» претензий не возникает. Нравится доброжелательное отношение и возможность незамедлительно проконсультироваться. Перевод со счетов в других банках укладывается в несколько часов.